Par L’investissement par le Big Data Financier
EUROPA ONE, le premier fonds lancé par Surperformance, la société qui édite Zonebourse.com, a terminé l'année 2017 sur le podium de sa catégorie, et même sur la première marche, devant un bon millier de fonds classés dans le segment "actions Europe grandes capitalisations mixtes". Le bilan est de 26,34% de hausse, soit plus du double de la performance de l'indice de référence, le STOXX Europe 600 Net Return (+10,60%). Nous sommes particulièrement fiers de ce parcours, qui confirme les choix d'investissement réalisés lors du lancement du fonds et les arbitrages opérés depuis. Entre le mois de septembre 2015, lorsque Europa One a été lancé, et le 31 décembre 2017, les gains ont atteint 41,95%, soit une surperformance de 22,69% sur le STOXX Europe 600 NR (+19,26% dans le même temps).(1)
Le fonds est géré sur la base de nos conseils exclusifs, en partenariat avec Commerzbank, la seconde banque allemande. Nous réalisons nos choix de valeurs en utilisant les puissants outils développés par Surperformance. Ils permettent de collecter, classer et synthétiser les informations en provenance de multiples sources de haute qualité dans le monde, couvrant 30.000 sociétés. La masse de données est mise à jour quotidiennement et nécessite une vingtaine de serveurs. Cette puissance de calcul permet de disposer d'environ 10.000 points de données par société et par jour et par conséquent de suivre en temps réel l'évolution de la santé opérationnelle et financière des entreprises à l'échelle mondiale. Comme Surperformance travaille depuis plusieurs années sur ces données, nous disposons d'une profondeur de connaissance inédite, qui permet de valider les modèles de sélection. C’est une illustration concrète de l’utilisation du "Big Data Financier", un concept qui peut paraître abstrait, sauf lorsqu’il est maîtrisé.
En somme, nos outils nous permettent d'analyser en profondeur le passé d'une société, mais aussi d'en déterminer le développement et les perspectives, tout en intégrant des paramètres supplémentaires, comme les tendances sectorielles ou les dynamiques géographiques. Ils permettent d'identifier les meilleures opportunités, pour que l'équipe de gestion puisse opérer sa sélection.
Additionner les thématiques pour plus de valeur ajoutée
EUROPA ONE est donc le premier fonds d'investissement dont la stratégie d'investissement repose sur le Big Data. Pour citer notre Président Franck Morel, "le fonds Europa One suit ainsi un processus rigoureux et factuel d’investissement, par opposition aux gestions traditionnelles ou de conviction, largement discrétionnaires". La trame générale est simple. Le portefeuille du fonds est composé d’environ 45 sociétés combinant les trois grandes stratégies d’investissement :
- une poche « Value » (pour capter des sociétés faiblement valorisées)
- une stratégie « Yield » (pour disposer de sociétés offrant un bon rendement)
- une stratégie « Growth » (qui se focalise sur les sociétés de croissance).
Cette approche nous permet d’être exposés aux trois grandes thématiques à travers les meilleurs dossiers de chaque catégorie. Elle a été validée par la pratique, puisque nous l’utilisons pour gérer les trois portefeuilles Zonebourse réellement investis depuis plusieurs années et qui offrent des performances élevées : +298% depuis le début janvier 2009 pour le portefeuille Europe PEA, +117% sur le portefeuille USA depuis son lancement le 1er mars 2013 et un portefeuille Asie, créé en juillet 2017, qui s’apprécie de plus de 35%.(3). La transparence est totale : nos clients peuvent suivre l’historique des ordres passés, frais de courtage inclus, depuis la création des portefeuilles. Ils sont avertis en temps réel des arbitrages.
Pour en revenir à EUROPA ONE, le fonds investit en permanence l’intégralité de ses encours en actions.(2) Les efforts de l’équipe de gestion portent sur une sélection pointue des sociétés en portefeuille plus que sur le market timing, qui vise à chercher les meilleurs points d’allègement et d’entrée. Nous avons en effet la conviction qu’il s’agit d’une science inexacte, conduisant sur le long terme à de la destruction de valeur.
