Flux de Trésorerie ING Groep N.V.

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10:00	ING GROEP N.V. : Opinion positive de Deutsche Bank	ZD
09:24	Deutsche Bank reste à achat sur ING, remonte un peu sa cible

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Données Financières Publiées: ING GROEP N.V.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts sur prêts	18,64 Md	24,44 Md	44,66 Md	49,47 Md	43,76 Md
Revenus d'intérêts sur les placements	2,47 Md	3,93 Md	7,74 Md	9,68 Md	7,57 Md
Revenus d'intérêts, total	21,11 Md	28,37 Md	52,4 Md	59,16 Md	51,33 Md
Intérêts sur les dépôts	5,53 Md	10,02 Md	28,51 Md	34,88 Md	29,72 Md
Total des intérêts sur les emprunts	1,97 Md	3,76 Md	7,73 Md	8,99 Md	6,65 Md
Intérêts payés, total	7,5 Md	13,78 Md	36,24 Md	43,87 Md	36,37 Md
Revenus nets d'intérêts	13,61 Md	14,59 Md	16,16 Md	15,29 Md	14,96 Md
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-29 M	6 M	-	-	-
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	42 M	-165 M	-13 M	-141 M	19 M
Revenu (perte) sur les investissements en actions (bloc de revenus)	141 M	92 M	149 M	205 M	209 M
Total des autres revenus non liés aux intérêts	4,65 Md	16,23 Md	2,07 Md	5,9 Md	10,58 Md
Revenus autres que d'intérêts, total	4,8 Md	16,16 Md	2,2 Md	5,96 Md	10,81 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	18,42 Md	30,75 Md	18,36 Md	21,25 Md	25,76 Md
Provision pour pertes sur prêts	516 M	1,33 Md	738 M	1,19 Md	1,3 Md
Total Chiffre d'affaires	17,9 Md	29,42 Md	17,63 Md	20,05 Md	24,46 Md
Salaires et autres avantages sociaux	5,91 Md	6,13 Md	6,69 Md	7,14 Md	7,55 Md
Frais de vente, généraux et administratifs, total	336 M	357 M	400 M	486 M	323 M
Total des autres charges non liées aux intérêts	4,57 Md	4,42 Md	4,21 Md	4,22 Md	4,17 Md
Charges autres que d'intérêts, total	10,82 Md	10,9 Md	11,3 Md	11,85 Md	12,04 Md
EBT, hors éléments non courants	7,08 Md	18,52 Md	6,33 Md	8,21 Md	12,42 Md
Charges de restructuration	-214 M	-170 M	-173 M	-142 M	-289 M
Total des frais de fusion et de restructuration connexes	-	-	-	-	-
Dépréciation du goodwill	-	-32 M	-	-	-
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-121 M	-47 M	-38 M	-31 M	-16 M
Règlements judiciaires	-39 M	-51 M	-52 M	-101 M	-238 M
Autres éléments non courants	70,92 M	-867 M	-26,73 M	-159 M	-85,79 M
EBT, elements non courants inclus	6,78 Md	17,36 Md	6,04 Md	7,77 Md	11,79 Md
Charge d'impôt	1,88 Md	5,13 Md	1,66 Md	2,18 Md	3,19 Md
Résultat des activités poursuivies	4,9 Md	12,23 Md	4,38 Md	5,59 Md	8,6 Md
Résultat des activités abandonnées	-	-	-	-	-
Résultat net part du groupe	4,9 Md	12,23 Md	4,38 Md	5,59 Md	8,6 Md
Intérêts minoritaires	-128 M	-102 M	-235 M	-258 M	-275 M
Résultat net	4,78 Md	12,13 Md	4,14 Md	5,33 Md	8,32 Md
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	4,78 Md	12,13 Md	4,14 Md	5,33 Md	8,32 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	4,78 Md	12,13 Md	4,14 Md	5,33 Md	8,32 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	1,23	3,35	1,16	1,65	2,78
BPA de base - Activités poursuivies	1,23	3,35	1,16	1,65	2,78
Moyenne pondérée des actions en circulation	3,89 Md	3,62 Md	3,56 Md	3,23 Md	2,99 Md
Bénéfice net par action - dilué	1,23	3,35	1,16	1,65	2,78
BPA dilué - Activités poursuivies	1,23	3,35	1,16	1,65	2,78
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	3,89 Md	3,62 Md	3,57 Md	3,23 Md	2,99 Md
BPA de base normalisé	1,11	3,17	1,04	1,51	2,5
