Bilan The Toronto-Dominion Bank

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TD

CA8911605092

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Marché Fermé - Toronto S.E. Autres places de cotation 22:00:00 14/02/2025			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
84,64 ^CAD	-0,53 %		+2,21 %	+10,60 %

14/02	THE TORONTO-DOMINION BANK : UBS est neutre sur le titre	ZM
12/02	Le Groupe Banque TD a conclu la vente d'actions Schwab	MT

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Données Financières Publiées: THE TORONTO-DOMINION BANK

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Octobre	2020	2021	2022	2023	2024
Revenus d'intérêts sur prêts	28,15 Md	23,96 Md	29,67 Md	54,04 Md	65,3 Md
Revenus d'intérêts sur les placements	7,5 Md	5,62 Md	11,37 Md	26,64 Md	28,09 Md
Revenus d'intérêts, total	35,65 Md	29,58 Md	41,03 Md	80,67 Md	93,39 Md
Intérêts sur les dépôts	7,16 Md	3,74 Md	9,75 Md	38,35 Md	46,86 Md
Total des intérêts sur les emprunts	2,87 Md	1,71 Md	3,93 Md	12,38 Md	16,06 Md
Intérêts payés, total	10,04 Md	5,45 Md	13,68 Md	50,73 Md	62,92 Md
Revenus nets d'intérêts	25,61 Md	24,13 Md	27,35 Md	29,94 Md	30,47 Md
Revenus de la fiducie	-	-	-	-	-
Revenu des activités de négoce	1,4 Md	313 M	-257 M	2,42 Md	3,63 Md
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	1,44 Md	14 M	60 M	-48 M	-358 M
Total des autres revenus non liés aux intérêts	15,19 Md	18,24 Md	21,65 Md	19,82 Md	23,76 Md
Revenus autres que d'intérêts, total	18,04 Md	18,56 Md	21,46 Md	22,19 Md	27,02 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	43,65 Md	42,69 Md	48,81 Md	52,13 Md	57,5 Md
Provision pour pertes sur prêts	7,24 Md	-224 M	1,07 Md	2,93 Md	4,25 Md
Total Chiffre d'affaires	36,4 Md	42,92 Md	47,74 Md	49,2 Md	53,24 Md
Salaires et autres avantages sociaux	11,59 Md	10,97 Md	12,51 Md	14,42 Md	15,64 Md
Amortissement du goodwill et des actifs incorporels incorporels	817 M	706 M	599 M	672 M	702 M
Frais d'occupation	1,99 Md	1,61 Md	1,66 Md	1,8 Md	1,13 Md
Frais de vente, généraux et administratifs, total	3,47 Md	6,2 Md	6,33 Md	7,58 Md	9,16 Md
(Revenus) pertes sur les investissements en actions	-1,13 Md	-785 M	-991 M	-864 M	-703 M
Total des autres charges non liées aux intérêts	6,64 Md	6,25 Md	6,44 Md	9,64 Md	14,94 Md
Charges autres que d'intérêts, total	23,37 Md	24,95 Md	26,55 Md	33,25 Md	40,87 Md
EBT, hors éléments non courants	13,03 Md	17,97 Md	21,19 Md	15,96 Md	12,37 Md
Charges de restructuration	16 M	-47 M	-	-363 M	-566 M
Règlements judiciaires	-	-	224 M	-1,64 Md	-274 M
EBT, elements non courants inclus	13,05 Md	17,92 Md	21,42 Md	13,95 Md	11,53 Md
Charge d'impôt	1,15 Md	3,62 Md	3,99 Md	3,17 Md	2,69 Md
Résultat des activités poursuivies	11,9 Md	14,3 Md	17,43 Md	10,78 Md	8,84 Md
Résultat net part du groupe	11,9 Md	14,3 Md	17,43 Md	10,78 Md	8,84 Md
Intérêts minoritaires	-	-	-	-	-
Résultat net	11,9 Md	14,3 Md	17,43 Md	10,78 Md	8,84 Md
Dividende privilégié et autres ajustements	267 M	249 M	259 M	563 M	526 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	11,63 Md	14,05 Md	17,17 Md	10,22 Md	8,32 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	11,63 Md	14,05 Md	17,17 Md	10,22 Md	8,32 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	6,43	7,73	9,48	5,61	4,73
BPA de base - Activités poursuivies	6,43	7,73	9,48	5,61	4,73
Moyenne pondérée des actions en circulation	1,81 Md	1,82 Md	1,81 Md	1,82 Md	1,76 Md
Bénéfice net par action - dilué	6,43	7,72	9,47	5,6	4,72
BPA dilué - Activités poursuivies	6,43	7,72	9,47	5,6	4,72
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	1,81 Md	1,82 Md	1,81 Md	1,82 Md	1,76 Md
BPA de base normalisé	4,51	6,18	7,32	5,47	4,4
BPA dilué normalisé	4,5	6,17	7,3	5,47	4,39
Dividende par action	3,11	3,16	3,56	3,84	4,08
Ratio de distribution	42,4	38,85	38,24	54,03	80,98
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	8,83	20,21	18,61	22,71	23,33
Total des impôts courants	2,22 Md	3,36 Md	3,48 Md	4,42 Md	3,75 Md
Total des impôts différés	-1,06 Md	258 M	502 M	-1,26 Md	-1,06 Md
Résultat net normalisé	8,14 Md	11,23 Md	13,24 Md	9,97 Md	7,73 Md
Provisions de pension	55 M	68 M	9 M	-37 M	6 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	299 M	1,41 Md	884 M	1,33 Md	1,1 Md
Total des rémunérations fondées sur des actions	299 M	1,41 Md	884 M	1,33 Md	1,1 Md