Une stratégie qui fait ses preuves
Le fonds EUROPA ONE a pour objectif de battre le Stoxx Europe 600 Net Return, l'indice phare européen regroupant les 600 principales valeurs du vieux continent, dividendes réinvestis. Il s’agit probablement de l’un des indices européens les plus performants, car il se comporte mieux à long terme que le CAC40 dividendes réinvestis, l’EuroStoxx 50 dividendes réinvestis ou encore le MSCI Europe dividendes réinvestis.
EUROPA ONE, le premier fonds lancé par Surperformance, la société qui édite Zonebourse.com, a terminé l'année 2017 sur le podium de sa catégorie, et même sur la première marche, devant un bon millier de fonds classés dans le segment "actions Europe grandes capitalisations mixtes". Le bilan est de 26,34% de hausse, soit plus du double de la performance de l'indice de référence, le STOXX Europe 600 Net Return (+10,60%). Nous sommes particulièrement fiers de ce parcours, qui confirme les choix d'investissement réalisés lors du lancement du fonds et les arbitrages opérés depuis. Entre le mois de septembre 2015, lorsque Europa One a été lancé, et le 31 décembre 2017, les gains ont atteint 41,95%, soit une surperformance de 22,69% sur le STOXX Europe 600 NR (+19,26% dans le même temps).(1)
Le fonds est géré sur la base de nos conseils exclusifs, en partenariat avec Commerzbank, la seconde banque allemande. Nous réalisons nos choix de valeurs en utilisant les puissants outils développés par Surperformance. Ils permettent de collecter, classer et synthétiser les informations en provenance de multiples sources de haute qualité dans le monde, couvrant 30.000 sociétés. La masse de données est mise à jour quotidiennement et nécessite une vingtaine de serveurs. Cette puissance de calcul permet de disposer d'environ 10.000 points de données par société et par jour et par conséquent de suivre en temps réel l'évolution de la santé opérationnelle et financière des entreprises à l'échelle mondiale. Comme Surperformance travaille depuis plusieurs années sur ces données, nous disposons d'une profondeur de connaissance inédite, qui permet de valider les modèles de sélection. C’est une illustration concrète de l’utilisation du "Big Data Financier", un concept qui peut paraître abstrait, sauf lorsqu’il est maîtrisé.
En somme, nos outils nous permettent d'analyser en profondeur le passé d'une société, mais aussi d'en déterminer le développement et les perspectives, tout en intégrant des paramètres supplémentaires, comme les tendances sectorielles ou les dynamiques géographiques. Ils permettent d'identifier les meilleures opportunités, pour que l'équipe de gestion puisse opérer sa sélection.
Additionner les thématiques pour plus de valeur ajoutée
EUROPA ONE est donc le premier fonds d'investissement dont la stratégie d'investissement repose sur le Big Data. Pour citer notre Président Franck Morel, "le fonds Europa One suit ainsi un processus rigoureux et factuel d’investissement, par opposition aux gestions traditionnelles ou de conviction, largement discrétionnaires". La trame générale est simple. Le portefeuille du fonds est composé d’environ 45 sociétés combinant les trois grandes stratégies d’investissement :
- une poche « Value » (pour capter des sociétés faiblement valorisées)
- une stratégie « Yield » (pour disposer de sociétés offrant un bon rendement)
- une stratégie « Growth » (qui se focalise sur les sociétés de croissance).
Cette approche nous permet d’être exposés aux trois grandes thématiques à travers les meilleurs dossiers de chaque catégorie. Elle a été validée par la pratique, puisque nous l’utilisons pour gérer les trois portefeuilles Zonebourse réellement investis depuis plusieurs années et qui offrent des performances élevées : +298% depuis le début janvier 2009 pour le portefeuille Europe PEA, +117% sur le portefeuille USA depuis son lancement le 1er mars 2013 et un portefeuille Asie, créé en juillet 2017, qui s’apprécie de plus de 35%.(3). La transparence est totale : nos clients peuvent suivre l’historique des ordres passés, frais de courtage inclus, depuis la création des portefeuilles. Ils sont avertis en temps réel des arbitrages.
