Flux de Trésorerie Charles Schwab

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SCHW

US8085131055

Services de banque d'investissement et de courtage

Marché Fermé - Nyse Autres places de cotation 22:00:02 25/04/2025			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
79,94 ^USD	+0,71 %		+4,98 %	+8,01 %

25/04	Les actions de Charles Schwab en hausse après la révision à la hausse de Goldman Sachs	MT
25/04	CHARLES SCHWAB : Goldman Sachs relève à l'achat	ZM

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Données Financières Publiées: CHARLES SCHWAB

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2020	2021	2022	2023	2024
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	6,53 Md	8,51 Md	12,23 Md	16,11 Md	15,54 Md
Intérêts payés, total	418 M	476 M	1,54 Md	6,68 Md	6,39 Md
Revenus nets d'intérêts	6,11 Md	8,03 Md	10,68 Md	9,43 Md	9,14 Md
Négociations et transactions pour compte propre	1,42 Md	4,15 Md	3,67 Md	3,23 Md	3,26 Md
Asset Management Fee	3,48 Md	4,27 Md	4,22 Md	4,76 Md	5,72 Md
Gain (perte) sur la vente de placements, total (Rev)	4 M	4 M	-9 M	61 M	40 M
Autres recettes, total	683 M	2,06 Md	2,2 Md	1,36 Md	1,44 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	11,69 Md	18,52 Md	20,76 Md	18,84 Md	19,61 Md
Provision pour pertes sur prêts	-	-	-	-	-
Total Chiffre d'affaires	11,69 Md	18,52 Md	20,76 Md	18,84 Md	19,61 Md
Salaires et autres avantages sociaux	3,72 Md	5,17 Md	5,72 Md	5,84 Md	6,02 Md
Coût des services fournis, total	2,23 Md	3,15 Md	3,32 Md	3,7 Md	3,49 Md
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	414 M	549 M	652 M	804 M	897 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	190 M	615 M	596 M	534 M	519 M
Autres dépenses de fonctionnement	415 M	876 M	714 M	713 M	900 M
Total des dépenses de fonctionnement	6,97 Md	10,35 Md	10,99 Md	11,59 Md	11,83 Md
Résultat d'Exploitation	4,72 Md	8,17 Md	9,77 Md	7,24 Md	7,78 Md
EBT, hors éléments non courants	4,72 Md	8,17 Md	9,77 Md	7,24 Md	7,78 Md
Charges de restructuration	-	-	-	-490 M	-8 M
Total des frais de fusion et de restructuration connexes	-423 M	-454 M	-381 M	-377 M	-109 M
Règlements judiciaires	-	-	-	-	-
Autres éléments non courants	-	-	-	-	30 M
EBT, elements non courants inclus	4,3 Md	7,71 Md	9,39 Md	6,38 Md	7,69 Md
Charge d'impôt	1 Md	1,86 Md	2,2 Md	1,31 Md	1,75 Md
Résultat des activités poursuivies	3,3 Md	5,86 Md	7,18 Md	5,07 Md	5,94 Md
Résultat net part du groupe	3,3 Md	5,86 Md	7,18 Md	5,07 Md	5,94 Md
Résultat net	3,3 Md	5,86 Md	7,18 Md	5,07 Md	5,94 Md
Dividende privilégié et autres ajustements	256 M	495 M	548 M	418 M	464 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	3,04 Md	5,36 Md	6,64 Md	4,65 Md	5,48 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	3,04 Md	5,36 Md	6,64 Md	4,65 Md	5,48 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	2,13	2,84	3,52	2,55	3
BPA de base - Activités poursuivies	2,13	2,84	3,52	2,55	3
Moyenne pondérée des actions en circulation	1,43 Md	1,89 Md	1,88 Md	1,82 Md	1,83 Md
Bénéfice net par action - dilué	2,12	2,83	3,5	2,54	2,99
BPA dilué - Activités poursuivies	2,12	2,83	3,5	2,54	2,99
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	1,44 Md	1,9 Md	1,89 Md	1,83 Md	1,83 Md
BPA de base normalisé	2,07	2,71	3,24	2,48	2,66
BPA dilué normalisé	2,06	2,69	3,22	2,47	2,65
Dividende par action	0,72	0,72	0,84	1	1
Ratio de distribution	38,8	31,12	29,37	44,92	38,29
American Depositary Receipts Ratio (ADR)	0,5	0,5	0,5	0,5	0,5
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	23,28	24,09	23,49	20,56	22,75
Impôts intérieurs courants	1,14 Md	1,8 Md	2,22 Md	1,79 Md	1,94 Md
Total des impôts courants	1,14 Md	1,8 Md	2,22 Md	1,79 Md	1,94 Md
Impôts intérieurs différés	-138 M	53 M	-18 M	-478 M	-191 M
Total des impôts différés	-138 M	53 M	-18 M	-478 M	-191 M
Résultat net normalisé	2,95 Md	5,1 Md	6,11 Md	4,53 Md	4,86 Md
Provisions de pension	17 M	16 M	19 M	12 M	17 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais généraux et administratifs (total)	-	-	-	-	-
Rémunération payée en actions, autres (total)	204 M	254 M	366 M	320 M	337 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	204 M	254 M	366 M	320 M	337 M

