Bilan Crédit Agricole S.A.

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Marché Fermé - Euronext Paris Autres places de cotation 17:35:14 04/10/2024			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
13,61 ^EUR	+1,00 %		-2,51 %	+5,90 %

04/10	Ubisoft bondit en Bourse sur fond d'éventuel rachat	AW
04/10	L'action Ubisoft bondit de près de 30%, rumeurs de rachat	AW

e09cd7740c69.i1hsgQ8cdjGdB2gz5TuhEAa3YNCqC13--y6qhU42fbs.5jwA7GtrMHXWQylpt0vDPVPBM-nQQWW7rU2c2i1QTvn5HSXuZXIcdNhWUA

Données Financières Publiées: CRÉDIT AGRICOLE S.A.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2019	2020	2021	2022	2023
Revenus d'intérêts sur prêts	25,11 Md	23,53 Md	23,8 Md	29,87 Md	59,12 Md
Revenus d'intérêts sur les placements	-	62 M	57 M	48 M	153 M
Revenus d'intérêts, total	25,11 Md	23,6 Md	23,85 Md	29,92 Md	59,27 Md
Intérêts sur les dépôts	13,66 Md	11,72 Md	11,68 Md	17 Md	44,88 Md
Intérêts payés, total	13,66 Md	11,72 Md	11,68 Md	17 Md	44,88 Md
Revenus nets d'intérêts	11,44 Md	11,88 Md	12,18 Md	12,91 Md	14,4 Md
Revenu des activités de négoce	4,73 Md	2,47 Md	2,11 Md	-4,39 Md	3,65 Md
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	39 M	57 M	-77 M	-23 M	290 M
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	-454 M	217 M	-125 M	-5,67 Md	8,2 Md
Total des autres revenus non liés aux intérêts	4,45 Md	5,96 Md	8,52 Md	20,98 Md	-1,28 Md
Revenus autres que d'intérêts, total	8,76 Md	8,7 Md	10,43 Md	10,9 Md	10,87 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	20,21 Md	20,58 Md	22,61 Md	23,82 Md	25,26 Md
Provision pour pertes sur prêts	1,26 Md	2,61 Md	1,58 Md	1,75 Md	1,78 Md
Total Chiffre d'affaires	18,95 Md	17,97 Md	21,03 Md	22,07 Md	23,49 Md
Rémunération à base d'actions (IS)	51 M	70 M	60 M	61 M	86,5 M
Frais d'occupation	1,05 Md	1,14 Md	1,15 Md	1,18 Md	1,16 Md
(Revenus) pertes sur les investissements en actions	-352 M	-413 M	-374 M	-371 M	-197 M
Total des autres charges non liées aux intérêts	11,66 Md	11,68 Md	12,59 Md	13,25 Md	12,9 Md
Charges autres que d'intérêts, total	12,41 Md	12,48 Md	13,43 Md	14,12 Md	13,95 Md
EBT, hors éléments non courants	6,54 Md	5,49 Md	7,6 Md	7,95 Md	9,54 Md
Charges de restructuration	-	-	-	-	-
Total des frais de fusion et de restructuration connexes	-	-	-	-89 M	-
Dépréciation du goodwill	-589 M	-903 M	497 M	-	2 M
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-1 M	-1 M	-19 M	1 M	4 M
Règlements judiciaires	-	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	5,95 Md	4,59 Md	8,08 Md	7,86 Md	9,55 Md
Charge d'impôt	456 M	1,13 Md	1,24 Md	1,66 Md	2,2 Md
Résultat des activités poursuivies	5,5 Md	3,46 Md	6,84 Md	6,2 Md	7,35 Md
Résultat des activités abandonnées	-38 M	-221 M	5 M	116 M	-3 M
Résultat net part du groupe	5,46 Md	3,24 Md	6,85 Md	6,32 Md	7,34 Md
Intérêts minoritaires	-614 M	-546 M	-1 Md	-879 M	-995 M
Résultat net	4,84 Md	2,69 Md	5,84 Md	5,44 Md	6,35 Md
Dividende privilégié et autres ajustements	587 M	373 M	353 M	412 M	458 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	4,26 Md	2,32 Md	5,49 Md	5,02 Md	5,89 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	4,3 Md	2,54 Md	5,49 Md	4,91 Md	5,89 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	1,48	0,8	1,84	1,68	1,94
BPA de base - Activités poursuivies	1,49	0,88	1,83	1,64	1,94
Moyenne pondérée des actions en circulation	2,87 Md	2,89 Md	2,99 Md	2,99 Md	3,03 Md
Bénéfice net par action - dilué	1,48	0,8	1,83	1,68	1,94
BPA dilué - Activités poursuivies	1,49	0,88	1,83	1,64	1,94
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	2,87 Md	2,89 Md	2,99 Md	2,99 Md	3,03 Md
BPA de base normalisé	1,21	1	1,25	1,37	1,64
BPA dilué normalisé	1,21	1	1,25	1,37	1,64
Dividende par action	-	0,8	1,05	1,05	1,05
Ratio de distribution	40,79	19,99	6,07	58,36	59,42
American Depositary Receipts Ratio (ADR)	0,5	0,5	0,5	0,5	0,5
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	7,66	24,61	15,3	21,14	23,05
Total des impôts courants	464 M	1,38 Md	1,48 Md	1,28 Md	1,57 Md
Total des impôts différés	43 M	-254 M	-248 M	379 M	632 M
Résultat net normalisé	3,47 Md	2,89 Md	3,75 Md	4,09 Md	4,97 Md
Provisions de pension	11 M	10 M	4 M	4 M	10 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération payée en actions, autres (total)	51 M	70 M	60 M	61 M	86,5 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	51 M	70 M	60 M	61 M	86,5 M

