BANK OF AMERICA CORPORATION 
Par Bank of America Corporation a fait état aujourd'hui d'un revenu net de 2,0 milliards USD, ou 0,17 USD par action diluée pour le premier trimestre 2011 comparé à 3,2 milliards USD, ou 0,28 USD par action diluée sur la même période de l'année précédente, et d'une perte nette de 1,2 milliard USD ou 0,16 USD par action diluée sur le quatrième trimestre 2010.
Les résultats du dernier trimestre ont été affectés positivement par la baisse des coûts des crédits, les gains provenant des placements en actions et l'augmentation des honoraires de gestion de patrimoine et de services d'investissements (GWIM). Ces facteurs ont été contrebalancés partiellement par la hausse des coûts de remboursement des frais hypothécaires, des coûts de contentieux et par une baisse des ventes et des transactions par rapport aux niveaux records précédents enregistrés au premier trimestre 2010.
« La forte croissance des soldes de dépôts et les contributions positives de cinq de nos six activités reflètent l'amélioration stable de l'économie mondiale », a déclaré le président-directeur général Brian Moynihan. « Notre stratégie orientée vers la consommation donne de bons résultats et nous avons également bénéficié d'une meilleure qualité des crédits.
« Bien que molle, l'économie est en voie de guérison ; nous assistons à une hausse de la consommation par rapport à l'année précédente et à un déclin continu des dépôts de bilans et des taux de délinquance ».
Principales constatations financières sur le premier trimestre 2011
- Les mesures de performances des cartes de crédit aux États-Unis ont continué à grimper au premier trimestre, avec des taux de délinquance à plus de 30 jours au plus bas niveau historique, une réduction des pertes nettes pour le sixième trimestre consécutif et des taux de paiement des clients en hausse pour le septième trimestre consécutif.
- Les soldes de dépôts moyens ont dépassé le billion de dollars, en hausse de 4 % par rapport à l'année précédente à la même période et de 2 % par rapport au quatrième trimestre 2010.
- La valeur comptable réelle1 par action a progressé à 13,21 USD au premier trimestre 2011, par rapport à 12,98 USD à fin 2010 et 11,70 USD au premier trimestre 2010.
- La société a continué de renforcer son bilan avec des actifs à risques pondérés en baisse de 23 milliards USD et une hausse sur les surliquidités de 50 milliards USD depuis fin 2010 à 386 milliards USD au 31 mars 2011.
- Les ratios de capital réglementaire sont restés forts avec le ratio de capital ordinaire de niveau 1 à 8,64 % au 31 mars 2011 contre 8,60 % au 31 décembre 2010, et 7,60 % au 31 mars 2010. L'augmentation par rapport au quatrième trimestre 2010 a été due largement à une meilleure conservation des bénéfices non distribués et une réduction des actifs à risques pondérés, contrebalancée partiellement par une hausse des actifs imposables reportés non déductibles (27 points de base sur le ratio de capital ordinaire niveau 1). Le ratio capital propre-actif réel1 a progressé à 6,10 % au 31 mars 2011 par rapport à 5,99 % au 31 décembre 2010 et 5,22 % au 31 mars 2010.
- La provision pour pertes sur créances a été réduite de 61 % depuis le même trimestre de l'année dernière du fait de la réduction du passage en charges nettes sur le quatrième trimestre consécutif, reflétant l'amélioration de la qualité du crédit sur la plupart des portefeuilles clients et commerciaux.
- Le ratio de couverture entre les provisions pour pertes sur prêts et opérations de crédit-bail et le passage en charges nettes annualisées a connu une amélioration au premier trimestre 2011 pour atteindre 1,63 fois, contre 1,56 fois au quatrième trimestre 2010 et 1,07 fois au premier trimestre 2010.
1 La valeur comptable réelle par action ordinaire et le ratio capital propre-actif réel sont des mesures non définies par les principes comptables généralement reconnus (PCGR). D'autres sociétés peuvent définir ou calculer différemment cette mesure. Pour le rapprochement avec les mesures PCGR, voir la page 21 du présent communiqué de presse.
Principales constatations au niveau commercial sur le premier trimestre
- Le segment des Dépôts est revenu à un niveau profitable au premier trimestre 2011. Les soldes de dépôt moyens ont progressé de 5 milliards USD, ou 1 %, depuis le quatrième trimestre 2010, et le nombre de nouveaux comptes nets a augmenté à mesure que la société continuait de miser sur la qualité des ventes et la préservation des relations avec sa clientèle.
- Les services bancaires commerciaux mondiaux (Global Commercial Banking) ont vu les emprunts grimper de 2 % pour le segment principal du marché intermédiaire en comparaison du quatrième trimestre 2010, et ont continué à soutenir les petites et moyennes entreprises. En les combinant avec le groupe des grandes entreprises, la société a réalisé 69 milliards USD sur les emprunts immobiliers non commerciaux et 7 milliards USD sur les emprunts immobiliers commerciaux, y compris les reconductions du premier trimestre 2011.
- Bank of America a continué de soutenir la reprise économique en accordant environ 144 milliards de crédit supplémentaires au premier trimestre 2011, selon les données préliminaires. Outre les chiffres indiqués plus haut, les extensions de crédit ont compris 57 milliards USD d'émission de première hypothèque, 4 milliards USD de cartes de crédit pour le public et les petites entreprises aux États-Unis, 2 milliards USD de produits d'accession à la propriété et 5 milliards USD d'autres crédits à la consommation.
- Global Wealth and Investment Management (GWIM) signale l'un de ses meilleurs trimestres depuis l'acquisition de Merrill Lynch, en ayant établi des records en termes de revenus, d'honoraires de gestion de patrimoine et de bénéfices de courtage. En outre, cette activité a plus que doublé ses flux sur la gestion de patrimoine à long terme et s'est dotée de 184 conseillers financiers supplémentaires depuis fin 2010 en conjuguant nouvelles embauches et taux élevé de fidélisation de ses conseillers.
- Bank of America Merrill Lynch (BAML) s'est classée n°2 en termes d'honoraires sur les services bancaires d'investissement aux États-Unis et au niveau mondial au premier trimestre 2011 avec une part de marché de 7,9 % et 12,3 %, respectivement, selon Dealogic. La part de marché mondiale a grimpé de 1,6 point de pourcentage depuis le quatrième trimestre 2010 et a connu la plus forte poussée parmi les 15 plus grandes banques, selon Dealogic.
- BAML a emporté des parts en termes d'honoraires sur les marchés mondial et américain par rapport au quatrième trimestre 2010, et s'est classée parmi les trois premières banques mondiales pour les crédits-bail adossés (Leverages Loans), les titres adossés à des biens et à des créances hypothécaires (Asset and Mortgage-Backed Securities), les créances d'entreprises à taux élevé de solvabilité (Investment Grade Corporate Debt), les prêts consortiaux (Syndicated Loans), et les créances d'entreprises à haut rendement (High Yield Corporate Debt) et adossées à des actions ordinaires (Common Stock Underwriting).
- Les 57 milliards USD d'émission de première hypothèque financés au premier trimestre ont aidé près de 260 000 particuliers à acquérir une maison ou à refinancer une hypothèque existante. Ceci a couvert environ 12 000 prêts-crédits à des premiers acquéreurs émis par nos services commerciaux ; et plus de 86 000 prêts hypothécaires à des emprunteurs à revenus faibles à modérés. Environ 31 % des émissions de première hypothèque ont couvert l'achat de maisons et 69 % des refinancements.
- Depuis le début 2008, Bank of America et auparavant Countrywide ont réalisé 840 000 modifications d'emprunts auprès de clients. Au cours du premier trimestre, plus de 64 000 modifications d'emprunts ont été effectuées, en baisse de 17 % par rapport à celles du premier trimestre 2010.
Revenus et dépenses du premier trimestre 2011 | ||||||
| Trimestre clos le | |||||
| (En millions de dollars) |
| 31 mars 2011 |
| 31 décembre 2010 |
| 31 mars 2010 |
| Revenu net d'intérêts, base FTE1 | $ | 12 397 | $ | 12 709 | $ | 14 070 |
| Revenu non productif d'intérêts | 14 698 | 9 959 | 18 220 | |||
| Revenu total net de frais d'intérêts, base FTE | 27 095 | 22 668 | 32 290 | |||
| Dépenses hors-intérêts | $ | 20 283 | $ | 18 864 | $ | 17 775 |
| Charges liées à la perte de la survaleur |
| - | 2 000 |
| - | |
| Revenu net (perte) | $ | 2 049 | $ | (1 244) | $ | 3 182 |
1 La base FTE est une mesure non-conforme aux PCGR. Pour le rapprochement avec les mesures PCGR, voir à la page 21 de ce communiqué de presse.
Le revenu net de frais d'intérêts sur une base FTE (Équivalent entièrement imposable) a baissé de 16 % depuis le premier trimestre 2010 et a augmenté de 20 % depuis le quatrième trimestre 2010. Le revenu net d'intérêts sur une base FTE est en recul de 12 % par rapport à l'année précédente à la même période. Le rendement net d'intérêt à chuté de 26 points de base depuis le même trimestre de l'année précédente en raison principalement de soldes des prêts plus faibles et a perdu 2 points de base depuis le quatrième trimestre 2010.
Le revenu non productif d'intérêts a chuté de 3,5 milliards de dollars, soit 19 % par rapport au même trimestre de l'année dernière, en raison des moindres profits sur les comptes de titres, un déclin des revenus des services bancaires de prêt hypothécaire dû aux 487 millions USD d'augmentation des assurances et garanties à fournir, et au moindre revenu sur la production des prêts hypothécaires, et à une baisse du revenu des frais de service d'un montant de 534 millions de dollars liée à l'impact des changements de politique sur les découverts. Par ailleurs, le reste du revenu a chuté de 943 millions USD en raison des ajustements négatifs de la juste valeur, liés à des ajustements négatifs de la juste valeur associés à des créances structurées de 586 millions USD, reflétant un resserrement des écarts de taux d'intérêt par opposition aux ajustements positifs de la juste valeur de 224 millions USD de la même période de l'année précédente. Ces déclins ont été atténués par la remontée des revenus sur les investissements qui a compris un gain de 1,1 milliard USD dû à un premier appel public à l'épargne (PAPE) des investisseurs.