Période Fiscale: Décembre	2020	2021	2022	2023	2024
Actifs
Trésorerie et équivalents	40,35 Md	62,98 Md	40,2 Md	43,34 Md	42,08 Md
Liquidités et titres ségrégués	50,4 Md	53,95 Md	42,98 Md	31,84 Md	38,22 Md
Titres détenus	687 M	1,58 Md	1,43 Md	1,91 Md	2,54 Md
Titres empruntés	873 M	582 M	705 M	1,56 Md	695 M
Créances clients, total	65,02 Md	91,2 Md	67,15 Md	69,27 Md	86,07 Md
Autres créances	26,74 Md	38,73 Md	44,6 Md	44,98 Md	49,13 Md
Immobilisations corporelles brutes	6,49 Md	7,17 Md	7,84 Md	8,08 Md	8,39 Md
Amortissements cumulés	-2,67 Md	-2,89 Md	-3,23 Md	-3,76 Md	-4,46 Md
Immobilisations corporelles nettes	3,82 Md	4,28 Md	4,61 Md	4,32 Md	3,93 Md
Goodwill	11,95 Md	11,95 Md	11,95 Md	11,95 Md	11,95 Md
Autres immobilisations incorporelles, total	9,99 Md	9,38 Md	8,79 Md	8,26 Md	7,74 Md
Investissements en titres de créance et de participation	338 Md	390 Md	320 Md	269 Md	231 Md
Autres actifs à court terme, total	300 M	999 M	2,23 Md	100 M	-
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	-	-	5,37 Md	4,3 Md	3,53 Md
Charges différées à long terme	303 M	344 M	379 M	416 M	487 M
Autres actifs à long terme, total	486 M	1,18 Md	1,41 Md	2,35 Md	2,1 Md
Total des actifs	549 Md	667 Md	552 Md	493 Md	480 Md
Passifs
Comptes à payer, total	104 Md	126 Md	97,44 Md	84,79 Md	102 Md
Charges à payer, total	4,5 Md	7,54 Md	7,19 Md	10,38 Md	10,42 Md
Emprunts à court terme	7,55 Md	12,01 Md	21,25 Md	38,35 Md	35,77 Md
Part à court terme de la dette à long terme	-	-	800 M	3,65 Md	2,22 Md
Part à court terme des contrats de location	182 M	191 M	263 M	231 M	237 M
Dette à long terme	13,63 Md	18,91 Md	19,96 Md	22,39 Md	20,15 Md
Contrats de location à long terme	851 M	741 M	799 M	746 M	628 M
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	358 Md	444 Md	367 Md	290 Md	259 Md
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	92 M	119 M	78 M	125 M	134 M
Passif d'impôt différé Non courant	3,46 Md	1,48 Md	-	556 M	-
Autres passifs non courants	454 M	565 M	665 M	1,05 Md	955 M
Total du passif	493 Md	611 Md	515 Md	452 Md	431 Md
Actions privilégiées rachetables	7,73 Md	9,95 Md	9,71 Md	9,19 Md	9,19 Md
Total des capitaux propres privilégiés	7,73 Md	9,95 Md	9,71 Md	9,19 Md	9,19 Md
Actions ordinaires, total	21 M	21 M	21 M	21 M	21 M
Primes d'émissions d'actions	26,52 Md	26,74 Md	27,08 Md	27,33 Md	27,64 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	21,98 Md	25,99 Md	31,07 Md	33,9 Md	37,57 Md
Actions détenues en propre	-5,58 Md	-5,34 Md	-8,64 Md	-11,35 Md	-11,2 Md
Résultat global et autres	5,39 Md	-1,11 Md	-22,62 Md	-18,13 Md	-14,85 Md
Total des fonds propres ordinaires	48,33 Md	46,31 Md	26,9 Md	31,77 Md	39,18 Md
Total des capitaux propres	56,06 Md	56,26 Md	36,61 Md	40,96 Md	48,38 Md
Total du passif et des capitaux propres	549 Md	667 Md	552 Md	493 Md	480 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	1,88 Md	1,89 Md	1,84 Md	1,82 Md	1,81 Md
ECS Total des actions ordinaires en circulation	1,88 Md	1,89 Md	1,85 Md	1,82 Md	1,83 Md
Actif net par action	25,7	24,46	14,52	17,42	21,4
Actif corporel net	26,38 Md	24,98 Md	6,16 Md	11,56 Md	19,49 Md
Actif corporel net par action	14,03	13,19	3,33	6,34	10,64
Total de la dette	22,21 Md	31,86 Md	43,07 Md	65,37 Md	59,01 Md
Dette relative aux PBO non financés	92 M	119 M	78 M	125 M	134 M
Dette nette	-70,09 Md	-87,23 Md	-42,24 Md	-13,28 Md	-24,53 Md
Employés à temps plein	32 k	33,4 k	35,3 k	33 k	32,1 k

