Ratios Financiers HDFC Bank Limited

Actions

HDFCBANK

INE040A01034

Banques

Marché Fermé - NSE India S.E. Autres places de cotation 13:49:40 23/06/2025			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
1 948,40 ^INR	-0,83 %		+0,67 %	+9,90 %

20/06	Les actions asiatiques cotées aux États-Unis sous forme d'ADR reculent lors de la séance de vendredi	MT
20/06	L'introduction en bourse de HDB Financial en Inde fixée indépendamment de la prime de 70% du « marché gris », selon les banquiers	RE

7a5c0d6f1091e292e4a8b8c498.2RFpgdysaFMHgKseChrPlATikY9Kjik1dK-MOs2rwxI.tHYL9r7ZWBc2794pcCqk4k7a8_Udz01aRu3tfqWbm1iVfTnZ6J8AAVDmyA

Données Financières Publiées: HDFC BANK LIMITED

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Mars	2020	2021	2022	2023	2024
Revenus d'intérêts sur prêts	1 222 Md	1 286 Md	1 359 Md	1 708 Md	2 836 Md
Revenus d'intérêts, total	1 222 Md	1 286 Md	1 359 Md	1 708 Md	2 836 Md
Intérêts sur les dépôts	621 Md	592 Md	586 Md	778 Md	1 541 Md
Intérêts payés, total	621 Md	592 Md	586 Md	778 Md	1 541 Md
Revenus nets d'intérêts	601 Md	693 Md	774 Md	930 Md	1 295 Md
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	259 M	466 M	708 M	934 M	2 Md
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	20,01 Md	39,04 Md	23,32 Md	-10,31 Md	271 Md
Total des autres revenus non liés aux intérêts	229 Md	234 Md	294 Md	349 Md	971 Md
Revenus autres que d'intérêts, total	249 Md	273 Md	318 Md	339 Md	1 243 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	849 Md	966 Md	1 091 Md	1 269 Md	2 539 Md
Provision pour pertes sur prêts	137 Md	188 Md	179 Md	139 Md	250 Md
Total Chiffre d'affaires	712 Md	778 Md	912 Md	1 130 Md	2 288 Md
Salaires et autres avantages sociaux	129 Md	137 Md	159 Md	200 Md	310 Md
Frais d'occupation	43,5 Md	48,43 Md	52,13 Md	67,66 Md	93,71 Md
Frais de vente, généraux et administratifs, total	11,87 Md	12,52 Md	17,44 Md	20,98 Md	37,84 Md
(Revenus) pertes sur les investissements en actions	-	-	-	-	-
Total des autres charges non liées aux intérêts	146 Md	152 Md	175 Md	227 Md	1 081 Md
Charges autres que d'intérêts, total	330 Md	350 Md	403 Md	515 Md	1 523 Md
EBT, hors éléments non courants	382 Md	428 Md	509 Md	615 Md	766 Md
Total des frais de fusion et de restructuration connexes	-	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	382 Md	428 Md	509 Md	615 Md	766 Md
Charge d'impôt	109 Md	109 Md	127 Md	153 Md	111 Md
Résultat des activités poursuivies	273 Md	319 Md	382 Md	461 Md	654 Md
Résultat net part du groupe	273 Md	319 Md	382 Md	461 Md	654 Md
Intérêts minoritaires	-423 M	-236 M	-982 M	-1,52 Md	-13,84 Md
Résultat net	273 Md	318 Md	381 Md	460 Md	641 Md
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	273 Md	318 Md	381 Md	460 Md	641 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	273 Md	318 Md	381 Md	460 Md	641 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	49,84	57,88	68,77	82,64	90,42
BPA de base - Activités poursuivies	49,84	57,88	68,77	82,64	90,42
Moyenne pondérée des actions en circulation	5,47 Md	5,5 Md	5,53 Md	5,57 Md	7,08 Md
Bénéfice net par action - dilué	49,46	57,61	68,31	82,27	90,01
BPA dilué - Activités poursuivies	49,46	57,61	68,31	82,27	90,01
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	5,51 Md	5,53 Md	5,57 Md	5,59 Md	7,12 Md
BPA de base normalisé	43,57	48,59	57,29	68,79	65,59
BPA dilué normalisé	43,25	48,37	56,9	68,47	65,29
Dividende par action	-	6,5	15,5	19	19,5
Ratio de distribution	18,29	-	9,44	18,71	13,12
American Depositary Receipts Ratio (ADR)	0,6	0,6	0,6	0,6	0,6
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	28,53	25,56	25,01	24,96	14,53
Total des impôts courants	104 Md	123 Md	143 Md	155 Md	139 Md
Total des impôts différés	4,76 Md	-13,97 Md	-16,02 Md	-1,48 Md	-28,27 Md
Résultat net normalisé	238 Md	267 Md	317 Md	383 Md	465 Md
Provisions de pension	1,33 Md	-310 M	-434 M	560 M	-3,04 Md
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération payée en actions, autres (total)	-	-	3,41 Md	7,87 Md	17,32 Md
Total des rémunérations fondées sur des actions	-	-	3,41 Md	7,87 Md	17,32 Md