Les dépenses hors-intérêts ont pris 14 % depuis le premier trimestre de l'année dernière. Cela est dû en partie aux 874 millions USD d'investissements pour évaluer et abandonner des prêts hypothécaires, dont 548 millions USD d'honoraires compensatoires dont la société attend l'évaluation par les Government Sponsored Enterprises (GSE) ou entreprises parrainées par le gouvernement en conséquence des retards de saisie (entrée de possession), le reste étant des frais à payer remboursables, et que la société ne croit pas pouvoir récupérer du fait de ces retards de saisie. De plus, cette augmentation a reflété 1,0 milliard de dollars de coûts élevés de personnel ; car la société a continué à créer des activités comme la gestion de patrimoine, à étendre ses capacités internationales au sein de Global Banking and Markets, et à renforcer les effectifs de son activité de service de prêts hypothécaires. Les coûts de contentieux ont augmenté de 352 millions USD depuis le premier trimestre 2010.
Qualité du crédit au premier trimestre 2011 | |||||||||
| Trimestre clos le | ||||||||
(En millions de dollars) |
| 31 mars 2011
|
| 31 décembre 2010 |
| 31 mars 2010
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| Provision pour pertes sur créance | $ | 3 814 | $ | 5 129 | $ | 9 805 | |||
| Passage en charges nettes | 6 028 | 6 783 | 10 797 | ||||||
| Ratio de passage en charges nettes1 | 2,61 | % | 2,87 | % | 4,44 | % | |||
| Au 31 mars 2011
|
| Au 31 décembre 2010
|
| Au 31 mars 2010
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| Prêts non productifs, prêts-bails, et propriétés saisies | $ | 31 643 | $ | 32 664 | $ | 35 925 | |||
| Ratio des prêts non productifs, crédits-bails, et propriétés saisies 2 | 3,40 | % | 3,48 | % | 3,69 | % | |||
| Provisions pour pertes sur prêts et opérations de crédit-bail | $ | 39 843 | $ | 41 885 | $ | 46 835 | |||
| Ratio des provisions pour pertes sur prêts et opérations de crédit-bail3 | 4,29 | % | 4,47 | % | 4,82 | % | |||
1 | Les ratios des passages en charges nettes sont calculés en tant que charges annualisées divisées par la moyenne des prêts et crédits-bails en cours durant cette période. | |
2 | Les prêts non productifs, crédits-bails, et propriétés saisies sont divisés par les prêts et crédits-bails en cours et les propriétés saisies à la fin de la période. | |
3 | Les provisions pour pertes sur prêts et opérations de crédit-bail sont calculées en tant que provisions pour pertes sur créances et divisées par les prêts et crédits-bails en cours à la fin de la période. | |
Note : ces ratios ne comprennent pas les prêts mesurés à la juste valeur. | ||
La qualité des crédits a augmenté au premier trimestre, les passages en charges nettes diminuant ainsi sur la plupart des portefeuilles par rapport au premier trimestre 2010. La provision pour pertes sur créances a été réduite de 6,0 milliards USD par rapport au même trimestre de l'année précédente. En outre, les délinquances à plus de 30 jours, excepté les prêts assurés par la Federal Housing Administration, ont régressé sur les principaux catalogues, et les soldes critiques soumis à réserve également, étant en baisse de 29 % par rapport à la même période de l'année précédente.
Les passages en charges nettes ont régressé de 4,8 milliards USD depuis le premier trimestre 2010, ce qui reflète l'amélioration dans les portefeuilles grand public et commercial. Ce déclin est principalement dû au recul des faillites et des délinquances dans le portefeuille américain des prêts consentis par Global Card Services, ainsi que du nombre et de l'importance des passages en charges nettes dans le portefeuille commercial de base grâce à la reprise économique du portefeuille commercial de base grâce à la reprise économique continue.
Le ratio des passages en charges nettes calculé en tant que charges annualisées divisées par la moyenne des prêts et crédits-bails en cours durant cette période a été amélioré au premier trimestre à 1,63 fois, contre 1,56 fois au quatrième trimestre de 2010 et 1,07 fois au premier trimestre 2010. En excluant les prêts souscrits pour perte de crédit, le ratio des provisions pour charges nettes annualisées a été de 1,31, 1,32 et 0,96 fois pour les mêmes périodes, respectivement.
Les prêts non productifs, crédits-bails et propriétés saisies ont été de 31,6 milliards USD au 31 mars 2011, contre 32,7 milliards USD au 31 décembre 2010, et 35,9 milliards USD au 31 mars 2010.
La provision pour pertes sur créances a été de 3,8 milliards USD, soit 6,0 milliards USD de moins que l'année précédente à la même période. La provision a été inférieure aux passages en charges nettes, d'où 2,2 milliards USD de réduction de la provision pour pertes sur prêts et crédits-bails, y compris la réserve pour engagements non fondés, au premier trimestre 2011 (nette des ajouts à la réserve de 1,6 milliard USD relatifs aux portefeuilles achetés pour perte de crédit à la consommation, notés plus haut). Ceci est à comparer à la réduction de 1,0 milliard USD du premier trimestre 2010.
Le moindre taux de faillites et de délinquances dans les portefeuilles des cartes de crédit, des prêts à la consommation et des petites entreprises aux États-Unis lors du premier trimestre a entraîné la réduction de la provision pour pertes sur prêts et crédits-bails. En outre, la performance stable de ces portefeuilles, qui inclut le taux de délinquance réduit, à l'intérieur des portefeuilles des prêts immobiliers à la consommation sans rachat pour perte de crédit, et l'impact de l'amélioration continue liée à la conjoncture économique sur le portefeuille commercial de base ont entraîné d'autres réductions des réserves. Elles ont été partiellement contrebalancées par l'ajout de réserves sur la durée des prêts de 1,6 milliard USD liées aux rachats de portefeuilles pour perte de crédit durant les périodes antérieures via les acquisitions, reflétant la perspective plus négative pour les prix sur le marché national.
Gestion du capital et des liquidités | |||||||||
| (En millions de dollars, sauf en ce qui concerne les actions) |
| Au 31 mars 2011 |
| Au 31 décembre 2010 |
| Au 31 mars 2010
| |||
| Part totale des actionnaires | $ | 230 876 | $ | 228 248 | $ | 229 823 | |||
| Ratio ordinaire niveau 1 | 8,64 | % | 8,60 | % | 7,60 | % | |||
| Ratio capital niveau 1 | 11,32 | % | 11,24 | % | 10,23 | % | |||
| Total ratio capital | 15,98 | % | 15,77 | % | 14,47 | % | |||
| Ratio capital propre-actif réel1 | 6,10 | % | 5,99 | % | 5,22 | % | |||
| Valeur comptable réelle par action1 | $ | 13,21 | $ | 12,98 | $ | 11,70 | |||
| 1 | La valeur comptable réelle par action ordinaire et le ratio capital propre-actif réel sont des mesures non définies par les principes comptables généralement reconnus (PCGR). D'autres sociétés peuvent définir ou calculer différemment cette mesure. Pour le rapprochement avec les mesures PCGR, voir la page 21 du présent communiqué de presse. |
La position des liquidités de la société s'est renforcée au premier trimestre 2011. Le total des surliquidités de la société au niveau mondial est passé d'environ 50 milliards USD à la fin du quatrième trimestre 2010 à 386 milliards USD au 31 mars 2011. Le délai mis par la société pour assurer le financement requis s'est avéré de 25 mois au 31 mars 2011.
Durant le premier trimestre 2011, un dividende en numéraire de 0,01 USD par action ordinaire a été réglé, et la société a déclaré 310 millions USD de dividendes privilégiés. Les actions ordinaires émises en fin de période et en circulation étaient de 10,13 milliards USD au premier trimestre 2011, de 10,09 milliards USD et 10,03 milliards USD aux quatrième et premier trimestres 2010, respectivement. L'augmentation du prix des actions ordinaires d'une année sur l'autre est due principalement à l'émission d'actions au titre des plans de rémunération des employés durant l'année.
Résultats par segment d'activité
Dépôts1 | |||||||||||
Trimestre clos le | |||||||||||
| (En millions de dollars) | 31 mars 2011 | 31 décembre 2010 | 31 mars 2010
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| Revenu total, net des dépenses d'intérêts, base FTE | $ 3 189 | $ 3 003 | $ 3 718 | ||||||||
| Provision pour pertes sur créances | 33 | 41 | 38 | ||||||||
| Dépenses hors-intérêts | 2 592 | 3 253 | 2 562 | ||||||||
| Revenu net (perte) | $ 355 | $ (190) | $ 701 | ||||||||
| Rendement moyen du titre | 6,09 % | s/o | 11,78 % | ||||||||
| Rendement du capital économique moyen2 | 25,43 % | s/o | 46,33 % | ||||||||
| Moyenne des dépôts | $ 418 298 | $ 413 150 | $ 416 842 | ||||||||
| Au 31 mars 2011 | Au 31 décembre 2010 | Au 31 mars 2010 | |||||||||
| Dépôts en fin de période | $ 431 022 | $ 415 189 | $ 420 251 | ||||||||
| Actifs de courtage clients | $ 66 703 | $ 63 597 | $ 55 856 | ||||||||
| 1 | À partir du premier trimestre 2011, l'activité Merrill Edge® a été déplacée à partir du segment GWIM ainsi que l'historique de ses résultats. | |
| 2 | Le rendement du capital économique moyen est calculé en tant que revenu net, en excluant les coûts de financement et les gains des actifs incorporels, divisé par le capital économique moyen. Le capital économique représente le capital propre moins la survaleur et le pourcentage des actifs incorporels (en excluant les droits d'administration des titres hypothécaires). | |
| s/o= sans objet | ||
Les dépôts ont fait état d'un revenu net de 355 millions USD, contre 346 millions au premier trimestre dus à la baisse de revenus hors-intérêts résultant de l'impact des changements de politiques sur les découverts mis en ?uvre au troisième trimestre 2010. Ceci est à comparer à la perte de 190 millions USD du quatrième trimestre de 2010.
Le revenu net d'intérêts n'a pas varié depuis le premier trimestre 2010, les impacts de la mutation des consommateurs vers des produits plus liquides et la discipline continue exercée sur les prix ayant été contrebalancés par la moindre allocation du revenu net d'intérêts liée aux activités de gestion actif-passif (ALM). Les dépenses hors-intérêts n'ont pas évolué depuis un an.
