GROUPE BCP

RESULTATS TRIMESTRIELS

AU 31 MARS 2023

COMMUNIQUÉ DE PRESSE

INDICATEURS FINANCIERS AU 1ER TRIMESTRE 2023

Réuni le 17 mai 2023 sous la présidence de Monsieur Mohamed Karim MOUNIR, le Conseil d'administration de la Banque Centrale Populaire a examiné l'évolution de l'activité et arrêté les comptes au 31 mars 2023.

Dans la continuité du contexte économique particulier de l'année 2022, le premier trimestre de l'année 2023 a été marqué par diverses incertitudes au niveau national et international, induisant une persistance des pressions inflationnistes et davantage de durcissement des conditions monétaires.

Au niveau des indicateurs d'activité, les ressources du Groupe enregistrent une collecte additionnelle de 292 millions de Dirhams sur le premier trimestre 2023. Pour sa part, l'encours brut des crédits consolidés à la clientèle recule de 2%, par rapport à fin 2022, pour s'établir

  • 301,6 milliards de Dirhams. Ce retrait s'explique essentiellement par la baisse des crédits de trésorerie au Maroc dans un contexte de recul des prix des matières premières à l'international.

Dans cette conjoncture et en dépit de l'effet négatif de la hausse de la courbe des taux sur le résultat des activités de marché, le Produit Net Bancaire du Groupe BCP s'est maintenu à 4,8 milliards de Dirhams à fin mars 2023, contre 4,9 milliards de Dirhams une année auparavant. Cette performance a été rendue possible grâce à l'orientation favorable du « Core Banking Business* », dont le PNB s'affermit de 6,1% à 4,5 milliards de Dirhams.

Par contributeur, le premier trimestre 2023 a été marqué par la hausse de la participation de la Banque de Détail à l'International dans le PNB consolidé pour s'établir à 30%. En effet, les filiales du Groupe en Afrique subsaharienne ont réalisé une hausse de 13% de leur PNB au titre des trois premiers mois de l'année 2023.

Parallèlement, le coût du risque Groupe s'allège de 2,5% à 874 millions de Dirhams, confirmant la tendance d'amélioration entamée suite à la dissipation de la crise pandémique. Intégrant l'ensemble de ces évolutions, le Résultat Net Consolidé s'établit à 855 millions de Dirhams tandis que le Résultat Net Part du Groupe ressort à 610 millions de Dirhams.

Confiant dans la solidité de ses fondamentaux, le Groupe BCP aborde le reste de l'exercice 2023 sur une note optimiste, marquée par une adaptation progressive à l'environnement des taux actuel, ainsi que la mobilisation de l'ensemble de ses ressources afin de renouer avec la dynamique de performance et de développement du Groupe.

(*) Marge Nette d'intérêt + Marge sur commissions

Le Conseil d'Administration de la BCP a tenu à rendre hommage à l'ensemble des collaborateurs du Groupe

pour leur engagement en faveur de la relance économique et le soutien apporté aux clients.

Les membres du Conseil remercient également l'ensemble des sociétaires, actionnaires et partenaires pour

leur contribution soutenue et active à l'essor du Groupe tant à l'échelle nationale qu'internationale.

GROUPE BANQUE CENTRALE POPULAIRE

RÉSULTATS TRIMESTRIELS AU 31 MARS 2023

BILAN IFRS CONSOLIDÉ

ACTIF CONSOLIDÉ IFRS

Valeurs en caisse, Banques Centrales, Trésor public, Service des chèques postaux

Actifs financiers à la juste valeur par résultat

Actifs financiers détenus à des fins de transactions

Autres actifs financiers à la juste valeur par résultat

Instruments dérivés de couverture

Actifs financiers à la juste valeur par capitaux propres

Instruments de dettes comptabilisés à la juste valeur par capitaux propres recyclables

Instruments de capitaux propres comptabilisés à la juste valeur par capitaux propres non recyclables