BPA dilué normalisé	1,11	3,17	1,04	1,51	2,5
Dividende par action	0,89	0,56	1,11	1,06	1,09
Ratio de distribution	49,04	25,51	71,67	72,72	46,66
American Depositary Receipts Ratio (ADR)	1	1	1	1	1
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	27,68	29,55	27,53	28,06	27,07
Impôts intérieurs courants	459 M	498 M	601 M	454 M	510 M
Impôts étrangers courants	1,45 Md	1,51 Md	2,12 Md	1,98 Md	1,94 Md
Total des impôts courants	1,91 Md	2,01 Md	2,72 Md	2,43 Md	2,45 Md
Impôts intérieurs différés	47 M	901 M	-141 M	65 M	323 M
Impôts étrangers différés	-78 M	2,22 Md	-918 M	-315 M	417 M
Total des impôts différés	-31 M	3,12 Md	-1,06 Md	-250 M	740 M
Résultat net normalisé	4,3 Md	11,48 Md	3,72 Md	4,87 Md	7,49 Md
Provisions de pension	-6 M	-7 M	-22 M	-19 M	-21 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	31 M	26 M	31 M	45 M	52 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	31 M	26 M	31 M	45 M	52 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	9,83 Md	15,63 Md	9,52 Md	6,63 Md	10,08 Md
Titres de placement, total	135 Md	142 Md	155 Md	158 Md	167 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	47,29 Md	54,42 Md	59,63 Md	81,39 Md	81,96 Md
Total des investissements	183 Md	196 Md	214 Md	239 Md	249 Md
Prêts bruts	649 Md	672 Md	662 Md	704 Md	744 Md
Provision pour pertes sur prêts	-5,3 Md	-6,02 Md	-5,65 Md	-5,86 Md	-5,91 Md
Autres ajustements des prêts bruts	-525 M	-792 M	-1,04 Md	-1,14 Md	-1,12 Md
Prêts nets	643 Md	665 Md	656 Md	697 Md	737 Md
Immobilisations corporelles brutes	6,4 Md	6,38 Md	6,04 Md	6,21 Md	6,19 Md
Amortissements cumulés	-3,89 Md	-3,93 Md	-3,64 Md	-3,77 Md	-3,71 Md
Immobilisations corporelles nettes	2,52 Md	2,45 Md	2,4 Md	2,43 Md	2,48 Md
Goodwill	472 M	464 M	469 M	476 M	477 M
Autres immobilisations incorporelles, total	684 M	638 M	729 M	858 M	1,03 Md
Investissement dans l'immobilier	26 M	18 M	14 M	19 M	27 M
Intérêts courus à recevoir	798 M	917 M	523 M	499 M	480 M
Autres créances	549 M	349 M	311 M	485 M	458 M
Liquidités soumises à restrictions	105 Md	85,93 Md	88,63 Md	68,71 Md	51,13 Md
Autres actifs à court terme, total	2,48 Md	5,22 Md	4,34 Md	3,98 Md	5,09 Md
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	957 M	1,42 Md	1,08 Md	1 Md	788 M
Autres biens immobiliers détenus et saisis	-	-	-	-	-
Autres actifs à long terme, total	2,7 Md	2,69 Md	2,24 Md	2,45 Md	2,38 Md
Total des actifs	951 Md	977 Md	980 Md	1 024 Md	1 060 Md
Passifs
Charges à payer, total	1,02 Md	998 M	1,36 Md	1,68 Md	1,64 Md
Dépôts productifs d'intérêts	672 Md	670 Md	648 Md	681 Md	710 Md
Dépôts non productifs d'intérêts	30,39 Md	26,96 Md	25,73 Md	27,34 Md	30,16 Md
Total des dépôts	702 Md	697 Md	674 Md	708 Md	740 Md
Emprunts à court terme	55,25 Md	77,05 Md	70,88 Md	66,69 Md	68,23 Md
Part à court terme de la dette à long terme	37,95 Md	37,22 Md	49,13 Md	53,6 Md	62,8 Md
Part à court terme des contrats de location	217 M	232 M	237 M	226 M	221 M
Dette à long terme	76,85 Md	81,1 Md	99,71 Md	117 Md	115 Md
Contrats de location à long terme	1 Md	941 M	925 M	890 M	829 M
Impôts sur le revenu à payer	271 M	325 M	396 M	276 M	411 M
Intérêts courus à payer	-	-	-	-	-
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	9 Md	9,06 Md	14,81 Md	9,66 Md	3,44 Md
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	299 M	168 M	194 M	190 M	183 M
Passif d'impôt différé Non courant	603 M	2,65 Md	1,45 Md	1,21 Md	1,9 Md
Autres passifs non courants	11,78 Md	12,66 Md	12,05 Md	10,74 Md	10,09 Md
