Monte dei Paschi di Siena doit soumettre un plan de capital actualisé à la Banque centrale européenne d'ici fin mars, a déclaré la banque italienne dans son rapport annuel 2021, soulignant que la crise ukrainienne pourrait affecter ses besoins en liquidités.

Le rapport annuel de la banque indique que la guerre pourrait entraîner une révision de son plan stratégique pluriannuel qui prévoit actuellement un renforcement du capital de 2,5 milliards d'euros (2,8 milliards de dollars).

Après que le Trésor italien ait échoué en octobre à conclure la vente de Monte dei Paschi (MPS) à UniCredit, des sources proches du dossier avaient déclaré à Reuters que la levée de fonds dépasserait probablement ce montant. Une source de l'époque l'avait évalué à 3,5 milliards d'euros.

La banque, qui a entre-temps engagé l'expert en restructuration Luigi Lovaglio comme nouveau PDG, a déclaré que toute spéculation était prématurée.

L'Italie détient 64 % de MPS à la suite d'un renflouement en 2017 qui a coûté 5,4 milliards d'euros aux contribuables, et devait trouver un acheteur pour la banque d'ici la fin de 2021.

M. Lovaglio, qui a pris ses fonctions en février après que le Trésor ait fait pression pour un changement à la tête de la banque, mène un examen des comptes de MPS qui devrait jouer un rôle dans la détermination de ses besoins de trésorerie.

Il est probable qu'il dévoile sa stratégie pour MPS entre juin et juillet, a déclaré une source financière, ajoutant que le plan de capital que la banque enverra à la BCE avant le 31 mars sera mis à jour une fois que le PDG aura finalisé sa stratégie.

Les autorités de l'Union européenne doivent approuver la nouvelle stratégie de MPS avant d'autoriser la nouvelle injection de liquidités. L'Italie négocie également un nouveau délai de re-privatisation qui, selon des sources, s'étendra au-delà de 2023.

MPS a pris du retard sur ses objectifs de restructuration convenus avec l'UE. Maintenant, la guerre en Ukraine, qui fait grimper les coûts de l'énergie et des matières premières, complique encore les choses.

Bien que son exposition directe à la Russie et à l'Ukraine soit faible, MPS a déclaré qu'elle pourrait souffrir si l'économie italienne s'affaiblissait en raison de la guerre. La qualité du portefeuille de prêts a toujours été le talon d'Achille de la banque.

MPS a déclaré que la BCE avait également demandé un plan triennal détaillant sa stratégie pour les prêts douteux avant le 31 mars.

La banque a annoncé une perte au quatrième trimestre, frappée par des provisions pour pertes sur prêts plus élevées, contrairement au reste du secteur, où les charges pour pertes sur prêts ont diminué après que le pire de la pandémie soit passé.

Dans un défi pour le Trésor et la banque, l'émission d'actions proposée nécessitera également la contribution d'investisseurs privés pour éviter d'enfreindre les règles de l'UE sur les aides d'État.

La Commission européenne, qui assouplit les règles relatives aux aides d'État pour aider les entreprises à faire face à la crise ukrainienne, a déclaré mercredi que les mesures de soutien aux banques liées à la crise ne déclencheraient pas les règles dites de partage des charges. Le partage des charges impose des pertes aux investisseurs privés avant que l'argent des contribuables puisse être utilisé pour aider une banque en difficulté.

Mais une source proche du dossier a déclaré à Reuters que Rome ne voulait pas essayer d'utiliser cela comme une échappatoire pour réduire la participation privée à l'augmentation de capital de MPS.

(1 $ = 0,9074 euros) (Reportage de Valentina Za à Milan et Giuseppe Fonte à Rome, édition de Keith Weir et Jane Merriman)