Titres au coût amorti

Prêts et créances sur les établissements de crédit et assimilés, au coût amorti

Prêts et créances sur la clientèle, au coût amorti

Écart de réévaluation actif des portefeuilles couverts en taux

Placements des activités d'assurance

Actifs d'impôt exigible

Actifs d'impôt différé

Comptes de régularisation et autres actifs

Actifs non courants destinés à être cédés

Participations dans des entreprises mises en équivalence

Immeubles de placement

Immobilisations corporelles

Immobilisations incorporelles

Écarts d'acquisition

TOTAL DE L'ACTIF

31/03/2023

20 415 915

84 467 424

61 731 293

22 736 131

35 165 850

28 783 852

6 381 998

31 617 469

23 977 278

271 461 579

1 474 187

4 547 118

8 586 362

22 647

7 279 168

9 784 237

1 018 948

2 463 183

502 281 365

(en milliers de DH)

31/12/2022

18 854 284

80 313 287

57 035 271

23 278 016

50 740 404

44 526 485

6 213 919

15 041 058

24 018 477

277 667 144

1 775 290

4 727 058

7 531 133

22 647

7 389 989

9 008 640

1 061 497

2 479 455

500 630 362

(en milliers de DH)

PASSIF CONSOLIDÉ IFRS

31/03/2023

31/12/2022

Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux

55 527

222

Passifs financiers à la juste valeur par résultat

Passifs financiers détenus à des fins de transaction

Passifs financiers à la juste valeur par résultat sur option

Instruments dérivés de couverture

Dettes envers les établissements de crédit et assimilés

40 700 328

42 287 989

Dettes envers la clientèle

368 257 447

367 965 841

Dettes représentées par un titre

Titres de créance émis

557 370

644 632

Écart de réévaluation des portefeuilles couverts en taux

Passifs d'impôt courant

1 642 509

2 032 016

Passifs d'impôt différé

1 043 544

957 688

Comptes de régularisation et autres passifs

13 835 712

12 464 619

Dettes liées aux actifs non courants destinés à être cédés

Provisions techniques des contrats d'assurance

2 379 949

2 043 015

Provisions pour risques et charges

6 366 750

5 898 492

Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie

3 769 808

3 766 394

Dettes subordonnées

10 385 515

10 274 796

Capitaux propres

53 286 906

52 294 658

Capital et réserves liées

31 816 752

29 436 565

Actions propres

Réserves consolidées

21 378 968

20 123 947

- Part du groupe

1 865 592

1 472 211

- Part des minoritaires

19 513 376

18 651 736

Gains et pertes comptabilisés directement en capitaux propres

-763 713

-777 801

- Part du groupe

-672 158

-700 845

- Part des minoritaires

-91 555

-76 956

Résultat de l'exercice

854 899

3 511 947

- Part du groupe

610 205

2 749 618

- Part des minoritaires

244 694

762 329

TOTAL DU PASSIF

502 281 365

500 630 362

COMPTE DE RÉSULTAT IFRS CONSOLIDÉ

Intérêts et produits assimilés

Intérêts et charges assimilés

MARGE D' INTÉRÊTS

Commissions perçues

Commissions servies

MARGE SUR COMMISSIONS

+/- Gains ou pertes nets résultant des couvertures de position nette

+/- Gains ou pertes nets des instruments financiers à la juste valeur par résultat

Gains ou pertes nets sur actifs/passifs de transaction

Gains ou pertes nets sur autres actifs/passifs à la juste valeur par résultat

+/- Gains ou pertes nets des instruments financiers à la juste valeur par capitaux propres

Gains ou pertes nets sur instruments de dettes comptabilisés en capitaux propres recyclables

Rémunération des instruments de capitaux propres comptabilisés en capitaux propres non recyclables (dividendes)

+/- Gains ou pertes nets résultant de la décomptabilisation d'actifs financiers au coût amorti

+/- Gains ou pertes nets résultant du reclassement d'actifs financiers au coût amorti en actifs financiers à la juste valeur par résultat

+/- Gains ou pertes nets résultant du reclassement d'actifs financiers à la juste valeur par capitaux propres en actifs financiers à la juste valeur par résultat

RÉSULTAT DES ACTIVITES DE MARCHÉ

Produits des autres activités

Charges des autres activités

PRODUIT NET BANCAIRE

Charges générales d'exploitation

Dotations aux amortissements et aux dépréciations des immobilisations incorporelles et corporelles

