TransUnion Kenya et FICO sont à l'avant-garde de la transformation du paysage financier du pays avec de nouvelles solutions de risque conçues pour élargir l'accès au crédit et renforcer les institutions financières. En s'appuyant sur des données et des analyses enrichies, les créanciers peuvent désormais prendre des décisions plus éclairées, qui favorisent une plus grande autonomisation économique et construisent un écosystème financier plus résilient. Les deux nouvelles solutions au cœur de cette transformation sont la solution CreditVision Variables de TransUnion et le score FICO.

Ensemble, elles répondent aux défis critiques de l'évaluation des risques et de l'inclusion financière. CreditVision Variables fournit une vision améliorée du comportement financier des consommateurs, en analysant plus de 145 sources de données et jusqu'à 24 mois de données de paiement historiques. Le nouveau score FICO est conçu pour le marché kenyan en utilisant une technologie propriétaire d'analyse prédictive et plus de 4 millions d'enregistrements de la base de données TransUnion.

L'amélioration des stratégies traditionnelles de risque de crédit avec le FICO Score et l'analyse complète des données peut améliorer la prévisibilité du risque et permettre aux créanciers d'étendre les services financiers à un plus grand nombre de consommateurs. Sur d'autres marchés mondiaux, les créanciers qui intègrent les variables CreditVision dans leurs stratégies de risque de crédit ont constaté une augmentation significative de la prévisibilité du risque de 20 à 30 %. Cette amélioration a conduit à une amélioration notable des taux d'approbation, allant de 15 % à 20 %.

CreditVision Variables peut répondre aux besoins essentiels des entreprises en En identifiant et en engageant de manière rentable les nouveaux clients appropriés, en développant et en optimisant la rentabilité des clients existants, en fournissant des informations sur les motivations et les comportements des clients. TransUnion a établi un partenariat avec le pionnier mondial des logiciels d'analyse FICO en Afrique depuis 1997 et les deux entreprises étendent maintenant leur partenariat au Kenya pour introduire les modèles de notation avancés de FICO conçus pour répondre aux besoins du marché local. Cette collaboration vise à améliorer les processus d'octroi de crédit en dotant les créanciers de ces outils avancés pour gérer le risque de portefeuille et surveiller l'activité de crédit.

Le score FICO est la dernière évolution de l'évaluation du crédit pour le marché kenyan et a été conçu pour refléter l'évolution rapide de l'écosystème du prêt, où le microcrédit, en particulier, est plus intégré qu'auparavant. Ce score unique de risque de crédit fournit aux créanciers un moyen plus granulaire et plus efficace d'évaluer le risque de crédit, permettant une compréhension plus précise des emprunteurs, et fournit une augmentation significative de la puissance prédictive à travers toutes les formes de prêt. Le pouvoir prédictif du nouveau score FICO spécifique au Kenya est significatif pour toutes les formes de crédit, avec des secteurs spécifiques, tels que le microcrédit, particulièrement performants.

Ceci est important dans le contexte du Kenya car 95% des consommateurs pouvant être évalués ont au moins une ligne de tradeline de microcrédit.