Pour en revenir à EUROPA ONE, le fonds investit en permanence l’intégralité de ses encours en actions.(2) Les efforts de l’équipe de gestion portent sur une sélection pointue des sociétés en portefeuille plus que sur le market timing, qui vise à chercher les meilleurs points d’allègement et d’entrée. Nous avons en effet la conviction qu’il s’agit d’une science inexacte, conduisant sur le long terme à de la destruction de valeur.
Une stratégie qui fait ses preuves
Le fonds EUROPA ONE a pour objectif de battre le Stoxx Europe 600 Net Return, l'indice phare européen regroupant les 600 principales valeurs du vieux continent, dividendes réinvestis. Il s’agit probablement de l’un des indices européens les plus performants, car il se comporte mieux à long terme que le CAC40 dividendes réinvestis, l’EuroStoxx 50 dividendes réinvestis ou encore le MSCI Europe dividendes réinvestis.
Source Quantalys - Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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Source Morningstar
Comment souscrire ?
Le fonds Europa One est éligible au PEA et peut être souscrit chez tout bon intermédiaire financier, notamment Binck, sans frais. Pour ce qui est d’un contrat d’assurance vie, fait rare, de nombreuses compagnies d'assurance de renom ont référencé Europa One dès sa première année d’existence. Le fonds est ainsi accessible via des contrats Generali, Cardif, Suravenir ou encore via Linxea, le leader des courtiers d'assurance-vie en ligne.
Découvrez en 3 minutes la philosophie du fonds Europa One grâce à la vidéo suivante :
Inscrivez-vous à la newsletter du fonds Europa One !
Sur demande uniquement : prejaunier@zonebourse.com
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(1) Données Zonebourse, arrêtées au 31/12/2017
(2) Conformément à sa politique d’investissement, le Fonds peut néanmoins être investi, jusqu’à 25% de ses encours, dans d’autres fonds d’investissements ou des certificats, à des fins d’investissement complémentaire ou de couverture. Du fait de son investissement total en actions, le fonds se classe dans la catégorie 6 au regard des risques, sur une échelle de 7.
(3) Les données sont fournies par rapport aux cours de séance du 17 mai 2018.
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Les performances, classements et comportements passés ne sont pas un indicateur fiable des performances, classements et comportements futurs. Le fonds Europa One n’est pas garanti en capital. L'accès au fonds peut faire l'objet de restrictions à l'égard de certaines personnes ou de certains pays. Le traitement fiscal dépend de la situation de chacun.
Facteurs de risques – Risque Actions : le fonds étant investi en actions, la volatilité, en cas de repli marqué des marchés, pourrait être importante. Risque de Change : le fonds n’étant pas restreint aux actions de la zone euro, un risque de change existera, plus particulièrement envers l’évolution des parités euro / livre britannique et euro / dollar. Le fonds étant relativement concentré, l’évolution du fonds par rapport à son benchmark pourrait être décorrélée. Risque de Gestion : les modèles de sélection des sociétés employés désavantagent les secteurs financiers, de l’assurance et de l’immobilier et pourraient par conséquent sous-performer momentanément son indice de référence en cas de forte appréciation des valeurs financières, relativement bien représentées dans l’indice Stoxx Europe 600 NR.
Tout investisseur potentiel doit se rapprocher de son prestataire ou conseiller, afin de se forger sa propre opinion sur les risques inhérents à chaque investissement et sur l'adéquation de ces risques avec sa situation patrimoniale et personnelle. Les risques, les frais et la durée de placement recommandée sont décrits dans le DICI (Document d'Information Clé pour l'Investisseur) et le prospectus disponibles gratuitement sur notre site ainsi que sur le site internet du gestionnaire du fonds. Le DICI doit être remis au souscripteur préalablement à la souscription.