RÉSULTAT BRUT D'EXPLOITATION

Coût du risque

RÉSULTAT D'EXPLOITATION

Quote-part du résultat net des entreprises mises en équivalence

Gains ou pertes nets sur autres actifs

Variations de valeurs des écarts d'acquisition

RÉSULTAT AVANT IMPÔTS

Impôts sur les bénéfices

RÉSULTAT NET

Intérêts minoritaires

RÉSULTAT NET-PART DU GROUPE

Résultat par action ( en dirham)

Résultat dilué par action ( en dirham)

31/03/2023

4 835 355

-1 288 093

3 547 262

1 057 869

-133 475

924 394

130 884

-373 153

504 037

7 796

2 436

5 360

138 680

541 683

-330 331

4 821 688

-2 315 724

-295 906

2 210 058

-874 178

1 335 880

-229

-2 737

1 332 914

-478 015

854 899

244 694

610 205

3,00

3,00

(en milliers de DH)

31/03/2022

4 384 241

-1 044 014

3 340 227

1 005 004

-129 925

875 079

275 798

259 672

16 126

204 166

199 171

4 995

479 964

505 511

-298 301

4 902 480

-2 187 294

-329 943

2 385 243

-896 452

1 488 791

-8 537

-13 864

1 466 390

-493 483

972 907

141 472

831 435

4,09

4,09

  1. Comptes consolidés trimestriels non audités

BANQUE CENTRALE POPULAIRE

RÉSULTATS TRIMESTRIELS AU 31 MARS 2023

BILAN

ACTIF

Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux Créances sur les établissements de crédit et assimilés

  • vue
  • terme

Créances sur la clientèle

Crédits et financements participatifs de trésorerie et à la consommation Crédits et financements participatifs à l'équipement

Crédits et financements participatifs immobiliers Autres crédits et financements participatifs

Créances acquises par affacturage

Titres de transaction et de placement

Bons du Trésor et valeurs assimilées

Autres titres de créance

Titres de propriété

Certificats de Sukuks

Autres actifs

Titres d'investissement

Bons du Trésor et valeurs assimilées

Autres titres de créance

Certificats de Sukuks

Titres de participation et emplois assimilés

Participation dans les entreprises liées

Autres titres de participation et emplois assimilés

Titres de Moudaraba et Moucharaka

Créances subordonnées Dépôts d'investissement placés

Immobilisations données en crédit-bail et en location Immobilisations données en Ijara

Immobilisations incorporelles Immobilisations corporelles

TOTAL DE L'ACTIF

31/03/2023

5 389 682

50 723 633

8 944 553

41 779 080

98 801 257

31 024 363

28 316 464

22 395 364

17 065 066

10 483 646

70 643 105

33 659 669

1 049 650

35 933 786

-

6 439 405

32 318 291

30 378 740

1 939 551

-

30 284 094

27 651 714

2 632 380

-

150 672

1 556 785

3 507

502

313 750

2 563 169

309 671 498

(en milliers de DH)

31/12/2022

2 675 687

50 193 659

9 830 310

40 363 349

99 782 312

31 935 646

27 863 098

22 609 825

17 373 743

13 302 969

85 172 358

46 849 145

1 944 654

36 378 559

-

6 440 672

15 654 693

14 814 447

840 246

-

30 255 080

26 804 440

3 450 640

-

151 364

1 500 000

3 547

513

317 483

2 431 334

307 881 671

PASSIF

Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux

Dettes envers les établissements de crédit et assimilés

  • vue
  • terme

Dépôts de la clientèle

Comptes à vue créditeurs

Comptes d'épargne

Dépôts à terme

Autres comptes créditeurs

Dettes envers la clientèle sur produits participatifs

Titres de créance émis

Titres de créance négociables émis

Emprunts obligataires émis

Autres titres de créance émis

Autres passifs

Provisions pour risques et charges

Provisions réglementées

Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie

Dettes subordonnées

Dépôts d'investissement reçus

Écarts de réévaluation

Réserves et primes liées au capital

Capital

Actionnaires Capital non versé (-)

Report à nouveau (+/-)

Résultats nets en instance d'affectation (+/-)

Résultat net de l'exercice (+/-)