Période Fiscale: Décembre	2019	2020	2021	2022	2023
Actifs
Trésorerie et équivalents	1,66 Md	1,59 Md	1,74 Md	1,58 Md	1,52 Md
Titres de placement, total	952 Md	1 025 Md	1 060 Md	1 051 Md	1 096 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	158 Md	175 Md	145 Md	188 Md	175 Md
Total des investissements	1 110 Md	1 200 Md	1 205 Md	1 239 Md	1 271 Md
Prêts bruts	501 Md	500 Md	561 Md	602 Md	645 Md
Provision pour pertes sur prêts	-9,63 Md	-9,96 Md	-9,31 Md	-9,78 Md	-10 Md
Prêts nets	491 Md	490 Md	552 Md	592 Md	635 Md
Immobilisations corporelles brutes	10,25 Md	10,98 Md	12,33 Md	12,46 Md	15,99 Md
Amortissements cumulés	-4,65 Md	-5,2 Md	-6,23 Md	-6,44 Md	-7,41 Md
Immobilisations corporelles nettes	5,6 Md	5,78 Md	6,1 Md	6,02 Md	8,59 Md
Goodwill	15,28 Md	14,66 Md	15,63 Md	15,68 Md	15,93 Md
Autres immobilisations incorporelles, total	3,16 Md	3,2 Md	3,26 Md	3,2 Md	3,14 Md
Investissement dans l'immobilier	6,58 Md	6,52 Md	7,31 Md	7,81 Md	10,82 Md
Intérêts courus à recevoir	38,35 Md	3,63 Md	3,99 Md	5,22 Md	5,83 Md
Autres créances	1,23 Md	30,85 Md	29,34 Md	58,6 Md	46,11 Md
Liquidités soumises à restrictions	91,42 Md	193 Md	236 Md	206 Md	176 Md
Autres actifs à court terme, total	475 M	6,54 Md	6,62 Md	22,77 Md	8,48 Md
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	3,07 Md	2,97 Md	4,2 Md	5,32 Md	3,78 Md
Autres actifs à long terme, total	-	3,36 Md	3,12 Md	3,89 Md	2,52 Md
Total des actifs	1 768 Md	1 961 Md	2 074 Md	2 168 Md	2 189 Md
Passifs
Charges à payer, total	6,46 Md	6,06 Md	6,72 Md	7,06 Md	8,38 Md
Dépôts productifs d'intérêts	500 Md	611 Md	664 Md	717 Md	678 Md
Dépôts non productifs d'intérêts	260 Md	343 Md	410 Md	369 Md	329 Md
Total des dépôts	760 Md	953 Md	1 074 Md	1 086 Md	1 007 Md
Emprunts à court terme	121 Md	135 Md	105 Md	173 Md	119 Md
Part à court terme de la dette à long terme	97,43 Md	65,47 Md	79,19 Md	120 Md	126 Md
Part à court terme des contrats de location	285 M	316 M	334 M	332 M	264 M
Dette à long terme	183 Md	172 Md	162 Md	164 Md	183 Md
Contrats de location à long terme	1,12 Md	1,44 Md	1,5 Md	1,48 Md	1,46 Md
Impôts sur le revenu à payer	1,63 Md	1,36 Md	1,36 Md	1,58 Md	2,06 Md
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	112 Md	121 Md	123 Md	119 Md	168 Md
Recettes non acquises Non courantes	1,32 Md	1,23 Md	1,25 Md	1,33 Md	1,51 Md
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	1,67 Md	1,7 Md	1,67 Md	1,21 Md	1,34 Md
Passif d'impôt différé Non courant	2,14 Md	1,97 Md	1,57 Md	830 M	1,03 Md
Autres passifs non courants	409 Md	426 Md	439 Md	417 Md	489 Md
Total du passif	1 697 Md	1 888 Md	1 997 Md	2 094 Md	2 109 Md
Actions ordinaires, total	8,65 Md	8,75 Md	9,34 Md	9,13 Md	9,16 Md
Primes d'émissions d'actions	13,69 Md	13,8 Md	15,44 Md	14,77 Md	14,9 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	4,84 Md	2,69 Md	5,84 Md	5,44 Md	6,35 Md
Actions détenues en propre	-108 M	-113 M	-1,17 Md	-287 M	-377 M
Résultat global et autres	35,84 Md	40,09 Md	38,77 Md	35,58 Md	41,05 Md
Total des fonds propres ordinaires	62,92 Md	65,22 Md	68,22 Md	64,63 Md	71,09 Md
Intérêts minoritaires	7,92 Md	8,28 Md	8,7 Md	8,85 Md	8,83 Md
Total des capitaux propres	70,84 Md	73,5 Md	76,92 Md	73,48 Md	79,92 Md
Total du passif et des capitaux propres	1 768 Md	1 961 Md	2 074 Md	2 168 Md	2 189 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	2,88 Md	2,92 Md	3,03 Md	3,02 Md	3,03 Md
ECS Total des actions ordinaires en circulation	2,88 Md	2,92 Md	3,03 Md	3,02 Md	3,03 Md
Actif net par action	20,03	20,35	20,93	19,4	21,08
Actif corporel net	44,48 Md	47,36 Md	49,32 Md	45,75 Md	52,02 Md
Actif corporel net par action	13,64	14,22	14,69	13,15	14,79
Valeur comptable tangible par action (telle que rapportée)	-	-	13	13,4	14,7
Total de la dette	403 Md	374 Md	347 Md	460 Md	430 Md
Dépôts à intérêts - Espèces	89,53 Md	192 Md	235 Md	206 Md	176 Md
Dette relative aux PBO non financés	945 M	1,02 Md	648 M	283 M	419 M
Dette nette	-203 Md	-302 Md	-322 Md	-298 Md	-325 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	7,23 Md	7,65 Md	8,32 Md	8,72 Md	2,6 Md
Employés à temps plein	72,52 k	72,52 k	75,98 k	71,65 k	78,82 k

