Bilan Banco BPM S.p.A.

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15/01	L'Italie n'envisage pas de renforcer les règles relatives aux "pouvoirs d'or" dans le secteur financier	RE

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Données Financières Publiées: BANCO BPM S.P.A.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2019	2020	2021	2022	2023
Revenus d'intérêts sur prêts	2,51 Md	2,42 Md	2,43 Md	2,94 Md	6,56 Md
Revenus d'intérêts sur les placements	69,61 M	42,02 M	53,72 M	60,84 M	79,49 M
Revenus d'intérêts, total	2,58 Md	2,46 Md	2,48 Md	3 Md	6,64 Md
Intérêts sur les dépôts	516 M	460 M	409 M	596 M	3,19 Md
Intérêts payés, total	516 M	460 M	409 M	596 M	3,19 Md
Revenus nets d'intérêts	2,07 Md	2 Md	2,07 Md	2,4 Md	3,45 Md
Revenu des activités de négoce	-178 M	16,91 M	79,52 M	174 M	84,62 M
Gain (perte) sur la vente de prêts	76,51 M	-272 M	-145 M	-60,95 M	-42,59 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	-	-	-	-
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	712 M	259 M	31,5 M	-111 M	-67,3 M
Total des autres revenus non liés aux intérêts	1,74 Md	1,63 Md	1,89 Md	1,86 Md	1,68 Md
Revenus autres que d'intérêts, total	2,35 Md	1,64 Md	1,86 Md	1,86 Md	1,65 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	4,42 Md	3,64 Md	3,93 Md	4,26 Md	5,1 Md
Provision pour pertes sur prêts	725 M	1,05 Md	630 M	481 M	515 M
Total Chiffre d'affaires	3,7 Md	2,59 Md	3,3 Md	3,78 Md	4,59 Md
Salaires et autres avantages sociaux	1,69 Md	1,86 Md	1,68 Md	1,61 Md	1,65 Md
Amortissement du goodwill et des actifs incorporels incorporels	106 M	110 M	112 M	130 M	-
Frais d'occupation	198 M	179 M	166 M	181 M	277 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	736 M	1,06 Md	1,11 Md	1,16 Md	1,12 Md
(Revenus) pertes sur les investissements en actions	-130 M	-131 M	-213 M	-147 M	-40,82 M
Total des autres charges non liées aux intérêts	59,65 M	-315 M	-369 M	-328 M	-370 M
Charges autres que d'intérêts, total	2,66 Md	2,77 Md	2,48 Md	2,61 Md	2,64 Md
EBT, hors éléments non courants	1,04 Md	-185 M	815 M	1,18 Md	1,95 Md
Charges de restructuration	-	-	-	-	-
Dépréciation du goodwill	-	-25,1 M	-	-8,13 M	-
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-163 M	-25,38 M	-144 M	-115 M	-148 M
Règlements judiciaires	-11,85 M	-36,4 M	-25,12 M	-35,33 M	-18 M
Autres éléments non courants	-14,09 M	22,6 M	7,13 M	4,36 M	-3,63 M
EBT, elements non courants inclus	846 M	-249 M	654 M	1,02 Md	1,78 Md
Charge d'impôt	64,68 M	-266 M	84,96 M	321 M	513 M
Résultat des activités poursuivies	781 M	16,63 M	569 M	702 M	1,26 Md
Résultat des activités abandonnées	-	-	-	-	-
Résultat net part du groupe	781 M	16,63 M	569 M	702 M	1,26 Md
Intérêts minoritaires	15,56 M	4,25 M	284 k	786 k	22 k
Résultat net	797 M	20,88 M	569 M	703 M	1,26 Md
Dividende privilégié et autres ajustements	-	-	-	-	4 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	797 M	20,88 M	569 M	703 M	1,26 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	797 M	20,88 M	569 M	703 M	1,26 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,53	0,01	0,38	0,47	0,84
BPA de base - Activités poursuivies	0,53	0,01	0,38	0,47	0,84
Moyenne pondérée des actions en circulation	1,51 Md	1,51 Md	1,51 Md	1,51 Md	1,51 Md
Bénéfice net par action - dilué	0,52	0,01	0,38	0,46	0,84
BPA dilué - Activités poursuivies	0,52	0,01	0,38	0,46	0,84