Période Fiscale: Mars	2020	2021	2022	2023	2024
Actifs
Trésorerie et équivalents	249 Md	346 Md	366 Md	932 Md	632 Md
Titres de placement, total	3 985 Md	4 482 Md	4 940 Md	5 116 Md	10 057 Md
Total des investissements	3 985 Md	4 482 Md	4 940 Md	5 116 Md	10 057 Md
Prêts bruts	10 437 Md	11 853 Md	14 209 Md	16 619 Md	25 659 Md
Prêts nets	10 437 Md	11 853 Md	14 209 Md	16 619 Md	25 659 Md
Immobilisations corporelles brutes	140 Md	156 Md	179 Md	216 Md	303 Md
Amortissements cumulés	-93,76 Md	-105 Md	-117 Md	-133 Md	-177 Md
Immobilisations corporelles nettes	46,27 Md	51 Md	62,83 Md	82,83 Md	126 Md
Goodwill	1,49 Md	1,49 Md	1,49 Md	1,49 Md	-
Intérêts courus à recevoir	103 Md	119 Md	135 Md	187 Md	255 Md
Liquidités soumises à restrictions	630 Md	866 Md	1 188 Md	1 039 Md	1 657 Md
Autres actifs à court terme, total	26,56 Md	35,27 Md	42,89 Md	52,01 Md	174 Md
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	41,44 Md	55,42 Md	71,44 Md	72,92 Md	93,02 Md
Autres biens immobiliers détenus et saisis	-	513 M	512 M	464 M	11,41 Md
Autres actifs à long terme, total	288 Md	185 Md	212 Md	1 201 Md	1 638 Md
Total des actifs	15 808 Md	17 995 Md	21 229 Md	25 304 Md	40 302 Md
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	9 730 Md	11 226 Md	13 198 Md	16 097 Md	20 691 Md
Dépôts non productifs d'intérêts	1 732 Md	2 111 Md	2 382 Md	2 729 Md	3 078 Md
Total des dépôts	11 462 Md	13 337 Md	15 580 Md	18 827 Md	23 769 Md
Emprunts à court terme	525 Md	446 Md	242 Md	90,2 Md	56,54 Md
Dette à long terme	1 343 Md	1 331 Md	2 028 Md	2 475 Md	7 250 Md
Intérêts courus à payer	85,83 Md	81,24 Md	82,41 Md	114 Md	239 Md
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	75,84 Md	124 Md	131 Md	118 Md	139 Md
Autres passifs non courants	547 Md	571 Md	686 Md	777 Md	4 151 Md
Total du passif	14 039 Md	15 891 Md	18 749 Md	22 401 Md	35 604 Md
Actions ordinaires, total	5,48 Md	5,51 Md	5,55 Md	5,58 Md	7,6 Md
Primes d'émissions d'actions	588 Md	605 Md	631 Md	665 Md	1 271 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	1 111 Md	1 389 Md	1 725 Md	2 096 Md	2 920 Md
Résultat global et autres	59,59 Md	98,83 Md	112 Md	127 Md	365 Md
Total des fonds propres ordinaires	1 764 Md	2 098 Md	2 473 Md	2 894 Md	4 564 Md
Intérêts minoritaires	5,77 Md	6,33 Md	7,2 Md	8,6 Md	134 Md
Total des capitaux propres	1 769 Md	2 104 Md	2 480 Md	2 903 Md	4 698 Md
Total du passif et des capitaux propres	15 808 Md	17 995 Md	21 229 Md	25 304 Md	40 302 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	5,48 Md	5,51 Md	5,55 Md	5,58 Md	7,6 Md
ECS Total des actions ordinaires en circulation	5,48 Md	5,51 Md	5,55 Md	5,58 Md	7,6 Md
Actif net par action	321,63	380,59	445,99	518,73	600,76
Actif corporel net	1 762 Md	2 097 Md	2 472 Md	2 893 Md	4 564 Md
Actif corporel net par action	321,36	380,32	445,72	518,46	600,76
Total de la dette	1 868 Md	1 777 Md	2 270 Md	2 565 Md	7 306 Md
Dépôts à intérêts - Espèces	358 Md	391 Md	544 Md	750 Md	725 Md
Dette relative aux PBO non financés	3,28 Md	2,72 Md	1,76 Md	1,91 Md	405 M
Dette nette	1 527 Md	1 338 Md	1 456 Md	1 633 Md	6 674 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	-	-	-	-	-
Employés à temps plein	117 k	120 k	142 k	173 k	214 k
Nombre de bureaux	5,42 k	5,61 k	6,34 k	7,82 k	8,74 k
Actifs en location simple - Brut	4,1 Md	4,1 Md	4,1 Md	4,1 Md	389 M
Actifs faisant l'objet d'un contrat de location simple - Amortissement cumulé	-4,1 Md	-4,1 Md	-4,1 Md	-4,1 Md	-362 M