Les soldes moyens des dépôts ont atteint 1,5 milliard USD, en hausse par rapport à ce qu'ils étaient un an plus tôt, en raison de la croissance organique des produits liquides, y compris Merrill Edge®, partiellement contrecarrée par le transfert net de certains dépôts à d'autres activités gérées par les clients.
Global Card Services | |||||||||
| Trimestre clos le | |||||||||
| (En millions de dollars) |
| 31 mars 2011 |
| 31 décembre
|
| 31 mars 2010 | |||
| Revenu total, net des dépenses d'intérêts, base FTE | $ | 5 571 | $ | 6 246 | $ | 6 803 | |||
| Provision pour pertes sur créances | 964 | 2 141 | 3 535 | ||||||
| Dépenses hors-intérêts | 1 887 | 1 741 | 1 732 | ||||||
| Revenu net | $ | 1 712 | $ | 1 488 | $ | 963 | |||
| Rendement moyen du titre | 26,63 | % | 21,46 | % | 9,05 | % | |||
| Rendement du capital économique moyen1 | 51,95 | % | 40,37 | % | 20,08 | % | |||
| Moyenne des prêts | $ | 162 885 | $ | 167 156 | $ | 189 307 | |||
| Au 31 mars 2011 |
| Au 31 décembre 2010 |
| Au 31 mars 2010 | ||||
| Prêts en fin de période | $ | 158 900 | $ | 167 367 | $ | 181 763 | |||
| 1 | Le rendement du capital économique moyen est calculé en tant que revenu net, en excluant les coûts de financement et les gains des actifs incorporels, divisé par le capital économique moyen. Le capital économique représente le capital propre moins la survaleur et le pourcentage des actifs incorporels (en excluant les droits d'administration des titres hypothécaires). |
Global Card Services a fait état d'un revenu net de 1,7 milliard USD, contre 749 millions USD au premier trimestre de l'année dernière, lié aux moindres coûts des crédits qui ont plus que contrebalancé une baisse de revenu de 1,2 milliard USD. Ce moindre revenu reflétait une baisse du revenu net d'intérêts résultant du moindre rendement et de la moyenne des prêts, ceci couvrant également les portefeuilles liquidés, ainsi que la baisse des revenus hors-intérêts dus à l'impact de la loi CARD Act qui a pris effet en 2010.
Par rapport au quatrième trimestre 2010, le revenu net a grimpé à 224 millions USD, l'amélioration continuelle des crédits incluant à la baisse sur les coûts des crédits, ce qui a contrebalancé les moindres soldes des prêts et la perte de rendement.
La provision pour pertes sur créances a baissé de 2,6 milliards USD depuis l'année dernière, en raison des moindres passages en charges nettes grâce à la baisse des délinquances et des faillites résultant d'un meilleur environnement économique. Par rapport à l'année dernière, les dépenses hors-intérêts ont augmenté en raison de la hausse des coûts de contentieux.
Consumer Real Estate Services
(Anciennement Home Loans and Insurance) | ||||||
| Trimestre clos le | ||||||
| (En millions de dollars) | 31 mars 2011 | 31 décembre 2010 | 31 mars 2010 | |||
| Revenu total, net des dépenses d'intérêts, base FTE | $ 2 182 | $ 484 | $ 3 623 | |||
| Provision pour pertes sur créances | 1 098 | 1 198 | 3 600 | |||
| Dépenses hors-intérêts1 | 4 884 | 6 046 | 3 328 | |||
| Perte nette | $ (2 392) | $ (4 976) | $ (2 072) | |||
| Moyenne des prêts | $ 120 560 | $ 124 934 | $ 133 744 | |||
| Au 31 mars 2011 |
Au 31 décembre
|
Au 31 mars 2010 | ||||
| Prêts en fin de période | $ 118 750 | $ 122 934 | $ 132 427 | |||
| 1 | Comprend une charge liée à la perte de la survaleur de 2,0 milliards USD au quatrième trimestre 2010. |
Le 4 février 2011, la société a annoncé la réorganisation stratégique de l'activité Home Loans and Insurance parmi ses opérations en cours, connue sous le nom de Home Loans and Insurance, et la constitution d'une nouvelle équipe pour gérer le portefeuille des prêts hypothécaires existant, couvrant les prêts exploités en interne et ceux gérés pour d'autres, connue sous le nom de Legacy Asset Servicing.
Consumer Real Estate Services a fait état d'une perte nette de 2,4 milliards USD contre une perte nette de 2,1 milliards USD sur la même période en 2010. Le revenu a régressé de 1,4 milliard USD, et les dépenses hors-intérêts ont accusé une hausse de 1,6 milliard USD depuis le premier trimestre de l'année dernière. Ces montants ont été partiellement contrebalancés par une baisse de la provision pour pertes sur les créances de 2,5 milliards USD par rapport à un an plus tôt. Les activités de Home Loans and Insurance ont généré un faible profit tiré par l'activité d'assurance, la perte enregistrée par Consumer Real Estate Services sur cette période étant liée aux dépenses gérées par Legacy Asset Servicing.
La baisse de revenu par rapport à la même période en 2010 est liée principalement à l'augmentation de la provision pour assurances et garanties, qui ont influé sur le revenu des services bancaires des prêts hypothécaires, et à la baisse de revenu de production de base, liée aux moindres volumes de production et à l'affaiblissement des marges. En outre, le revenu net d'intérêts a régressé principalement en raison des moindres soldes de prêts moyens.
La provision pour assurances et garanties a représenté 1,0 milliard USD au premier trimestre 2011, contre 526 millions USD au premier trimestre 2010 et 4,1 milliards USD au quatrième trimestre 2010. Un peu plus de la moitié de cette provision de 1,0 milliard USD est attribuable aux GSE et à la réévaluation de leur taux de rachat du fait de la détérioration des GSE et HPI. La provision restante est liée à certaines institutions spécialisées et est attribuable principalement à l'expérience accrue acquise avec celles-ci.
La provision pour pertes sur créances est tombée à 1,1 milliard USD comparé à 3,6 milliards USD sur le même trimestre de l'année précédente, et elle est liée principalement à de moindres délinquances ayant réduit les passages en charges nettes. En outre, la provision pour pertes sur les créances a bénéficié d'une moindre réserve dans le portefeuille de titres intérieurs rachetés par Countrywide suite à la perte de crédit, et du non-impact de certaines modifications de prêts dévalués à la valeur de prêt sous-jacente au premier trimestre 2010.
L'augmentation des dépenses hors-intérêts depuis le premier trimestre de l'année dernière est principalement due aux valorisations et abandons associés, qui comprennent les coûts liés aux délais de saisie et autres frais remboursables que la société ne s'attend pas à recouvrer, ainsi qu'à une augmentation des coûts de contentieux et autres frais pour défaut de paiement et frais de confiscation. Ces augmentations ont été partiellement contrebalancées par de moindres dépenses de production, dues à la baisse des frais de montage et d'assurance.
Global Commercial Banking | ||||||||||
|
| Trimestre clos le | ||||||||
| (En millions de dollars) |
| 31 mars 2011 |
| 31 décembre 2010 |
| 31 mars 2010 | ||||
| Revenu total, net des dépenses d'intérêts, base FTE | $ | 2 648 | $ | 2 610 | $ | 3 088 | ||||
| Provision pour pertes sur créances | 76 | (132) |
| 936 | ||||||
| Dépenses hors-intérêts | 1 106 | 1 058 | 1 030 | |||||||
| Revenu net | $ | 923 | $ | 1 050 | $ | 703 | ||||
| Rendement moyen du titre | 9,02 | % | 9,69 | % | 6,40 | % | ||||
| Rendement du capital économique moyen1 | 17,97 | % | 18,71 | % | 11,94 | % | ||||
| Moyenne des prêts et crédits-bails | $ | 191 977 | $ | 194 819 | $ | 213 838 | ||||
| Moyenne des dépôts | 160 217 | 156 671 | 143 635 | |||||||
| 1 | Le rendement du capital économique moyen est calculé en tant que revenu net, en excluant les coûts de financement et les gains des actifs incorporels, divisé par le capital économique moyen. Le capital économique représente le capital propre moins la survaleur et le pourcentage des actifs incorporels (en excluant les droits d'administration des titres hypothécaires). |
Global Commercial Banking a fait état d'un revenu net de 923 millions USD, en hausse de 220 millions USD par rapport à un an plus tôt, grâce aux moindres coûts de crédits partiellement contrebalancés par la baisse du revenu.
Le revenu a chuté de 440 millions USD par rapport à un an plus tôt, ceci étant dû principalement à la moindre allocation du revenu net d'intérêts liée aux activités de gestion actif-passif, aux moindres soldes des prêts, et à l'absence de gain sur un contrat expiré de rachat de prêt sur l'année précédente. Ces facteurs ont été partiellement compensés par des gains sur les soldes des dépôts plus élevés. Par rapport au quatrième trimestre 2010, le revenu a enregistré une hausse de 38 millions USD reflétant l'augmentation des frais de services et des soldes des prêts commerciaux et industriels.
La provision pour pertes sur créances a chuté de 860 millions USD à 76 millions USD par rapport au premier trimestre 2010. Cette baisse est liée à des améliorations, principalement dans le portefeuille immobilier commercial, reflétant une stabilisation des valeurs, et dans le portefeuille commercial aux États-Unis, reflétant une amélioration des profils de crédit des emprunteurs. La plupart des autres portefeuilles ont expérimenté des passages en charges nettes réduits attribuables à la meilleure conjoncture économique.
Les soldes moyens des dépôts ont continué à grimper, de 16,6 milliards USD depuis le premier trimestre de l'année dernière, à mesure que les clients parvenaient à de nouveaux niveaux de liquidités. Bien que la moyenne des prêts et les soldes des crédits-bails aient décru de 21,9 milliards USD par rapport à l'année précédente en raison du désendettement des clients, les moyennes des prêts commerciaux et industriels ont continué d'afficher une croissance modeste depuis le quatrième trimestre 2010.
