Flux de Trésorerie illimity Bank S.p.A.

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16/04	NUO Octagon acquiert près de 80 % de Bialetti et lancera une OPA sur Milano	AN
10/04	Fitch confirme la notation et améliore les perspectives d'illimity après l'introduction en bourse d'Ifis	AN

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Données Financières Publiées: ILLIMITY BANK S.P.A.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2020	2021	2022	2023	2024
Revenus d'intérêts sur prêts	146 M	194 M	239 M	397 M	435 M
Revenus d'intérêts sur les placements	-	-	200 k	45 k	257 k
Revenus d'intérêts, total	146 M	194 M	239 M	397 M	436 M
Intérêts sur les dépôts	42,2 M	61,22 M	74,56 M	203 M	277 M
Intérêts payés, total	42,2 M	61,22 M	74,56 M	203 M	277 M
Revenus nets d'intérêts	104 M	133 M	164 M	195 M	159 M
Revenu des activités de négoce	-389 k	3,17 M	4,73 M	-459 k	9 M
Gain (perte) sur la vente de prêts	1,86 M	302 k	11 k	-131 k	3,04 M
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	7,1 M	23,1 M	7,55 M	7,64 M	5,85 M
Total des autres revenus non liés aux intérêts	13,52 M	34,58 M	59,25 M	74,03 M	81,85 M
Revenus autres que d'intérêts, total	22,08 M	61,14 M	71,54 M	81,07 M	99,74 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	126 M	194 M	236 M	276 M	259 M
Provision pour pertes sur prêts	-40,18 M	-43,5 M	-50,18 M	-65,68 M	125 M
Total Chiffre d'affaires	166 M	238 M	286 M	341 M	133 M
Salaires et autres avantages sociaux	51,5 M	73,09 M	84,89 M	103 M	75,69 M
Amortissement du goodwill et des actifs incorporels incorporels	5,9 M	7,6 M	13,07 M	18,28 M	8,06 M
Frais d'occupation	2,72 M	2,8 M	4,04 M	9,9 M	6,7 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	66,36 M	72,89 M	102 M	114 M	77,27 M
(Revenus) pertes sur les investissements en actions	-	7,76 M	7,63 M	3,49 M	-807 k
Total des autres charges non liées aux intérêts	878 k	-7,06 M	-27,01 M	-59,61 M	72 k
Charges autres que d'intérêts, total	127 M	157 M	185 M	190 M	167 M
EBT, hors éléments non courants	38,69 M	80,63 M	101 M	152 M	-33,53 M
Total des frais de fusion et de restructuration connexes	-	-	-	-	-
Dépréciation du goodwill	-	-	-	-	-38,72 M
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-	-331 k	-163 k	-	-
Règlements judiciaires	-	-	-	-	-
Autres éléments non courants	-1 k	196 k	-304 k	-	-20 k
EBT, elements non courants inclus	38,69 M	80,5 M	101 M	152 M	-72,26 M
Charge d'impôt	7,61 M	15,16 M	25,54 M	47,93 M	-12,32 M
Résultat des activités poursuivies	31,09 M	65,34 M	75,33 M	104 M	-59,94 M
Résultat des activités abandonnées	-	253 k	-	-	19,19 M
Résultat net part du groupe	31,09 M	65,59 M	75,33 M	104 M	-40,76 M
Intérêts minoritaires	-	-	-	586 k	2,36 M
Résultat net	31,09 M	65,59 M	75,33 M	104 M	-38,4 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	31,09 M	65,59 M	75,33 M	104 M	-38,4 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	31,09 M	65,34 M	75,33 M	104 M	-57,59 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,47	0,88	0,93	1,25	-0,46
BPA de base - Activités poursuivies	0,47	0,87	0,93	1,25	-0,69
Moyenne pondérée des actions en circulation	65,7 M	74,77 M	81,15 M	83,71 M	83,38 M
Bénéfice net par action - dilué	0,47	0,87	0,91	1,22	-0,46
BPA dilué - Activités poursuivies	0,47	0,87	0,91	1,22	-0,69
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	65,7 M	75,38 M	83,18 M	85,47 M	84 M
BPA de base normalisé	0,37	0,67	0,78	1,14	-0,22
BPA dilué normalisé	0,37	0,67	0,76	1,12	-0,22
Dividende par action	-	-	0,18	0,25	-
Ratio de distribution	-	-	-	14,41	-54,46
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	19,66	18,83	25,32	31,58	17,05
Impôts intérieurs courants	-	-	-	-	-
Total des impôts courants	8,43 M	20,92 M	35,85 M	45,52 M	-1 M
Impôts intérieurs différés	-	-	-	-	-
Total des impôts différés	-825 k	-5,76 M	-10,31 M	2,41 M	-11,31 M
Résultat net normalisé	24,18 M	50,4 M	63,33 M	95,42 M	-18,6 M
Provisions de pension	697 k	1,37 M	1,17 M	1,12 M	873 k
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	444 k	474 k	984 k	1,97 M	-3,64 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	444 k	474 k	984 k	1,97 M	-3,64 M

Période Fiscale: Décembre	2020	2021	2022	2023	2024
Actifs
Trésorerie et équivalents	945 M	508 M	681 M	432 M	387 M
Titres de placement, total	619 M	716 M	529 M	1,13 Md	1,5 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	52 k	928 k	97,08 M	93,08 M	120 M
Total des investissements	620 M	717 M	626 M	1,22 Md	1,62 Md