TOTAL DU PASSIF

31/03/2023

3

184 246 725

157 911 220

26 335 505

71 973 138

52 382 003

8 510 534

7 640 841

3 439 760

-

-

-

-

-

2 845 081

4 289 855

-

3 718 148

10 314 195

-

-

26 838 895

2 033 125

-

564 546

2 380 187

467 600

309 671 498

(en milliers de DH)

31/12/2022

13

182 204 794

149 895 958

32 308 836

72 294 785

54 071 305

8 435 560

8 099 613

1 688 307

-

-

-

-

-

2 710 297

4 894 225

-

3 718 148

10 242 656

-

-

26 838 895

2 033 125

-

564 546

-

2 380 187

307 881 671

HORS BILAN

ENGAGEMENTS DONNÉS

Engagements de financement donnés en faveur d'établissements de crédit et assimilés

Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle

Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés

Engagements de garantie d'ordre de la clientèle

Titres achetés à réméré

Autres titres à livrer

ENGAGEMENTS REÇUS

Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés

Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés

Engagements de garantie reçus de l'État et d'organismes de garantie divers

Titres vendus à réméré

Autres titres à recevoir

Titres de Moucharaka et Moudaraba à recevoir

31/03/2023

69 183 657

1 519 394

38 284 733

18 773 682

10 605 848

-

-

31 288 192

1 455

26 274 075

5 012 662

-

-

-

(en milliers de DH)

31/12/2022

62 845 398

1 258 736

33 555 607

18 085 388

9 945 667

-

-

28 155 486

1 456

23 501 848

4 638 995

-

13 187

-

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES

PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE

Intérêts, rémunérations et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit

Intérêts, rémunérations et produits assimilés sur opérations avec la clientèle

Intérêts et produits assimilés sur titres de créance

Produits sur titres de propriété et certificats de Sukuks

Produits sur titres de Moudaraba et Moucharaka

Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location

Produits sur immobilisations données en Ijara

Commissions sur prestations de service

Autres produits bancaires

Transfert de charges sur dépôts d'investissement reçus

CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE

Intérêts et charges sur opérations avec les établissements de crédit et assimilés

Intérêts et charges sur opérations avec la clientèle

Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis

Charges sur titres de Moudaraba et Moucharaka

Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location

Charges sur immobilisations données en Ijara

Autres charges bancaires

Transfert de produits sur dépôts d'investissement reçus

PRODUIT NET BANCAIRE

Produits d'exploitation non bancaire

Charges d'exploitation non bancaire

CHARGES GÉNÉRALES D'EXPLOITATION

Charges de personnel

Impôts et taxes

Charges externes

Autres charges générales d'exploitation

Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles

DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CRÉANCES IRRÉCOUVRABLES

Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance

Pertes sur créances irrécouvrables

Autres dotations aux provisions

REPRISES DE PROVISIONS ET RÉCUPÉRATIONS SUR CRÉANCES AMORTIES

Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance

Récupérations sur créances amorties

Autres reprises de provisions

RÉSULTAT COURANT

Produits non courants

Charges non courantes

RÉSULTAT AVANT IMPÔTS

Impôts sur les résultats

RÉSULTAT NET DE L'EXERCICE

31/03/2023

3 292 311

471 979

1 090 496

267 055

115 662

-

32

13

195 690

1 151 384

-

2 565 009

867 026

180 661

-

-

40

10

1 517 272

-

727 302

347 256

3 299

751 711

280 895

18 350

368 814

30 600

53 052

858 488

552 050

110 445

195 993

1 029 690

185 095

7 588

837 007

490 750

524

15 319

475 955

8 355

467 600

(en milliers de DH)

31/03/2022

2 724 788

279 695

1 079 149

170 017

77 418

-

32

13

176 111

942 353

-

1 393 612

584 129

149 885

-

-

40

11

659 547

-

1 331 176

391 814

4 800

768 529

270 680

13 386

387 982

37 852

58 629

525 532

343 281

158 473

23 778

369 178

320 528

33 351

15 299

793 307

1 738

1 149

793 896

268 406

525 490

  1. Comptes sociaux trimestriels non audités

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Banque Centrale Populaire SA published this content on 18 May 2023 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 18 May 2023 09:48:05 UTC.