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	1,51 Md	1,51 Md	1,51 Md	1,51 Md	1,51 Md
BPA de base normalisé	0,44	-0,07	0,34	0,49	0,81
BPA dilué normalisé	0,44	-0,07	0,34	0,49	0,81
Dividende par action	-	0,06	0,19	0,23	0,56
Ratio de distribution	-	-	-	41,04	27,64
American Depositary Receipts Ratio (ADR)	4	4	4	4	4
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	7,64	106,67	13	31,4	28,87
Total des impôts courants	-16,09 M	-58,56 M	-81,14 M	48,1 M	63,35 M
Total des impôts différés	80,77 M	-207 M	166 M	273 M	450 M
Résultat net normalisé	662 M	-111 M	510 M	737 M	1,22 Md
Provisions de pension	1,87 M	525 k	-38 k	-	3,37 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	-	3,29 M	7,78 M	8,85 M	8,71 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	-	3,29 M	7,78 M	8,85 M	8,71 M

Période Fiscale: Décembre	2019	2020	2021	2022	2023
Actifs
Trésorerie et équivalents	920 M	8,86 Md	29,16 Md	13,14 Md	18,3 Md
Titres de placement, total	22,6 Md	19,11 Md	18,95 Md	22,3 Md	36,77 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	6,25 Md	7,7 Md	4,99 Md	6,25 Md	5,74 Md
Total des investissements	28,85 Md	26,81 Md	23,94 Md	28,55 Md	42,51 Md
Prêts bruts	124 Md	133 Md	129 Md	137 Md	129 Md
Provision pour pertes sur prêts	-4,87 Md	-4,77 Md	-3,57 Md	-2,87 Md	-2,35 Md
Prêts nets	119 Md	129 Md	125 Md	134 Md	127 Md
Immobilisations corporelles brutes	4,03 Md	4,27 Md	4,15 Md	4,17 Md	4,32 Md
Amortissements cumulés	-1,72 Md	-1,88 Md	-1,98 Md	-2,09 Md	-2,29 Md
Immobilisations corporelles nettes	2,31 Md	2,39 Md	2,17 Md	2,08 Md	2,04 Md
Goodwill	76,2 M	51,1 M	54,86 M	56,71 M	56,71 M
Autres immobilisations incorporelles, total	1,19 Md	1,17 Md	1,16 Md	1,23 Md	1,2 Md
Investissement dans l'immobilier	1,32 Md	1,16 Md	1,11 Md	955 M	822 M
Intérêts courus à recevoir	30,26 M	55,12 M	36,44 M	32,5 M	132 M
Autres créances	1,32 Md	1,42 Md	2,19 Md	3,31 Md	4,38 Md
Liquidités soumises à restrictions	6,54 Md	7,82 Md	10,04 Md	1,3 Md	931 M
Autres actifs à court terme, total	131 M	72,82 M	230 M	215 M	469 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	4,46 Md	4,47 Md	4,29 Md	4,36 Md	3,85 Md
Charges différées à long terme	-	-	-	-	-
Autres actifs à long terme, total	923 M	699 M	705 M	726 M	879 M
Total des actifs	167 Md	184 Md	200 Md	190 Md	202 Md
Passifs
Comptes à payer, total	261 M	247 M	234 M	197 M	226 M
Charges à payer, total	580 M	681 M	620 M	542 M	682 M
Dépôts productifs d'intérêts	2,65 Md	2,65 Md	2,26 Md	2,56 Md	1,64 Md
Dépôts non productifs d'intérêts	86,79 Md	99,01 Md	104 Md	104 Md	98,81 Md
Total des dépôts	89,44 Md	102 Md	107 Md	106 Md	100 Md
Emprunts à court terme	12,99 Md	8,81 Md	7,83 Md	8,54 Md	7,15 Md
Part à court terme des contrats de location	135 M	137 M	1,4 M	111 M	112 M
Dette à long terme	38,85 Md	44,84 Md	54,88 Md	44,97 Md	43,59 Md
Contrats de location à long terme	598 M	623 M	672 M	517 M	561 M
Impôts sur le revenu à payer	9,24 M	5,67 M	8,89 M	1,61 M	63,34 M
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	8,34 Md	10,66 Md	12,94 Md	9 Md	20,65 Md
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	536 M	503 M	445 M	358 M	338 M
Passif d'impôt différé Non courant	610 M	459 M	294 M	278 M	391 M
Autres passifs non courants	2,81 Md	2,83 Md	2,75 Md	1,76 Md	13,88 Md
Total du passif	155 Md	171 Md	187 Md	173 Md	188 Md
Actions ordinaires, total	7,1 Md	7,1 Md	7,1 Md	7,1 Md	7,1 Md