Prêts bruts	2,37 Md	3 Md	4,99 Md	4,87 Md	6,19 Md
Provision pour pertes sur prêts	-29,4 M	-29,14 M	-622 M	-243 M	-366 M
Prêts nets	2,34 Md	2,97 Md	4,36 Md	4,63 Md	5,82 Md
Immobilisations corporelles brutes	29,52 M	29,66 M	36,41 M	37,53 M	52,68 M
Amortissements cumulés	-7,24 M	-9,18 M	-12,76 M	-13,99 M	-16,78 M
Immobilisations corporelles nettes	22,29 M	20,48 M	23,64 M	23,54 M	35,9 M
Goodwill	36,22 M	36,26 M	65,37 M	69,99 M	33,73 M
Autres immobilisations incorporelles, total	33,16 M	48,99 M	69,73 M	83,78 M	30,55 M
Investissement dans l'immobilier	56,15 M	-	-	-	-
Actifs d'impôts différés Courant	-	4,73 M	-	689 k	22,36 M
Intérêts courus à recevoir	-	1,08 M	5,16 M	2,48 M	3,74 M
Autres créances	12,64 M	126 M	211 M	236 M	282 M
Liquidités soumises à restrictions	-	-	-	-	-
Autres actifs à court terme, total	2 M	43,12 M	7,61 M	364 M	4,06 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	32,2 M	40,5 M	70,76 M	60,92 M	78,35 M
Autres biens immobiliers détenus et saisis	-	48,26 M	105 M	64,68 M	53,49 M
Charges différées à long terme	16,65 M	974 k	2,11 M	1,96 M	1,92 M
Autres actifs à long terme, total	14,46 M	96,13 M	124 M	70,38 M	26,83 M
Total des actifs	4,13 Md	4,66 Md	6,36 Md	7,26 Md	8,4 Md
Passifs
Comptes à payer, total	25,78 M	32,17 M	28,9 M	40,6 M	29,67 M
Charges à payer, total	22,61 M	32,48 M	37,29 M	64,13 M	57,4 M
Dépôts productifs d'intérêts	1,8 Md	1,93 Md	2,57 Md	3,61 Md	3,41 Md
Dépôts non productifs d'intérêts	771 M	919 M	868 M	790 M	1,33 Md
Total des dépôts	2,57 Md	2,85 Md	3,44 Md	4,4 Md	4,74 Md
Emprunts à court terme	309 M	191 M	812 M	823 M	625 M
Dette à long terme	507 M	690 M	1,07 Md	861 M	1,91 Md
Contrats de location à long terme	22,55 M	23,11 M	26,78 M	26,84 M	25,04 M
Impôts sur le revenu à payer	3,46 M	19,16 M	33,37 M	21,7 M	1 k
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	-	-	-	-	-
Recettes non acquises Non courantes	-	-	-	-	-
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	2,66 M	3,71 M	3,6 M	5,07 M	4,71 M
Passif d'impôt différé Non courant	747 k	1,1 M	3,35 M	3,27 M	5,82 M
Autres passifs non courants	77,88 M	46,71 M	53,26 M	61,1 M	111 M
Total du passif	3,54 Md	3,89 Md	5,51 Md	6,3 Md	7,5 Md
Actions ordinaires, total	44,01 M	52,62 M	54,51 M	54,69 M	54,79 M
Primes d'émissions d'actions	487 M	598 M	625 M	625 M	625 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	26,86 M	95,39 M	175 M	265 M	201 M
Actions détenues en propre	-832 k	-832 k	-747 k	-747 k	-5,35 M
Résultat global et autres	25,72 M	28,05 M	-12,42 M	7 M	18,72 M
Total des fonds propres ordinaires	583 M	773 M	841 M	950 M	894 M
Intérêts minoritaires	-	5 k	5 k	5,61 M	5,29 M
Total des capitaux propres	583 M	773 M	841 M	956 M	899 M
Total du passif et des capitaux propres	4,13 Md	4,66 Md	6,36 Md	7,26 Md	8,4 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	66,08 M	79,2 M	83,56 M	83,83 M	83,01 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	66,08 M	79,2 M	83,56 M	83,83 M	83,01 M
Actif net par action	8,82	9,76	10,07	11,34	10,77
Actif corporel net	514 M	688 M	706 M	797 M	830 M
Actif corporel net par action	7,77	8,68	8,45	9,5	10
Total de la dette	838 M	904 M	1,91 Md	1,71 Md	2,56 Md
Dette nette	-617 M	134 M	1,11 Md	1,05 Md	1,91 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	-	79,95 M	76,38 M	81,2 M	140 M
Employés à temps plein	587	725	853	921	766
Salariés à temps partiel	-	-	-	-	13

Période Fiscale: Décembre	2020	2021	2022	2023	2024
Résultat net	31,09 M	65,59 M	75,33 M	104 M	-38,4 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	2,79 M	2,89 M	3,58 M	3,91 M	9,81 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	5,1 M	6,69 M	9,63 M	15,41 M	23,73 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	7,89 M	9,58 M	13,21 M	19,32 M	33,54 M
Amortissement des charges différées, total	797 k	913 k	3,99 M	19,41 M	-
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-1,26 M	-1,41 M	-4,73 M	-4,29 M	-5,5 M
Total des dépréciations d'actifs	-	330 k	229 k	-15,89 M	-18,78 M
Provision pour pertes sur créances	8,3 M	1,68 M	7,03 M	14,33 M	135 M
Variation des titres de l'actif de négociation	34,75 M	-216 M	-187 M	-37,06 M	-278 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	91,42 M	-377 M	224 M	-383 M	168 M
Autres activités opérationnelles	43,35 M	43,54 M	68,93 M	83,04 M	1,15 M
Trésorerie nette provenant des activités abandonnées	-	-	-	-	-4,53 M
