(Alliance News) - HSBC Holdings PLC a annoncé mardi que son bénéfice annuel avait baissé en raison de charges de crédit et de dépréciations attendues, mais a déclaré qu'elle envisageait de faire profiter ses actionnaires de la vente de sa branche bancaire canadienne.

En 2022, le créancier axé sur l'Asie a déclaré que le revenu net d'intérêts a augmenté à 32,61 milliards de dollars US, contre 26,49 milliards de dollars US l'année précédente.

Ce chiffre est supérieur au consensus du marché de 32,04 milliards USD, et supérieur aux propres prévisions de HSBC de 32 milliards USD.

"Une forte performance du revenu net d'intérêts a reflété des taux d'intérêt mondiaux plus élevés, mais il y a également eu une bonne croissance sous-jacente à travers l'entreprise dans des domaines clés, en particulier ceux liés à notre réseau international", a déclaré le Chief Executive Officer Noel Quinn.

Le revenu net de commissions a baissé à 11,45 milliards USD, contre 13,10 milliards USD. Le revenu net des primes d'assurance a augmenté à 12,83 milliards USD, contre 10,87 milliards USD.

Le bénéfice net d'exploitation - avant pertes de crédit et charges de dépréciation - s'est amélioré, passant de 49,55 milliards de dollars à 51,73 milliards de dollars. Ce résultat est légèrement supérieur au consensus de 51,41 milliards USD établi par la société.

Le revenu total a atteint 51,73 milliards USD, contre 49,55 milliards USD. La marge d'intérêt nette de la banque s'est améliorée, passant de 1,20% à 1,48%, reflétant les augmentations des taux d'intérêt.

Le bénéfice avant impôts a baissé de 7,3%, passant de 18,91 milliards de dollars à 17,53 milliards de dollars. Ce résultat est également légèrement supérieur au consensus du marché compilé par la société, qui était de 17,49 milliards USD.

"Cela est dû à une charge nette de pertes de crédit attendues de 3,6 milliards USD, contre une libération nette de 900 millions USD l'année dernière, ainsi qu'à la dépréciation de 2,4 milliards USD liée à la vente prévue de nos opérations bancaires de détail en France", a expliqué le CEO Quinn.

Le bénéfice dilué par action s'élève à 0,74 USD, contre 0,62 USD l'année précédente.

À la fin de l'année, le ratio de fonds propres de base (Common Equity Tier 1) de la banque était de 14,2 %, contre 15,8 % un an plus tôt. Il se situait dans sa fourchette cible de 14 % à 14,5 %, et était en hausse par rapport aux 13,4 % enregistrés à la fin du troisième trimestre.

Le consensus compilé par la société avait prévu qu'il s'établirait à 13,8 % à la fin de 2022.

HSBC a également fait le point sur la vente de ses activités bancaires canadiennes à la Banque Royale du Canada. Elle a annoncé la vente pour 10 milliards USD en novembre dernier.

En tant qu'"utilisation prioritaire" du produit de la vente, le conseil d'administration envisagera un dividende spécial de 0,21 USD par action. Toutefois, il y réfléchira plus avant une fois la transaction achevée, ce qui est prévu pour la fin 2023. Le paiement aurait lieu au début de 2024, a déclaré HSBC.

Tout capital excédentaire supplémentaire issu de la vente serait alors affecté à la croissance organique et aux opportunités d'investissement, ainsi qu'à d'éventuels rachats d'actions. Ceux-ci s'ajouteraient aux programmes de rachat existants, a-t-elle noté.

Le conseil d'administration de HSBC a approuvé un deuxième dividende intérimaire de 0,23 USD par action pour 2022, portant le total annuel à 0,32 USD. Ce montant est en hausse par rapport au total de 0,25 USD en 2021.

Le président du conseil d'administration, Mark Tucker, a déclaré que l'entreprise établirait un ratio de distribution de dividendes de 50 % par rapport au bénéfice par action déclaré en 2023 et 2024, à l'exclusion des "éléments significatifs importants".

"Nous avons pour objectif de rétablir le dividende à son niveau d'avant l'affaire Covid-19 dès que possible. Nous avons également l'intention de revenir au versement de dividendes trimestriels à partir du début de 2023", a déclaré M. Tucker.

Pour l'avenir, HSBC a déclaré que ses perspectives de revenus "restent positives". Elle prévoit des revenus d'intérêts nets d'"au moins" 36 milliards USD en 2023, sur la base des perspectives actuelles du consensus pour les taux des banques centrales mondiales.

Elle mettra à jour les orientations au plus tard lors de ses résultats du premier trimestre pour intégrer l'impact de la norme IFRS 17 "Contrats d'assurance".

"Globalement, 2022 a été une autre bonne année pour HSBC. Nous avons achevé la première phase de notre transformation et notre connectivité internationale est maintenant soutenue par une bonne et large génération de bénéfices dans le monde entier", a déclaré le PDG Quinn.

L'action HSBC était en baisse de 0,6% à 58,40 HKD à Hong Kong mardi, après avoir clôturé en hausse de 0,1% à 621,63 pence à Londres lundi.

Par Elizabeth Winter, journaliste senior des marchés d'Alliance News

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