Total du passif	897 Md	920 Md	925 Md	970 Md	1 005 Md
Actions ordinaires, total	39 M	37 M	35 M	31 M	30 M
Primes d'émissions d'actions	17,1 Md	17,12 Md	17,12 Md	17,12 Md	17,12 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	37,32 Md	41,54 Md	40,3 Md	36,24 Md	40,02 Md
Actions détenues en propre	-	-1,2 Md	-1,99 Md	-765 M	-2,4 Md
Résultat global et autres	-543 M	-987 M	-772 M	77 M	-676 M
Total des fonds propres ordinaires	53,92 Md	56,5 Md	54,68 Md	52,7 Md	54,08 Md
Intérêts minoritaires	736 M	504 M	944 M	995 M	1,26 Md
Total des capitaux propres	54,66 Md	57 Md	55,63 Md	53,7 Md	55,34 Md
Total du passif et des capitaux propres	951 Md	977 Md	980 Md	1 024 Md	1 060 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	3,78 Md	3,62 Md	3,34 Md	3,1 Md	2,9 Md
ECS Total des actions ordinaires en circulation	3,78 Md	3,62 Md	3,34 Md	3,1 Md	2,9 Md
Actif net par action	14,28	15,61	16,35	17,02	18,63
Actif corporel net	52,76 Md	55,4 Md	53,49 Md	51,37 Md	52,57 Md
Actif corporel net par action	13,97	15,31	16	16,59	18,11
Actifs moyens	-	1 035 Md	1 027 Md	1 041 Md	1 087 Md
Moyenne des prêts	-	655 Md	646 Md	665 Md	704 Md
Total de la dette	171 Md	197 Md	221 Md	238 Md	247 Md
Dépôts à intérêts - Espèces	106 Md	93,71 Md	91,43 Md	67,42 Md	52,39 Md
Dette relative aux PBO non financés	-556 M	-477 M	-391 M	-416 M	-388 M
Dette nette	66,23 Md	72,3 Md	93,38 Md	96,07 Md	104 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	1,59 Md	1,5 Md	1,51 Md	1,68 Md	1,61 Md
Employés à temps plein	57 k	57,57 k	60 k	60 k	60 k
Salariés à temps partiel	-	-	-	-	-
Actifs en location simple - Brut	-	-	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	4,78 Md	12,13 Md	4,14 Md	5,33 Md	8,32 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	573 M	485 M	461 M	457 M	442 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	1 M	-	-	1 M	-
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	574 M	485 M	461 M	458 M	442 M
Amortissement des charges différées, total	260 M	226 M	213 M	215 M	223 M
Total des dépréciations d'actifs	-	-	1,81 Md	1,01 Md	1,07 Md
Provision pour pertes sur créances	516 M	1,86 Md	520 M	1,19 Md	1,3 Md
Variation des titres de l'actif de négociation	-282 M	-9,59 Md	-10,5 Md	-12,35 Md	-552 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-40,11 Md	-11,73 Md	15,86 Md	-52,23 Md	-54,89 Md
Autres activités opérationnelles	547 M	-2,57 Md	-543 M	554 M	397 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-33,72 Md	-9,19 Md	11,95 Md	-55,82 Md	-43,68 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-184 M	-231 M	-246 M	-332 M	-351 M
Vente d'immobilisations corporelles	39 M	83 M	57 M	50 M	39 M
Acquisitions en espèces	-	-	-	-	-
cession totale ou partielle d'une activité	27 M	7 M	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	6,34 Md	-5,17 Md	-8,36 Md	-5,75 Md	-15,38 Md
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-	-	-	-	-
Autres activités d'investissement, total	-1 M	-	1 M	-	-1 M
Flux de trésorerie d'investissement	6,22 Md	-5,31 Md	-8,54 Md	-6,03 Md	-15,7 Md
Dette à long terme émise, total	88,28 Md	93,69 Md	119 Md	129 Md	154 Md
Total de la dette émise	88,28 Md	93,69 Md	119 Md	129 Md	154 Md
Remboursement de la dette à long terme, total	-78,9 Md	-84,23 Md	-93,76 Md	-116 Md	-138 Md
Total de la dette remboursée	-78,9 Md	-84,23 Md	-93,76 Md	-116 Md	-138 Md
Émission d'actions ordinaires	-	-	-	-	-
