Schweizerische Nationalbank : Les banques en Suisse 2016

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Zurich, le 29 juin 2017

Résultats des enquêtes de la Banque nationale suisse

3,9 milliards. Le résultat s'inscrit donc à 7,9 milliards de francs pour l'ensemble du secteur.

La somme des bilans de toutes les banques s'établissait à 3 100,8 milliards de francs (+2,5%). Les opérations en comptes suisses ont gagné en importance par rapport à celles en comptes étrangers, tant du côté des créances que de celui des engagements. A l'actif, les créances hypothécaires sur les débiteurs résidents se sont encore accrues (+2,7%; total: 949,3 milliards de francs). Au passif, les engagements résultant des dépôts de la clientèle ont progressé (+2,7%; total: 1 770,6 milliards de francs).

Fin 2016, les stocks de titres dans les dépôts de la clientèle se sont inscrits à 5 654,1 milliards de francs (+1,2%). Les fonds fiduciaires gérés par les banques se sont eux aussi accrus, portant sur 121 milliards de francs. Les banques ont réduit leurs effectifs de 3 047 unités, les faisant passer à 120 843 équivalents plein temps (EPT). Le recul a touché tant les effectifs en Suisse (-1 660 EPT) que ceux à l'étranger (-1 387 EPT).

1 Les chiffres publiés dans Les banques en Suisse se fondent sur les bouclements individuels statutaires des établissements (maison mère). Ces données peuvent s'écarter des bouclements consolidés, notamment dans le compte de résultat des grandes banques.

1. Du fait de révisions, certaines données peuvent s'écarter de celles publiées l'année précédente.

2. Les bénéfices et les pertes des différents établissements sont comptabilisés ensemble.

3. Dans les comptoirs des banques situés en Suisse. Les stocks de titres dans les succursales non résidentes ne sont pas pris en compte.

* La progression a été principalement due à un effet comptable lors de la restructuration du groupe Credit Suisse. Les conséquences de cette restructuration sont décrites en détails dans le rapport Les banques en Suisse 2016.

Parmi les 261 établissements recensés par la statistique bancaire en Suisse, 226 ont réalisé un bénéfice global de 11,8 milliards de francs, et 35, subi une perte totale de 3,9 milliards. Pour l'ensemble du secteur, le résultat s'inscrit donc à 7,9 milliards de francs, soit à la moitié du niveau atteint un an plus tôt. Il faut noter à cet égard que la catégorie des grandes banques avait enregistré en 2015 des produits extraordinaires élevés (10,7 milliards de francs), lesquels ont fortement reculé en 2016, s'inscrivant à 2,2 milliards, ce qui s'est répercuté sur le résultat global.

Le résultat brut des opérations d'intérêts a reculé de 0,7 milliard pour s'établir à 24,1 milliards de francs. Le produit des intérêts est demeuré pratiquement inchangé, tandis que les charges d'intérêts se sont accrues. Le résultat des opérations de commissions et des prestations de service a de nouveau reculé (-1,5 milliard), s'établissant à 20,9 milliards de francs. Le résultat des opérations de négoce et de l'option de la juste valeur s'est inscrit à 6,2 milliards de francs, et les autres résultats ordinaires, à 11,4 milliards. Les charges de personnel se sont accrues de 0,2 milliard de francs, s'inscrivant à 26,1 milliards, et l'ensemble des charges d'exploitation a progressé de 1,2 milliard, s'établissant à 46 milliards. Le résultat opérationnel qui en découle s'est inscrit à 7,9 milliards de francs (2015: 6,9 milliards).

Si l'on ajoute au résultat opérationnel les produits extraordinaires (3 milliards de francs) et les variations des réserves pour risques bancaires généraux (-0,6 milliard), et que l'on en déduit les impôts (2,3 milliards) et les charges extraordinaires (0,1 milliard), on obtient le bénéfice /

la perte (résultat de la période). En 2016, celui-ci s'est inscrit à 7,9 milliards de francs. Il a donc été égal au résultat opérationnel.