Global Banking and Markets | ||||||||||||||||
| Trimestre clos le | ||||||||||||||||
| (En millions de dollars) | 31 mars 2011 | 31 décembre 2010 | 31 mars 2010 | |||||||||||||
| Revenu total, net des dépenses d'intérêts, base FTE | $ | 7 887 | $ | 5 488 | $ | 9 693 | ||||||||||
| Provision pour pertes sur créances | (202) |
| (112) |
| 236 | |||||||||||
| Dépenses hors-intérêts | 4 726 | 4 394 | 4 292 | |||||||||||||
| Revenu net | $ | 2 132 | $ | 701 | $ | 3 238 | ||||||||||
| Rendement moyen du titre | 20,57 | % | 5,85 | % | 24,72 | % | ||||||||||
| Rendement du capital économique moyen1 | 28,00 | % | 7,80 | % | 31,14 | % | ||||||||||
| Total des actifs moyens | $ | 708 231 | $ | 738 036 | $ | 776 584 | ||||||||||
| Total des dépôts moyens | 112 028 | 114 942 | 103 634 | |||||||||||||
| 1 | Le rendement du capital économique moyen est calculé en tant que revenu net, en excluant les coûts de financement et les gains des actifs incorporels, divisé par le capital économique moyen. Le capital économique représente le capital propre moins la survaleur et le pourcentage des actifs incorporels (en excluant les droits d'administration des titres hypothécaires). |
Global Banking and Markets a fait état d'un revenu net de 2,1 milliards USD, en baisse par rapport à 3,2 milliards USD sur le même trimestre de l'année précédente, reflétant un environnement moins favorable pour les transactions que lors du trimestre de l'année précédente et des dépenses hors-intérêts supérieures liées à des investissements d'infrastructure et technologiques. Cela a été partiellement compensé par des honoraires accrus sur les services bancaires d'investissement et une moindre provision pour pertes sur les créances. Par rapport au quatrième trimestre 2010, le revenu a grimpé de 2,4 milliards USD, reflétant un meilleur revenu sur les ventes et les transactions boursières, et une hausse des honoraires des services bancaires d'investissement. La provision pour pertes sur créances a régressé de 438 millions USD depuis le premier trimestre 2010, grâce la stabilisation des profils de crédit des emprunteurs ayant réduit les niveaux critiques soumis à réserve et les passages en charges nettes, ce qui a également réduit les frais judiciaires.
On constate avant tout que le revenu des ventes et des transactions boursières, de 4,9 milliards USD, a chuté de 2,1 milliards USD depuis le premier trimestre 2010 sur la période actuelle qui comprend des pertes liées à l'ajustement de la valeur du débit (DVA), de 357 millions USD, contre des gains de169 millions USD au premier trimestre 2010.
Le revenu fixe, les ventes de devises et de matières premières et le revenu des transactions boursières, établis à 3,6 milliards USD, ont régressé de 1,8 milliard USD par rapport au même trimestre de l'année précédente, reflétant un environnement commercial moins favorable, notamment au niveau des tarifs et des devises, et le recul actuel de l'activité boursière. Les ventes et les négociations de titres ont régressé à 1,2 milliard USD contre 1,5 milliard USD un an plus tôt, en raison principalement de la perte de valeurs des produits dérivés, partiellement compensée par une augmentation du revenu réalisé sur les commissions dans le secteur des règlements au comptant.
Les honoraires des services bancaires d'investissement de 1,5 milliard USD ont été revus de 24 % à la hausse au premier trimestre 2011, par rapport à la même période un an plus tôt, reflétant de fortes performances en termes de fusions et d'acquisitions ainsi qu'au niveau de l'endettement et des émissions de titres, particulièrement au niveau des placements spéculatifs. Les honoraires des services bancaires d'investissement de la société ont connu une hausse de 26 % par rapport à la même période de l'année précédente, surpassant la croissance de toute la communauté financière, 24 % se situant hors des États-Unis, contre 18 % au quatrième trimestre de 2010.
Les soldes moyens des prêts et des crédits-bails de la banque ont grimpé de 7 % par rapport à la même période de l'année dernière, principalement en dehors des États-Unis. Ceci rejoint la stratégie de croissance internationale de la société.
Global Wealth and Investment Management1 | |||||||||||||||||
| Trimestre clos le | ||||||||||||||||
| (En millions de dollars) |
| 31 mars 2011 |
| 31 décembre 2010 |
| 31 mars 2010 | |||||||||||
| Revenu total, net des dépenses d'intérêts, base FTE | $ | 4 490 | $ | 4 159 | $ | 4 038 | |||||||||||
| Provision pour pertes sur créances | 46 | 155 | 242 | ||||||||||||||
| Dépenses hors-intérêts | 3 600 | 3 494 | 3 103 | ||||||||||||||
| Revenu net | $ | 531 | $ | 315 | $ | 434 | |||||||||||
| Rendement moyen du titre | 12,01 | % | 6,84 | % | 9,87 | % | |||||||||||
| Rendement du capital économique moyen2 | 30,34 | % | 17,73 | % | 26,35 | % | |||||||||||
| Moyenne des prêts | $ | 100 851 | $ | 100 306 | $ | 98 841 | |||||||||||
| Moyenne des dépôts | 258 518 | 246 281 | 221 613 | ||||||||||||||
| (En milliards USD) |
| Au 31 mars 2011 |
| Au 31 décembre 2010 |
| Au 31 mars 2010 | |||||||||||
| Actifs gérés3 | $ | 664,4 | $ | 630,4 | $ | 721,0 | |||||||||||
| Total soldes nets des clients3,4 | 2 226,1 | 2 181,3 | 2 238,3 | ||||||||||||||
| 1 | À partir du premier trimestre 2011, l'activité Merrill Edge® a été déplacée vers le segment Dépôts ainsi que l'historique de ses résultats. | |
| 2 | Le rendement du capital économique moyen est calculé en tant que revenu net, en excluant les coûts de financement et les gains des actifs incorporels, divisé par le capital économique moyen. Le capital économique représente le capital propre moins la survaleur et le pourcentage des actifs incorporels (en excluant les droits d'administration des titres hypothécaires). | |
| 3 | Les actifs gérés (AUM) et le total des soldes clients comprennent tous deux 98 milliards USD, respectivement, de l'activité de gestion d'actifs à long terme Columbia Management depuis sa date de vente le 1er mai 2010. | |
| 4 | Le total des soldes clients comprend les actifs gérés, actifs de courtage des clients, actifs sous séquestre, dépôts et prêts des clients. |
Le revenu net de Global Wealth and Investment Management a progressé de 22 % depuis le premier trimestre de l'année dernière grâce à de meilleures marges nettes d'intérêts, résultats d'une augmentation des dépôts, du meilleur revenu tiré des honoraires et des moindres coûts de crédit, partiellement contrebalancés par une augmentation des dépenses. Le revenu a augmenté de 11 % par rapport à un an plus tôt pour atteindre 4,5 milliards USD, tiré par des honoraires records sur la gestion du patrimoine et des revenus records de courtage.
Les honoraires de gestion de patrimoine ont connu une ascension de 6 % depuis le quatrième trimestre 2010 atteignant 1,5 milliard USD, tandis que le revenu de courtage augmentait de 3 % depuis le quatrième trimestre 2010 à 890 millions USD, ce qui représente dans les deux cas le meilleur trimestre depuis l'acquisition de Merrill Lynch.
La provision pour pertes sur créances a régressé de 196 millions USD par rapport à un an plus tôt, du fait de réductions des réserves, par opposition aux augmentations des réserves durant le même trimestre de l'année précédente. Ces réductions sont dues notamment à la tendance à l'amélioration des portefeuilles et aux moindres passages en charges.
Les dépenses hors-intérêts ont grimpé de 497 millions USD par rapport à un an plus tôt, en raison notamment des dépenses liées à la hausse du revenu, et aux coûts d'assistance et de personnel associés à l'expansion continue de cette activité.
Les soldes moyens des dépôts ont augmenté de 5 % depuis le quatrième trimestre 2010 à 258,5 milliards USD, et les soldes moyens des prêts ont connu une légère hausse à 100,9 milliards USD, ce qui consacre le troisième trimestre consécutif de croissance des prêts.
À la fin du premier trimestre 2011, le nombre des conseillers financiers est passé à 15 695, et le nombre total des conseillers en patrimoine a atteint 17 201, soit une hausse de 3 % dans les deux cas depuis le premier trimestre 2010.
All other | |||||||
| Trimestre clos le | |||||||
| (En millions de dollars) | 31 mars 2011 | 31 décembre 2010 | 31 mars 2010 | ||||
| Revenu total, net des dépenses d'intérêts, base FTE | $ 1 128 | $ 678 | $ 1 327 | ||||
| Provision pour pertes sur créances | $ 1 799 | $ 1 838 | $ 1 218 | ||||
| Dépenses hors-intérêts | 1 488 | 878 | 1 728 | ||||
| Revenu net (perte) | $ (1 212) | $ 368 | $ (785) | ||||
| Moyenne des prêts | $ 258 350 | $ 252 180 | $ 256 156 | ||||
All Other a fait état d'une perte nette de1,2 milliard USD, contre une perte nette de 785 millions USD un an plus tôt, due à une baisse de revenu et à une augmentation de sa provision pour pertes sur les créances. La baisse de revenu est due à des ajustements négatifs de la juste valeur de 586 millions USD concernant le passif structuré, contre des ajustements positifs de la juste valeur de 224 millions USD sur la même période de l'année précédente, et à une réduction des gains sur les ventes de titres de créances de180 millions USD au premier trimestre 2011. Ils ont été partiellement compensés par une augmentation du revenu net d'intérêts et du revenu sur le placement de portefeuilles, qui comprend un gain de 1,1 milliard USD lié à un PAPE et une réduction des charges de fusion et de restructuration de 319 millions USD par rapport au même trimestre de l'année précédente.
La provision pour pertes sur créances a augmenté de 581 millions USD à 1,8 milliard USD, tirée par les ajouts de réserves liés au rachat par Countrywide suite à l'abandon de portefeuilles immobiliers et de prêts hypothécaires résidentiels. Ces augmentations ont été partiellement compensées par une baisse de la provision pour pertes sur les créances liée au non rachat du portefeuille de prêts hypothécaires résidentiel due à l'amélioration des tendances sur les portefeuilles.
All Other couvre principalement les investissements en actions, le portefeuille de prêts hypothécaires résidentiels associés aux activités d'ALM, l'impact résidentiel du processus d'allocation des coûts, les charges de fusion et de restructuration, l'élimination des segments intermédiaires, les ajustements de la juste valeur associés au passif structuré et les résultats de certains financements de prêts à la consommation, la gestion d'investissement et les résultats de certaines activités de financement de prêts à la consommation, de gestion d'investissement et de prêts commerciaux qui sont en liquidation.