Rachat d'actions ordinaires	-1,61 Md	-1,72 Md	-3,53 Md	-3,82 Md	-3,7 Md
Dividendes ordinaires payés	-2,34 Md	-3,09 Md	-2,97 Md	-3,88 Md	-3,88 Md
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-2,34 Md	-3,09 Md	-2,97 Md	-3,88 Md	-3,88 Md
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	18,78 Md	-1,92 Md	-23,29 Md	33,27 Md	37,3 Md
Autres activités de financement, total	-39 M	-1 M	-	1 M	1 M
Flux de trésorerie de financement	24,16 Md	2,73 Md	-4,89 Md	38,65 Md	45,55 Md
Ajustements des taux de change	-565 M	-504 M	-898 M	-740 M	-1,09 Md
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-	-	-	-
Variation nette de la trésorerie	-3,9 Md	-12,27 Md	-2,38 Md	-23,94 Md	-14,92 Md
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	8,7 Md	14,19 Md	33,73 Md	41,19 Md	37,67 Md
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	1,87 Md	1,47 Md	2,7 Md	2,75 Md	2,37 Md
Dette nette émise / remboursée	9,38 Md	9,46 Md	24,9 Md	13,07 Md	15,83 Md

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,52	1,27	0,45	0,56	0,83
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	8,89	22,27	7,77	10,23	15,77
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	8,8	22,34	7,45	9,93	15,59
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-1,6 Md	5,72 Md	-2,42 Md	-1,02 Md	2,1 Md
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	34,89	22,03	40,24	38,02	32,17
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	76,05	49,59	91,69	76,23	61,15
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	39,57	62,96	35,89	40,92	50,78
Marge des activités poursuivies %	27,4	41,56	24,82	27,88	35,16
Marge nette %	26,68	41,21	23,49	26,6	34,03
Net Avail. Pour la marge commune %	26,68	41,21	23,49	26,6	34,03
Marge nette normalisée %	24,02	39	21,1	24,29	30,61
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	1,85	1,74	1,76	1,89	1,75
Prêts non performants / Total des actifs %	1,26	1,2	1,19	1,3	1,22
Actifs non performants / Total des actifs %	1,27	1,2	1,19	1,3	1,23
NPAs / Prêts et OREOs	1,86	1,75	1,76	1,89	1,75
NPAs / Fonds propres	22,09	20,57	21,01	24,79	23,49
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	654,64	568,56	543,37	617,62	672,58
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	44,06	51,5	48,49	44,04	45,54
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	0,82	0,9	0,85	0,83	0,79
Charge-offs nets / Total des prêts moyens %	-	0,16	0,16	0,14	0,12
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	63,78	125,4	70,96	125,95	148,35
Actifs productifs / IBL	-	105,17	103,97	102,34	101,76
Revenus d'intérêts / Actifs moyens	-	2,74	5,1	5,68	4,72
Charges d'intérêt / Actifs moyens	-	1,33	3,53	4,21	3,35
Revenus nets d'intérêts / Actifs moyens	-	1,41	1,57	1,47	1,38
Revenus autres que d'intérêts / Actifs moyens	-	1,56	0,21	0,57	0,99
Non Interest Expense / Average Asset	-	1,05	1,1	1,14	1,11
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	5,75	5,64	5,68	5,36	5,12
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	5,84	5,7	5,75	5,45	5,23
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	9,13	9,31	9,11	8,32	8,07
Prêts bruts / Total des dépôts %	92,35	96,29	98,33	99,37	100,53
Prêts nets / Total des dépôts %	91,52	95,31	97,34	98,38	99,58
Ratio de capital de première catégorie %	18,09	16,38	16,89	16	15,3
Ratio de capital total %	21,02	19,4	19,76	18,9	18,4
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	15,89	14,47	14,68	13,6	13,1
