Paris (awp/afp) - Le secteur bancaire mondial, ébranlé depuis une dizaine de jours par la faillite de l'établissement américain Silicon Valley Bank (SVB), a rebondi en Bourse lundi en fin de journée après avoir ouvert en forte baisse, au lendemain du rachat précipité de la banque Credit Suisse par sa rivale et compatriote UBS.

En Europe, l'indice sectoriel des banques, le Stoxx Europe 600/Banks, a clôturé en hausse de 1,27%, après avoir perdu jusqu'à 5,91% dans la journée.

Le problème Credit Suisse est-il réglé?

A l'issue d'intenses tractations ce week-end, le premier groupe bancaire suisse UBS a consenti dimanche à racheter son rival en difficulté Credit Suisse, avec d'importantes garanties du gouvernement helvétique.

Le montant du rachat de Credit Suisse, qui traversait une intense phase de turbulences depuis le début de la semaine dernière, s'élève à 3 milliards de francs suisses, payables en actions UBS, pour une banque qui en valait près du triple vendredi à la clôture de la Bourse.

Lundi, l'action de Credit Suisse s'est effondrée de 55,74%, une chute prévisible puisqu'elle ramène l'action à 0,82 franc suisse, un prix proche de celui de son rachat.

De son côté, UBS a finalement gagné 1,26%, après avoir perdu jusqu'à 15% de sa valeur au cours de la première heure de la séance boursière.

Le rachat de Credit Suisse par UBS va par ailleurs faire perdre 16 milliards de francs suisses suisses à des détenteurs d'obligations à risques.

Saluant un "bon accord", le ministre français de l'Economie, Bruno Le Maire, a cependant indiqué que la France restait "extrêmement vigilante sur la réaction des marchés", car Credit Suisse "pèse lourd dans le contexte européen".

Mais les banques en zone euro ont des matelas financiers "bien supérieurs aux exigences" et leurs exposition est "très limitée", a affirmé la présidente de la Banque centrale européenne (BCE), Christine Lagarde.

Les banques centrales s'attaquent au problème des liquidités

Pour éviter tout risque de contagion, les plus puissantes banques centrales mondiales ont annoncé dimanche soir une action concertée pour faciliter l'accès aux liquidités en dollars.

Avec cette mesure exceptionnelle, la BCE, la Réserve fédérale des Etats-Unis (Fed) ainsi que les banques centrales britannique, canadienne ou japonaise vont renforcer les "lignes de swaps", un réseau qui sert de "filet de sécurité de liquidités pour apaiser les tensions sur les marchés de financement internationaux et contribuer ainsi à atténuer les effets de ces tensions sur l'offre de prêts aux ménages et aux entreprises".

En 2020, la Fed avait mis en place et étendu des accords similaires face à l'avancée de la pandémie de Covid-19, et ceux-ci avaient été déjà prolongés.

Encore des incertitudes aux Etats-Unis autour de First Republic

Aux Etats-Unis, après une semaine noire consécutive aux faillites de SVB et de Signature Bank, la Bourse de New York a ouvert sur une note contrastée lundi, montrant des signes de stabilisation même si la nervosité peine à se dissiper.

La banque régionale américaine First Republic continuait de s'effondrer lundi, au lendemain de l'abaissement par l'agence de notation financière S&P de sa note, passée de BB+ à B+.

La banque, basée à San Francisco et qui a vu sa valorisation fondre de 82% depuis le début des turbulences, a affirmé qu'elle était "bien placée pour gérer" les retraits à court terme", grâce à ses propres réserves et au fait que onze banques américaines se sont engagées à déposer 30 milliards de dollars sur ses comptes.

"Le système bancaire américain est solide en termes de capitalisation et de liquidités et le système financier américain est résilient", ont affirmé dimanche la ministre de l'Economie américaine, Janet Yellen, et le président de la Fed, Jerome Powell.

Mais pour le gouverneur de la Banque de France, François Villeroy de Galhau, également membre du conseil des gouverneurs de la BCE, il y a "un problème" aux Etats-Unis, où "nombre de banques moyennes n'ont pas été soumises aux règles de sécurité qui ont été adoptées" après la crise de 2008.

afp/rp