CAISSE RÉGIONALE DE CRÉDIT AGRICOLE MUTUEL DE PARIS ET D'ILE-DE-FRANCE RAPPORT FINANCIER ANNUEL au
31 DEÉ CEMBRE 2021
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Le présent document est une reproduction de la version officielle du Rapport Financier Annuel qui a été établi au format ESEF (European Single Electronic Format), déposé le 21 avril 2022 auprès de l'AMF et est disponible sur le site internet du Crédit Agricole d'Ile-de-France.
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SOMMAIRE
1. PRÉSENTATION SYNTHÉTIQUE DE LA CAISSE RÉGIONALE ET DU GROUPE CRÉDIT AGRICOLE ................................ 8
1.1. PRÉSENTATION JURIDIQUE DE L'ENTITÉ ................................................................................................... 10
1.2. ORGANIGRAMME DU GROUPE CRÉDIT AGRICOLE D'ILE-DE-FRANCE ....................................................... 10
1.3. ORGANIGRAMME SIMPLIFIÉ DU GROUPE CRÉDIT AGRICOLE ................................................................... 11
2. INFORMATIONS SOCIALES ET ENVIRONNEMENTALES : DÉCLARATION DE PERFORMANCE EXTRA-FINANCIÈRE.. 14
2.1. PRÉSENTATION DU CRÉDIT AGRICOLE D'ILE-DE-FRANCE .......................................................................... 14
2.2. LA DÉMARCHE RSE DU CRÉDIT AGRICOLE D'ILE-DE-FRANCE .................................................................... 15
2.3. DÉTAIL DES ENJEUX, ACTIONS ET INDICATEURS ....................................................................................... 20
2.3.1. METTRE LES ATOUTS DU MODÈLE COOPÉRATIF AU SERVICE DU BIEN COMMUN ................................... 20
2.3.2. ATTEINDRE L'EXCELLENCE DANS LA RELATION AVEC TOUS SES CLIENTS .................................................. 24
2.3.3. ACCOMPAGNER DURABLEMENT LE TERRITOIRE ....................................................................................... 29
2.3.4. ÊTRE UN EMPLOYEUR RESPONSABLE ........................................................................................................ 35
2.3.5. AFFIRMER SA RESPONSABILITÉ ENVIRONNEMENTALE ............................................................................. 40
3. RAPPORT SUR LE GOUVERNEMENT D'ENTREPRISE ............................................................................................ 56
3.1. PRÉPARATION ET ORGANISATION DES TRAVAUX DU CONSEIL ................................................................. 56
3.1.1. PRÉSENTATION DU CONSEIL ..................................................................................................................... 57
3.1.2. PRÉSENTATION DE L'ORGANISATION ET DU FONCTIONNEMENT DES COMITÉS ...................................... 82
3.1.3. POUVOIRS DU CONSEIL D'ADMINISTRATION ET DÉLÉGATION AU DIRECTEUR GÉNÉRAL ......................... 85
3.2. TABLEAU RÉCAPITULATIF DES DÉLÉGATIONS EN COURS DE VALIDITÉ DANS LE DOMAINE
DES AUGMENTATIONS DE CAPITAL ........................................................................................................... 87
3.3. MODALITÉS DE PARTICIPATION À L'ASSEMBLÉE GÉNÉRALE ..................................................................... 87
4. EXAMEN DE LA SITUATION FINANCIÈRE ET DU RÉSULTAT ................................................................................. 90
4.1. LA SITUATION ÉCONOMIQUE .................................................................................................................... 90
4.1.1. ENVIRONNEMENT ÉCONOMIQUE ET FINANCIER GLOBAL ........................................................................ 90
4.1.2. ENVIRONNEMENT LOCAL ET POSITIONNEMENT DE LA CAISSE RÉGIONALE SUR SON MARCHÉ ............... 95
4.1.3. ACTIVITÉ DE LA CAISSE RÉGIONALE AU COURS DE L'EXERCICE ................................................................. 96
4.1.4. FAITS MARQUANTS ................................................................................................................................... 96
4.2. ANALYSE DES COMPTES CONSOLIDÉS ....................................................................................................... 98
4.2.1. PRÉSENTATION DU GROUPE DE LA CAISSE RÉGIONALE ............................................................................ 98
4.2.2. CONTRIBUTION DES ENTITÉS DU GROUPE DE LA CAISSE RÉGIONALE ...................................................... 99
4.2.3. RÉSULTAT CONSOLIDÉ ............................................................................................................................... 99
4.2.4. BILAN CONSOLIDÉ ................................................................................................................................... 101
4.2.5. ACTIVITÉ ET RÉSULTAT DES FILIALES ....................................................................................................... 103
4.3. ANALYSE DES COMPTES INDIVIDUELS ..................................................................................................... 104
4.3.1. RÉSULTAT FINANCIER SUR BASE INDIVIDUELLE ...................................................................................... 104
4.3.2. BILAN ET VARIATION DE CAPITAUX PROPRES SUR BASE INDIVIDUELLE ................................................. 105
4.3.3. HORS BILAN SUR BASE INDIVIDUELLE ..................................................................................................... 106
4.4. CAPITAL SOCIAL ET SA RÉMUNÉRATION ................................................................................................. 106
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4.4.1. LES PARTS SOCIALES DES CAISSES LOCALES ............................................................................................ 107
4.4.2. LES CERTIFICATS COOPÉRATIFS D'ASSOCIÉS ........................................................................................... 107
