BOURSORAMA : Résultats du 1er semestre 200831/07/2008 | 07:00
Regulatory News:
Boursorama (Paris:BRS):
Points clés
Résultats
-
Stabilité du produit d'exploitation à 132,7
MEur et du produit net bancaire.
-
Léger retrait du résultat brut d'exploitation
à 32,1 MEur contre 33,4 MEur au S107, suite à une stratégie d'investissement
marketing volontariste (10,7 MEur au S108 contre 8,5 MEur au S107).
-
Résultat net stable à 23,1 Meur.
Activité
-
Bourse : dans un environnement dégradé, le nombre d'ordres
au 1er semestre 2008 est en baisse de 14% par
rapport au 1er semestre 2007. Progression de
la commission brute par ordre au cours du semestre.
-
Banque : la dynamique de Boursorama Banque se poursuit avec un nombre
de nouveaux comptes bancaires ouverts au 1er
semestre en hausse de 71% par rapport au 1er
semestre 2007. Nombre d'ouvertures record
enregistré au mois de juillet 2008.
-
Epargne : des encours Epargne (Assurance Vie et OPCVM hors Veritas)
stables à 3,23 MdEur, grâce à une collecte nette positive ayant
compensé la baisse des marchés financiers.
-
Média : bonne performance en France où l'activité
média progresse de 6% sur le semestre.
Développement
-
Allemagne : cession des activités périphériques pour un montant de 42
MEur et lancement d' OnVista Bank.
-
Espagne : un plan d'actions précis
pour le développement de la banque en ligne créée en joint venture
avec La Caixa.
Vincent Taupin, Président-Directeur Général de Boursorama, a déclaré : «
En publiant un résultat net stable sur le semestre dans un contexte très
difficile, Boursorama fait à nouveau la preuve de la solidité de son
modèle. Avec des activités plus diversifiées et plus complémentaires,
une offre élargie mieux adaptée aux différentes configurations de
marché, une marque et un media dont la puissance ne cesse de s'affirmer,
Boursorama peut envisager avec confiance la poursuite de son
développement en France et en Europe.»
-
Un semestre marqué par un contexte
boursier adverse
Au 1er semestre 2008, dans une conjoncture
économique européenne peu favorable se caractérisant par une remontée
des taux d'inflation et des perspectives de
croissance 2008 souvent revues en baisse, le Groupe a enregistré un
produit d'exploitation en très léger retrait
et un résultat net stable par rapport au 1er
semestre 2007, respectivement à 132,7 MEur et 23,1 MEur.
-
Activité bourse : affectée par un environnement boursier dégradé
Suite à une année 2007 d'abord caractérisée
par une progression des indices boursiers puis par une volatilité
soutenue, liée à la crise des sub-primes, le 1er
semestre 2008 a été marqué par un environnement boursier dégradé, se
traduisant par une baisse à deux chiffres des indices des principaux
pays européens.
Dans ce contexte, le nombre de transactions « bourse » est en baisse de
14% par rapport au 1er semestre 2007. Il s'établit
à 2,7 millions d'ordres sur le semestre.
Par ailleurs, la dynamique commerciale demeure positive avec un flux de
21 850 nouveaux comptes «bourse » sur le semestre, portant le nombre
total de comptes « bourse » à 365 610.
Cette dynamique est aussi illustrée en France par la bonne performance
relative de Boursorama en termes de nombre de transactions (-15%) par
rapport à celle réalisée par l'ensemble des
courtiers en ligne de l'ACSEL1
(-21%) au 1er semestre 2008, par rapport à la
même période en 2007.
Enfin, la commission brute par ordre progresse pour s'établir
à 19,2 Eur par transaction au 2ème trimestre
2008 contre 18,1 Eur par transaction au 1er
trimestre, grâce la mise en place d'une
nouvelle tarification par le Groupe en France. La commission brute par
ordre avait été affectée en début d'année par
la suppression de l'impôt de bourse.
Le produit d'exploitation « bourse » s'établit
à 47,7 MEur et représente 36% des revenus totaux.
