Les banques britanniques ont enregistré leur plus forte augmentation des pertes liées à certains types de fraudes depuis l'essor des escroqueries technologiques durant la période de la COVID-19. Cette situation relance les appels à une action gouvernementale contre les plateformes telles que Meta, d'où proviennent de nombreux dossiers.

Les données de l'organisme professionnel UK Finance montrent que les pertes liées à la fraude au paiement autorisé (APP) — qui inclut les escroqueries à l'investissement et à l'achat où les criminels incitent les victimes à transférer des fonds — ont bondi de 19 % pour atteindre 576,4 millions de livres sterling (772,78 millions de dollars) l'an dernier.

Ces chiffres coïncident avec la révision des règles introduites en octobre 2024, qui obligent les banques et les sociétés de paiement à rembourser les victimes de telles fraudes jusqu'à hauteur de 85 000 livres. Le Royaume-Uni reste le seul pays à imposer le remboursement obligatoire pour la fraude APP.

Selon le rapport annuel sur la fraude de UK Finance, basé sur les données soumises par les entreprises du secteur, les banques ont restitué 354,3 millions de livres aux victimes. Les données sur la fraude APP incluent des pertes qui ne sont pas couvertes par le régime de remboursement actuel.

UNE INGÉNIERIE SOCIALE SOPHISTIQUÉE

Ruth Ray, directrice de la criminalité économique chez UK Finance, a déclaré à Reuters que les fraudeurs deviennent de plus en plus sophistiqués dans leur recours à l'ingénierie sociale, aidés par l'intelligence artificielle (IA), ce qui élargit le vivier de victimes potentielles.

« Étant donné que la plupart des fraudes APP débutent encore via des plateformes technologiques en ligne ou par télécommunications, nous avons un besoin urgent de responsabilités plus fortes et contraignantes imposées à ces secteurs », a affirmé Mme Ray.

Janine Hirt, directrice générale du groupe de pression fintech Innovate Finance, a estimé que les entreprises technologiques devraient contribuer au coût des remboursements et instaurer des contrôles plus stricts, tels que la vérification des vendeurs.

Reuters rapportait l'an dernier que des documents internes de Meta montraient que l'entreprise prévoyait que 10 % de son chiffre d'affaires 2024, soit 16 milliards de dollars, proviendraient de publicités pour des escroqueries et des produits interdits.

Au Royaume-Uni, Meta a échoué à plusieurs reprises à stopper les publicités illégales pour des produits d'investissement à haut risque sur sa plateforme, malgré son engagement à les bloquer.

Meta n'a pas immédiatement répondu à une demande de commentaire.

UK Finance a précisé que les pertes liées aux escroqueries à l'investissement, alimentées par des publications sur les réseaux sociaux promettant des rendements lucratifs, ont atteint 221,5 millions de livres l'an dernier, leur niveau le plus élevé jamais enregistré. Les fraudes à l'achat et les escroqueries sentimentales ont également atteint des sommets, selon le groupe.

Un porte-parole du Payment Systems Regulator (PSR), l'autorité qui a instauré les règles de remboursement, a déclaré : « Nous avons systématiquement appelé les entreprises technologiques à faire davantage pour protéger leurs utilisateurs, tandis que les banques et les fournisseurs de télécommunications doivent également jouer leur rôle. »

Le cabinet Frontier Economics mène actuellement un examen indépendant de ces règles et devrait publier ses conclusions au début du mois de juillet.

(1 $ = 0,7455 livre sterling)