Les régulateurs bancaires ont déclaré que les problèmes concernant le programme de gouvernance des données de Citi pourraient nuire à sa capacité à produire des données exactes et opportunes pendant une période de stress financier.

Les problèmes étaient liés à des préoccupations antérieures que la Fed avait identifiées avec les programmes de qualité et de gestion des données de Citi dans une action d'application d'octobre 2020 contre la banque. La Fed avait ordonné à Citi de corriger plusieurs "déficiences de longue date" dans ses contrôles internes afin d'améliorer son infrastructure de risque et sa gouvernance interne.

L'Office of the Comptroller of the Currency (OCC) a imposé une amende de 400 millions de dollars à Citi en 2020, citant des préoccupations similaires.

Dans un communiqué, Citi a déclaré qu'elle réalisait des investissements importants dans l'intégrité et la gestion de ses données et qu'elle était "totalement engagée" à combler cette lacune.

"Le résultat de ces efforts sera des systèmes plus rationalisés qui améliorent la qualité de nos données ainsi que la rapidité avec laquelle elles sont accessibles", indique la déclaration.

Citi devra soumettre des informations à la Fed et à la FDIC en janvier 2023, détaillant la manière dont elle prévoit de remédier aux lacunes. Les régulateurs bancaires n'ont pas identifié de lacunes dans les plans d'aucune des sept autres grandes banques qui ont soumis des plans de résolution.

"La résolvabilité est une question de capacités, pas seulement de passer un test sur papier. La détermination des agences concernant Citigroup reflète et renforce cela", a déclaré Michael Hsu, le contrôleur de la monnaie par intérim, dans une déclaration.

Le président par intérim de la FDIC, Martin Gruenberg, a déclaré dans un communiqué que cette lacune "exige une attention urgente de la part de la direction générale et du conseil d'administration de la société".

Reuters a rapporté en septembre que Citi avait soumis à la Fed et à l'Office of the Comptroller of the Currency un plan pluriannuel complet décrivant les mesures à prendre pour remédier aux faiblesses de sa gestion des risques et de ses contrôles internes, selon deux sources au fait de la question.

Bien que la Fed et la FDIC aient reconnu que Citi a continué à traiter les problèmes de données exposés dans la mesure d'application de la Fed, les agences ont déclaré que la banque devait continuer à améliorer ses capacités de résolution des liquidités ainsi que les processus par lesquels elle utilise les données pour exécuter son plan de résolution.