Primes d'émissions d'actions	-	-	-	-	-
Bénéfices non distribués sur l'exercice	3,8 Md	3,81 Md	4,24 Md	4,58 Md	5,46 Md
Actions détenues en propre	-11,52 M	-14 M	-8,16 M	-18,27 M	-22,94 M
Résultat global et autres	973 M	1,33 Md	1,76 Md	5,52 Md	1,5 Md
Total des fonds propres ordinaires	11,86 Md	12,23 Md	13,09 Md	17,18 Md	14,04 Md
Intérêts minoritaires	26,08 M	1,89 M	1,11 M	720 k	68 k
Total des capitaux propres	11,89 Md	12,23 Md	13,1 Md	17,18 Md	14,04 Md
Total du passif et des capitaux propres	167 Md	184 Md	200 Md	190 Md	202 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	1,51 Md	1,51 Md	1,51 Md	1,51 Md	1,51 Md
ECS Total des actions ordinaires en circulation	1,51 Md	1,51 Md	1,51 Md	1,51 Md	1,51 Md
Actif net par action	7,85	8,1	8,66	11,39	9,31
Actif corporel net	10,59 Md	11,01 Md	11,88 Md	15,9 Md	12,78 Md
Actif corporel net par action	7,01	7,29	7,86	10,53	8,47
Total de la dette	52,57 Md	54,41 Md	63,38 Md	54,14 Md	51,41 Md
Dette relative aux PBO non financés	-	-	-	-	-
Dette nette	38,58 Md	33,43 Md	25,13 Md	31,96 Md	21,46 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	1,39 Md	1,66 Md	1,79 Md	1,45 Md	1,45 Md
Employés à temps plein	18,24 k	17,97 k	16,55 k	19,16 k	18,77 k
Salariés à temps partiel	3,47 k	3,54 k	3,41 k	-	-
Nombre de bureaux	1,81 k	1,81 k	1,51 k	-	-

Période Fiscale: Décembre	2019	2020	2021	2022	2023
Résultat net	797 M	20,88 M	569 M	703 M	1,26 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	198 M	179 M	166 M	181 M	146 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	106 M	110 M	109 M	38,62 M	33,04 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	303 M	289 M	275 M	219 M	179 M
Amortissement des charges différées, total	-	-	3,12 M	91,75 M	97,97 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-223 M	-223 M	-111 M	-15,94 M	-125 M
Total des dépréciations d'actifs	4,48 M	13,76 M	2,01 M	15,18 M	620 k
Provision pour pertes sur créances	724 M	1,05 Md	639 M	481 M	516 M
Variation des titres de l'actif de négociation	1,78 Md	370 M	2,8 Md	-2,11 Md	-6,49 Md
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-3,6 Md	6,64 Md	15,61 Md	-15,33 Md	2,03 Md
Autres activités opérationnelles	20,52 M	-355 M	-107 M	269 M	8,42 Md
Flux de trésorerie d'exploitation	-193 M	7,8 Md	19,68 Md	-15,68 Md	5,89 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-70,26 M	-66,36 M	-92,32 M	-122 M	-73,54 M
Vente d'immobilisations corporelles	75,35 M	9,74 M	17,72 M	1,84 M	5,52 M
Achat / vente d'actifs incorporels	-102 M	-86,49 M	-106 M	-204 M	-115 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	1 k	-68,24 M	314 k	74,3 M	40,64 M
Flux de trésorerie d'investissement	-97,04 M	-211 M	-180 M	-250 M	-143 M
Émission d'actions ordinaires	281 M	359 M	332 M	208 M	-
Rachat d'actions ordinaires	-	-4,08 M	-	-16,02 M	-30,09 M
Dividendes ordinaires payés	-	-	-	-288 M	-350 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-	-	-	-288 M	-350 M
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	-	-	-	-	-
Dividende spécial versé	-	-	-90,54 M	-	-
Autres activités de financement, total	-64 k	-	-	-	-
Flux de trésorerie de financement	281 M	355 M	242 M	-96,34 M	-380 M
Variation nette de la trésorerie	-9,28 M	7,95 Md	19,74 Md	-16,02 Md	5,37 Md
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	-	-	-	-	-
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	-	-	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,48	0,01	0,3	0,36	0,65
