Voici comment certaines des plus grandes banques opérant aux États-Unis se sont impliquées dans la crypto :

SERVICES DE GARDE

La Bank of New York Mellon a annoncé en février 2021 qu'elle conserverait, transférerait et émettrait des bitcoins pour les clients de la gestion d'actifs, l'une des premières annonces de ce type pour une grande banque de la Bourse. Le lancement est prévu dans le courant de l'année.

Les clients pourront stocker le bitcoin et l'éther, les deux plus grandes cryptomonnaies, dans les portefeuilles de cryptomonnaies de BNY Mellon, qui seront créés en partenariat avec la société d'infrastructure de cryptomonnaies Fireblocks.

U.S. Bancorp a mis en ligne en octobre des services de garde de bitcoins. La société Bitcoin NYDIG agit en tant que sous-dépositaire pour la banque. Les services sont destinés aux gestionnaires d'investissements institutionnels disposant de fonds privés.

State Bourse Corp a déclaré en mars qu'elle avait l'intention de proposer des services de garde de cryptomonnaies en partenariat avec la plateforme d'infrastructure de crypto-monnaies Copper.co, tout en précisant que l'offre était soumise à l'approbation des autorités réglementaires.

Pendant ce temps, la Deutsche Bank a discrètement révélé des plans pour développer un service de détention et d'échange de cryptomonnaies pour les investisseurs institutionnels dans un rapport 2020 publié par le Forum économique mondial, ajoutant qu'elle avait déjà réalisé une preuve de concept.

Toujours en 2020, BNP Paribas a réalisé une preuve de concept avec le fournisseur de portefeuille de crypto-monnaies Curv pour développer une méthode sécurisée de transfert de titres tokenisés. Elle a déclaré que ce développement était une étape vers la création d'une solution de garde intégrée pour les actifs traditionnels et numériques.

Deutsche Bank et BNPP n'ont pas fourni de mise à jour sur ces projets lorsqu'elles ont été contactées par Reuters.

GESTION DE PATRIMOINE

Une flopée de grandes banques ont commencé à proposer aux clients de la gestion de patrimoine une exposition à la crypto en 2021, Morgan Stanley étant en tête du peloton. CNBC a rapporté en mars que Morgan Stanley permettait l'accès à trois fonds bitcoin pour les clients disposant d'au moins 2 millions de dollars d'actifs détenus dans la banque.

En juillet, JPMorgan Chase & Co a autorisé ses conseillers financiers à accepter les ordres d'achat et de vente de ses clients de gestion de patrimoine pour cinq produits en cryptomonnaies, selon Business Insider.

Wells Fargo & Co a également commencé à proposer à ses clients fortunés une exposition aux cryptomonnaies au cours de l'été 2021, tout comme State Bourse.

JP Morgan et Wells Fargo ont tous deux enregistré des fonds bitcoin privés en partenariat avec NYDIG en août.

L'unité de gestion de patrimoine de Citigroup Inc a créé un groupe d'actifs numériques en juin pour faciliter les investissements dans les cryptomonnaies, les stablecoins, les jetons non fongibles et les monnaies numériques des banques centrales, selon les médias.

En mars de cette année, des documents réglementaires ont révélé que Goldman Sachs propose à des clients fortunés d'accéder à un fonds en ethereum par le biais de la société de crypto Galaxy Digital.

TRADING

En mars 2021, Goldman a redémarré son bureau de négociation de cryptomonnaies après l'avoir mis en veilleuse en 2019. Cette équipe, qui se trouve au sein de la division Global Markets de la banque, traite des contrats à terme sur bitcoin et des contrats à terme non livrables, un produit dérivé qui permet aux clients de la banque de se prononcer sur le prix futur du bitcoin.

En mars de cette année, Goldman Sachs a fait un pas de plus et est devenue la première grande banque américaine à effectuer un commerce de crypto-monnaie de gré à gré en partenariat avec Galaxy Digital, un gestionnaire d'actifs axé sur la crypto-monnaie.

En juillet 2021, Bank of America a donné son feu vert à la négociation de contrats à terme sur bitcoin pour certains clients par le biais d'un partenariat avec CME Group Inc, selon un rapport https://www.coindesk.com/business/2021/07/16/bank-of-america-approves-bitcoin-futures-trading-for-some-clients-sources de CoinDesk. Bank of America a refusé de commenter le rapport, mais a déclaré dans un communiqué qu'elle "envisageait actuellement des stratégies liées aux cryptomonnaies et autres actifs numériques."

Citigroup a déclaré en août dernier que la banque envisageait de proposer des opérations à terme sur bitcoin pour certains clients institutionnels, bien que les médias aient indiqué que la banque attendait l'approbation des autorités réglementaires. Citi n'a pas fait de commentaire immédiat. IFR a rapporté en décembre que Citi avait récemment compensé sa première transaction à terme de bitcoin par le biais de CME Group.

PNC Financial Services Group attend également le feu vert des régulateurs pour permettre à ses clients de négocier des crypto-monnaies.

COUVERTURE DE LA RECHERCHE

Les banques investissent également dans la recherche.

Bank of America a lancé une recherche sur les actifs numériques pour ses clients en octobre.

Morgan Stanley a créé une nouvelle division de recherche sur les cryptomonnaies en septembre, dans ce que la banque a déclaré être une reconnaissance de "l'importance croissante des cryptomonnaies ... sur les marchés mondiaux".

En novembre, Citigroup a déclaré qu'elle cherchait à créer cette année 100 nouveaux rôles axés sur les actifs numériques, y compris la blockchain et les monnaies numériques, au sein de sa division institutionnelle.