4.4.3. LES CERTIFICATS COOPÉRATIFS D'INVESTISSEMENT ............................................................................... 107
4.5. AUTRES FILIALES ET PARTICIPATIONS ..................................................................................................... 107
4.5.1. PRINCIPALES FILIALES NON CONSOLIDÉES .............................................................................................. 107
4.5.2. PARTICIPATIONS ...................................................................................................................................... 108
4.6. TABLEAU DES CINQ DERNIERS EXERCICES ............................................................................................... 108
4.7. ÉVÉNEMENTS POSTÉRIEURS À LA CLÔTURE ET PERSPECTIVES POUR LE GROUPE ................................. 108
4.7.1. ÉVENEMENTS POSTÉRIEURS À LA CLÔTURE ............................................................................................ 108
4.7.2. LES PERSPECTIVES POUR 2022 ................................................................................................................ 108
4.8. INFORMATIONS DIVERSES ....................................................................................................................... 109
4.8.1. DISPOSITIFS DE CONTRÔLE INTERNE DE L'INFORMATION COMPTABLE ET FINANCIÈRE ........................ 109
4.8.2. INFORMATIONS SUR LES DÉLAIS DE PAIEMENT ...................................................................................... 111
4.8.3. INFORMATIONS SPÉCIFIQUE SUR LES OPÉRATIONS RÉALISÉES DANS LE CADRE DE RACHAT DE CCI
AUTORISÉ PAR L'ASSEMBLÉE GÉNÉRALE ................................................................................................. 112
4.8.4. INFORMATIONS RELATIVES AUX COMPTES INACTIFS ............................................................................. 115
4.8.5. CHARGES NON FISCALEMENT DÉDUCTIBLES ........................................................................................... 115
4.8.6. RÉMUNÉRATION DES DIRIGEANTS .......................................................................................................... 115
4.8.7. LISTE DES MANDATS DES MANDATAIRES SOCIAUX ................................................................................ 115
4.8.8. INFORMATION SUR LES RISQUES FINANCIERS LIÉS AUX EFFETS DU CHANGEMENT CLIMATIQUE ......... 115
4.8.9. ACTIVITÉ EN MATIÈRE DE RECHERCHE ET DÉVELOPPEMENT (R&D) ....................................................... 115
4.8.10. RENOUVELLEMENT DU MANDAT DES COMMISSAIRES AUX COMPTES .................................................. 115
4.8.11. CALENDRIER DES PUBLICATIONS DES RÉSULTATS ................................................................................... 115
5.
FACTEURS DE RISQUES ET INFORMATIONS PRUDENTIELLES ............................................................................ 117
5.1. INFORMATIONS PRUDENTIELLES ............................................................................................................ 117
5.2. FACTEURS DE RISQUE .............................................................................................................................. 117
5.2.1. RISQUES DE CRÉDIT ET DE CONTREPARTIE ............................................................................................. 118
5.2.2. RISQUES FINANCIERS .............................................................................................................................. 121
5.2.3. RISQUES OPÉRATIONNELS ET RISQUES CONNEXES ................................................................................. 124
5.2.4. RISQUES LIÉS À L'ENVIRONNEMENT DANS LEQUEL LA CAISSE RÉGIONALE ÉVOLUE .............................. 128
5.2.5. RISQUES LIÉS À LA STRATÉGIE ET AUX OPÉRATIONS DE LA CAISSE RÉGIONALE ..................................... 133
5.2.6. RISQUES LIÉS À LA STRUCTURE DU GROUPE CRÉDIT AGRICOLE ............................................................. 135
5.3. GESTION DES RISQUES ............................................................................................................................ 138
5.3.1. APPÉTENCE AU RISQUE, GOUVERNANCE ET ORGANISATION DE LA GESTION DES RISQUES .................. 138
5.3.2. DISPOSITIF DE STRESS TESTS ................................................................................................................... 141
5.3.3. PROCÉDURES DE CONTRÔLE INTERNE ET GESTION DES RISQUES .......................................................... 142
5.3.4. RISQUES DE CRÉDIT ................................................................................................................................. 149
5.3.5. RISQUES DE MARCHÉ .............................................................................................................................. 174
5.3.6. GESTION DU BILAN .................................................................................................................................. 181
5.3.7. RISQUES OPÉRATIONNELS ....................................................................................................................... 185
5.3.8. RISQUES JURIDIQUES .............................................................................................................................. 191
5.3.9. RISQUES DE NON-CONFORMITÉ ............................................................................................................. 192
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Caisse régionale de Crédit Agricole mutuel de Paris et d'Ile-de-France published this content on 21 April 2022 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 21 April 2022 16:44:02 UTC.