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	7,04	0,14	4,49	4,64	9,35
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	7,21	0,17	4,49	4,64	9,32
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-425 M	-1,31 Md	-841 M	-1,08 Md	-326 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	71,05	120,14	89,54	77,99	66,5
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	55,95	77,26	62,78	63,48	75,24
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	28,01	-7,15	24,73	31,12	42,46
Marge des activités poursuivies %	21,15	0,64	17,25	18,55	27,57
Marge nette %	21,57	0,81	17,26	18,57	27,57
Net Avail. Pour la marge commune %	21,57	0,81	17,26	18,57	27,49
Marge nette normalisée %	17,93	-4,31	15,47	19,47	26,54
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	8,14	6,43	4,94	-	-
Prêts non performants / Total des actifs %	6,04	4,67	3,18	-	-
Actifs non performants / Total des actifs %	6,04	4,67	3,18	-	-
NPAs / Prêts et OREOs	8,14	6,43	4,94	-	-
NPAs / Fonds propres	84,85	70,22	48,69	-	-
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	-10,56 k	879,98	597,35	-	-
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	48,3	55,5	56,06	-	-
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	3,93	3,57	2,77	2,1	1,82
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	-1,57 k	193,74	105,28	-	-
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	6,75	6,87	6,59	7,76	6,9
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	6,78	6,88	6,59	7,76	6,9
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	13,51	12,73	12,92	14,68	12,71
Prêts bruts / Total des dépôts %	138,46	131,29	120,86	128,6	128,34
Prêts nets / Total des dépôts %	133,02	126,6	117,51	125,9	126
Ratio de capital de première catégorie %	15,08	15,85	16,52	-	-
Ratio de capital total %	17,4	18,75	19,59	-	-
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	14,43	14,63	14,68	-	-
Ratio de fonds propres de catégorie 2	-	-	-	-	-
Ratio de couverture	48,3	55,5	56,06	-	-
Ratio de levier %	-	-	-	-	-
Ratio interbancaire	55,27	67,73	41,16	66,54	67,93
Couverture des charges fixes
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	2,64	0,46	2,6	2,72	1,56
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	-11,81	-3,33	3,56	16,06	43,62
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	21,46	-30,4	13,42	0,29	-10,44
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-56,73	44,77	-39,96	-23,72	7,21
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	41,77	-30	27,45	14,78	21,81
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-1,22 k	-97,87	3,32 k	23,39	84,79
Résultat net, Croissance 1 an	-1,44 k	-97,38	2,63 k	23,46	84,58
Résultat net normalisé sur 1 an	-656,33	-116,89	-588,8	44,84	68,79
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-1,41 k	-97,37	2,61 k	23,73	84,94
Dividende par action, 1 an de croissance	-	-	216,67	21,05	143,48
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	2	7,78	-2,96	5,89	-5,63
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	-10,73	-2,19	-24,9	-20,35	-18,09
Prêts nets, 1 an Croissance en %	2,6	8,19	-2,14	6,64	-5,36
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-14,62	-14,88	-25,74	-	-
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-14,62	-14,88	-25,74	-	-
Total des actifs, 1 an Croissance en %