Période Fiscale: Mars	2020	2021	2022	2023	2024
Résultat net	273 Md	318 Md	381 Md	460 Md	641 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	12,77 Md	13,85 Md	16,81 Md	23,45 Md	30,92 Md
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	12,77 Md	13,85 Md	16,81 Md	23,45 Md	30,92 Md
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	81,86 M	2,86 M	32,5 M	-80,5 M	-74,17 Md
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	12,04 Md	22,51 Md	-7,25 Md	13,97 Md	-59,91 Md
Provision pour pertes sur créances	141 Md	192 Md	187 Md	139 Md	141 Md
(Revenus) pertes sur participations - (CF)	-	-	-	-	-
Rémunération à base d'actions (CF)	-	-	3,41 Md	7,87 Md	17,32 Md
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-2 845 Md	-1 976 Md	-2 922 Md	-3 672 Md	-3 867 Md
Autres activités opérationnelles	212 M	-20,82 Md	-21,16 Md	-10,18 Md	-8,21 Md
Flux de trésorerie d'exploitation	-2 406 Md	-1 450 Md	-2 362 Md	-3 038 Md	-3 179 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-16,36 Md	-16,96 Md	-22,36 Md	-34,67 Md	-42,87 Md
Vente d'immobilisations corporelles	189 M	153 M	199 M	427 M	998 M
Acquisitions en espèces	-	-	-	-	-
cession totale ou partielle d'une activité	-	-	-	-	95,01 Md
Flux de trésorerie d'investissement	-16,17 Md	-16,81 Md	-22,16 Md	-34,24 Md	53,14 Md
Dette à long terme émise, total	291 Md	3,56 Md	526 Md	410 Md	23,5 Md
Total de la dette émise	291 Md	3,56 Md	526 Md	410 Md	23,5 Md
Remboursement de la dette à long terme, total	-	-94,94 Md	-36,5 Md	-121 Md	-75,73 Md
Total de la dette remboursée	-	-94,94 Md	-36,5 Md	-121 Md	-75,73 Md
Émission d'actions ordinaires	18,49 Md	17,6 Md	26,1 Md	34,16 Md	84,43 Md
Dividendes ordinaires payés	-49,84 Md	-	-35,92 Md	-86,05 Md	-84,04 Md
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-49,84 Md	-	-35,92 Md	-86,05 Md	-84,04 Md
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	2 237 Md	1 875 Md	2 243 Md	3 247 Md	3 370 Md
Dividende spécial versé	-16,47 Md	-	-	-	-
Autres activités de financement, total	748 M	561 M	1,36 Md	1,99 Md	12,02 Md
Flux de trésorerie de financement	2 481 Md	1 802 Md	2 724 Md	3 486 Md	3 330 Md
Ajustements des taux de change	2,14 Md	-1,42 Md	1,65 Md	4,32 Md	1,05 Md
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-	-	-	112 Md
Variation nette de la trésorerie	61,22 Md	333 Md	341 Md	418 Md	317 Md
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	104 M	190 M	214 M	176 M	3,96 Md
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	109 Md	130 Md	148 Md	164 Md	228 Md
Dette nette émise / remboursée	291 Md	-91,38 Md	490 Md	289 Md	-52,23 Md