Période Fiscale: Octobre	2020	2021	2022	2023	2024
Actifs
Trésorerie et équivalents	4,55 Md	5,71 Md	8,56 Md	6,72 Md	6,44 Md
Titres de placement, total	659 Md	672 Md	701 Md	673 Md	738 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	206 Md	204 Md	251 Md	243 Md	257 Md
Titres adossés à des créances hypothécaires	20,86 Md	17,47 Md	18,28 Md	19,07 Md	17,5 Md
Total des investissements	886 Md	894 Md	970 Md	936 Md	1 012 Md
Prêts bruts	728 Md	731 Md	840 Md	904 Md	958 Md
Provision pour pertes sur prêts	-8,29 Md	-6,39 Md	-6,43 Md	-7,14 Md	-8,09 Md
Prêts nets	720 Md	724 Md	833 Md	896 Md	950 Md
Immobilisations corporelles brutes	13,79 Md	12,72 Md	13,24 Md	13,42 Md	13,72 Md
Amortissements cumulés	-3,66 Md	-3,54 Md	-3,84 Md	-3,99 Md	-3,88 Md
Immobilisations corporelles nettes	10,14 Md	9,18 Md	9,4 Md	9,43 Md	9,84 Md
Goodwill	17,15 Md	16,23 Md	17,66 Md	18,6 Md	18,85 Md
Autres immobilisations incorporelles, total	2,12 Md	2,12 Md	2,3 Md	2,77 Md	3,04 Md
Intérêts courus à recevoir	2,34 Md	2,2 Md	3,76 Md	5,5 Md	5,51 Md
Autres créances	46,97 Md	43,31 Md	36,51 Md	49,06 Md	38,98 Md
Liquidités soumises à restrictions	1,89 Md	223 M	-	-	-
Autres actifs à court terme, total	19,73 Md	26,33 Md	29,97 Md	25,58 Md	9,61 Md
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	2,44 Md	2,26 Md	2,19 Md	3,96 Md	4,94 Md
Autres biens immobiliers détenus et saisis	77 M	53 M	51 M	59 M	126 M
Autres actifs à long terme, total	2,28 Md	2,68 Md	3,41 Md	3,45 Md	2,23 Md
Total des actifs	1 716 Md	1 729 Md	1 918 Md	1 957 Md	2 062 Md
Passifs
Comptes à payer, total	6,57 Md	7,5 Md	5,04 Md	8,41 Md	7,71 Md
Charges à payer, total	38,04 Md	33,14 Md	29,3 Md	35,86 Md	31,98 Md
Dépôts productifs d'intérêts	726 Md	755 Md	689 Md	611 Md	655 Md
Dépôts institutionnels	287 Md	283 Md	436 Md	512 Md	546 Md
Dépôts non productifs d'intérêts	132 Md	155 Md	168 Md	138 Md	132 Md
Total des dépôts	1 145 Md	1 193 Md	1 293 Md	1 261 Md	1 334 Md
Emprunts à court terme	53,2 Md	57,12 Md	91,13 Md	71,64 Md	68,37 Md
Part à court terme de la dette à long terme	188 Md	148 Md	134 Md	120 Md	202 Md
Part à court terme des contrats de location	-	35 M	14 M	45 M	40 M
Dette à long terme	111 Md	105 Md	156 Md	244 Md	217 Md
Contrats de location à long terme	6,1 Md	5,44 Md	5,3 Md	5 Md	4,97 Md
Impôts sur le revenu à payer	275 M	82 M	151 M	162 M	67 M
Intérêts courus à payer	1,14 Md	714 M	1,87 Md	4,42 Md	5,56 Md
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	52,38 Md	63,5 Md	67,35 Md	64,47 Md	42,23 Md
Recettes non acquises Non courantes	2,12 Md	2,34 Md	2,48 Md	2,75 Md	-
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	3,3 Md	1,59 Md	1,29 Md	1,24 Md	1,38 Md
Passif d'impôt différé Non courant	284 M	244 M	236 M	204 M	300 M
Autres passifs non courants	12,97 Md	11,13 Md	18,56 Md	25,94 Md	31,16 Md
Total du passif	1 620 Md	1 629 Md	1 806 Md	1 845 Md	1 947 Md
Actions privilégiées rachetables	5,65 Md	5,7 Md	5,6 Md	5,2 Md	3,9 Md
Actions privilégiées - Autres	-4 M	-10 M	-7 M	-65 M	-18 M
Total des capitaux propres privilégiés	5,65 Md	5,69 Md	5,59 Md	5,14 Md	3,88 Md
Actions ordinaires, total	22,49 Md	23,07 Md	24,36 Md	25,43 Md	25,37 Md
Primes d'émissions d'actions	121 M	173 M	179 M	155 M	204 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	53,84 Md	63,94 Md	73,7 Md	73,04 Md	70,83 Md
Actions détenues en propre	-37 M	-152 M	-91 M	-64 M	-17 M
Résultat global et autres	13,44 Md	7,1 Md	7,64 Md	8,4 Md	14,89 Md
Total des fonds propres ordinaires	89,85 Md	94,13 Md	106 Md	107 Md	111 Md
Intérêts minoritaires	-	-	-	-	-
Total des capitaux propres	95,5 Md	99,82 Md	111 Md	112 Md	115 Md
Total du passif et des capitaux propres	1 716 Md	1 729 Md	1 918 Md	1 957 Md	2 062 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	1,82 Md	1,82 Md	1,82 Md	1,79 Md	1,75 Md
ECS Total des actions ordinaires en circulation	1,82 Md	1,82 Md	1,82 Md	1,79 Md	1,75 Md
Actif net par action	49,49	51,66	58,1	59,74	63,41
Actif corporel net	70,58 Md	75,77 Md	85,83 Md	85,6 Md	89,38 Md
Actif corporel net par action	38,87	41,59	47,14	47,8	50,89
Actifs moyens	-	-	1 813 Md	1 922 Md	1 975 Md
Moyenne des prêts	835 Md	852 Md	902 Md	990 Md	1 063 Md
Total de la dette	358 Md	315 Md	387 Md	441 Md	492 Md
Dette relative aux PBO non financés	2,35 Md	170 M	-1,15 Md	-939 M	-448 M
Dette nette	-182 Md	-215 Md	-161 Md	-106 Md	-143 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	12,17 Md	11,11 Md	8,09 Md	8,91 Md	9,02 Md
Employés à temps plein	89,6 k	89,46 k	94,94 k	103 k	102 k