Flux de trésorerie d'exploitation	216 M	-473 M	201 M	-200 M	-7,63 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-8,42 M	-101 k	-1,64 M	-2,23 M	-2,01 M
Vente d'immobilisations corporelles	-	6,67 M	8,09 M	6,12 M	8,37 M
Achat / vente d'actifs incorporels	-34,47 M	-21,47 M	-25,75 M	-30,11 M	-17,36 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	-	-31,57 M	-8,16 M	-8 M	-
Flux de trésorerie d'investissement	-42,9 M	-46,48 M	-27,45 M	-34,22 M	-11 M
Émission d'actions ordinaires	-	73,87 M	-	-	-
Rachat d'actions ordinaires	-736 k	-	-100 k	-	-4,9 M
Dividendes ordinaires payés	-	-	-	-15,05 M	-20,91 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-	-	-	-15,05 M	-20,91 M
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie de financement	-736 k	73,87 M	-100 k	-15,05 M	-25,81 M
Variation nette de la trésorerie	173 M	-446 M	173 M	-249 M	-44,43 M

Période Fiscale: Décembre	2020	2021	2022	2023	2024
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,87	1,49	1,37	1,52	-0,77
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	5,51	9,64	9,33	11,55	-6,46
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	5,51	9,64	9,33	11,65	-6,24
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-31,47 M	-9,08 M	-11,89 M	12,3 M	-125 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	71,87	62,59	66,78	66,63	119,64
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	62,5	55,98	57,45	57,01	119,01
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	23,3	33,92	35,42	44,45	-25,12
Marge des activités poursuivies %	18,72	27,49	26,33	30,41	-44,92
Marge nette %	18,72	27,59	26,33	30,58	-28,77
Net Avail. Pour la marge commune %	18,72	27,49	26,33	30,58	-43,15
Marge nette normalisée %	14,56	21,2	22,14	27,95	-13,94
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	46,17	36,29	25,99	20,89	-
Prêts non performants / Total des actifs %	26,47	23,34	20,39	14,02	-
Actifs non performants / Total des actifs %	26,47	23,34	20,39	14,02	-
NPAs / Prêts et OREOs	46,17	35,72	25,46	20,61	-
NPAs / Fonds propres	187,3	140,77	154,05	106,45	-
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	-	-	-	-	-
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	2,69	2,68	48	23,9	-
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	1,24	0,97	12,48	4,99	5,92
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	-	-	-	-	-
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	15,77	15,43	14,65	13,16	11,78
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	15,77	15,43	14,65	13,2	11,85
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	25,89	26,75	29,35	24,5	20,36
Prêts bruts / Total des dépôts %	91,97	105,25	144,85	110,83	130,69
Prêts nets / Total des dépôts %	90,82	104,22	126,78	105,3	122,96
Ratio de capital de première catégorie %	17,86	18,83	15,77	14,73	-
Ratio de capital total %	17,86	24,71	20,41	18,69	-
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	17,86	18,83	15,77	14,73	-
Ratio de fonds propres de catégorie 2	-	5,88	4,64	3,96	-
Ratio de couverture	2,69	2,68	48	23,9	-
Ratio interbancaire	151,86	117,04	1,14 k	1,85 k	480,98
Couverture des charges fixes
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	1,92	2,31	2,35	1,75	0,74
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	116,05	28,22	23,5	18,42	-18,39
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	30,71	176,85	17,01	13,32	23,28
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-702,25	8,27	15,35	30,87	-290,51
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	185,02	43,16	20,34	19,33	-60,89
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-292,6	110,18	15,29	37,82	-146,36
Résultat net, Croissance 1 an	-292,6	111	14,84	38,6	-136,78
Résultat net normalisé sur 1 an	-235,66	108,39	26,18	50,92	-115,85
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-290,93	84,39	5	34,07	-145,5
Dividende par action, 1 an de croissance	-	-	-	38,22	-
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	40,82	27,19	66,32	-2,27	27,02
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	-8,76	-1,27	2,03 k	-60,9	50,5
Prêts nets, 1 an Croissance en %	41,79	27,55	47	6,09	25,78
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	45,37	-0,39	18,05	-21,47	-
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	45,37	-0,39	18,05	-21,47	-
Total des actifs, 1 an Croissance en %	36,4	12,95	36,36	14,22	15,75
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	39,84	10,74	20,84	27,73	7,72
