Ratios Financiers ROSBANK

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RU000A0HHK26

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Cours en clôture Moscow Micex - RTS Autres places de cotation 08/07/2022			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
111,20 ^RUB	-.--%		-.--%	-.--%

23/08	La société anonyme ROSBANK publie ses résultats pour le deuxième trimestre et le semestre clos le 30 juin 2024	CI
17/08	Joint Stock Company Tinkoff Bank a achevé l'acquisition d'une participation de 91,89 % dans la Public joint stock company ROSBANK (MISX:ROSB).	CI

2e494056bfb487adb3b8ee82658.GuDQWXZWx-AGuJVZ1GbQabui9hjVQg0M6A1yGUjKckE.bbqaEDoFpbpv7dcUky-9IYOQwECkDlpgplpfKAmNGzkurJQVWxqE2EzdrQ

Données Financières Publiées: ROSBANK

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2018	2019	2020	2022	2023
Revenus d'intérêts sur prêts	83,88 Md	91,37 Md	86,28 Md	117 Md	156 Md
Revenus d'intérêts sur les placements	705 M	894 M	1,09 Md	4,1 Md	5,74 Md
Revenus d'intérêts, total	84,59 Md	92,26 Md	87,38 Md	121 Md	161 Md
Intérêts sur les dépôts	42,07 Md	45,31 Md	37,82 Md	65,43 Md	96,33 Md
Total des intérêts sur les emprunts	-	-	-	492 M	560 M
Intérêts payés, total	42,07 Md	45,31 Md	37,82 Md	65,92 Md	96,89 Md
Revenus nets d'intérêts	42,51 Md	46,95 Md	49,55 Md	55,23 Md	64,42 Md
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	-	-	-	-
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	-631 M	-1,07 Md	1,42 Md	-	-
Total des autres revenus non liés aux intérêts	15,59 Md	14,52 Md	17,81 Md	6,54 Md	31,41 Md
Produits (charges) non opérationnels	-	-	-	-	-
Revenus autres que d'intérêts, total	14,96 Md	13,44 Md	19,22 Md	6,54 Md	31,41 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	57,48 Md	60,4 Md	68,78 Md	61,77 Md	95,83 Md
Provision pour pertes sur prêts	5,19 Md	7,64 Md	14,39 Md	10,76 Md	4,71 Md
Total Chiffre d'affaires	52,29 Md	52,76 Md	54,38 Md	51,01 Md	91,12 Md
Salaires et autres avantages sociaux	17,58 Md	17,71 Md	14,86 Md	24,55 Md	27,66 Md
Rémunération à base d'actions (IS)	110 M	104 M	77 M	-	-
Frais d'occupation	7,03 Md	7,47 Md	8,86 Md	11,75 Md	14,75 Md
Assurance fédérale des dépôts	1,58 Md	2,05 Md	1,46 Md	1,93 Md	2,44 Md
Frais de vente, généraux et administratifs, total	3,91 Md	4,89 Md	4,5 Md	5,64 Md	6,85 Md
Total des autres charges non liées aux intérêts	6,87 Md	6,96 Md	6,17 Md	1,7 Md	3,61 Md
Charges (produits) non opérationnels	34 M	-60 M	188 M	63 M	63 M
Charges autres que d'intérêts, total	37,12 Md	39,13 Md	36,12 Md	45,63 Md	55,37 Md
EBT, hors éléments non courants	15,17 Md	13,63 Md	18,27 Md	5,38 Md	35,75 Md
Autres éléments non courants	58 M	78 M	41 M	-	-
EBT, elements non courants inclus	15,23 Md	13,71 Md	18,31 Md	5,38 Md	35,75 Md
Charge d'impôt	3,43 Md	2,76 Md	2,78 Md	519 M	6,93 Md
Résultat des activités poursuivies	11,8 Md	10,95 Md	15,53 Md	4,86 Md	28,81 Md
Résultat net part du groupe	11,8 Md	10,95 Md	15,53 Md	4,86 Md	28,81 Md
Résultat net	11,8 Md	10,95 Md	15,53 Md	4,86 Md	28,81 Md
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	11,8 Md	10,95 Md	15,53 Md	4,86 Md	28,81 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	11,8 Md	10,95 Md	15,53 Md	4,86 Md	28,81 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	7,61	7,06	10,01	1,89	16,83
BPA de base - Activités poursuivies	7,61	7,06	10,01	1,89	16,83
Moyenne pondérée des actions en circulation	1,55 Md	1,55 Md	1,55 Md	2,57 Md	1,71 Md
Bénéfice net par action - dilué	7,61	7,06	10,01	1,89	16,83
BPA dilué - Activités poursuivies	7,61	7,06	10,01	1,89	16,83
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	1,55 Md	1,55 Md	1,55 Md	2,57 Md	1,71 Md
BPA de base normalisé	6,11	5,49	7,36	1,31	13,05
BPA dilué normalisé	6,11	5,49	7,36	1,31	13,05
Dividende par action	-	-	-	-	2,9
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	22,5	20,14	15,18	9,65	19,4
Impôts intérieurs courants	-	-	-	-	-
Total des impôts courants	1,83 Md	3,21 Md	3,84 Md	8,52 Md	5,56 Md
Impôts intérieurs différés	-	-	-	-	-
Total des impôts différés	1,6 Md	-449 M	-1,06 Md	-8 Md	1,37 Md
Résultat net normalisé	9,48 Md	8,52 Md	11,42 Md	3,36 Md	22,34 Md
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération payée en actions, autres (total)	110 M	104 M	77 M	-	-
Total des rémunérations fondées sur des actions	110 M	104 M	77 M	-	-