Période Fiscale: Octobre	2020	2021	2022	2023	2024
Résultat net	11,9 Md	14,3 Md	17,43 Md	10,78 Md	8,84 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	1,32 Md	1,31 Md	1,16 Md	1,23 Md	1,31 Md
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	216 M	166 M	106 M	193 M	172 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	1,54 Md	1,47 Md	1,27 Md	1,42 Md	1,48 Md
Amortissement des charges différées, total	601 M	540 M	493 M	479 M	530 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-1,53 Md	-14 M	-1,06 Md	48 M	-664 M
Total des dépréciations d'actifs	-	54 M	4 M	11 M	19 M
Provision pour pertes sur créances	7,24 Md	-224 M	1,07 Md	2,93 Md	4,25 Md
(Revenus) pertes sur participations - (CF)	-1,13 Md	-785 M	-991 M	-864 M	-703 M
Variation des titres de l'actif de négociation	-46,16 Md	54,5 Md	48,32 Md	28,56 Md	15,18 Md
Variation des intérêts courus à recevoir	-108 M	-288 M	-412 M	812 M	1,13 Md
Variation de l'impôt sur le revenu	280 M	239 M	-4,1 Md	1,23 Md	658 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	18,43 Md	-13,42 Md	-129 Md	-83,97 Md	-44,66 Md
Autres activités opérationnelles	87 M	258 M	502 M	-1,26 Md	-1,06 Md
Flux de trésorerie d'exploitation	-8,86 Md	56,62 Md	-66,81 Md	-39,82 Md	-14,98 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-1,76 Md	-1,13 Md	-1,45 Md	-1,84 Md	-2,18 Md
Acquisitions en espèces	-	-1,86 Md	-	-624 M	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-222 Md	-42,28 Md	-30,44 Md	78,69 Md	-43,24 Md
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	-224 Md	-45,27 Md	-31,9 Md	76,23 Md	-45,42 Md
Dette à long terme émise, total	3 Md	-	6 M	-	3,32 Md
Total de la dette émise	3 Md	-	6 M	-	3,32 Md
Remboursement de la dette à long terme, total	-3,13 Md	-550 M	-663 M	-2,36 Md	-2,22 Md
Total de la dette remboursée	-3,13 Md	-550 M	-663 M	-2,36 Md	-2,22 Md
Émission d'actions ordinaires	8,82 Md	10,89 Md	11,02 Md	8,06 Md	11,38 Md
Rachat d'actions ordinaires	-9,6 Md	-10,86 Md	-13,05 Md	-12,24 Md	-15,21 Md
Émission d'actions privilégiées	124 M	1,95 Md	5,81 Md	532 M	2,01 Md
Rachat d'actions privilégiées	-278 M	-905 M	-1,26 Md	-990 M	-1,92 Md
Actions ordinaires et privilégiées Dividendes versésDividendes ordinaires et de préférence payés	-5,04 Md	-5,56 Md	-6,66 Md	-5,82 Md	-7,16 Md
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-5,04 Md	-5,56 Md	-6,66 Md	-5,82 Md	-7,16 Md
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	241 Md	-6,49 Md	106 Md	-25,49 Md	69,92 Md
Autres activités de financement, total	-31 M	-5 M	-27 M	-21 M	-7 M
Flux de trésorerie de financement	235 Md	-11,53 Md	101 Md	-38,33 Md	60,11 Md
Ajustements des taux de change	40 M	-339 M	390 M	88 M	14 M
Variation nette de la trésorerie	1,58 Md	-514 M	2,62 Md	-1,84 Md	-284 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	10,29 Md	5,88 Md	12,52 Md	48,18 Md	61,78 Md
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	2,28 Md	4,07 Md	4,4 Md	3,04 Md	3,81 Md
Dette nette émise / remboursée	-126 M	-550 M	-657 M	-2,36 Md	1,1 Md