Période Fiscale: Décembre	2019	2020	2021	2022	2023
Résultat net	4,84 Md	2,69 Md	5,84 Md	5,44 Md	6,35 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	682 M	749 M	725 M	730 M	725 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	369 M	398 M	436 M	455 M	455 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	1,05 Md	1,15 Md	1,16 Md	1,18 Md	1,18 Md
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-51 M	-61 M	-4 M	-17 M	-97 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-22 M	-1 M	40 M	-4 M	-3 M
Total des dépréciations d'actifs	590 M	904 M	-478 M	-1 M	-6 M
(Revenus) pertes sur participations - (CF)	-608 M	-502 M	-405 M	-537 M	-197 M
Variation de l'impôt sur le revenu	-1,06 Md	-1,85 Md	-1,7 Md	-1,23 Md	-1,26 Md
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-29,64 Md	38,75 Md	-20,14 Md	-2,32 Md	-60,53 Md
Autres activités opérationnelles	31,71 Md	16,12 Md	26,59 Md	-1,8 Md	18,05 Md
Trésorerie nette provenant des activités abandonnées	32 M	97 M	25 M	-116 M	-
Flux de trésorerie d'exploitation	6,84 Md	57,29 Md	10,93 Md	594 M	-36,51 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-947 M	-748 M	-876 M	-1,09 Md	-885 M
Acquisitions en espèces	7,73 Md	-738 M	1,88 Md	-600 M	-10,98 Md
cession totale ou partielle d'une activité	-	-	-68 M	779 M	10,74 Md
Investissements en titres négociables et en actions, total	-504 M	-1,74 Md	-1,68 Md	-3,76 Md	10,98 Md
Autres activités d'investissement, total	-	-2 M	-100 M	-386 M	-
Flux de trésorerie d'investissement	6,28 Md	-3,23 Md	-838 M	-5,06 Md	9,85 Md
Dette à long terme émise, total	25,97 Md	23,83 Md	13,02 Md	24,34 Md	47,2 Md
Total de la dette émise	25,97 Md	23,83 Md	13,02 Md	24,34 Md	47,2 Md
Remboursement de la dette à long terme, total	-11,05 Md	-13,33 Md	-8,93 Md	-17,1 Md	-24,29 Md
Total de la dette remboursée	-11,05 Md	-13,33 Md	-8,93 Md	-17,1 Md	-24,29 Md
Émission d'actions ordinaires	123 M	915 M	1,2 Md	1,23 Md	1,25 Md
Rachat d'actions ordinaires	-	-	-	-	-499 M
Dividendes ordinaires payés	-1,98 Md	-538 M	-355 M	-3,17 Md	-3,77 Md
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-1,98 Md	-538 M	-355 M	-3,17 Md	-3,77 Md
Autres activités de financement, total	-10,86 Md	-3,2 Md	-6,64 Md	-3,73 Md	-3,35 Md
Flux de trésorerie de financement	2,21 Md	7,68 Md	-1,7 Md	1,57 Md	16,55 Md
Ajustements des taux de change	1,27 Md	-1,31 Md	125 M	-1,27 Md	-2,74 Md
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-	-	-	2 M
Variation nette de la trésorerie	16,59 Md	60,44 Md	8,52 Md	-4,17 Md	-12,85 Md
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	3,42 Md	3,62 Md	2,53 Md	2,42 Md	3,52 Md
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	-	-	1,7 Md	1,23 Md	1,26 Md
Dette nette émise / remboursée	14,91 Md	10,5 Md	4,08 Md	7,25 Md	22,91 Md