Ratio de fonds propres de catégorie 2	2,93	3,02	2,87	2,97	3,14
Ratio de couverture	44,06	51,5	48,49	44,04	45,54
Ratio interbancaire	25,43	27,74	49,27	65,74	77,59
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	4,45	5,61	1,78	1,86	2,77
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	1,9	2,26	1,17	1,18	1,32
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	0,08	4,23	10,77	-5,41	-2,17
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	17,43	168,33	-86,37	170,66	81,31
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-80,71	157,36	-44,43	61,79	9,21
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	19,2	50,84	-40,09	13,77	21,97
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	91,34	101,15	-64,22	27,82	53,77
Résultat net, Croissance 1 an	92,19	103,76	-65,86	28,84	56,06
Résultat net normalisé sur 1 an	53,87	116,45	-67,59	30,96	51,77
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	92,71	118,95	-65,37	42,24	68,48
Dividende par action, 1 an de croissance	641,67	-37,19	97,85	-4,16	2,45
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	4,63	3,91	-1,38	6,29	5,66
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	-8,72	13,69	-6,15	3,61	0,97
Prêts nets, 1 an Croissance en %	4,76	3,79	-1,38	6,31	5,71
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-10,94	-2,75	-0,33	14,09	-2,36
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-11,03	-2,88	-0,34	13,93	-2,37
Total des actifs, 1 an Croissance en %	1,5	2,91	0,35	4,44	3,56
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	2,13	-0,72	-3,43	5,17	4,45
Actif corporel net, Croissance 1 an	-0,9	8,82	-3,45	-3,96	2,34
Actifs productifs d'intérêts moyens, 1 an Croissance en %	-	5,41	-0,92	0,72	5,23
Passif moyen portant intérêt, 1 an Croissance en %	-	3,88	0,22	2,33	5,82
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-1,31	8,52	-3,21	-3,62	2,62
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	-1,8	7,96	-2,41	-3,47	3,05
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	-1,67	3,77	7,45	2,36	-3,8
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	7,59	108,11	-39,53	-39,27	121,53
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-32,12	-29,54	19,59	-5,18	32,93
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	2,29	41,93	-4,94	-17,44	17,8
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	0,25	129,18	-15,17	-32,38	40,2
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-0,05	132,15	-16,59	-33,68	41,8
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	1,61	113,24	-16,05	-34,76	45,13
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	0,03	140,94	-12,93	-29,82	54,81
Dividende par action, 2 ans CAGR %	92,57	115,83	11,48	37,7	-0,91
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	0,47	4,08	1,23	2,38	5,97
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	7,31	1,87	3,3	-1,39	2,28
Prêts nets, 2 ans CAGR %	0,43	4,08	1,17	2,39	6,01
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	2,34	-6,93	-1,54	6,64	5,54
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	2,13	-7,04	-1,62	6,56	5,47
Total des actifs, 2 ans CAGR %	3,28	2,09	1,62	2,38	4
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	7,37	0,7	-2,08	0,78	4,81
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	0,87	2	2,5	-3,71	-0,86
Actifs productifs d'intérêts moyens, 2 ans CAGR %	-	4,69	2,2	-0,1	2,95
