Les sociétés et conseillers en gestion de patrimoine doivent proposer un ensemble plus large et plus intégré de fonctionnalités pour répondre aux besoins complexes des fortunes privées actuelles (HNWI2 pour High Net Worth Individuals) selon le 15e rapport annuel sur la richesse mondiale publié aujourd'hui par Merrill Lynch Global Wealth Management et Capgemini. Une approche basée sur la valeur d'affaire est particulièrement critique dans l'environnement d'aujourd'hui car les clients fortunés attendent de leurs relations avec les sociétés et les conseillers une création de valeur plus soutenue et plus vaste que durant les années d'avant-crise quand ces clients fortunés se concentraient surtout sur la recherche des bénéfices. L'impératif actuel impose aux sociétés et conseillers d'aider les clients fortunés à gérer la conjoncture complexe des buts, préoccupations et priorités auxquels ils sont aujourd'hui confrontés.

«ºAlors qu'une apparence de normalité est de retour sur les marchés financiers mondiaux, les effets de la crise ont gravement affecté les personnes à patrimoine net élevé (HNWI)º», a déclaré John Thiel, directeur de Wealth Management US et du Private Banking & Investment Group chez Merrill Lynch Global Wealth Management. «ºBeaucoup de clients fortunés ont clairement repensé leurs investissements et objectifs essentiels. Ils mesurent soigneusement maintenant la quantité de risque qu'ils sont prêts à assumer afin d'atteindre ces objectifs. Les sociétés vont devoir mettre en ?uvre toutes les capacités dont elles disposent pour répondre de manière intégrée aux besoins post-crise complexes des clients fortunés.º»

Les clients fortunés font à nouveau confiance aux sociétés et conseillers, mais restent prudents

En 2010, alors que les marchés financiers et les économies repartaient à la hausse dans le monde entier, une grande majorité de clients fortunés ont déclaré faire confiance à leurs sociétés et conseillers en gestion de patrimoine. Cette déclaration s'inscrit en contraste frappant avec 2008, lorsque près de la moitié des clients fortunés avaient perdu confiance en leurs sociétés et conseillers.

La crise a toutefois eu un effet durable sur le psychisme des investisseurs, et cela se reflète dans les allocations d'actifs encore relativement prudentes des clients fortunés.

«ºBien qu'ils aient pris des risques plus calculés à la recherche de meilleurs rendements vers la fin de 2010, les clients fortunés continuent, dans l'ensemble, à investir une part importante de leurs actifs dans des instruments plus conservateurs tels que les titres à revenu fixe et les liquidités et équivalentsº», a déclaré Jean Lassignardie, directeur général des ventes et du marketing chez Capgemini Global Financial Services. «ºFace à ce climat alternant confiance et doutes chez les investisseurs fortunés, les sociétés et les conseillers doivent continuellement démontrer leur valeur et leur pertinence afin d'aider ces clients fortunés à relever les défis de leurs besoins changeants et complexes.º»

Les inquiétudes et exigences des clients fortunés sont devenues plus complexes après la crise

Ayant observé les importantes fluctuations des marchés, 42º% des clients fortunés ont déclaré que la préservation du capital était «ºextrêmement importanteº» et un grand nombre (46º%) a déclaré qu'elle était «ºimportanteº». Par ailleurs, la gestion efficace du portefeuille est estimée «ºimportanteº» par 49º% des clients fortunés et «ºextrêmement importanteº» par 30º%. La crise a rendu ces besoins plus pressants et a également souligné ou créé de nouvelles priorités, y compris des conseils spécialisés (que 48 % estiment «ºimportantsº» et 25º% «ºextrêmement importantsº») et la transparence en matière de relevés et de frais (que 42º% trouvent «ºimportanteº» et 34º% «ºextrêmement importanteº»).

