Les milliardaires ont augmenté en nombre et en richesse globale l'année dernière, a déclaré la banque suisse UBS jeudi, les fortunes héritées par les nouveaux super-riches dépassant les liquidités générées par les milliardaires autodidactes pour la première fois depuis des années.

Le nombre de milliardaires a augmenté de 7 % pour atteindre 2 544 personnes dans le monde, a indiqué UBS dans son rapport 2023 Billionaires Ambitions Report, et leur valeur totale a augmenté de 9 % pour atteindre un montant estimé à 12 000 milliards de dollars.

Pour la première fois depuis le début de l'étude en 2015, les milliardaires ont accumulé plus de richesses par héritage que par leurs propres activités commerciales.

Parmi les 137 nouveaux milliardaires, un total de 150,8 milliards de dollars a été hérité par 53 héritiers au cours de l'année dernière, dépassant le total de 140,7 milliards de dollars des 84 nouveaux milliardaires autodidactes, a indiqué la banque.

Le transfert de richesse entre générations prend de l'ampleur à mesure que l'argent passe d'une génération à l'autre, a déclaré UBS, qui supervise 5 500 milliards de dollars d'actifs investis et qui est l'un des plus grands gestionnaires de fortune au monde.

"C'est un thème que nous nous attendons à voir se développer au cours des 20 prochaines années, alors que plus de 1 000 milliardaires transmettent à leurs enfants un patrimoine estimé à 5 200 milliards de dollars", a déclaré Benjamin Cavalli, responsable des clients stratégiques chez UBS Global Wealth Management.

M. Cavalli a déclaré que le changement de génération représentait une grande opportunité pour UBS, mais qu'il était également risqué, car les relations de longue date ont pris fin et les détenteurs de richesses massives ont changé.

La banque, qui entretient des relations d'affaires avec près de la moitié des milliardaires du monde, travaille avec les deuxième, troisième et quatrième générations de familles.

"Au cours des 20 à 30 prochaines années, vous pouvez être soit du côté des gagnants, soit du côté des bénéficiaires", a-t-il déclaré en faisant référence au transfert de richesses. "Vous pouvez aussi vous retrouver dans le vide et perdre des actifs substantiels si vous ne connaissez pas les bénéficiaires potentiels", a-t-il déclaré à la presse.

L'étude a mis en évidence une tendance à l'éloignement des milliardaires autodidactes, créée par le boom de l'industrie technologique et symbolisée par l'ascension du patron de Tesla, Elon Musk, et du fondateur d'Amazon, Jeff Bezos.

Mais cette évolution s'est interrompue, car de nombreux fondateurs d'entreprises - qui ont également bénéficié de l'expansion des marchés financiers, de la hausse des prix de l'immobilier et de la croissance des marchés émergents - vieillissent et transmettent leur fortune à la génération suivante, selon UBS.

Le nombre réduit d'introductions en bourse en 2022 et au début de 2023 a également limité la possibilité pour les entrepreneurs de réaliser la valeur de leur entreprise, selon UBS.

Cependant, malgré l'importance de la richesse héritée, cela ne signifie pas nécessairement une nouvelle génération de super-riches âgés de 20 ans.

"Très souvent, ils ont plutôt plus de 50 ans", a déclaré Michael Viana, responsable de la couverture stratégique des clients chez UBS. "C'est en fait plus l'effet du roi Charles, ils sont en fait assez avancés en âge lorsqu'ils prennent la relève". (Reportage de John Revill ; édition de David Evans)