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HSBC réduit ses ambitions en matière de bénéfices et de dividendes et mise sur la richesse de l'Asie.

23/02/2021 | 12:26
HSBC logo is seen on a branch bank in the financial district in New York

HSBC Holdings PLC a abaissé mardi son objectif de rentabilité à long terme et a dévoilé une stratégie révisée axée principalement sur la gestion de patrimoine en Asie, après que le choc du COVID-19 a fait chuter brutalement son bénéfice annuel.

Invoquant l'environnement de taux d'intérêt bas et les conditions de marché difficiles, HSBC a renoncé à son objectif d'atteindre un rendement des capitaux propres tangibles de 10 à 12 %, et a déclaré qu'elle viserait plutôt 10 % à moyen terme.

La décision de la plus grande banque d'Europe souligne les perspectives difficiles du secteur bancaire, les taux d'intérêt bas dans le monde entier limitant les bénéfices, même si une reprise des marchés mondiaux a amélioré les perspectives de l'activité de gestion de patrimoine.

La pression sur les marges et les pertes croissantes en Europe ont poussé HSBC à redoubler d'attention pour l'Asie, qui a fourni une part dominante des bénéfices de la banque en 2020.

"Le grand changement structurel qui s'est produit depuis que nous avons établi le plan en février dernier a vraiment été le passage des taux d'intérêt vers zéro sur la plupart des marchés où nous sommes présents", a déclaré à Reuters Ewen Stevenson, directeur financier du groupe HSBC.

"Si les taux d'intérêt étaient aujourd'hui supérieurs de 100 points de base dans l'ensemble des pays, cela améliorerait nos rendements de 3 points de pourcentage."

La banque a déclaré qu'elle verserait un dividende de 0,15 dollar par action en numéraire, le premier versement annoncé depuis octobre 2019, après que la Banque d'Angleterre a bloqué tous les grands créanciers pour qu'ils versent des dividendes en 2020 afin de préserver le capital.

Elle a toutefois précisé qu'elle mettrait fin à la pratique antérieure de versement d'un dividende trimestriel et qu'elle viserait un ratio de distribution compris entre 40 % et 55 % du bénéfice déclaré par action ordinaire à partir de 2022, soit un niveau bien inférieur à celui des dernières années.

Graphique : HSBC réduit ses ambitions en matière de dividendes -

HSBC a également prévu de réduire de 40 % à long terme la surface de ses bureaux dans le monde, dans le cadre de ses efforts de réduction des coûts, signe supplémentaire que la pandémie pourrait entraîner des changements permanents dans les modes de travail.

La banque n'a pas fait le point sur le plan global de suppression d'environ 35 000 emplois qu'elle avait dévoilé il y a un an, mais elle a indiqué qu'environ un tiers des 7 000 emplois de son département financier seraient supprimés dans le cadre de ses investissements technologiques.

L'annonce est intervenue alors que HSBC a fait état d'un bénéfice avant impôts de 8,78 milliards de dollars pour 2020, en baisse de 34 % par rapport à l'année précédente, mais juste au-dessus de la moyenne des estimations des analystes compilées par la banque, soit 8,33 milliards de dollars.

Les actions de HSBC ont chuté de 2% à Londres, contre une baisse de 1% de l'indice des banques FTSE 350, les investisseurs considérant la réduction du dividende de la banque et ses ambitions stratégiques modestes.

"Il est difficile d'avoir de grandes ambitions dans ce climat, ou du moins dangereux de les déclarer si elles existent", a déclaré Hugh Young, directeur général chez Aberdeen Standard, le neuvième plus grand actionnaire de HSBC.

L'ASIE EN POINT DE MIRE, LE RESTE EN RETRAIT

HSBC a déclaré que sa croissance en Asie au cours des cinq prochaines années serait tirée par des investissements supplémentaires d'environ 6 milliards de dollars dans ses activités de gestion de patrimoine et de commerce de gros international.

Les bénéfices de la division de gestion de patrimoine et de services bancaires aux particuliers de la banque en Asie se sont élevés à 5 milliards de dollars en 2020, mais sa vache à lait Hong Kong en a représenté la quasi-totalité, malgré sa décision controversée d'aider la police de Hong Kong dans le cadre d'enquêtes sur des militants pro-démocratie.

Le directeur général Noel Quinn a déclaré qu'il pourrait déplacer certains cadres, qui lui rendent directement compte, de Londres et d'autres sites vers le centre financier asiatique, y compris des chefs d'entreprise mondiaux, mais les décisions n'ont pas été finalisées.

Ailleurs dans le monde, HSBC a déclaré être en pourparlers avec des acheteurs potentiels pour son unité de banque de détail en difficulté en France, dont elle essaie de se débarrasser depuis plus d'un an, mais aucun accord n'a été confirmé.

Elle a déclaré qu'elle s'attendait à réaliser une perte sur la vente, compte tenu de la performance sous-jacente de l'activité.

La banque a également déclaré qu'elle "explore des options organiques et inorganiques" pour sa franchise de banque de détail aux États-Unis, ce qui suggère qu'elle essaie de vendre l'unité où elle a déjà fermé 80 succursales l'année dernière.

Reuters, et d'autres, ont rapporté que la banque essaie de se retirer de la banque de détail aux États-Unis.

La banque est cependant confiante dans le rétablissement de la rentabilité de ses activités au Mexique, a déclaré Quinn à Reuters.


© Zonebourse avec Reuters 2021
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Varia.DernierVar. 1janv
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