1 ACSEL : Association pour le Commerce et les
Services en Ligne. Les courtiers membres de l'ACSEL sont : Barclays
Bank, Bourse Direct-Capitol-ABS (+ Wargny), Boursorama, Cortal-Consors,
CPR-Online - TopTrades, Fortuneo, ING Direct, Natixis, Compagnie 1818 et
Euronext Paris pour les données globales du marché.
-
Activité bancaire : maintien de la dynamique
En France, le dynamisme commercial de l'activité
bancaire se confirme au 1er semestre 2008 avec
un nombre record de 10 300 nouveaux comptes banques, en hausse de 71%
par rapport au 1er semestre 2007. Cette
tendance se poursuit en juillet avec 2 200 nouveaux comptes ouverts sur
le mois. A fin juin 2008, le nombre de comptes bancaires s'élève
à 70.620 comptes.
Au niveau du Groupe, les encours de crédits représentent 1,8 MdEur et
les dépôts clients 2,46 MdEur à fin juin 2008 (contre 2,40 MdEur à fin
juin 2007). Les encours des Comptes sur Livret poursuivent leur très
forte progression pour s'établir à 323 MEur à
fin juin 2008 contre 91 MEur à fin juin 2007.
Au 1er semestre 2008, les revenus bancaires s'élèvent
à 45,0 MEur, en légère hausse par rapport au 1er
semestre 2007. Ils sont constitués de la marge d'intérêt
pour 40,7 MEur, celle-ci intégrant les revenus d'intérêt
de l'activité « bourse » (dépôts à vue sur
les comptes titres) et des commissions « banque » pour 4,3 MEur.
-
Activité épargne : bonne résistance
Malgré un contexte globalement moins favorable pour les activités d'épargne,
Boursorama a fait preuve de dynamisme sur le semestre grâce notamment au
succès de l'offre « 0% » en France. Au
premier semestre 2008, Boursorama a ouvert 8 820 comptes Epargne,
portant le nombre de comptes à fin juin 2008 à 93 290 comptes en Europe
(hors Veritas), contre 73 620 à fin juin 2007.
-
Assurance-Vie : Boursorama surperforme le marché avec une croissance
de ses encours de 10% à 1,59 MdEur à fin juin 2008 (vs. +3% pour le
marché – Suivi mensuel FFSA, juin 2008).
-
OPCVM (hors Veritas) : le montant d'encours
OPCVM se situait à 1,64 MdEur à fin juin 2008 contre 1,88 MdEur à fin
juin 2007, soit une baisse de 13% dans un contexte de baisse des
marchés européens de 15% (performance de l'Eurostoxx
50 du 31 décembre 2007 au 30 juin 2008).
Le produit d'exploitation « épargne » s'établit
à 13,3 MEur au 1er semestre 2008 et représente
10% des revenus.
-
Activité média : dynamisme soutenu en France, résistance en
Allemagne
Suite à l'acquisition en Allemagne du premier
portail d'informations financières en ligne www.onvista.de
fin 2007, Boursorama a fait significativement progresser la part de ses
revenus issus de l'activité média.
En France, dans un contexte économique difficile au 1er
semestre 2008, Boursorama a profité de son statut de leader de
l'information financière en ligne. Carrefour d'audience de la communauté
financière, le site www.boursorama.com
est toujours un support de communication efficace et privilégié par les
annonceurs. Le chiffre d'affaires de
l'activité Média s'inscrit ainsi sur le semestre à 6.6 MEur, soit + 6%
par rapport au 1er semestre 2007. Cette
progression s'explique essentiellement par une évolution favorable du
segment « produits financiers » avec le développement des partenariats
annuels, par l'acquisition de nouveaux
clients OPCVM et par le succès de la campagne commerciale FCPI/FIP ISF.
En Allemagne, malgré un environnement adverse et la suspension par deux
annonceurs clés de leurs investissements publicitaires, le chiffre d'affaires
généré par les activités cœur de métiers (www.onvista.de)
montre une résistance notable à 5,5 MEur contre 6,3 MEur au semestre de l'année
précédente (dans un contexte de baisse du DAX de 19% entre le 1er
janvier 2008 et le 30 juin 2008).