Période Fiscale: Décembre	2018	2019	2020	2022	2023
Actifs
Trésorerie et équivalents	184 Md	186 Md	291 Md	376 Md	300 Md
Titres de placement, total	158 Md	165 Md	159 Md	197 Md	180 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	42,83 Md	36,41 Md	57 Md	-	-
Total des investissements	200 Md	202 Md	216 Md	197 Md	180 Md
Prêts bruts	772 Md	813 Md	839 Md	950 Md	1 485 Md
Provision pour pertes sur prêts	-44,06 Md	-37,34 Md	-42,83 Md	-38,31 Md	-38,37 Md
Autres ajustements des prêts bruts	-3,79 Md	-4,74 Md	-4,05 Md	-	-
Prêts nets	724 Md	771 Md	792 Md	912 Md	1 447 Md
Immobilisations corporelles brutes	27,77 Md	35,55 Md	39,18 Md	37,3 Md	39,51 Md
Amortissements cumulés	-8,85 Md	-10,91 Md	-12,59 Md	-15,81 Md	-17,46 Md
Immobilisations corporelles nettes	18,92 Md	24,64 Md	26,59 Md	21,49 Md	22,06 Md
Autres immobilisations incorporelles, total	3,69 Md	5,81 Md	8,28 Md	-	-
Autres créances	5,83 Md	7,58 Md	10,46 Md	351 M	539 M
Liquidités soumises à restrictions	7,72 Md	9,04 Md	10,91 Md	2,12 Md	3,41 Md
Autres actifs à court terme, total	1,98 Md	5,22 Md	1,96 Md	-	-
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	1,27 Md	2,25 Md	3,89 Md	7,93 Md	6,75 Md
Autres biens immobiliers détenus et saisis	3,55 Md	3,75 Md	1,31 Md	-	-
Autres actifs à long terme, total	1,6 Md	1,99 Md	520 M	78,63 Md	141 Md
Total des actifs	1 153 Md	1 219 Md	1 363 Md	1 595 Md	2 100 Md
Passifs
Charges à payer, total	6,79 Md	7,03 Md	7,36 Md	-	-
Dépôts productifs d'intérêts	433 Md	443 Md	423 Md	638 Md	839 Md
Dépôts non productifs d'intérêts	380 Md	419 Md	546 Md	583 Md	903 Md
Total des dépôts	812 Md	863 Md	969 Md	1 221 Md	1 742 Md
Emprunts à court terme	41,5 Md	30,98 Md	52,88 Md	-	3,27 Md
Part à court terme de la dette à long terme	34,99 Md	26,77 Md	37,78 Md	-	-
Dette à long terme	96,02 Md	99,3 Md	91,7 Md	65,61 Md	33,75 Md
Contrats de location à long terme	-	5,34 Md	6,94 Md	-	-
Impôts sur le revenu à payer	333 M	557 M	20 M	4,4 Md	935 M
Passif d'impôt différé Courant	316 M	634 M	1,24 Md	-	-
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	1,68 Md	4,47 Md	2,65 Md	-	-
Passif d'impôt différé Non courant	765 M	906 M	838 M	21 M	59 M
Autres passifs non courants	4,88 Md	8,28 Md	6,3 Md	99,46 Md	94,02 Md
Total du passif	1 Bn	1 047 Md	1 177 Md	1 391 Md	1 874 Md
Actions ordinaires, total	17,59 Md	17,59 Md	17,59 Md	17,59 Md	17,59 Md
Primes d'émissions d'actions	59,71 Md	59,71 Md	59,71 Md	59,71 Md	59,71 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	60,63 Md	72,14 Md	83,35 Md	105 Md	120 Md
Actions détenues en propre	-	-17 M	-	-8,46 Md	-9,37 Md
Résultat global et autres	14,88 Md	22,58 Md	25,73 Md	29,89 Md	38,12 Md
Total des fonds propres ordinaires	153 Md	172 Md	186 Md	204 Md	226 Md
Total des capitaux propres	153 Md	172 Md	186 Md	204 Md	226 Md
Total du passif et des capitaux propres	1 153 Md	1 219 Md	1 363 Md	1 595 Md	2 100 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	1,55 Md	1,55 Md	1,55 Md	2,57 Md	1,72 Md
ECS Total des actions ordinaires en circulation	1,55 Md	1,55 Md	1,55 Md	2,57 Md	1,72 Md
Actif net par action	91,78	98,91	105,85	67,69	109,68
Actif corporel net	149 Md	166 Md	178 Md	204 Md	226 Md
Actif corporel net par action	89,4	95,17	100,51	67,69	109,68
Total de la dette	173 Md	162 Md	189 Md	65,61 Md	37,02 Md
Dépôts à intérêts - Espèces	156 Md	124 Md	218 Md	-	-
Dette nette	-70,99 Md	-79,08 Md	-183 Md	-393 Md	-288 Md

