La Commonwealth Bank of Australia, qui domine le marché hypothécaire du pays de 2 000 milliards de dollars australiens (1 400 milliards de dollars) avec un quart de tous les prêts, et Australia and New Zealand Banking Group Ltd, le quatrième plus grand créancier, ont augmenté les prêts à taux fixe de 1,4 point de pourcentage et de 0,9 point de pourcentage respectivement, ont déclaré leurs représentants jeudi.

Le créancier plus petit HSBC, qui a 28 milliards de dollars australiens de prêts hypothécaires, a également augmenté son taux fixe de 1,5 point de pourcentage, a déclaré un porte-parole.

Ces augmentations étaient distinctes des augmentations des prêts à taux variable qui ont suivi les hausses des taux d'intérêt par la Reserve Bank of Australia (RBA) au cours des deux derniers mois, mais reflètent les prévisions d'un plus grand resserrement de la RBA à venir, ce qui fait reculer les prix des biens immobiliers.

"C'est un signe des choses à venir sur le marché des taux variables", a déclaré Brendan Coates, directeur du programme de politique économique à l'Institut Grattan, un groupe de réflexion.

"Ce qui a fait grimper les prix pendant la période Covid était en partie l'attente que les taux d'intérêt resteraient bas plus longtemps. C'est le monde qui a été bouleversé".

Alimentés par des taux d'intérêt ultra-bas et les prévisions de la RBA de ne pas augmenter les prix jusqu'en 2024 au plus fort de la pandémie, les prix de l'immobilier australien ont bondi d'un quart rien qu'en 2021. Mais la montée en flèche de l'inflation a incité la RBA à déchirer cette prévision, et les données gouvernementales attendues vendredi devraient montrer un deuxième mois consécutif de baisse des prix de l'immobilier.

Lorsque les personnes qui ont contracté des prêts fixes avec des taux ultra-bas doivent se refinancer, "elles vont se retrouver dans un environnement de taux très différent, où les taux pourraient potentiellement être plus du double de ce qu'était leur taux précédent", a déclaré Sally Tindall, responsable de la recherche chez RateCity, un site de comparaison financière.

À la mi-2021, avec des taux ultra-bas, près de la moitié des nouveaux prêts étaient fixes. En avril 2022, 16 % des nouveaux prêts étaient fixes, selon RateCity.

Un porte-parole de la CBA a déclaré que le changement dans les prêts à taux fixe était dû à "l'augmentation des coûts de financement et en raison des conditions actuelles du marché". Les banques fixent généralement leurs taux fixes en fonction des marchés monétaires mondiaux qui ont vu les taux plus que tripler depuis le début de 2022.

(1 $ = 1,4505 dollar australien)