Principal Financial Group, Inc. a annoncé une offre élargie de portefeuilles modèles comprenant 37 nouveaux portefeuilles et une solution de portefeuilles basée sur la fintech pour aider les conseillers à accroître la personnalisation, l'échelle et l'efficacité pour les clients. Les nouveaux portefeuilles modèles sont gérés par l'équipe d'investissement en répartition d'actifs de Principal Global Investors. Ils comprennent des fonds communs de placement et des ETF de gestionnaires d'actifs diversifiés et sont classés en quatre suites interchangeables, fondées sur le risque, pour aider les conseillers à étendre leurs activités et à personnaliser les portefeuilles d'investissement de leurs clients : Deux suites de portefeuilles de base multi-gestionnaires.

Une suite de portefeuilles de base ETF. Une suite de portefeuilles multigestionnaires de croissance et de revenu. Les trois suites de base visent toutes l'appréciation du capital.

La suite de portefeuille de croissance et de revenu donnera la priorité aux rendements totaux. Afin de fournir une solution de bout en bout aux conseillers qui utilisent les nouveaux portefeuilles modèles, Principal a collaboré avec Smartleaf Asset Management sur un portail moderne, compatible avec la fintech. Cette plateforme d'investissement unique aide les conseillers à répondre aux besoins individuels des clients en personnalisant les options d'indexation directe, en automatisant la gestion fiscale et les exigences de négociation, et en intégrant les préférences environnementales, sociales et de gouvernance.

Les portefeuilles fintech de Principal s'intègrent dans l'infrastructure et les piles technologiques existantes des conseillers sans qu'il soit nécessaire de modifier les processus opérationnels.