La Reserve Bank of India (RBI), qui a reconnu le changement climatique comme une source de risque financier, utilisera probablement les résultats pour élaborer la première série de directives visant à stimuler le financement vert, ont indiqué les personnes concernées. Les directives seront probablement publiées plus tard cette année, ont-elles ajouté.

Dans le monde entier, un nombre croissant de prêts sont restructurés pour les lier aux performances ESG de l'emprunteur. Ces prêts basés sur les facteurs ESG ont bondi à 322 milliards de dollars dans le monde en 2021, contre 6 milliards de dollars en 2016, pour représenter plus de 12 % du total des prêts, selon une étude d'Acuity Knowledge Partners, basée à Londres, publiée en janvier.

L'enquête menée en Inde a montré qu'une majorité de banques nationales, en particulier les moyennes et petites banques, sont aux prises avec des problèmes concernant les définitions ESG applicables aux créanciers, la manière dont les normes seront intégrées dans les décisions de prêt et le manque de technologie et de systèmes pour suivre leur mise en œuvre, a déclaré l'une des personnes.

"Il y a également une faible incitation à passer à ces normes", a dit la personne, parlant sous couvert d'anonymat car les résultats de l'enquête ne sont pas publics.

La RBI et l'Association des banques indiennes, qui a mené l'enquête, n'ont pas répondu à un courriel sollicitant un commentaire.

Le gouverneur Shaktikanta Das a déclaré au début du mois que la banque centrale publiera "bientôt" des directives pour que les entités réglementées augmentent les prêts verts, acceptent les dépôts verts et atténuent les risques liés au changement climatique. Si les prêts verts peuvent être liés à l'ESG, ils sont émis uniquement pour financer des projets écologiquement durables.

Ces directives, qui constituent la première étape de la RBI dans la mise en œuvre des normes ESG, aideront l'Inde à atteindre son objectif de réduire ses émissions de carbone à un niveau net zéro d'ici 2070.

En guise de précurseur, la RBI a publié un document de travail en juillet dernier qui, en plus de reconnaître le risque de changement climatique, soulignait la nécessité d'une stratégie pour faire face à ce risque.

"UNE TRANSITION "PROGRESSIVEMENT LONGUE

Certaines grandes banques privées et du secteur public accordent déjà des prêts à des projets liés aux énergies renouvelables, aux véhicules électriques et au stockage des batteries, entre autres.

Par exemple, la State Bank of India et l'Agence française de développement ont récemment signé un prêt de financement climatique d'une valeur de 100 millions d'euros (environ 106 millions de dollars). Pendant ce temps, des banques privées comme Axis Bank Ltd et HDFC Bank Ltd établissent une culture ESG, cette dernière constituant également une politique environnementale régie par le conseil d'administration en 2019.

Mais, au moins quatre banquiers des secteurs privé et public avec lesquels Reuters s'est entretenu ont déclaré que pour la plupart des créanciers, le suivi des paramètres ESG serait un défi majeur.

"Actuellement, les banques ne savent pas comment surveiller les paramètres concernant le cadre ESG et comment les quantifier. Il n'y a pas de technologie en place", a déclaré un responsable d'une banque publique, refusant d'être nommé car ils ne sont pas autorisés à parler aux médias.

Les banquiers ont également déclaré que cela coûterait aux créanciers à la fois du temps et de l'argent pour mener des recherches internes et former le personnel afin qu'il s'aligne sur les objectifs ESG, tandis que la plupart des banques n'ont pas encore évalué si elles doivent embaucher davantage pour mettre en œuvre ces normes.

La transition vers l'ESG sera "progressivement longue" et la RBI demandera probablement d'abord à un sous-ensemble de grandes banques de mettre en œuvre les normes, a déclaré R Gandhi, ancien gouverneur adjoint de la banque centrale.

Ces banques, a déclaré Gandhi, se tourneront probablement d'abord vers les grandes entreprises et il faudra beaucoup de temps avant qu'elles ne passent aux micro-emprunteurs et aux clients de détail. (1 $ = 0,9448 euros)