AVIS DES SOCIETES

ETATS FINANCIERS

Banque de Tunisie

Siège social : 2, Rue de Turquie - 1001 Tunis

La Banque de Tunisie publie ci-dessous, ses états financiers intermédiaires arrêtés au 30 juin 2023. Ces états sont accompagnés de l'avis des commissaires aux comptes, Mr Mohamed Lassaad BORJI et Mr Lamjed BEN M'BAREK.

Bilan | 30 Juin 2023

En K.TND

Notes

Juin-23

Juin-22

Déc-22

AC1 - Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP et TGT

2.1

514 314

421 045

437 250

AC2 - Créances sur les établissements bancaires et financiers

2.2

284 831

152 574

250 835

AC3 - Créances sur la clientèle

2.3

5 410 856

5 139 513

5 299 344

AC4 - Portefeuille titres commercial

2.4

-

-

39 742

AC5 - Portefeuille d'investissement

2.5

1 170 597

1 033 245

1 076 899

AC6 - Valeurs immobilisées

2.6

68 430

47 484

56 636

AC7 - Autres actifs

2.7

34 370

38 637

49 823

Total des Actifs

7 483 398

6 832 498

7 210 529

PA1 - Banque Centrale et CCP

3.1

165 671

171 067

190 357

PA2 - Dépôts et avoirs des établissements bancaires et financiers

3.2

44 671

34 851

18 981

PA3 - Dépôts de la clientèle

3.3

5 537 730

4 989 926

5 305 679

PA4 - Emprunts et ressources spéciales

3.4

292 570

357 932

323 997

PA5 - Autres passifs

3.5

235 376

172 652

164 932

Sous-total des Passifs

6 276 018

5 726 428

6 003 946

CP1 - Capital social

270 000

270 000

270 000

CP2 - Réserves

859 783

765 283

765 283

CP4 - Report à nouveau

1 200

4 983

4 983

CP5 - Bénéfice de l'exercice

76 397

65 804

166 317

Sous-total des Capitaux propres

3.6

1 207 380

1 106 070

1 206 583

Total des Passifs et des Capitaux propres

7 483 398

6 832 498

7 210 529

Engagements hors bilan | 30 Juin 2023

En K.TND

Notes

Juin-23

Juin-22

Déc-22

HB1 - Cautions, avals et autres garanties données

4.1

857 427

705 642

797 942

HB2 - Crédits documentaires

4.2

375 650

503 743

407 248

HB3 - Actifs donnés en garantie

4.3

347 994

250 762

315 538

Total des Passifs éventuels

1 581 071

1 460 147

1 520 728

HB4 - Engagements de financement donnés

4.4

237 667

225 279

197 930

Total des Engagements donnés

237 667

225 279

197 930

HB6 - Engagements de financement reçus

4.5

1 655

-

-

HB7 - Garanties reçues

4.6

2 876 277

2 724 168

2 857 851

Total des Engagements reçus

2 877 932

2 724 168

2 857 851

Etat de résultat | 30 Juin 2023

En K.TND

Notes

Juin-23

Juin-22

Déc-22

PR1 - Intérêts et revenus assimilés

PR2 - Commissions (en produits)

PR3 - Gains sur portefeuille-titres commercial et opérations financières

PR4 - Revenus du portefeuille d'investissement

Total des produits d'exploitation

5.1

290 267

224 708

491 158

5.2

40 206

37 141

77 223

5.3

13 364

16 838

31 252

5.4

48 025

45 561

92 880

391 862

324 248

692 513

CH1 - Intérêts encourus et charges assimilées

5.5

160 725

116 885

260 678

CH2 - Commissions encourues

5.6

4 124

2 908

7 978

Total des charges d'exploitation

164 849

119 793

268 656

Produit net bancaire

227 013

204 455

423 857

PR5/CH4 - Dotations aux provisions & corrections de valeur sur créances et passifs

PR6/CH5 - Dotations aux provisions & corrections de valeurs sur portefeuille d'investissement

5.7

28 115

31 338

40 480

5.8

1 298

1 655

8 694

PR7 - Autres produits d'exploitation

5.9

595

382

1 205

CH6 - Frais de personnel

5.10

51 522

46 554

99 437

CH7 - Charges générales d'exploitation

5.11

20 590

18 369

37 430

CH8 - Dotations aux amortissements sur immobilisations

5.12

4 678

4 021

8 098

Résultat d'exploitation

121 405

102 900

230 923

PR8/CH9 - Solde en gain / perte provenant des éléments

5.13

(111)

(220)

193

ordinaires

CH11 - Impôt sur les bénéfices

5.14

44 897

36 876

64 799

Résultat net des activités ordinaires

76 397

65 804

166 317

PR9/CH10 - Solde Gains / Pertes des éléments extraordinaires

5.15

-

-

-

Résultat net de la période

76 397

65 804

166 317

Etat des flux de trésorerie | 30 Juin 2023

En K.TND

Notes

Juin-23

Juin-22

Déc-22

Produits d'exploitation bancaire encaissés

6.1

342 564

276 264

587 700

Charges d'exploitation bancaire décaissées

6.2

(157 113)

(113 989)

(246 809)

Dépôts / retraits de dépôts auprès d'autres établissements

(39 830)

(86 610)

(81 945)

bancaires et financiers

Prêts et avances / remboursement prêts et avances accordés à la

(125 193)

(230 237)

(382 274)

clientèle

Dépôts / retraits de dépôts de la clientèle

224 544

350 312

650 153

Sommes versées au personnel et créditeurs divers

(74 149)

(69 129)

(115 916)

Autres flux de trésorerie provenant des activités d'exploitation

74 843

(32 507)

(82 749)

Impôt sur les bénéfices

(44 897)

(36 876)

(64 799)

Flux de trésorerie nets provenant des activités d'exploitation

Intérêts et dividendes encaissés sur portefeuille d'investissement

Acquisitions/ cessions sur portefeuille d'investissement

Acquisitions/ cession sur immobilisations

Flux de trésorerie nets provenant (affectés) des activités d'investissement

200 769

57 228

263 361

87 158

23 863

26 464

(70 834)

(35 721)

(99 789)

(16 400)

(4 954)

(17 962)

(30 593)

(63 371)

(14 211)

Augmentation/diminution ressources spéciales

(31 657)

(38 422)

(72 489)

Dividendes versés

6.3

(75 600)

(63 000)

(63 000)

Flux de trésorerie nets provenant des activités de financement

(135 489)

(107 257)

(101 422)

Variation nette des liquidités et équivalents de liquidités au cours

30 141

(58 405)

97 279

de l'exercice

Liquidités et équivalents de liquidités en début d'exercice

528 196

625 475

528 196

Liquidités et équivalents de liquidités en fin d'exercice

6.4

655 616

469 791

625 475

Notes aux états financiers Juin 2023

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Banque de Tunisie SA published this content on 31 August 2023 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 01 September 2023 13:05:07 UTC.