Une semaine après la victoire de Donald Trump à l'élection présidentielle, les experts du secteur bancaire se sont réunis à New York et se sont concentrés sur ses choix de dirigeants et ses projets de déréglementation. Toutefois, les participants ont déclaré que les crimes financiers resteraient au centre des préoccupations en tant que question bipartisane.
Empêcher les criminels d'utiliser les banques pour commettre des délits financiers "a été un domaine prioritaire et vous verrez des mesures d'application" qui mettront l'accent sur le respect de la loi sur le secret bancaire, a déclaré Whitney Case, directeur associé de la division de l'application et de la conformité du réseau de lutte contre les délits financiers du département du Trésor.
"Dans l'univers BSA/AML, nous avons un large mandat et nous allons donc continuer à voir une variété d'actions contre une variété d'institutions financières", a-t-elle ajouté.
Selon des sources réglementaires et bancaires, les autorités ont renforcé la surveillance des opérations et des pratiques de gestion des risques des banques, tout en prenant davantage de mesures disciplinaires à l'encontre des prêteurs pour leurs programmes de détection et de prévention du blanchiment d'argent.
Des faiblesses apparaissent dans ces domaines et nécessitent une attention particulière, a déclaré Greg Coleman, contrôleur adjoint principal pour les grandes banques à l'Office of the Comptroller of the Currency (Bureau du contrôleur de la monnaie).
Cette attention devrait se poursuivre après que le prêteur canadien TD Bank a été condamné le mois dernier à une amende record de 3 milliards de dollars pour avoir enfreint une loi américaine visant à prévenir le blanchiment d'argent.
"Dans le cas de la TD Bank, il y a eu d'importantes lacunes dans la surveillance, ce qui nous place tous, collègues chargés de la surveillance et de l'application de la loi, dans une situation où nous devons prendre des mesures", a déclaré M. Case.
La TD, deuxième banque du Canada, a plaidé coupable de conspiration en vue de blanchir de l'argent et a reçu des régulateurs américains une rare limite d'actifs pour ses échecs.
Outre la TD, les autorités de régulation examinent également les efforts déployés par d'autres prêteurs pour lutter contre le blanchiment d'argent.
En septembre, l'Office of the Comptroller of the Currency a déclaré qu'il imposait des restrictions à la capacité de Wells Fargo de se développer dans des activités à risque, après avoir constaté que la banque ne disposait pas de garanties suffisantes contre le blanchiment d'argent et d'autres transactions illégales.
Par ailleurs, Bank of America, le deuxième plus grand prêteur américain, a déclaré le mois dernier qu'elle pourrait faire l'objet de mesures réglementaires concernant ses programmes d'identification du blanchiment d'argent et des fraudes aux sanctions.