Note : Le président-directeur général Brian Moynihan et le directeur financier Charles Noski débattront des résultats du premier trimestre 2011 lors d'une visioconférence qui se tiendra aujourd'hui à 8 h 30 heure de l'Est. La présentation et les documents à l'appui sont accessibles sur le site Web des Relations investisseurs de Bank of America http://investor.bankofamerica.com. Pour une liaison uniquement audio à la conférence, composez le 1.888.245.1801 (U.S.) ou le 1.785.424.1732 (international) et donnez l'ID de la conférence : 79795.
Bank of America
Bank of America est l'une des principales institutions financières dans le monde. Elle s'adresse aux particuliers et aux PME tout comme aux grandes entreprises avec une gamme complète de produits bancaires, d'investissement, de gestion de patrimoine et autres produits et services de gestion financière et du risque. La société apporte aux États-Unis des services inégalés couvrant environ 58 millions de particuliers et de petites entreprises, avec environ 5 800 succursales de banques commerciales et 18 000 distributeurs de billets, ainsi qu'un service bancaire en ligne primé desservant 30 millions d'utilisateurs actifs. Bank of America est l'une des premières sociétés de gestion de patrimoine dans le monde et est un leader mondial des services bancaires et d'investissement auprès des entreprises et des transactions boursières couvrant un large spectre de catégories d'actifs. Elle dessert les sociétés, les gouvernements, les institutions et les particuliers du monde entier. Bank of America propose une assistance classée en tête du marché à environ 4 millions de petites entreprises, avec une suite innovante et conviviale de produits et services en ligne. La société dessert ses clients à travers des bureaux répartis dans plus de 40 pays. Ses actions (NYSE : BAC) font partie du Dow Jones Industrial Average et sont cotées à la Bourse de New York (NYSE).
Bank of America et sa direction peuvent émettre certains énoncés constituant des « énoncés prévisionnels » au sens de la loi Private Securities Litigation Reform Act de 1995. Ces énoncés peuvent être identifiés par le fait qu'ils ne traitent pas strictement de faits historiques ou actuels. Ces énoncés prévisionnels utilisent souvent des mots tels que « anticipe », « vise », « prévoit », « estime », « planifie », « a pour but de », « croit que » et autres expressions similaires ou des verbes au futur ou au conditionnel tels que « fera », « devra », « devrait » et « pourrait ». Ces énoncés prévisionnels représentent les attentes, plans ou prévisions actuels de Bank of America quant à ses résultats et revenus futurs, ainsi que ses niveaux de dépenses en 2011 ; des revenus supérieurs et des réductions de dépenses en 2012 ; les performances de ses activités commerciales ; ses dépenses en termes d'assurances et de garanties ; ses dépenses et son activité en termes de rachats ; les réductions de ses réserves pour créances sur les prêts ; ses performances de gestion de portefeuilles ; le revenu net d'intérêts ; les tendances et conditions en matière de crédits y compris les pertes et réserves de crédits ; les taux de pertes nettes ; les taux de dépôts de bilans ; les taux de délinquance et les niveaux d'actifs non productifs ; les liquidités ; les suppositions de prix intérieurs ; les niveaux de production de prêts hypothécaires ; les niveaux de dettes à long terme ; les charges d'impôts sur le revenu ; le tarif fiscal effectif ; le nombre de ventes retardées par suite de saisie et l'impact financier résultant ; et autres questions similaires. Ces énoncés ne garantissent pas des résultats ou des performances futurs et impliquent certains risques, incertitudes, et hypothèses qui sont difficiles à prédire et sont souvent en dehors du contrôle de Bank of America. Les résultats et les débouchés réels peuvent différer sensiblement de ceux exprimés, ou impliqués dans ces énoncés prévisionnels. Vous ne devez pas vous fier indûment à ces énoncés prévisionnels et devez considérer tous les risques et incertitudes suivants, ainsi que ceux exposés en détails au Poste 1A. « Facteurs de risques » du rapport annuel de Bank of America 2010 sur le Formulaire 10-K et tous les dossiers déposés par la suite par Bank of America auprès de la SEC : l'efficacité de l'initiative de rendement au niveau de toute la société ; la résolution du Groupe d'assumer certaines obligations d'assurance et de garantie auprès des GSE, et notre capacité à remédier à toutes réclamations pouvant subsister ; la faculté du Groupe à assumer toutes obligations d'assurance et de garantie auprès des institutions spécialisées et des investisseurs privés ; à corriger tout manquement à satisfaire nos obligations en tant que prestataire de services dans le processus de garantie des prêts hypothécaires résidentiels ; l'adéquation de la responsabilité et/ou de la gamme des estimations de pertes potentielles concernant les assurances et les garanties offertes aux GSE, aux institutions spécialisées et aux investisseurs privés et autres ; l'allégation et l'impact potentiel de dommages potentiels non couverts par les accords avec les GSE ; le processus d'examen et d'évaluation des saisies ; l'efficacité de la réponse du Groupe à toute réclamation émise par un gouvernement ou un tiers privé concernant ces questions de saisie ; l'adéquation de la réserve pour assurer la protection des futurs paiements au Royaume-Uni, les conditions économiques négatives comprenant généralement la faiblesse continuelle du marché du logement aux États-Unis, ainsi que les enjeux économiques de plusieurs pays hors des États-Unis dans lesquels nous sommes présents et des problèmes posés par la dette souveraine ; les politiques de modification de prêts du Groupe et les résultats afférents ; le niveau et la volatilité des marchés de capitaux ; les taux d'intérêts ; les valeurs des devises et autres indices du marché ; les changements de la confiance des clients, des investisseurs et des contreparties dans, et l'impact associé sur, les marchés et institutions financiers ; ceci impliquant le Groupe au même titre que ses partenaires financiers ; les taux de crédit du Groupe et les taux de crédits de ses garanties ; les estimations de la juste valeur de certains des actifs et passifs du Groupe ; les actions législatives et réglementaires aux États-Unis (y compris l'impact of de la Dodd-Frank Wall Street Reform et de la loi Consumer Protection Act (la loi Financial Reform Act), la loi Electronic Fund Transfer Act, la loi Credit Card Accountability Responsibility and Disclosure Act et les réglementations et interprétations connexes) et au niveau international ; l'identification et l'efficacité de toutes initiatives pour atténuer l'impact négatif de la loi Financial Reform Act ; l'impact de procès et d'enquêtes réglementaires ; y compris les coûts, dépenses, règlements et jugements associés ainsi que tous effets collatéraux sur notre capacité à mener nos activités et à accéder aux marchés de capitaux ; les différentes politiques et réglementations monétaires, fiscales des gouvernements des États-Unis et hors des États-Unis ; les changements dans les principes comptables ; les règles et les interprétations (y compris les nouvelles directives de regroupement), toutes estimations ou hypothèses erronées dans l'application des politiques comptables, y compris dans la détermination des réserves, les directives en vigueur concernant l'évaluation de la survaleur et l'impact sur les communiqués financiers du Groupe ; la mondialisation accrue des services financiers et la compétition avec les autres institutions financières aux États-Unis et à l'international ; l'adéquation de la structure de gestion de risques du Groupe ; la capacité du Groupe à attirer de nouveaux employés et à retenir et motiver les employés existants ; les changements technologiques institués par le Groupe, ses contreparties ou ses concurrents ; ses fusions et acquisitions et leur intégration dans le Groupe, y compris la capacité du Groupe à réaliser les avantages et économies résultant de, et à corriger, toutes responsabilités imprévues faisant suite aux acquisitions de Merrill Lynch et Countrywide ; la réputation du Groupe, y compris les effets d'examens détaillés et continus, menés par le public et les organismes de réglementation, du Groupe et du secteur des services financiers ; les effets de toute divulgation non autorisée de nos informations privées et confidentielles et de celles de nos clients et toute publicité négative à l'encontre du Groupe ; et les décisions de réduire la taille, vendre ou fermer des unités ou sinon de modifier la combinaison d'activités du Groupe.
Ces énoncés prévisionnels ne sont valables qu'à la date à laquelle ils sont formulés, et Bank of America n'assume aucune obligation de mettre à jour un quelconque énoncé prévisionnel pour refléter l'impact de circonstances ou d'événements survenant après la date à laquelle ces énoncés prévisionnels ont été formulés.
BofA Global Capital Management Group, LLC (« BofA Global Capital Management ») est une division de gestion de patrimoine de Bank of America Corporation. Les entités de BofA Global Capital Management fournissent des services et produits de gestion d'investissements pour des investisseurs institutionnels et individuels.
Bank of America Merrill Lynch est l'appellation marketing des activités de services bancaires mondiales et de placement mondiales de Bank of America Corporation. Les activités de prêts, dérivées et autres activités bancaires sont exécutées par les filiales bancaires de Bank of America Corporation, à savoir Bank of America, N.A., membre FDIC. Les activités boursières, de conseil financier et autres activités bancaires d'investissement sont exécutées par les filiales bancaires d'investissement de Bank of America Corporation (« filiales bancaires d'investissement »), à savoir Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Incorporated, qui sont des firmes de courtage agréées et des membres FINRA et SIPC. Les produits d'investissement proposés par les filiales bancaires d'investissement : ne SONT PAS assurés par FDIC * Peuvent perdre de la valeur * Ne sont pas garantis par la banque. Les firmes de courtage de Bank of America Corporation ne sont pas des banques et sont des entités légales séparées de ses filiales bancaires. Les obligations de ces firmes de courtage ne sont pas des obligations de ses filiales bancaires (sauf indications contraires expresses), et ces filiales bancaires ne pas responsables des titres vendus, proposés ou recommandés par les firmes de courtage. Les informations qui précèdent s'appliquent également aux autres filiales non bancaires.