Période Fiscale: Décembre	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,32	0,19	0,34	0,29	0,34
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	8,06	4,79	9,1	8,24	9,45
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	7,06	3,96	8,22	7,39	8,56
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-2,09 Md	-4,6 Md	-1,73 Md	-2,02 Md	-1,45 Md
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	5,52	6,36	5,48	5,33	4,92
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	60,39	66,11	57,91	58,5	61,3
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	34,52	30,56	36,15	36,02	40,62
Marge des activités poursuivies %	29	19,25	32,54	28,09	31,28
Marge nette %	25,56	14,98	27,79	24,64	27,03
Net Avail. Pour la marge commune %	22,66	14,14	26,09	22,24	25,09
Marge nette normalisée %	18,34	16,06	17,81	18,53	21,15
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	2,72	2,76	2,2	2,3	2,17
Prêts non performants / Total des actifs %	0,77	0,7	0,59	0,64	0,64
Actifs non performants / Total des actifs %	0,77	0,7	0,59	0,64	0,64
NPAs / Prêts et OREOs	2,72	2,76	2,2	2,3	2,17
NPAs / Fonds propres	19,25	18,79	16,04	18,82	17,52
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	764,13	529,89	347,35	887,75	628,41
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	70,61	72,13	75,46	70,74	71,4
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	1,92	1,99	1,66	1,62	1,55
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	99,68	138,62	58,81	158,44	111,69
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	3,59	3,44	3,31	3,13	3,18
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	4,02	3,87	3,73	3,55	3,59
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	14,48	15,05	13,82	12,36	12,56
Prêts bruts / Total des dépôts %	65,92	52,41	52,21	55,44	64,07
Prêts nets / Total des dépôts %	64,65	51,36	51,34	54,54	63,08
Ratio de capital de première catégorie %	13,7	14,9	13,19	12,97	13,24
Ratio de capital total %	17,5	19,2	17,74	17,46	17,22
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	12,1	13,1	11,89	11,24	11,77
Ratio de fonds propres de catégorie 2	3,77	4,32	4,55	4,49	3,98
Ratio de couverture	70,61	72,13	75,46	70,74	71,4
Ratio interbancaire	303,04	174,83	159,27	199,76	273,87
Couverture des charges fixes
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	1,44	1,39	1,69	1,46	1,21
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	-1,09	2,78	2,51	6,03	9,94
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	6,14	0,56	19,93	4,56	15,47
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	16,19	107,48	-39,52	10,79	1,78
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	1,1	-5,18	17,03	4,95	13,14
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	9,26	-37,06	97,86	-9,41	21,12
Résultat net, Croissance 1 an	10,09	-44,43	117,09	-6,96	19,64
Résultat net normalisé sur 1 an	2,84	-16,93	29,79	4,51	23
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	7,72	-41,13	108,07	-10,32	21,74
Dividende par action, 1 an de croissance