L'expérience se concentrera sur le marché des prêts "de gros" entre banques plutôt que sur les transactions publiques quotidiennes, mais ce sera la première fois qu'un euro et un franc suisse numériques seront entièrement testés. Les banques suisses UBS et Credit Suisse et la société française Natixis participent au projet, ainsi que l'opérateur boursier suisse SIX Digital Exchange, la société fintech R3 et le centre d'innovation de la Banque des règlements internationaux.

La zone euro s'adapte à une "tendance forte" à la numérisation des paiements", a déclaré Sylvie Goulard, sous-gouverneur de la Banque de France.

Il s'agit du dernier pilote CBDC de la Banque de France. En avril, elle a "réglé" - ou effectué des paiements sur - des obligations numériques émises par la Banque européenne d'investissement en utilisant la technologie blockchain.

"La Banque de France est convaincue des avantages potentiels de la monnaie numérique de banque centrale de gros pour offrir une sécurité et une efficacité maximales dans les transactions financières", a déclaré M. Goulard.

La collaboration entre les deux banques centrales a été baptisée Jura, du nom de la chaîne de montagnes qui sépare la Suisse et la France.

Elle impliquera l'échange d'une CBDC de gros en euros contre une CBDC de gros en francs suisses par le biais d'un mécanisme de règlement paiement contre paiement. Ces transactions seront réglées entre des banques basées en France et en Suisse.

Grâce à cette technologie, les paiements seront presque instantanés, mais les deux banques centrales devront les approuver numériquement avant qu'ils puissent être effectués.

"Pour que les CBDC soient réelles, elles doivent pouvoir être utilisées au-delà des frontières et d'une manière qui préserve la souveraineté", a déclaré Todd McDonald, cofondateur de la société R3 à l'origine de cette technologie.

ESSENTIEL

Les banques centrales ont déclaré que le projet était "exploratoire" et n'indiquait pas que leurs monnaies numériques seraient pleinement introduites.

Ce projet, qui sera mis en ?uvre au cours des prochains mois, est également le dernier volet de l'expérience du projet Helvetia, lancée en Suisse l'année dernière, qui consiste à utiliser des actifs symboliques avec la CBDC de gros.

Il intervient également après que les banques centrales de Chine et des Émirats arabes unis ont rejoint un projet transfrontalier de monnaie numérique appelé Multiple CBDC, baptisé m-bridge, en partenariat avec la branche innovation de la BRI basée à Hong Kong.

Andrea Maechler, membre du conseil d'administration de la BNS, a déclaré que sa banque participait à ce projet car "il est essentiel que les banques centrales restent à la pointe des développements technologiques." Les monnaies numériques de gros, généralement limitées aux institutions financières qui détiennent des comptes auprès d'une banque centrale, sont différentes des CBDC de détail qui sont accessibles au grand public.

Elles sont considérées comme la proposition la plus populaire parmi les banques centrales en raison de leur potentiel à rendre les systèmes financiers de gros existants plus rapides, moins chers et plus sûrs.

La BNS s'est montrée sceptique à l'égard des monnaies numériques telles que le projet Diem de Facebook, anciennement connu sous le nom de Libra, affirmant qu'elles pourraient compromettre sa capacité à mener une politique monétaire.