www.bankofamerica.com
| Bank of America Corporation et ses filiales | ||||||||||||
| Données financières sélectionnées | ||||||||||||
(En millions de dollars $, sauf les données par action ; les actions sont en milliers de dollars). | ||||||||||||
| Premier |
| Quatrième |
| Premier | |||||||
Déclaration de revenus résumée |
| trimestre |
| trimestre |
| trimestre | ||||||
| 2011 | 2010 | 2010 | ||||||||||
| Revenu net d'intérêts | $ | 12 179 | $ | 12 439 | $ | 13 749 | ||||||
| Revenu non productif d'intérêts | 14 698 | 9 959 | 18 220 | |||||||||
| Revenu total, net des dépenses d'intérêts | 26 877 | 22 398 | 31 969 | |||||||||
| Provision pour pertes sur créances | 3 814 | 5 129 | 9 805 | |||||||||
| Dégradation de la survaleur | - | 2 000 | - | |||||||||
| Charges de fusion et de restructuration | 202 | 370 | 521 | |||||||||
| Toutes autres dépenses hors-intérêts (1) | 20 081 | 18 494 | 17 254 | |||||||||
| Revenu (perte) avant impôt sur le revenu | 2 780 | (3 595) | 4 389 | |||||||||
| Charge (économie) d'impôt | 731 | (2 351) | 1 207 | |||||||||
| Revenu net (perte) | $ | 2 049 | $ | (1 244) | $ | 3 182 | ||||||
| Dividendes en actions privilégiées | 310 | 321 | 348 | |||||||||
| Revenu net (perte) applicable aux actionnaires ordinaires | $ | 1 739 | $ | (1 565) | $ | 2 834 | ||||||
| Gain (perte) par action ordinaire | $ | 0,17 | $ | (0,16) | $ | 0,28 | ||||||
| Gain (perte) dilué par action ordinaire(2) | 0,17 | (0,16) | 0,28 | |||||||||
| Premier |
| Quatrième |
| Premier | |||||||
Bilan moyen résumé |
| trimestre |
| trimestre |
| trimestre | ||||||
| 2011 | 2010 | 2010 | ||||||||||
| Total des prêts et crédits-bails | $ | 938 966 | $ | 940 614 | $ | 991 615 | ||||||
| Titres de créance | 335 847 | 341 867 | 311 136 | |||||||||
| Total des actifs productifs | 1 869 863 | 1 883 539 | 1 933 060 | |||||||||
| Total des actifs | 2 338 538 | 2 370 258 | 2 516 609 | |||||||||
| Total des dépôts | 1 023 140 | 1 007 738 | 981 015 | |||||||||
| Avoir des actionnaires | 230 769 | 235 525 | 229 910 | |||||||||
| Avoir des actionnaires ordinaires | 214 206 | 218 728 | 200 399 | |||||||||
| Premier |
| Quatrième |
| Premier | |||||||
Ratios de performances |
| trimestre |
| trimestre |
| trimestre | ||||||
| 2011 | 2010 | 2010 | ||||||||||
| Rendement des actifs moyens | 0,36% | s/o | 0,51% | |||||||||
| Rendement de l'avoir réel moyen des actionnaires (3) | 5,54 | s/o | 9,55 | |||||||||
| Premier |
| Quatrième |
| Premier | |||||||
Qualité du crédit |
| trimestre |
| trimestre |
| trimestre | ||||||
| 2011 | 2010 | 2010 | ||||||||||
| Total des passages en charges nettes | $ | 6 028 | $ | 6 783 | $ | 10 797 | ||||||
| Passages en charges nettes en % de la moyenne des prêts et crédits-bails en cours(4) | 2,61% | 2,87% | 4,44% | |||||||||
| Provision pour pertes sur créances | $ | 3 814 | $ | 5 129 | $ | 9 805 | ||||||
| 31 mars |
| 31 décembre |
| 31 mars | |||||||
| 2011 | 2010 | 2010 | ||||||||||
| Total des prêts non productifs, crédits-bails et propriétés saisies(5) | $ | 31 643 | $ | 32 664 | $ | 35 925 | ||||||
| Les prêts non productifs, crédits-bails et propriétés saisies en % du total des prêts, crédits-bails et propriétés saisies(4) | 3,40 % | 3,48 % | 3,69 % | |||||||||
| Provisions pour pertes sur prêts et opérations de crédit-bail | $ | 39 843 | $ | 41 885 | $ | 46 835 | ||||||
| Provisions pour pertes sur prêts et opérations de crédit-bail en % du total des prêts et crédits-bails en cours(4) | 4,29% | 4,47% | 4,82% | |||||||||
Gestion du capital |
| 31 mars |
| 31 décembre |
| 31 mars | ||||||
| 2011 | 2010 | 2010 | ||||||||||
| Capital à risque : (6) | ||||||||||||
| Ratio capital propre/actifs niveau 1 (7) | 8,64 % | 8,60 % | 7,60 % | |||||||||
| Ratio capital de niveau 1 | 11,32 | 11,24 | 10,23 | |||||||||
| Total ratio capital | 15,98 | 15,77 | 14,47 | |||||||||
| Ratio de levier financier de niveau 1 | 7,25 | 7,21 | 6,44 | |||||||||
| Ratio capital propre/actifs réels (8) | 6,85 | 6,75 | 6,02 | |||||||||
| Ratio capital propre/actifs réels(8) | 6,10 | 5,99 | 5,22 | |||||||||
| Actions ordinaires en fin de période émises et en circulation | 10 131 803 | 10 085 155 | 10 032 001 | |||||||||
| Premier |
| Quatrième |
| Premier | |||||||
| trimestre |
| trimestre |
| trimestre | |||||||
| 2011 | 2010 | 2010 | ||||||||||
| Actions émises | 46 648 | 51 450 | 1 381 757 | |||||||||
| Moyenne des actions ordinaires émises et en circulation | 10 075 875 | 10 036 575 | 9 177 468 | |||||||||
| Moyenne des actions ordinaires diluées émises et en circulation(2) | 10 181 351 | 10 036 575 | 10 005 254 | |||||||||
| Dividendes payés par action ordinaire | $ | 0,01 | $ | 0,01 | $ | 0,01 | ||||||
Bilan résumé en fin de période |
| 31 mars |
| 31 décembre |
| 31 mars | ||||||
| 2011 | 2010 | 2010 | ||||||||||
| Total des prêts et crédits-bails | $ | 932 425 | $ | 940 440 | $ | 976 042 | ||||||
| Total des titres de créances | 330 776 | 338 054 | 316 360 | |||||||||
| Total des actifs productifs | 1 838 871 | 1 819 659 | 1 823 932 | |||||||||
| Total des actifs | 2 274 532 | 2 264 909 | 2 344 634 | |||||||||
| Total des dépôts | 1 020 175 | 1 010 430 | 976 102 | |||||||||
| Avoir total des actionnaires | 230 876 | 228 248 | 229 823 | |||||||||
| Avoir des actionnaires ordinaires | 214 314 | 211 686 | 211 859 | |||||||||
| Valeur comptable par action ordinaire | $ | 21,15 | $ | 20,99 | $ | 21,12 | ||||||
| Valeur comptable par action ordinaire réelle(3) | 13,21 | 12,98 | 11,70 | |||||||||
(1) Exclut les charges de fusion et restructuration et les charges liées à la perte de la survaleur. | ||||||||||||
(2) Du fait d'une perte nette applicable aux actionnaires ordinaires sur le quatrième trimestre 2010, aucune action ordinaire potentielle dilutive n'a été incluse dans les calculs des gains dilués par action et de la moyenne des actions ordinaires diluées car ils sont anti-dilutifs. | ||||||||||||
(3) Le rendement de l'avoir réel moyen des actionnaires et la valeur comptable par action ordinaire réelle sont des mesures non-PCGR. Nous estimons que l'utilisation des mesures non-PCGR aide à comprendre l'évaluation des résultats du Groupe. Voir Rapprochements avec les mesures financières PCGR, pages 21-22. | ||||||||||||
| (4) Les ratios ne couvrent pas les prêts prenant en compte la valeur réelle durant cette période. Les ratios de passage en charge sont annualisés pour la présentation trimestrielle. | ||||||||||||
(5) Les soldes ne couvrent les cartes de crédit à la consommation en souffrance, les prêts sur cartes professionnelles, les prêts à la consommation garantis par de l'immobilier où les remboursements sont garantis par la Federal Housing Administration et, en général, les prêts à la consommation non garantis par de l'immobilier ; les prêts souscrits pour perte de crédit à la consommation échus par contrat ; les prêts non productifs détenus pour la vente ; les prêts non productifs prenant en compte la valeur réelle ; et les prêts pour restructuration de la dette d'un débiteur en difficulté enlevés du portefeuille des rachats pour perte de crédit avant le 1er janvier 2010. | ||||||||||||
| (6) Reflète les données préliminaires correspondant au capital à risque sur la présente période. | ||||||||||||
| (7) Le ratio capital propre/actifs réels de niveau 1 est égal au capital de niveau 1 en excluant les actions privilégiées, les titres privilégiés de fiduciaire, les titres hybrides et les intérêts minoritaires divisés par les actifs à risques pondérés. | ||||||||||||
(8) Le ratio capital propre/actifs réels est égal à l'avoir réel des actionnaires en fin de période divisé par les actifs réels. L'avoir réel des actionnaires et les actifs réels sont des mesures non-PCGR. Nous estimons que l'utilisation de ces mesures non-PCGR aide à comprendre l'évaluation des résultats du Groupe. Voir Rapprochements avec les mesures financières PCGR, pages 21-22. | ||||||||||||
| s/o = sans objet | ||||||||||||
| Certains montants antérieurs à la période ont été reclassifiés pour se conformer à la présentation de la présente période. | ||||||||||||
Les présentes informations sont préliminaires et basées sur les données de la société disponibles lors de leur présentation. | ||||||||||||
| Bank of America Corporation et ses succursales | ||||||||||||||||||||||
| Résultats trimestriels par segment d'activité | ||||||||||||||||||||||
| (En millions de dollars ($) | ||||||||||||||||||||||
| Premier trimestre 2011 | |||||||||||||||||||||
| Dépôts |
| Global Card Services |
| Consumer Real Estate Services |
| Global Commercial Banking |
| Global Banking & Markets |
| GWIM |
| All Other | |||||||||
| Revenu total, net des dépenses d'intérêts (1) | $ | 3 189 | $ | 5 571 | $ | 2 182 | $ | 2 648 | $ | 7 887 | $ | 4 490 | $ | 1 128 | ||||||||
| Provision pour pertes sur créances | 33 | 964 | 1 098 | 76 | (202) |
| 46 | 1 799 | ||||||||||||||
| Dépenses hors-intérêts | 2 592 | 1 887 | 4 884 | 1 106 | 4 726 | 3 600 | 1 488 | |||||||||||||||
| Revenu net (perte) | 355 | 1 712 | (2 392) |
| 923 | 2 132 | 531 | (1 212) |