Période Fiscale: Mars	2020	2021	2022	2023	2024
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	1,9	1,88	1,95	1,98	2
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	16,49	16,45	16,64	17,14	17,22
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	16,52	16,49	16,65	17,14	17,18
Valeur ajoutée pour les actionnaires	74,52 Md	86,63 Md	106 Md	138 Md	193 Md
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	27,64	27,63	27,16	27,54	20,39
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	84,31	89,08	84,83	82,25	56,59
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	53,62	55,01	55,79	54,41	33,46
Marge des activités poursuivies %	38,32	40,95	41,84	40,83	28,6
Marge nette %	38,26	40,92	41,73	40,69	27,99
Net Avail. Pour la marge commune %	38,26	40,92	41,73	40,69	27,99
Marge nette normalisée %	33,45	34,35	34,76	33,87	20,31
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	1,21	1,27	1,14	1,08	1,21
Prêts non performants / Total des actifs %	0,8	0,84	0,76	0,71	0,77
Actifs non performants / Total des actifs %	0,8	0,84	0,76	0,71	0,77
NPAs / Prêts et OREOs	1,21	1,27	1,14	1,08	1,21
NPAs / Fonds propres	7,15	7,17	6,51	6,21	6,64
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	165,97	202,82	190,09	128,26	300,06
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	11,48	11,42	11,65	11,53	11,37
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	11,52	11,46	11,69	11,57	11,59
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	16,9	17,7	17,41	17,42	17,79
Prêts bruts / Total des dépôts %	91,05	88,87	91,2	88,28	107,95
Prêts nets / Total des dépôts %	91,05	88,87	91,2	88,28	107,95
Ratio de capital de première catégorie %	17,23	17,56	17,87	17,13	16,79
Ratio de capital total %	18,52	18,79	18,9	19,26	18,8
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	16,43	16,85	16,67	16,4	16,3
Ratio de fonds propres de catégorie 2	1,29	1,23	1,03	2,13	2,01
Ratio interbancaire	38,14	23,6	30,6	25,55	7,26
Couverture des charges fixes
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	1,61	1,72	1,87	1,79	1,5
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	16,72	15,41	11,61	20,2	39,3
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	31,31	9,86	16,19	6,78	266,67
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	63,44	37,52	-4,86	-22,71	80,58
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	14,86	9,22	17,21	23,96	102,45
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	21,61	16,71	19,76	20,96	41,82
Résultat net, Croissance 1 an	22,04	16,8	19,54	20,88	39,27
Résultat net normalisé sur 1 an	11,69	12,15	18,61	20,78	21,38
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	19,9	16,48	18,57	20,44	9,41
Dividende par action, 1 an de croissance	-	-	138,46	22,58	2,63
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	20,07	13,57	19,88	16,96	54,39
Prêts nets, 1 an Croissance en %	20,07	13,57	19,88	16,96	54,39
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	12,7	19,26	6,99	11,64	73
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	12,7	19,26	6,99	11,64	73
Total des actifs, 1 an Croissance en %	22,28	13,83	17,97	19,2	59,27
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	24,25	16,36	16,82	20,84	26,25
Actif corporel net, Croissance 1 an	14,78	18,98	17,89	17,04	57,76
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	14,76	18,97	17,88	17,03	57,68
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	14,76	18,94	17,87	17,03	61,83
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	18,3	16,06	13,49	15,82	29,39
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	24,48	20,11	12,98	11,39	97,87
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	44,38	49,92	14,39	-14,25	18,14
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	16,6	12,01	13,14	20,54	58,42
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	21,27	19,13	18,22	20,36	30,98
