Le deuxième prêteur privé du pays par capitalisation boursière a enregistré un bénéfice net autonome de 137,02 milliards de roupies indiennes (1,48 milliard de dollars) pour les trois mois clôturés au 31 mars, contre 126,30 milliards de roupies un an plus tôt.
Les analystes tablaient sur un résultat de 126,52 milliards de roupies, selon les données compilées par LSEG.
Les banques indiennes ont vu la demande de crédit s'accélérer au cours du second semestre de l'exercice financier, l'atténuation de l'inflation ayant soutenu la consommation des ménages, tandis que l'endettement des entreprises a montré des signes de reprise.
Le total des prêts d'ICICI Bank a progressé de 15,8% sur un an, porté par la dynamique continue du crédit aux particuliers, notamment les prêts hypothécaires et automobiles, tandis que les services bancaires aux entreprises et les prêts corporate ont également contribué à cette croissance.
Les dépôts de la banque ont augmenté de 11,4% au cours du trimestre.
Le revenu net d'intérêts – la différence entre les intérêts perçus sur les prêts et ceux versés sur les dépôts – a progressé de 8,4% pour atteindre 229,8 milliards de roupies, favorisé par la croissance de l'encours de crédit et des marges stables.
La marge d'intérêt nette de la banque s'est maintenue à 4,32%.
Le ratio de créances douteuses (GPA) s'est contracté pour s'établir à 1,4% du total des prêts à la fin du mois de mars.
Les provisions pour pertes sur prêts ont chuté de 89% à 9,6 milliards de roupies, sous l'effet d'une amélioration des recouvrements et d'une baisse des nouveaux défauts de paiement.
L'établissement a fait état d'une perte de trésorerie de 1,06 milliard de roupies, légèrement inférieure aux 1,57 milliard de roupies du trimestre précédent, alors que la hausse des rendements obligataires et les restrictions de la banque centrale indienne sur les positions de change continuent de peser sur le secteur bancaire.
($1 = 92,5980 roupies indiennes) (Reporting par Ashwin Manikandan; Rédaction par Emelia Sithole-Matarise)