| |||||||||||||
| Rendement moyen du titre | 6,09 | % | 26,63 | % | s/o | 9,02 | % | 20,57 | % | 12,01 | % | s/o | ||||||||||
| Rendement du capital économique moyen (2) | 25,43 | 51,95 | s/o | 17,97 | 28,00 | 30,34 | s/o | |||||||||||||||
Bilan | ||||||||||||||||||||||
| Moyenne | ||||||||||||||||||||||
| Total des prêts et crédits-bails | s/o | $ | 162 885 | $ | 120 560 | $ | 191 977 | $ | 103 704 | $ | 100 851 | $ | 258 350 | |||||||||
| Total des dépôts | $ | 418 298 | s/o | s/o | 160 217 | 112 028 | 258 518 | 48 608 | ||||||||||||||
| Avoir alloué | 23 641 | 26 073 | 18 846 | 41 493 | 42 029 | 17 938 | 60 749 | |||||||||||||||
| Capital économique (3) | 5 683 | 13 407 | 16 095 | 20 793 | 31 197 | 7 210 | n/a | |||||||||||||||
| Fin de période | ||||||||||||||||||||||
| Total des prêts et crédits-bails | s/o | $ | 158 900 | $ | 118 750 | $ | 190 293 | $ | 105 651 | $ | 101 286 | $ | 256 930 | |||||||||
| Total des dépôts | $ | 431 022 | s/o | s/o | 161 584 | 115 212 | 256 526 | 34 817 | ||||||||||||||
| Quatrième trimestre 2010 | |||||||||||||||||||||
| Dépôts |
| Global Card Services |
| Consumer Real Estate Services |
| Global Commercial Banking |
| Global Banking & Markets |
| GWIM |
| All Other | |||||||||
| Revenu total, net des dépenses d'intérêts (1) | $ | 3 003 | $ | 6 246 | $ | 484 | $ | 2 610 | $ | 5 488 | $ | 4 159 | $ | 678 | ||||||||
| Provision pour pertes sur créances | 41 | 2 141 | 1 198 | (132 | ) | (112 | ) | 155 | 1 838 | |||||||||||||
| Dépenses hors-intérêts | 3 253 | 1 741 | 6 046 | 1 058 | 4 394 | 3 494 | 878 | |||||||||||||||
| Revenu net (perte) | (190 | ) | 1 488 | (4 976 | ) | 1 050 | 701 | 315 | 368 | |||||||||||||
| Rendement moyen du titre | s/o | 21,46 | % | s/o | 9,69 | % | 5,85 | % | 6,84 | % | s/o | |||||||||||
| Rendement du capital économique moyen (2) | s/o | 40,37 | s/o | 18,71 | 7,80 | 17,73 | s/o | |||||||||||||||
Bilan | ||||||||||||||||||||||
| Moyenne | ||||||||||||||||||||||
| Total des prêts et crédits-bails | s/o | $ | 167 156 | $ | 124 934 | $ | 194 819 | $ | 100 606 | $ | 100 306 | $ | 252 180 | |||||||||
| Total des dépôts | $ | 413 150 | s/o | s/o | 156 671 | 114 942 | 246 281 | 44 841 | ||||||||||||||
| Avoir alloué | 24 128 | 27 499 | 24 451 | 42 978 | 47 511 | 18 227 | 50 731 | |||||||||||||||
| Capital économique (3) | 6 161 | 14 798 | 19 643 | 22 274 | 36 810 | 7 476 | n/a | |||||||||||||||
| Fin de période | ||||||||||||||||||||||
| Total des prêts et crédits-bails | s/o | $ | 167 367 | $ | 122 934 | $ | 193 568 | $ | 99 964 | $ | 100 724 | $ | 255 213 | |||||||||
| Total des dépôts | $ | 415 189 | s/o | s/o | 161 278 | 110 971 | 257 983 | 38 748 | ||||||||||||||
| Premier trimestre 2010 | |||||||||||||||||||||
| Dépôts |
| Global Card Services |
| Consumer Real Estate Services |
| Global Commercial Banking |
| Global Banking & Markets |
| GWIM |
| All Other | |||||||||
| Revenu total, net des dépenses d'intérêts (1) | $ | 3 718 | $ | 6 803 | $ | 3 623 | $ | 3 088 | $ | 9 693 | $ | 4 038 | $ | 1 327 | ||||||||
| Provision pour pertes sur créances | 38 | 3 535 | 3 600 | 936 | 236 | 242 | 1 218 | |||||||||||||||
| Dépenses hors-intérêts | 2 562 | 1 732 | 3 328 | 1 030 | 4 292 | 3 103 | 1 728 | |||||||||||||||
| Revenu net (perte) | 701 | 963 | (2 072 | ) | 703 | 3 238 | 434 | (785 | ) | |||||||||||||
| Rendement moyen du titre | 11,78 | % | 9,05 | % | s/o | 6,40 | % | 24,72 | % | 9,87 | % | s/o | ||||||||||
| Rendement du capital économique moyen (2) | 46,33 | 20,08 | s/o | 11,94 | 31,14 | 26,35 | s/o | |||||||||||||||
Bilan | ||||||||||||||||||||||
| Moyenne | ||||||||||||||||||||||
| Total des prêts et crédits-bails | s/o | $ | 189 307 | $ | 133 744 | $ | 213 838 | $ | 99 034 | $ | 98 841 | $ | 256 156 | |||||||||
| Total des dépôts | $ | 416 842 | s/o | s/o | 143 635 | 103 634 | 221 613 | 70 858 | ||||||||||||||
| Avoir alloué | 24 132 | 43 170 | 27 280 | 44 566 | 53 131 | 17 825 | 19 807 | |||||||||||||||
| Capital économique (3) | 6 164 | 19 901 | 22 466 | 23 950 | 42 470 | 7 037 | n/a | |||||||||||||||
| Fin de période | ||||||||||||||||||||||
| Total des prêts et crédits-bails | s/o | $ | 181 763 | $ | 132 427 | $ | 211 250 | $ | 95 580 | $ | 98 343 | $ | 255 869 | |||||||||
| Total des dépôts | $ | 420 251 | s/o | s/o | 145 669 | 104 700 | 227 148 | 56 855 | ||||||||||||||
(1) Basée sur l'Équivalent pleinement imposable (FTE). La base FTE est une mesure utilisée par la direction dans l'exploitation d'une entreprise, mesure qui selon la direction fournit aux investisseurs une vision plus précise de la marge d'intérêt dans un but comparatif. | ||||||||||||||||||||||
(2)Le rendement du capital économique moyen est calculé en tant que revenu net, en excluant les charges liées à la perte de la survaleur, le coût de financement et le crédit des gains sur les actifs incorporels, divisé par le capital économique moyen. | ||||||||||||||||||||||
| (3) Le capital économique représente le capital propre moins la survaleur et le pourcentage des actifs incorporels (en excluant les droits d'administration des titres hypothécaires). | ||||||||||||||||||||||
| s/o= sans objet | ||||||||||||||||||||||
| Certains montants antérieurs à la période ont été reclassifiés pour se conformer à la présentation de la présente période. | ||||||||||||||||||||||
Les présentes informations sont préliminaires et basées sur les données de la société disponibles lors de leur présentation. | ||||||||||||||||||||||
| Bank of America Corporation et ses succursales | ||||||||||
| Données financières supplémentaires | ||||||||||
| (En millions de dollars) | ||||||||||
| Premier |
| Quatrième |
| Premier | |||||
Données de base équivalentes entièrement imposables |
| trimestre |
| trimestre |
| trimestre | ||||
| 2011 | 2010 | 2010 | ||||||||
| Revenu net d'intérêts | $ | 12 397 | $ | 12 709 | $ | 14 070 | ||||
| Revenu total, net des dépenses d'intérêts | 27 095 | 22 668 | 32 290 | |||||||
| Rendement net d'intérêt (2) | 2,67 % | 2,69 % | 2,93 % | |||||||
| Coefficient de rendement | 74,86 | 92,04 | 55,05 | |||||||
Autres Données |
| 31 mars |
| 31 décembre |
| 31 mars | ||||
| 2011 | 2010 | 2010 | ||||||||
| Nombre d'agences bancaires - États-Unis | 5 805 | 5 856 | 5 939 | |||||||
| Nombre de distributeurs de billets de la marque - États-Unis. | 17 886 | 17 931 | 18 135 | |||||||
| Employés équivalents à plein temps | 288 062 | 288 471 | 284 638 | |||||||
(1) L'Équivalent pleinement imposable (FTE) est une mesure non-PCGR. La base FTE est une mesure utilisée par la direction dans l'exploitation d'une entreprise, mesure qui selon la direction fournit aux investisseurs une vision plus précise de la marge d'intérêt dans un but comparatif. Voir Rapprochement non-PCGR - Rapprochement avec les mesures financières PCGR pages 21-22. | ||||||||||
(2)Ce calcul comprend les honoraires gagnés sur les dépôts au jour le jour auprès de la Réserve fédérale de 63 millions USD sur le premier trimestre 2011, et de 63 millions USD et 92 millions USD sur les quatrième et premier trimestres 2010, respectivement. | ||||||||||
| Certains montants des périodes précédentes ont été reclassifiés pour se conformer à la présentation de la période présente. | ||||||||||
Les présentes informations sont préliminaires et basées sur les données de la société disponibles lors de leur présentation. | ||||||||||
| Bank of America Corporation et ses succursales | |||||||
| Rapprochements avec les mesures financières définies par les PCGR | |||||||
| (En millions de dollars $) | |||||||
| Le Groupe évalue son activité en se basant sur une base pleinement imposable, mesure non-PCGR. Le Groupe estime que gérer son activité avec un revenu net d'intérêts sur une base pleinement imposable donne une vision plus précise de la marge d'intérêts dans un but comparatif. Le revenu total, net des dépenses d'intérêts, comprend le revenu net d'intérêts sur une base pleinement imposable et le revenu hors-intérêts. Le Groupe voit les ratios et les analyses (c.-à-d. les coefficients de rendement et le rendement net des intérêts) sur une base pleinement imposable. Pour déduire la base équivalente pleinement imposable, le revenu net d'intérêts est ajusté pour refléter le revenu exempt d'impôts sur la base équivalente avant impôt, plus l'augmentation correspondant à la charge fiscale sur le revenu. Cette mesure compare le revenu net d'intérêts résultant des deux sources, imposable et exempte d'impôt. Le coefficient de rendement mesure les coûts dépensés pour générer un dollar de revenu, et le rendement net des intérêts évalue les points de base gagnés par le Groupe sur le coût du financement. | |||||||