Période Fiscale: Décembre	2020	2021	2022	2023	2024
Résultat net	3,3 Md	5,86 Md	7,18 Md	5,07 Md	5,94 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	414 M	549 M	652 M	804 M	916 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	190 M	615 M	596 M	534 M	519 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	604 M	1,16 Md	1,25 Md	1,34 Md	1,44 Md
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	1,59 Md	2,35 Md	1,38 Md	830 M	806 M
Provision pour pertes sur créances	-	-	-	-	-
Rémunération à base d'actions (CF)	204 M	254 M	366 M	320 M	337 M
Variation des créances	-14,61 Md	-26,17 Md	23,95 Md	-2,14 Md	-15,89 Md
Variation des dettes fournisseurs	22,91 Md	21,47 Md	-28,23 Md	-12,65 Md	23,46 Md
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-7,35 Md	-3,23 Md	-4,3 Md	26,6 Md	-13,78 Md
Autres activités opérationnelles	211 M	425 M	472 M	224 M	361 M
Flux de trésorerie d'exploitation	6,85 Md	2,12 Md	2,06 Md	19,59 Md	2,67 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-631 M	-916 M	-971 M	-700 M	-620 M
Acquisitions en espèces	14,75 Md	-	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-134 Md	-63,51 Md	39,35 Md	58,95 Md	40,86 Md
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-5,68 Md	-10,84 Md	-5,79 Md	99 M	-4,79 Md
Autres activités d'investissement, total	-170 M	-388 M	-544 M	-935 M	-18 M
Flux de trésorerie d'investissement	-126 Md	-75,66 Md	32,05 Md	57,41 Md	35,43 Md
Dette à court terme émise, total	-	11,11 Md	18,7 Md	66,2 Md	50,02 Md
Dette à long terme émise, total	3,07 Md	7,04 Md	2,97 Md	6,1 Md	-
Total de la dette émise	3,07 Md	18,14 Md	21,67 Md	72,3 Md	50,02 Md
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-6,26 Md	-6,51 Md	-50,3 Md	-60,27 Md
Remboursement de la dette à long terme, total	-700 M	-1,82 Md	-1,04 Md	-831 M	-3,68 Md
Total de la dette remboursée	-700 M	-8,08 Md	-7,55 Md	-51,14 Md	-63,95 Md
Émission d'actions ordinaires	79 M	221 M	64 M	49 M	84 M
Rachat d'actions ordinaires	-	-	-3,4 Md	-2,84 Md	-
Émission d'actions privilégiées	4,94 Md	2,81 Md	740 M	-	-
Rachat d'actions privilégiées	-	-600 M	-1 Md	-467 M	-
Dividendes ordinaires payés	-1,04 Md	-1,37 Md	-1,6 Md	-1,84 Md	-1,84 Md
Dividendes préférentiels versés	-240 M	-456 M	-505 M	-438 M	-437 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-1,28 Md	-1,82 Md	-2,11 Md	-2,28 Md	-2,28 Md
Autres activités de financement, total	138 Md	85,65 Md	-77,15 Md	-76,87 Md	-30,93 Md
Flux de trésorerie de financement	144 Md	96,32 Md	-68,72 Md	-61,24 Md	-47,06 Md
Variation nette de la trésorerie	24,98 Md	22,78 Md	-34,62 Md	15,75 Md	-8,96 Md
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	434 M	501 M	1,36 Md	5,62 Md	6,66 Md
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	803 M	2,05 Md	2,13 Md	1,62 Md	1,49 Md
Dette nette émise / remboursée	2,37 Md	10,07 Md	14,13 Md	21,16 Md	-13,94 Md