En 2016, la somme agrégée des bilans des banques résidentes s'est établie à 3 100,8 milliards de francs (soit +74,7 milliards, ou +2,5%). De fortes progressions ont été observées chez les grandes banques (+30,6 milliards de francs), les banques boursières (+16,3 milliards), les banques cantonales (+15,8 milliards) et les banques Raiffeisen (+12,9 milliards). La catégorie des banques en mains étrangères est celle qui a enregistré le plus fort recul (-13,5 milliards de francs). Les opérations en comptes suisses ont gagné en importance par rapport à celles en comptes étrangers, tant du côté des créances que de celui des engagements.

Les liquidités ont augmenté de 51,1 milliards, pour atteindre 520 milliards de francs (+10,9%). Comme l'année précédente, les liquidités en comptes suisses ont nettement progressé (+61,5 milliards; total: 460,4 milliards de francs) alors que celles en comptes étrangers ont reculé (-10,3 milliards; total: 59,6 milliards). La progression en comptes suisses s'explique en premier lieu par l'augmentation, à la suite des achats de devises effectués par la BNS, des avoirs en comptes de virement détenus par les banques auprès de cette dernière (+60,6 milliards; total: 447 milliards de francs).

Les créances hypothécaires en comptes suisses se sont à nouveau accrues (+2,7%) pour s'inscrire à 949,3 milliards de francs fin 2016, soit plus de 30% de la somme des bilans, comme l'année précédente. A l'exception des grandes banques (-0,3%; total: 260,6 milliards de francs), toutes les catégories ont enregistré une progression des créances hypothécaires en comptes suisses, surtout les banques cantonales (+4,3%; total: 342,9 milliards) et les banques Raiffeisen (+4,3%; total: 164,9 milliards). Les autres crédits, qui figurent sous le poste Créances sur la clientèle, ont diminué de 21 milliards, s'inscrivant à 573,3 milliards de francs, soit environ un cinquième de la somme des bilans. Ce recul a été déterminé par celui des créances sur la clientèle non résidente (-27,5 milliards; total: 415,1 milliards de francs). Les créances sur la clientèle résidente ont par contre progressé de 6,5 milliards pour atteindre 158,2 milliards de francs.

Les engagements résultant des dépôts de la clientèle se sont accrus de 2,7%, s'inscrivant à

1 770,6 milliards de francs, principalement du fait de la progression des dépôts de la clientèle résidente (+40,9 milliards; total: 1 135,7 milliards). Les engagements résultant des dépôts de la clientèle non résidente ont progressé de 6,5 milliards pour atteindre 634,9 milliards de francs. En 2016, les engagements résultant des dépôts de la clientèle ont représenté un peu moins de 60% de la somme des bilans de toutes les banques.

En 2016, les banques ont réduit leurs effectifs de 3 047 équivalents plein temps (EPT), soit de 2,5%; à la fin de l'année, elles comptaient 120 843 EPT. La diminution a porté sur

1 660 EPT en Suisse (-1,6%; total: 101 382 EPT) et sur 1 387 EPT à l'étranger (-6,7%; total: 19 461 EPT). La proportion de femmes (38,5%) est restée pratiquement inchangée.

Sur le site de la Banque nationale suisse, il est possible de télécharger le rapport Les banques en Suisse 2016 ainsi que la liste des établissements ayant participé aux enquêtes en 2015 et en 2016, à l'adresse www.snb.ch, Statistiques, Publication de données statistiques.

Le portail de données de la Banque nationale suisse data.snb.ch présente les méthodes utilisées et les commentaires, ainsi que les données sous la forme de tableaux paramétrables ou de séries détaillées.

Il est possible de commander la version imprimée de la publication auprès des bibliothèques de la Banque nationale suisse.