Passif moyen portant intérêt, 2 ans CAGR %	-	4,09	2,04	1,27	4,06
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	0,14	1,69	2,48	-3,42	-0,55
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	-0,01	1,2	2,64	-2,94	-0,26
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	-0,73	1,2	6,05	2,98	0,83
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	4,07	57,33	-16,12	-0,34	-12,55
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-7,69	5,84	-34,9	32,27	-0,61
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	0,72	19,81	6,46	0,93	-5,97
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	0,64	35,82	23,4	-2,75	-11,07
Résultat net, CAGR sur 3 ans	0,51	36,37	22,54	-3,58	-11,79
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-2,68	40,2	13,8	-2,64	-13,19
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	0,52	39,75	26,2	2,55	-6,03
Dividende par action, 3 ans CAGR %	9,39	32,56	109,66	6	24,78
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	1,57	1,48	2,23	2,89	3,46
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	5,58	9,4	-0,88	3,4	-0,61
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	1,55	1,41	2,23	2,86	3,49
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	2,69	0,62	-4,78	3,41	3,55
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	2,45	0,43	-4,86	3,31	3,5
Total des actifs, 3 ans CAGR %	2,45	3,08	1,51	2,55	2,77
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	5,8	4,61	-0,69	0,28	1,99
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	3,78	2,23	0,15	0,3	-1,73
Actifs productifs d'intérêts moyens, 3 ans CAGR %	-	-	2,78	1,7	1,65
Passif moyen portant intérêt, 3 ans CAGR %	-	-	2,78	2,13	2,77
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	3,21	1,67	0,03	0,41	-1,45
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	3,11	1,41	-0,02	0,56	-0,98
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	0,56	1,35	3,04	1,66	1,99
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	0,6	27,36	-12,37	7,51	23,7
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-11,93	14,46	2,38	1,29	-13,39
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	1,12	10,58	0,12	3,23	10,86
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	1,25	17,13	-1,88	2,76	29,87
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-0,81	17,28	-2,52	2,21	29,91
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-1,69	18,54	-4,43	3,18	24,29
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	0,98	18,94	-0,83	6,09	36,95
Dividende par action, 5 ans CAGR %	6,16	-3,56	10,22	34,59	55,36
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	1,86	2,25	1,36	1,84	3,71
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	0,41	5,89	4,66	4,95	0,38
Prêts nets, 5 ans CAGR %	1,9	2,24	1,32	1,8	3,72
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	-2,43	-1,3	0,97	2,98	-0,78
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	-2,46	-1,46	0,8	2,84	-0,86
Total des actifs, 5 ans CAGR %	2,4	2,97	2,08	2,8	2,5
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	4,83	3,88	2,58	3,06	1,47
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	1,78	3,36	2,53	-0,19	-0,25
Actifs productifs d'intérêts moyens, 5 ans CAGR %	-	3	-	-	2,85
Passif moyen portant intérêt, 5 ans CAGR %	-	3,08	-	-	3,29
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	1,6	3,13	2,2	-0,4	-0,2
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	1,63	3,01	2,22	-0,36	-0,12