Période Fiscale: Décembre	2020	2021	2022	2023	2024
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,78	0,96	1,18	0,97	1,22
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	8,48	10,43	15,47	13,06	13,3
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	9,05	11,33	18,13	15,85	15,44
Analyse des marges
Marge brute %	96,98	96,83	97,17	96,66	96,99
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	47,87	41,72	40,67	47,31	45,5
Marge des activités poursuivies %	28,22	31,61	34,6	26,9	30,31
Marge nette %	28,22	31,61	34,6	26,9	30,31
Net Avail. Pour la marge commune %	26,03	28,94	31,96	24,68	27,94
Marge nette normalisée %	25,25	27,56	29,41	24,04	24,8
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,03	0,03	0,03	0,04	0,04
Liquidité à court terme
Current Ratio	0,39	0,42	0,4	0,45	0,53
Quick Ratio	0,39	0,42	0,4	0,45	0,53
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,01	0	0	0,05	0,01
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	39,63	56,63	117,66	159,6	121,99
Dette totale / Capital total	28,38	36,15	54,06	61,48	54,95
Dette à long terme / Capitaux propres	25,83	34,94	56,71	56,49	42,96
Dette à long terme / Capital total	18,5	22,3	26,05	21,76	19,35
Dette totale / Total de l'actif	89,79	91,57	93,37	91,7	89,92
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	9,05	58,41	12,11	-9,27	3,55
Résultat brut, Croissance 1 an	8,31	58,17	12,5	-9,75	3,88
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-10,93	77,48	22,68	-29,46	17,27
Résultat net, Croissance 1 an	-10,93	77,48	22,68	-29,46	17,27
Résultat net normalisé sur 1 an	-4,32	72,92	19,62	-25,84	3,53
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-20,6	33,49	23,67	-27,43	17,72
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	155	-4,18	-41,91	18,08	23,35
Total des actifs, 1 an Croissance en %	86,73	21,54	-17,31	-10,62	-2,7
Actif corporel net, Croissance 1 an	49,93	-5,34	-75,33	87,54	68,66
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-26,52	-69,09	-2,88	852,21	-86,37
CAPEX, Croissance 1 an	-10,88	45,17	6	-27,91	-11,43
Dividende par action, 1 an de croissance	5,88	0	16,67	19,05	0
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	7,42	31,43	33,26	0,85	-2,82
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	7,07	30,89	33,39	0,76	-2,92
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-3,01	25,73	47,56	-6,97	-9,05
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-3,01	25,73	47,56	-6,97	-9,05
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	1,75	29,45	43,82	-5,81	-10,76
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-6,98	2,95	28,49	-5,26	-7,57
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	64,42	56,31	-25,39	-17,17	20,69
Total des actifs, 2 ans CAGR %	36,08	50,65	0,25	-14,03	-6,75
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	26,46	19,14	-51,67	-31,98	77,85
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-25,83	-52,34	-45,21	204,1	13,93
CAPEX, CAGR sur 2 ans	5,21	13,74	24,05	-12,58	-20,09
Dividende par action, 2 ans CAGR %	25,11	2,9	8,01	17,85	9,11
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	10,7	22,27	24,65	17,23	1,92
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	10,57	21,94	24,44	17,1	1,97
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	11,91	18,63	24,7	15,38	0,49
Résultat net, CAGR sur 3 ans	11,91	18,63	24,7	15,38	0,49
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	8,97	21,42	26,08	15,33	-1,61
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	9,61	4,92	9,44	6,21	1,85
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	45,37	37,34	12,39	-13,05	-5,42
Total des actifs, 3 ans CAGR %	31,17	31,05	23,35	-3,51	-10,41
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	22,37	14,82	-29,52	-24,06	-7,93
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	101,38	-44,6	-39,58	41,92	8,03
CAPEX, CAGR sur 3 ans	16,41	17,13	11,1	3,52	-12,2
Dividende par action, 3 ans CAGR %	31,04	16,11	7,3	11,57	11,57
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	13,14	19,94	19,23	13,2	12,83
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	13,3	19,94	19,19	12,98	12,68
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	17,92	25,39	25	7,64	9,91
Résultat net, CAGR sur 5 ans	17,92	25,39	25	7,64	9,91
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	16,47	22,36	21,76	9,69	9,8
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	15,53	16,65	16,8	0,72	2,29
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	32,26	27,7	11,33	12,19	15,64
Total des actifs, 5 ans CAGR %	24,48	24,47	17,8	10,71	10,29
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	20,15	15,28	-15,61	-6,87	2,06
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	40,62	-10,08	19,64	9,48	-22,13
CAPEX, CAGR sur 5 ans	18,86	21,5	19,41	4,19	-2,62
Dividende par action, 5 ans CAGR %	24,57	21,67	21,29	16,8	8,02