Période Fiscale: Octobre	2020	2021	2022	2023	2024
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,76	0,83	0,96	0,56	0,44
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	12,99	14,64	16,5	9,65	7,78
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	13,54	15,27	17,03	9,61	7,62
Valeur ajoutée pour les actionnaires	1,8 Md	3,45 Md	5,43 Md	-1,56 Md	-3,73 Md
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	46,84	43,75	42,94	48,38	48,69
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	70,35	56,23	57,29	60,86	57,23
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	35,8	41,86	44,39	32,43	23,24
Marge des activités poursuivies %	32,67	33,32	36,51	21,91	16,61
Marge nette %	32,67	33,32	36,51	21,91	16,61
Net Avail. Pour la marge commune %	31,94	32,74	35,96	20,77	15,62
Marge nette normalisée %	22,37	26,16	27,74	20,27	14,52
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	0,43	0,33	0,3	0,37	0,52
Prêts non performants / Total des actifs %	0,18	0,14	0,13	0,17	0,24
Actifs non performants / Total des actifs %	0,19	0,14	0,13	0,17	0,25
NPAs / Prêts et OREOs	0,44	0,34	0,3	0,37	0,53
NPAs / Fonds propres	3,39	2,47	2,29	3	4,41
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	296,35	426,57	484,7	322,75	246,99
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	262,56	265,04	256,97	216,31	163,55
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	1,14	0,87	0,77	0,79	0,84
Charge-offs nets / Total des prêts moyens %	0,34	0,18	0,15	0,22	0,31
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	258,92	-14,95	80,41	132,65	129,78
Actifs productifs / IBL	114,31	116,66	116,76	114,95	112,98
Revenus d'intérêts / Actifs moyens	-	-	2,26	4,2	4,73
Charges d'intérêt / Actifs moyens