Période Fiscale: Décembre	2018	2019	2020	2022	2023
Résultat net	11,8 Md	10,95 Md	15,53 Md	-	-
Dépréciation, épuisement et amortissement	1,66 Md	3,82 Md	3,59 Md	-	-
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	793 M	1,34 Md	2,67 Md	-	-
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	2,45 Md	5,16 Md	6,27 Md	-	-
Variation des titres de l'actif de négociation	3,48 Md	-7,38 Md	4,91 Md	-	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-20,67 Md	-93,31 Md	-42,51 Md	-	-
Autres activités opérationnelles	2,62 Md	6,66 Md	11,07 Md	-	-
Flux de trésorerie d'exploitation	-301 M	-77,92 Md	-4,74 Md	-	-
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-4,88 Md	-6,15 Md	-9,21 Md	-	-
Vente d'immobilisations corporelles	672 M	394 M	73 M	-	-
Acquisitions en espèces	-	-	-	-	-
cession totale ou partielle d'une activité	-	-	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-43,06 Md	-7,42 Md	22,96 Md	-	-
Autres activités d'investissement, total	489 M	559 M	821 M	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	-46,77 Md	-12,62 Md	14,65 Md	-	-
Dette à long terme émise, total	237 M	35 Md	25 Md	-	-
Total de la dette émise	237 M	35 Md	25 Md	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-46,57 Md	-30,05 Md	-13,43 Md	-	-
Total de la dette remboursée	-46,57 Md	-30,05 Md	-13,43 Md	-	-
Émission d'actions ordinaires	-	-	19 M	-	-
Rachat d'actions ordinaires	-	-17 M	-	-	-
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	71,34 Md	102 Md	60,85 Md	-	-
Autres activités de financement, total	-	-1,18 Md	-1,7 Md	-	-
Flux de trésorerie de financement	25 Md	106 Md	70,74 Md	-	-
Ajustements des taux de change	3,55 Md	-15,88 Md	30,03 Md	-	-
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-	-4 M	-	-
Variation nette de la trésorerie	-18,52 Md	-310 M	111 Md	-	-
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	44,22 Md	44,89 Md	40,13 Md	-	-
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	2,17 Md	3,14 Md	4,21 Md	-	-
Dette nette émise / remboursée	-46,34 Md	4,95 Md	11,57 Md	-	-