| Le Groupe évalue également son activité en se basant sur les ratios suivants qui utilisent l'avoir réel, mesure non-PCGR. Le rendement de l'avoir réel moyen des actionnaires ordinaires mesure la contribution aux gains du Groupe en pourcentage de l'avoir des actionnaires ordinaires plus tous titres ordinaires équivalents moins l'actif lié à la survaleur et les actifs incorporels (en excluant les droits d'administration des prêts hypothécaires), net de la charge d'impôt différée associée. Le rendement de l'avoir réel moyen des actionnaires mesure la contribution aux gains de la société en pourcentage de l'avoir moyen des actionnaires moins l'actif lié à la survaleur et les actifs incorporels (en excluant les droits d'administration des prêts hypothécaires), net de la charge d'impôt différée associée. Le ratio capital propre-actif réel représente l'avoir des actionnaires ordinaires plus tous titres équivalents ordinaires moins l'actif lié à la survaleur et les actifs incorporels (en excluant les droits d'administration des prêts hypothécaires), net de la charge d'impôt différé associée, divisée par le total des actifs moins l'actif lié à la survaleur et les actifs incorporels (en excluant les droits d'administration des prêts hypothécaires), net de la charge d'impôt différée associée. Le rapport capital propre-actif réel représente l'avoir total des actionnaires moins l'actif lié à la survaleur et les actifs incorporels (en excluant les droits d'administration des prêts hypothécaires), net de la charge d'impôt différée associée, divisé par le total des actifs moins l'actif lié la survaleur et les actifs incorporels (en excluant les droits d'administration des prêts hypothécaires), net de la charge d'impôt différée associée. La valeur comptable réelle par action ordinaire représente l'avoir des actionnaires ordinaires en fin d'année moins l'actif lié à la survaleur et les actifs incorporels (en excluant les droits d'administration des prêts hypothécaires), net de la charge d'impôt différée associée, divisé par les actions ordinaires en circulation en fin d'année. Ces mesures sont utilisées pour évaluer l'utilisation par le Groupe de l'avoir (c'est-à-dire le capital). En outre les modèles de profits, de relations et d'investissements utilisent tous le rendement de l'avoir moyen réel des actionnaires comme les mesures clés nous permettant de soutenir nos objectifs totaux de croissance. | |||||||
| Dans certaines présentations, les gains et les gains dilués par action ordinaire, le coefficient de rendement, le rendement des actifs moyens, le rendement de l'avoir moyen réel des actionnaires ordinaires et le rendement de l'avoir moyen réel des actionnaires sont calculés en excluant l'impact de la charge liée à la perte de la survaleur, de 2,0 milliards USD enregistrée au quatrième trimestre de 2010. Ces mesures sont donc des mesures non-PCGR. | |||||||
Voir les tables ci-dessous et la page 22 pour des rapprochements de ces mesures non-PCGR avec les mesures financières PCGR sur les trois mois clos au 31 mars 2011, au 31 décembre 2010 et au 31 mars 2010. Le Groupe estime que l'utilisation de ces mesures non-PCGR aide à comprendre l'évaluation des résultats du Groupe. D'autres sociétés peuvent définir différemment les données financières supplémentaires | |||||||
| |||||||
|
Premier |
| Quatrième trimestre |
| Premier trimestre | ||
| |||||||
| 2011 | 2010 | 2010 | |||||
Rapprochement du revenu net d'intérêts et du revenu net d'intérêts sur une base équivalente entièrement imposable | |||||||
| Revenu net d'intérêts | $ | 12 179 | $ | 12 439 | $ | 13 749 | |
| Ajustement équivalent entièrement imposable | 218 | 270 | 321 | ||||
| Revenu net d'intérêts sur une base équivalente entièrement imposable | $ | 12 397 | $ | 12 709 | $ | 14 070 | |
Rapprochement du revenu total, net des dépenses d'intérêts, et du revenu total, net des dépenses d'intérêts, sur une base équivalente entièrement imposable | |||||||
| Revenu total, net des dépenses d'intérêts | $ | 26 877 | $ | 22 398 | $ | 31 969 | |
| Ajustement équivalent entièrement imposable | 218 | 270 | 321 | ||||
| Revenu total, net des dépenses d'intérêts, sur une base équivalente entièrement imposable | $ | 27 095 | $ | 22 668 | $ | 32 290 | |
Rapprochement des dépenses totales hors-intérêts et des dépenses totales hors-intérêt en excluant la charge liée à la perte de la survaleur | |||||||
| Total des dépenses hors-intérêts | $ | 20 283 | $ | 20 864 | $ | 17 775 | |
| Charge liée à la perte de la survaleur | - | (2 000) | - | ||||
| Total des dépenses hors-intérêts, en excluant la charge liée à la perte de la survaleur | $ | 20 283 | $ | 18 864 | $ | 17 775 | |
Rapprochement de la charge fiscale (ou de l'économie d'impôt) sur une base pleinement imposable | |||||||
| Charge fiscale (ou économie d'impôt) | $ | 731 | $ | (2 351) | $ | 1 207 | |
| Ajustement équivalent pleinement imposable | 218 | 270 | 321 | ||||
| Charge fiscale (ou économie d'impôt) sur une base équivalente pleinement imposable | $ | 949 | $ | (2 081) | $ | 1 528 | |
Rapprochement du revenu net (ou de la perte) sur le revenu net en excluant la charge liée à perte de la survaleur | |||||||
| Revenu net (perte) | $ | 2 049 | $ | (1 244) | $ | 3 182 | |
| Charge liée à la perte de la survaleur | - | 2 000 | - | ||||
| Revenu net, en excluant la charge liée à la perte de la survaleur | $ | 2 049 | $ | 756 | $ | 3 182 | |
Rapprochement du revenu net (ou de la perte) applicable aux actionnaires ordinaires avec le revenu net applicables aux actionnaires ordinaires en excluant la charge liée à la perte de la survaleur | |||||||
| Revenu net (perte) applicable aux actionnaires ordinaires | $ | 1 739 | $ | (1 565) | $ | 2 834 | |
| Charge liée à la perte de la survaleur | - | 2 000 | - | ||||
| Revenu net applicable aux actionnaires ordinaires, en excluant la charge liée à la perte de la survaleur | $ | 1 739 | $ | 435 | $ | 2 834 | |
Certains montants antérieurs à la période ont été reclassifiés pour se conformer à la présentation de la présente période.
Les présentes informations sont préliminaires et basées sur les données de la société disponibles lors de leur présentation.
Bank of America Corporation | ||||||||||
| Rapprochements avec mesures financières définies par les PCGR (suite) | ||||||||||
| (En millions de dollars $) | ||||||||||
|
|
| ||||||||
Premier trimestre | Quatrième trimestre | Premier trimestre | ||||||||
| 2011 | 2010 | 2010 | ||||||||
Rapprochement de l'avoir moyen des actionnaires ordinaires et de l'avoir moyen réel des actionnaires | ||||||||||
| Avoir des actionnaires ordinaires | $ | 214 206 | $ | 218 728 | $ | 200 399 | ||||
| Titres équivalents ordinaires | - | - |
| 11 760 | ||||||
| Survaleur | (73 922) |
| (75 584) |
| (86 353) |
| ||||
| Actifs incorporels (en excluant les droits d'administration des prêts hypothécaires) | (9 769) |
| (10 211) |
| (11 906) |
| ||||
| Charge fiscale retardée associée | 3 035 | 3 121 | 3 497 | |||||||
| Avoir réel des actionnaires ordinaires | $ | 133 550 | $ | 136 054 | $ | 117 397 | ||||
Rapprochement de l'avoir moyen des actionnaires sur l'avoir moyen réel des actionnaires | ||||||||||
| Avoir des actionnaires | $ | 230 769 | $ | 235 525 | $ | 229 910 | ||||
| Survaleur | (73 922) |
| (75 584) |
| (86 353) |
| ||||
| Actifs incorporels (en excluant les droits d'administration des prêts hypothécaires) | (9 769) |
| (10 211) |
| (11 906) |
| ||||
| Charge fiscale retardée associée | 3 035 | 3 121 | 3 497 | |||||||
| Avoir réel des actionnaires | $ | 150 113 | $ | 152 851 | $ | 135 148 | ||||
Rapprochement de l'avoir des actionnaires ordinaires en fin de période avec l'avoir réel des actionnaires en fin de période | ||||||||||
| Avoir des actionnaires ordinaires | $ | 214 314 | $ | 211 686 | $ | 211 859 | ||||
| Survaleur | (73 869) |
| (73 861) |
| (86 305) |
| ||||
| Actifs incorporels (en excluant les droits d'administration des prêts hypothécaires) | (9 560) |
| (9 923) |
| (11 548) |
| ||||
| Charge fiscale retardée associée | 2 933 | 3 036 | 3 396 | |||||||
| Avoir réel des actionnaires ordinaires | $ | 133 818 | $ | 130 938 | $ | 117 402 | ||||
Rapprochement de l'avoir des actionnaires en fin de période et de l'avoir réel des actionnaires en fin de période | ||||||||||
| Avoir des actionnaires | $ | 230 876 | $ | 228 248 | $ | 229 823 | ||||
| Survaleur | (73 869) |
| (73 861) |
| (86 305) |
| ||||
| Actifs incorporels (en excluant les droits d'administration des prêts hypothécaires) | (9 560) |
| (9 923) |
| (11 548) |
| ||||
| Charge fiscale retardée associée | 2 933 | 3 036 | 3 396 | |||||||
| Avoir réel des actionnaires | $ | 150 380 | $ | 147 500 | $ | 135 366 | ||||
Rapprochement des actifs en fin de période et des actifs réels en fin de période | ||||||||||
| Actifs | $ | 2 274 532 | $ | 2 264 909 | $ | 2 344 634 | ||||
| Survaleur | (73 869) |
| (73 861) |
| (86 305) |
| ||||
| Actifs incorporels (en excluant les droits d'administration des prêts hypothécaires) | (9 560) |
| (9 923) |
| (11 548) |
| ||||
| Charge fiscale retardée associée | 2 933 | 3 036 | 3 396 | |||||||
| Actifs réels | $ | 2 194 036 | $ | 2 184 161 | $ | 2 250 177 | ||||
Certains montants antérieurs à la période ont été reclassifiés pour se conformer à la présentation de la présente période.
Les présentes informations sont préliminaires et basées sur les données de la société disponibles lors de leur présentation.
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