Actif corporel net, Croissance 1 an	2	33,84	2,71	12,82	4,17
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	7,1	32,53	8,86	12,98	-5,92
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	7,1	32,53	8,86	13,64	-5,92
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	190,72	66,44	25,84	20,93	-1,69
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	38,47	90,23	79,98	15,15	18,08
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	132,64	155,35	11,75	22,87	57,9
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	399,2	102	31,26	19,83	-31,7
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	3,31	101,2	55,66	26,05	-10,79
Résultat net, CAGR sur 2 ans	3,31	101,59	55,66	26,16	-28,6
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	11,36	68,14	61,83	37,89	-45,76
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-97,35	87,01	39,15	18,65	-12,88
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	87,57	33,59	45,45	27,49	11,42
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	29,51	-4,91	359,08	188,91	-23,29
Prêts nets, 2 ans CAGR %	88,88	34,23	36,93	24,88	15,52
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-	20,33	8,94	-3,72	-
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-	20,33	8,94	-3,72	-
Total des actifs, 2 ans CAGR %	113,05	24,12	24,1	24,8	14,99
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	133,98	24,44	15,68	24,24	17,3
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	50,24	16,84	17,25	7,65	8,4
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	59,97	19,14	20,12	10,9	3,1
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	59,97	19,14	20,12	11,23	3,4
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	107,33	121,29	50,68	23,32	6,08
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	44,06	74,45	61,78	54,26	17,72
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	133,63	80,29	95,93	17,79	42,21
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	118,67	229,2	69,97	27,15	-17,51
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	109,12	30,91	67,11	49,47	-2,83
Résultat net, CAGR sur 3 ans	109,12	31,08	67,11	49,75	-16,34
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	89,81	37,23	52,59	58,02	-28,17
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-81,79	-89,11	54,28	37,43	-7,28
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	74,93	64,59	43,71	27,39	27,33
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	36,19	18,46	168,26	101,98	132,46
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	75,76	65,5	38,36	25,76	25,18
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	-	-	19,93	-2,32	-
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	-	-	19,93	-2,32	-
Total des actifs, 3 ans CAGR %	56,6	72,43	28,07	20,72	21,71
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	80,9	82,34	23,23	19,57	18,47
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	104,51	44,56	11,93	15,75	6,47
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	113,32	50,24	15,61	17,69	4,98
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	113,32	50,24	15,61	17,92	5,19
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	59,98	70,74	69,79	73,78	27,02
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	27,4	70,38	57,48	47,74	42,63
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	80,87	91,3	73,95	54,65	79,73
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	63,05	82,53	78,29	119,74	18,03
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	46,78	112,7	85,83	28,94	30,01
Résultat net, CAGR sur 5 ans	46,78	112,87	85,83	29,09	18,93
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	41,1	87,48	78,08	37,38	0,85
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-66,62	-52,93	-58,98	-71,69	22,75
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	55,13	57,43	62,36	48,61	29,8
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	36,9	34,51	121,6	69,22	62,58
Prêts nets, 5 ans CAGR %	55,47	57,8	58,94	47,87	28,72
Total des actifs, 5 ans CAGR %	37,04	37,28	42,69	51,52	22,67
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	53,52	51,06	51,28	56,4	20,82
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	56,56	68,4	63,71	28,48	10,5
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	60,57	72,38	69,54	33,06	10,43
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	60,57	72,38	69,54	33,22	10,56