Caisse Regionale de Credit Agricole Mutuel de Paris et d'Ile de France : Le Crédit Agricole dit « Wirk » à la conformité !

Daniel Benoilid, directeur de Wirk, explique le succès de sa solution : « Notre aventure avec le Crédit Agricole a commencé en 2017 avec la Caisse régionale d'Ile-de-France. La mission visait à améliorer substantiellement la base de données des bénéficiaires effectifs des personnes morales dans le contexte d'une directive européenne en lien avec la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme », explique-t-il.

Pour être en règle, il est obligatoire pour une banque d'identifier toutes les personnes en lien avec une entreprise : les dirigeants, les actionnaires, etc. Ce travail colossal et très chronophage est géré rapidement et efficacement chez Wirk grâce au savant mélange de l'intelligence artificielle (IA) et d'une communauté d'acteurs indépendants, tous basés en France. Ils complètent, vérifient et abondent l'extraction de l'IA lorsque c'est nécessaire. « Nous remontons alors toute la chaîne de détention d'une société à partir d'un simple numéro SIREN, des statuts, etc. Quand l'entreprise est détenue par une holding, avec à sa tête, d'autres personnes, etc., la tâche devient plus ardue poursuit-il. Grâce à notre modèle hybride IA + humain, nous parvenons à fournir au Crédit Agricole une fiche de synthèse « bénéficiaire effectif » avec des délais et une précision de l'information requise extrêmement performants. »