La valeur d'affaire offre aux clients une réponse pertinente et exhaustive

L'environnement d'après-crise nécessite un degré de réactivité et de souplesse plus élevé que dans le passé, ce qui implique que l'on tire parti de ou combine diverses capacités inter-sociétés qui peuvent résider dans d'autres unités / entités telles que la banque d'entreprise, la banque privée ou la banque d'investissement. Les sociétés pourraient mieux satisfaire leurs clients fortunés en tirant parti de la valeur d'affaire pour offrir une réponse intégrée à leurs besoins complexes - en particulier dans les domaines que ces clients valorisent réellement mais où ils sont jusqu'ici plutôt insatisfaits.

Les clients fortunés demandent déjà certaines capacités inter-sociétés qui font actuellement défaut, y compris des équipes de conseillers experts inter-sociétés, des possibilités d'investissement uniques par le biais de la banque d'investissement, le financement privilégié des entrepreneurs et les conseils/l'expertise prodigués par la banque privée et la banque d'investissement durant le processus de création de richesse. La valeur d'affaire représente un moyen de répondre à ces demandes et peut être un facteur de différenciation important pour les sociétés qui doivent faire preuve de plus de réactivité dans le marché hautement concurrentiel d'aujourd'hui.

Le paradigme actuel de la valeur d'affaire est très différent de la recherche de synergies que menaient hier les sociétés. Les sociétés avant-gardistes doivent élaborer des stratégies de valeur d'affaire et des programmes d'investissement en fonction de la perspective client-bénéfices, tout en répondant aux défis internes qui existent pour ce faire, que ce soit pour garantir l'engagement stratégique du conseil d'administration et du PDG ou pour gérer les mesures incitatives et établir des mécanismes de soutien.

«ºProposer aux clients fortunés des bénéfices substantiels, tels que des offres de services plus harmonisées et cohérentes, l'accès à un large éventail de ressources ou de capacités, et les possibilités de nouveaux investissements sont d'importants différenciateursº», a déclaré M.ºThiel. «ºCela nécessite un degré de souplesse et de réactivité qui, pour de nombreuses sociétés, représente un changement important. Mais cela pourrait aussi constituer une grande opportunité pour les sociétés astucieusesº: en proposant à leurs clients fortunés une offre de valeur différente, ces sociétés pourraient démontrer leur engagement et l'importance de leur rôle.º»

«ºBien que créer pour les clients une approche basée sur la valeur d'affaire comporte des défis, les sociétés pourraient également profiter d'avantages financiers tels que les moindres coûts des fonds, les flux d'échanges plus élevés et les marges intériorisées, ainsi que de synergies secondaires telles que les économies de coûtsº», a ajouté M.ºLassignardie.

En définitive, la valeur d'affaire est une évolution et un engagement à long terme, pas une solution à court terme, et elle nécessite que l'on prenne des mesures plus échelonnées en matière de retour sur investissement (ROI). La continuité est essentielle car les clients fortunés veulent avoir l'assurance que la proposition ne disparaitra pas au fil des cycles d'affaires et d'investissement.

1 Valeur d'affaireº: la capacité de tirer parti de diverses capacités inter-sociétés ou de les combiner, ces capacités pouvant résider dans d'autres unités / entités telles que banque d'entreprise, banque privée ou banque d'investissement

2 Les clients fortunés se définissent comme disposant d'actifs investissables de 1 million USD ou plus, hors résidence principale, objets de collection, consommables et biens de consommation durables

À propos de Merrill Lynch Global Wealth Management

Merrill Lynch Global Wealth Management (MLGWM) est un fournisseur majeur de services en gestion de patrimoine et investissement destinés aux particuliers et aux entreprises partout dans le monde. Regroupant près de 15º700 conseillers financiers et gérant environ 1500 milliards de dollars d'actifs privés (au 31 mars 2011), MLGWM figure parmi les principaux acteurs dans ce domaine au niveau mondial. Plus des deux-tiers des actifs privés de MLGWM sont liés à des clients dont la valeur du patrimoine est de 1ºmillion USD ou plus.