Période Fiscale: Décembre	2018	2019	2020	2022	2023
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	1,08	0,92	1,2	0,31	1,56
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	8,27	6,74	8,67	2,38	13,4
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	8,27	6,74	8,67	2,38	13,4
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-4,53 Md	-7,2 Md	-3,3 Md	-	-
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	54,55	57,01	51,88	82,21	54,07
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	81,31	89	91,12	108,29	70,7
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	29,02	25,83	33,59	10,54	39,23
Marge des activités poursuivies %	22,57	20,75	28,55	9,52	31,62
Marge nette %	22,57	20,75	28,55	9,52	31,62
Net Avail. Pour la marge commune %	22,57	20,75	28,55	9,52	31,62
Marge nette normalisée %	18,14	16,15	20,99	6,59	24,52
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	5,81	4,6	4,8	-	-
Prêts non performants / Total des actifs %	3,89	3,07	2,96	-	-
Actifs non performants / Total des actifs %	4,2	3,37	3,05	-	-
NPAs / Prêts et OREOs	6,24	5,03	4,95	-	-
NPAs / Fonds propres	31,65	23,91	22,32	-	-
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	369,87	273,28	460,21	-	-
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	98,33	99,9	106,29	-	-
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	5,71	4,59	5,1	4,03	2,58
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	43,54	55,91	154,67	-	-
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	13,01	13,7	13,88	12,91	11,64
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	13,01	13,7	13,88	12,91	11,64
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	25,51	25,75	27,31	25,49	17,82
Prêts bruts / Total des dépôts %	95	94,27	86,58	77,76	85,24
Prêts nets / Total des dépôts %	89,11	89,39	81,74	74,63	83,04
Ratio de capital de première catégorie %	18,1	19,1	19,8	-	-
Ratio de capital total %	21,6	21,6	22,5	-	-
Ratio de couverture	98,33	99,9	106,29	-	-
Ratio interbancaire	113,91	331,73	500,31	231,27	15,75
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	-	-	-	11,93	64,83
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	1,36	1,3	1,48	1,08	1,37
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	9,06	10,44	5,54	12,62	16,63
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	4,75	-10,16	43,03	-62,06	380,42
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	50,26	47,27	88,43	107,14	-56,25
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	4,97	0,9	3,09	-16,49	78,64
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	13,53	-7,25	41,86	-75,26	493,23
Résultat net, Croissance 1 an	13,53	-7,25	41,86	-75,26	493,23
Résultat net normalisé sur 1 an	8,68	-10,17	34,04	-77,34	564,92
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	13,53	-7,24	41,85	-85,06	790,48
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	9,6	5,34	3,22	3,39	56,34
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	-4,77	-15,27	14,71	-	0,17
Prêts nets, 1 an Croissance en %	10,69	6,5	2,77	-0,78	58,7
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-20,51	-16,6	7,81	-	-
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-18,8	-14,97	1,17	-	-
Total des actifs, 1 an Croissance en %	10,72	5,75	11,87	1,46	31,7
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	19,64	6,16	12,39	9,37	42,62
Actif corporel net, Croissance 1 an	14,68	11,45	7,17	5,22	11
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	15,24	12,56	8,36	-0,57	11
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	15,24	12,56	8,36	-0,57	11
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	3,68	9,75	7,96	5,57	14,61
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	27,01	-2,99	13,36	-41,68	35
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-35	48,76	66,58	-13,52	-4,8
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	19,61	2,91	1,99	-3,16	22,14
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	95	2,62	14,7	-44,07	21,16
Résultat net, CAGR sur 2 ans	95	2,62	14,7	-44,07	21,16
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	91,37	-1,19	9,73	-45,75	22,76
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	95	2,62	14,71	-56,55	15,34
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	9,1	7,45	4,27	6,39	27,13
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-9,45	-10,17	-1,41	-5,42	-
Prêts nets, 2 ans CAGR %	10,98	8,57	4,62	7,26	25,48
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-17,05	-18,58	-5,18	-	-
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-16,71	-16,91	-7,25	-	-
Total des actifs, 2 ans CAGR %	14,4	8,21	8,77	8,15	15,6
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	26,7	12,7