Résultat net, CAGR sur 2 ans	21,34	19,39	18,16	20,21	29,75
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	15,9	11,92	15,33	19,69	21,08
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	18,24	18,18	17,52	19,5	14,79
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-	-6,91	-	70,97	12,16
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	22,1	16,77	16,68	18,41	34,38
Prêts nets, 2 ans CAGR %	22,1	16,77	16,68	18,41	34,38
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	21,23	15,93	12,96	9,29	38,97
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	21,23	15,93	12,96	9,29	38,97
Total des actifs, 2 ans CAGR %	19,71	17,98	15,88	18,58	37,78
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	20,58	20,24	16,59	18,81	23,52
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	26,88	16,86	18,44	17,46	35,88
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	26,85	16,85	18,42	17,45	35,84
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	26,85	16,83	18,4	17,45	37,62
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	19,46	17,33	14,56	15,69	23,17
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	24,55	19,4	18,79	10,88	65,7
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	50,85	42,06	28,84	0,37	9,91
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	17,32	14,09	13,71	16,64	43,28
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	21,38	19,73	19,34	19,13	27,12
Résultat net, CAGR sur 3 ans	21,42	19,81	19,44	19,06	26,25
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	17,82	14,64	14,11	17,12	20,25
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	18,76	17,65	18,31	18,48	16,04
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-	0	27,38	-	44,22
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	21,25	19,19	17,8	16,78	29,36
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	21,25	19,19	17,8	16,78	29,36
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	29,05	20,57	12,87	12,52	27,37
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	29,05	20,57	12,87	12,52	27,37
Total des actifs, 3 ans CAGR %	21	17,72	17,98	16,98	30,84
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	21,24	19,15	19,09	17,99	21,24
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	24,36	24,19	17,2	17,97	29,6
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	24,32	24,17	17,19	17,96	29,57
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	24,32	24,16	17,18	17,94	30,69
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	20,77	18,96	17,03	16,73	20,28
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	21,12	19,51	19,79	16,13	45,69
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	43,31	44,79	35,05	16,09	24,45
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	18,37	15,81	15,63	16,62	29,84
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	20,59	19,97	20,11	19,98	23,87
Résultat net, CAGR sur 5 ans	20,59	19,98	20,11	19,97	23,46
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	18,88	17,02	16,82	16,63	16,85
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	17,8	18,06	18,27	18,38	16,89
Dividende par action, 5 ans CAGR %	-	6,47	23,03	23,93	21,06
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	22,17	19,46	19,4	18,88	24,17
Prêts nets, 5 ans CAGR %	22,17	19,46	19,4	18,88	24,17
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	29,76	27,99	22,36	15,92	22,67
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	29,76	27,99	22,36	15,92	22,67
Total des actifs, 5 ans CAGR %	21,09	18,74	18,93	18,06	25,53
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	20,55	19,56	19,36	19,02	20,84
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	22,85	23,12	21,96	21,46	24,35
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	22,8	23,07	21,92	21,44	24,32
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	22,82	23,09	21,92	21,43	24,96