"Il serait raisonnable de penser que les événements dans le Golfe constituent le défi le plus récent auquel nous sommes confrontés, jusqu'à ce que, vendredi dernier je crois, vous vous réveilliez en découvrant qu'Anthropic a peut-être trouvé un moyen de fragiliser l'ensemble de l'univers du risque cyber", a affirmé M. Bailey lors d'un événement à l'Université Columbia à New York.
Le produit Mythos d'Anthropic a suscité des mises en garde de la part d'experts en cybersécurité quant à sa capacité à doper des cyberattaques complexes, ce qui pourrait mettre à l'épreuve le secteur bancaire et ses systèmes technologiques actuels.
Les régulateurs souhaitent "déterminer ce que cela signifie concrètement", a précisé M. Bailey. "La question est de savoir dans quelle mesure cette nouvelle version du produit sera capable, d'une certaine manière, d'identifier des vulnérabilités dans d'autres systèmes pouvant être exploitées à des fins de cyberattaque."
Il a souligné que les risques cyber étaient devenus, ces dernières années, la préoccupation ayant progressé le plus rapidement dans la liste des priorités des régulateurs.
"C'est un problème qui ne disparaît jamais. Il faut sans cesse en atténuer les effets, mais les acteurs malveillants évoluent, nous devons donc y faire face", a déclaré M. Bailey.
Il a consacré la majeure partie de son intervention de mardi à la question de l'indépendance opérationnelle des banques centrales, estimant qu'elle n'était "pas assez robuste" en ce qui concerne les questions de stabilité financière.
M. Bailey a soutenu que les politiques de stabilité monétaire et financière - souvent présentées comme des enjeux distincts, voire parfois contradictoires - devraient être considérées conjointement dans le cadre d'un objectif global de protection de la valeur de la monnaie.
Alors que la politique monétaire est définie par des objectifs d'inflation chiffrés, la stabilité financière est plus difficile à appréhender, ce qui conduit à une distinction entre les deux, a expliqué M. Bailey.
"C'est important car, autrement, l'indépendance en matière de stabilité financière n'est pas aussi solide, et je prétendrais qu'elle n'est pas assez robuste", a déclaré M. Bailey dans son discours.
Ses remarques interviennent alors que les banques centrales, des deux côtés de l'Atlantique, font face à des pressions politiques croissantes, bien qu'à des degrés divers.
Aux États-Unis, le président américain Donald Trump a appelé à une baisse des taux d'intérêt et a répété ses critiques à l'égard du président de la Fed, Jerome Powell.
En Grande-Bretagne, la ministre des Finances Rachel Reeves a incité les régulateurs, dont la BoE, à accorder une plus grande importance à la croissance économique lors de leurs prises de décision.
M. Bailey a souligné que la stabilité financière se heurte aux intérêts privés du système financier, ainsi qu'aux gouvernements cherchant à stimuler la croissance en assouplissant la réglementation pour favoriser le crédit - particulièrement lorsque le souvenir des crises passées s'estompe.
Tout comme la politique monétaire vise à protéger la valeur réelle de la monnaie, M. Bailey a affirmé que la politique de stabilité financière protège la confiance dans la monnaie et que les deux doivent être perçues comme complémentaires.
"Je vois un intérêt à créer un récit global unique, fortement axé sur la valeur de la monnaie. Cela permettrait de supprimer les qualificatifs tels que 'tangentiel' ou 'en conflit' pour décrire la stabilité financière", a conclu M. Bailey.