Ainsi, au 1er semestre 2008, le produit d'exploitation
« média » s'est établi à 19,6 MEur (dont
13,1 MEur proviennent d'OnVista AG) et
représente 15% du produit d'exploitation.
-
Poursuite du déploiement du modèle
Boursorama en Europe
-
Allemagne : poursuite de la réorganisation
Durant le 1er semestre 2008, Boursorama a cédé
Veritas pour 15 MEur à Augur Capital. Veritas, filiale allemande de
gestion d'actifs du groupe Boursorama gérait
887 MEur d'actifs à fin juin 2008. Par
ailleurs, toujours dans l'objectif de se
concentrer sur son cœur de métier, OnVista AG a annoncé la cession de
ses régies publicitaires Ad2Net et Ligatus, ainsi que le portail médical www.onmeda.de
pour un total de 27 MEur.
Les impacts financiers de ces cessions se concrétiseront par la
déconsolidation de Veritas au troisième trimestre 2008 et l'enregistrement
d'une plus-value de 7,5 MEur au titre de
cette cession. Les cessions des activités périphériques d'OnVista
AG se traduiront par une réduction de 18,3 MEur du goodwill d'acquisition
d'OnVista AG.
Ces cessions pour un montant total de 42 MEur représentent une étape
importante dans la réorganisation des activités de Boursorama en
Allemagne. Elles interviennent après le récent lancement du site www.onvista-bank.de,
qui se substitue au site www.fimatex.de.
-
Espagne : plan de marche précis pour le développement de la
joint-venture bancaire avec La Caixa
Suite à l'annonce en début d'année
2008 de la création d'une banque directe en
Espagne en joint venture avec La Caixa, les deux parties ont récemment
signé un pacte d'actionnaires. Simultanément,
Boursorama a déposé une demande d'agrément
bancaire auprès de la Banque d'Espagne.
Le lancement juridique de la joint venture est prévu pour décembre 2008
et le lancement opérationnel de la nouvelle banque devrait intervenir au
premier trimestre 2009.
Boursorama sera actionnaire à hauteur de 51% de la nouvelle banque qui
utilisera l'expertise de la banque en ligne
de Selftrade et s'appuiera sur l'infrastructure
monétique de La Caixa.
A propos de Boursorama
Créé en 1995, Boursorama est aujourd'hui
un acteur majeur de l'épargne en ligne en
Europe du Groupe Société Générale avec près de 2,7 millions d'ordres
exécutés au 30 juin 2008, 590 200 comptes en direct et un encours
total de 11,6 MdEur à fin juin 2008. Le Groupe Boursorama est présent
dans 4 pays : en France, leader de l'information
financière en ligne grâce au portail www.boursorama.com
et acteur clé de la banque en ligne sous la marque Boursorama Banque ;
parmi les 3 premiers du marché du courtage en ligne au Royaume-Uni et en
Espagne sous les marques respectives Self Trade et Self Trade
Bank. En Allemagne, Boursorama détient 82,49% d'OnVista
AG et est présent sous la marque OnVista Bank. Boursorama est
coté sur le marché Eurolist d'Euronext Paris –
compartiment B – ISIN : FR0000075228 (BRS) –
Reuters : FMTX.LN – Bloomberg BRS FP.
Vous retrouverez l'ensemble de l'actualité
financière de Boursorama sur le site Internet : http://Groupe.boursorama.fr
|
Comparaison séquentielle des comptes trimestriels consolidés
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(en millions d'euros)
|
|
T2 2008
|
|
T2 2007
|
|
|
|
|
Groupe
|
|
France
|
|
Allemagne
|
|
R.U.
|
|
Espagne
|
|
Groupe
|
|
France
|
|
Allemagne
|
|
R.U.
