L'Union démocratique du centre (UDC), le plus grand groupe parlementaire, présenterait ce plan dès que possible si le gouvernement proposait qu'UBS capitalise entièrement ses unités étrangères, a déclaré Thomas Matter, membre du Parlement de l'UDC.
Limiter la banque d'investissement pourrait être un moyen de réduire le montant du capital supplémentaire qu'UBS devrait détenir, a-t-il déclaré.
"Je proposerai que la banque d'investissement puisse représenter un maximum de 30 % des activités totales d'une banque d'importance systémique et que les secteurs d'activité soient pris en compte dans la pondération des risques", a déclaré M. Matter à Reuters.
Reuters a rapporté cette semaine qu'UBS avait lancé l'idée de plafonner la taille de sa banque d'investissement comme l'une des concessions qu'elle envisage de faire pour tenter de réduire le montant de capital qu'elle pourrait avoir à mobiliser dans le cadre des propositions du gouvernement attendues pour le début du mois de juin.
En réponse à ce rapport, un porte-parole d'UBS a déclaré mardi que la banque soutenait en principe les efforts du gouvernement pour renforcer la stabilité financière, à condition qu'ils n'imposent pas de charges disproportionnées à l'institution.
UBS est confrontée à une réglementation plus stricte depuis qu'elle a racheté le Credit Suisse après l'effondrement de son ancien rival en 2023, laissant la Suisse avec une seule grande banque mondiale.
Le bilan de la banque élargie est plus important que celui de l'économie suisse et les autorités veulent éviter un nouvel effondrement en imposant des règles plus strictes. Celles-ci se concentrent sur le montant du capital qu'UBS doit détenir pour limiter le risque potentiel pour les contribuables.
L'autorité de régulation des marchés financiers (FINMA) et la Banque nationale suisse ont soutenu l'idée d'obliger UBS à capitaliser entièrement ses unités étrangères.
Le directeur général d'UBS, Sergio Ermotti, s'est opposé à l'imposition d'une charge de capital plus lourde à la banque. Il affirme que le créancier est déjà bien capitalisé et qu'une réglementation excessive désavantagerait à la fois UBS et la Suisse.
Selon M. Matter, bien que l'UBS soit "beaucoup plus sûre qu'elle ne l'était avant la crise financière", la nouvelle législation devrait être efficace bien au-delà du mandat de M. Ermotti à la tête de la banque, afin de se prémunir contre d'éventuelles erreurs de gestion à l'avenir.
Si l'on exclut les actifs non essentiels et les actifs hérités du passé, la banque d'investissement représentera environ 21 % des actifs d'UBS pondérés en fonction des risques à la fin de l'année 2024, ce qui laisse encore une certaine marge de croissance.
Mais la division représentait près des deux tiers de ces actifs en 2008, lorsque l'UBS a dû être renflouée par le gouvernement, une expérience qui pèse dans le débat public suisse sur la réglementation.
Certains critiques du pouvoir exercé par UBS en Suisse doutent qu'un plafond de 30 % imposé à sa banque d'investissement puisse contribuer à rendre le paysage bancaire nettement plus sûr.
"Je ne pense pas qu'il faille limiter les activités de la banque d'investissement au lieu d'assurer un soutien adéquat en capital à la société mère", a déclaré Aymo Brunetti, professeur d'économie à l'université de Berne. "Personne ne sait où se situeront les risques à l'avenir.
Alors que le débat se poursuit sur l'étendue de la nouvelle réglementation, le ministère des finances a déclaré qu'il prévoyait une analyse coûts-avantages des exigences plus strictes en matière de fonds propres imposées à l'UBS. (Reportage d'Ariane Luthi, édition de Dave Graham, William Maclean)
