Le groupe espagnol Santander a battu les prévisions en enregistrant un bond de 35 % de son bénéfice sous-jacent au deuxième trimestre, grâce à la baisse des provisions pour pertes sur prêts, à la vigueur des activités de consommation aux États-Unis et à la hausse des prêts hypothécaires sur le marché britannique.

Le deuxième plus grand créancier de la zone euro en termes de valeur de marché a déclaré un bénéfice net de 2,07 milliards d'euros.

Le résultat a dépassé les prévisions de 1,76 milliard d'euros des analystes interrogés par Reuters et a presque égalé le bénéfice sous-jacent de 2,1 milliards d'euros enregistré au deuxième trimestre en 2019, avant l'apparition de la pandémie de coronavirus.

Les bénéfices nets et sous-jacents du deuxième trimestre sont restés les mêmes.

car la banque n'a pas comptabilisé de gains ou de charges exceptionnels. Il y a un an, les dépréciations liées à la pandémie ont entraîné une perte nette record de 11,1 milliards d'euros.

"Nous sommes en passe de dépasser notre objectif de rentabilité pour l'année", a déclaré la patronne de Santander, Ana Botin, dans un communiqué.

Son indicateur de rentabilité - le ratio de retour sur capitaux propres tangibles (ROTE) - est passé de 12,16% en mars à 12,29% fin juin, dépassant ainsi l'objectif initial de Santander d'environ 10% pour la fin de l'année.

La banque a également déclaré qu'elle prévoyait de revenir à son ratio de distribution de dividendes de 40 à 50 % des bénéfices ordinaires, suite à la levée du plafond sur les paiements de dividendes par la BCE la semaine dernière.

Même si Santander n'a pas constitué de provisions spécifiques COVID-19 au cours du trimestre, son ratio de solvabilité a baissé en raison de la rémunération des actionnaires.

Le ratio des fonds propres de base de catégorie 1 du créancier est tombé à 11,7 % à la fin du mois de juin, contre 11,85 % trois mois plus tôt, ajusté à la baisse par rapport aux 11,89 % annoncés initialement, mais toujours dans le cadre de son objectif de 11 à 12 %.

Les actions de Santander étaient en baisse de 0,5% à 08745 GMT, tandis que l'indice phare de l'économie espagnole était en hausse de 0,6%.

Les analystes de Keefe, Bruyette & Woods se sont félicités de la solidité des résultats en Grande-Bretagne, aux États-Unis et au Brésil, malgré la faiblesse des capitaux, mais ont souligné que l'Espagne et le reste de l'Europe ont obtenu des résultats inférieurs aux attentes.

LE COÛT DES RISQUES BAISSE, LES MARGES DE CRÉDIT S'AMÉLIORENT

À la fin du mois de juin, le coût du risque de la banque, qui sert d'indicateur des pertes potentielles à venir, est tombé à 94 points de base, contre 108 points au trimestre précédent.

Dans l'ensemble, les revenus nets d'intérêts du deuxième trimestre, une mesure des revenus sur les prêts moins les coûts des dépôts, ont augmenté de 6,8% à 8,24 milliards d'euros par rapport à la même période de l'année dernière, la croissance des prêts au Royaume-Uni et au Brésil compensant la pression exercée par les faibles taux d'intérêt.

Les analystes interrogés par Reuters attendaient 8,07 milliards d'euros.

En Grande-Bretagne, le bénéfice net sous-jacent a augmenté de 36% par rapport au trimestre précédent, aidé par la baisse des coûts de financement, tandis que sur le marché américain, qui représente près d'un tiers des bénéfices sous-jacents de Santander, le bénéfice net a augmenté de 9,4%.

Au Brésil, également responsable d'un tiers des résultats sous-jacents de la banque, le bénéfice d'exploitation a augmenté de 29,5 % et a baissé de 8,7 % sur le marché d'origine de Santander, l'Espagne, où la banque réalise désormais 7 % de son activité.

(1 $ = 0,8460 euros) (Reportage de Jesús Aguado ; Reportage supplémentaire d'Emma Pinedo ; Édition : Inti Landauro et Tomasz Janowski)