|
|
Espagne
|
|
|
Produit d'exploitation
|
|
64,9
|
|
43,8
|
|
11,7
|
|
7,6
|
|
1,7
|
|
65,9
|
|
47,5
|
|
6,7
|
|
8,8
|
|
2,9
|
|
|
Frais de traitement des ordres
|
|
-8,3
|
|
-6,4
|
|
-0,3
|
|
-1,4
|
|
-0,2
|
|
-10,5
|
|
-7,5
|
|
-0,8
|
|
-1,9
|
|
-0,3
|
|
|
Autres charges d'exploitation bancaire
|
|
-3,5
|
|
-0,9
|
|
-2,7
|
|
0,0
|
|
0,0
|
|
-2,2
|
|
-0,7
|
|
-1,6
|
|
0,0
|
|
0,1
|
|
|
Produit net bancaire
|
|
53,0
|
|
36,6
|
|
8,7
|
|
6,2
|
|
1,5
|
|
53,2
|
|
39,4
|
|
4,2
|
|
6,9
|
|
2,6
|
|
|
Frais généraux (hors mkg)
|
|
-30,6
|
|
-18,8
|
|
-7,1
|
|
-3,4
|
|
-1,3
|
|
-31,3
|
|
-22,0
|
|
-3,9
|
|
-4,0
|
|
-1,4
|
|
|
Charges de marketing
|
|
-5,5
|
|
-4,4
|
|
-0,6
|
|
-0,9
|
|
0,4
|
|
-3,7
|
|
-1,8
|
|
-0,3
|
|
-0,8
|
|
-0,8
|
|
|
Amortissements
|
|
-1,5
|
|
-0,9
|
|
-0,4
|
|
0,0
|
|
0,0
|
|
-1,1
|
|
-0,9
|
|
-0,1
|
|
0,0
|
|
-0,1
|
|
|
Total Charges d'exploitation
|
|
-37,5
|
|
-24,1
|
|
-8,1
|
|
-4,3
|
|
-1,0
|
|
-36,1
|
|
-24,7
|
|
-4,2
|
|
-4,9
|
|
-2,2
|
|
|
Résultat brut d'exploitation
|
|
15,5
|
|
12,5
|
|
0,6
|
|
1,9
|
|
0,5
|
|
17,1
|
|
14,7
|
|
0,0
|
|
2,0
|
|
0,4
|
|
|
Coût du risque
|
|
0,2
|
|
0,2
|
|
0,0
|
|
0,0
|
|
0,0
|
|
0,0
|
|
0,0
|
|
0,0
|
|
0,0
|
|
0,0
|
|
|
Gain et pertes sur actifs immobilisés
|
|
0,4
|
|
0,4
|
|
0,0
|
|
0,0
|
|
0,0
|
|
0,0
|
|
0,0
|
|
0,0
|
|
0,0
|
|
0,0
|
|
|
Résultat courant avant impôt
|
|
16,1
|
|
13,1
|
|
0,6
|
|
1,9
|
|
0,5
|
|
17,1
|
|
14,7
|
|
0,0
|
|
2,0
|
|
0,4
|
|
|
Impôt
|
|
-4,2
|
|
-3,6
|
|
-0,4
|
|
0,0
|
|
-0,2
|
|
-5,2
|
|
-5,2
|
|
0,0
|
|
0,0
|
|
0,0
|
|
|
Résultat net
|
|
11,9
|
|
9,5
|
|
0,2
|
|
1,9
|
|
0,4
|
|
11,9
|
|
9,5
|
|
0,0
|
|
2,0
|
|
0,4
|
|
|
Résultat net part du Groupe
|
|
11,8
|
|
9,5
|
|
0,1
|
|
1,9
|
|
0,4
|
|
11,9
|
|
9,5
|
|
0,0
|
|
2,0
|
|
0,4
|
|
|
Comparaison Semestrielle des comptes consolidés
|
|
|
|
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|
|
|
|
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|
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|
|
|
|
|
|
(en millions d'euros)
|
|
S1 2008
|
|
S1 2007
|
|
|
|
|
Groupe
|
|
France
|
|
Allemagne
|
|
R.U.
|
|
Espagne
|
|
Groupe
|
|
France
|
|
Allemagne
|
|
R.U.
|
|
Espagne
|
|
|
Produit d'exploitation
|
|
132,7
|
|
87,8
|
|
24,1
|
|
15,2
|
|
5,7
|
|
134,1
|
|
97,0
|
|
13,2
|
|
17,2
|
|
6,6
|
|
|
Frais de traitement des ordres
|
|
-17,8
|
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© Business Wire 2008
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