Au sein de l'activité GWM de Merrill Lynch, le département Banque Privée et Investissement fournit des solutions sur-mesure aux clients très fortunés, leur faisant bénéficier à la fois de l'intimité d'une boutique et des ressources d'une des plus grandes institutions de services financiers au monde. Ces clients sont conseillés par plus de 160 équipes de conseil en gestion de patrimoine, ainsi que par des experts dans des domaines tels que gestion de portefeuille, positions d'actions concentrées, et stratégies de transfert de patrimoine entre générations. Merrill Lynch Wealth Management fait partie de Bank of America Corporation.

Sourceº: Bank of America. Merrill Lynch Global Wealth Management (MLGWM) représente de multiples secteurs d'activité multiples au sein du département de gestion de patrimoine et d'investissement de Bank of America, dont notamment les divisions Merrill Lynch Wealth Management (pour l'Amérique du Nord et l'international), Merrill Lynch Trust Company et Private Banking & Investment Group. En date du 31 mars 2011, les entités MLGWM comptaient environ 1,5 billion USD de soldes client. Les soldes client se composent des avoirs client suivants déposés dans leurs comptes MLGWMº: les actifs sous gestion (AUM) des entités MLGWM, les actifs de courtage des clients, les actifs sous gestion des entités MLGWM, les soldes de prêts et les dépôts des clients MLGWM détenus par Bank of America, NA et ses banques affiliées. Cela reflète le changement qui a été introduit le 31 mars 2011 dans la méthode de calcul.

À propos de Capgemini

Capgemini, un des leaders mondiaux du conseil, des services informatiques et de l'infogérance, aide ses clients à se transformer et à améliorer leurs performances en leur conseillant les technologies les plus adaptées. Capgemini s'engage ainsi à favoriser la liberté d'action de ses clients et à accroître leurs résultats, en s'appuyant sur une méthode de travail unique la «ºCollaborative Business Experience MCº». Pour fournir à ses clients une solution optimale, le Groupe a organisé un modèle de production mondialisé baptisé Rightshore®, qui réunit les meilleurs talents dans le monde pour les faire travailler comme une seule équipe sur un projet. Présent dans 40 pays, Capgemini, qui a réalisé en 2010 un chiffre d'affaires mondial de 8,7ºmilliards d'euros, emploie plus de 112º000 personnes dans le monde.

La division des services financiers de Capgemini s'appuie sur une expérience approfondie du secteur, propose des offres de services innovantes et une distribution mondiale de prochaine génération mise à disposition du secteur des services financiers. Avec un réseau de 17º000 professionnels au service de plus de 900ºclients dans le monde, Capgemini collabore avec les principales banques, les assureurs et les sociétés du marché des capitaux pour offrir les activités, les solutions IT et le leadership éclairé qui créent une valeur tangible.

Pou de plus amples renseignements, veuillez consulter le site Webº: www.capgemini.com/financialservices .

Rightshore® est une marque commerciale du Groupe Capgemini

Note aux rédacteurs / journalistesº: Pour de plus amples renseignements ou pour télécharger l'édition 2011 du «ºWorld Wealth Reportº», veuillez consulter le site www.capgemini.com/worldwealthreport .

Photos / Galerie multimédia disponibles à l'adresseº: http://www.businesswire.com/cgi-bin/mmg.cgi?eid=6769181&lang=fr

Le texte du communiqué issu d'une traduction ne doit d'aucune manière être considéré comme officiel. La seule version du communiqué qui fasse foi est celle du communiqué dans sa langue d'origine. La traduction devra toujours être confrontée au texte source, qui fera jurisprudence.

Contacts pour Merrill Lynchº:
Selena Morris (Amérique du Nord)
selena.morris@bankofamerica.com
+1 212 236 2272
ou
Sara-Louise Boyes (EMEA)
saralouise.boyes@baml.com
+44 20 7996 3557
ou
Contacts pour Capgeminiº:
Pinar Posluk (Amérique du Nord)
Weber Shandwick pour Capgemini
capgeminiWWR@webershandwick.com
+1 212 445 8242
ou
Marta Saez (EMOA)
Weber Shandwick pour Capgemini
msaez@webershandwick.com
+44 20 7067 0524