Intesa a confirmé ses objectifs financiers pour l'année après que son bénéfice net pour avril-juin se soit établi à 1,33 milliard d'euros (1,36 milliard de dollars), en baisse de 12 % par rapport à l'année précédente, mais largement supérieur à la prévision consensuelle des analystes de 1,03 milliard d'euros dans un sondage Reuters.

Son rival UniCredit a également battu les attentes cette semaine, grâce à des revenus plus importants et à des dépréciations de prêts en chute libre, doublant son bénéfice net par rapport à l'année précédente et relevant ses perspectives de bénéfices pour 2022.

Les revenus d'Intesa ont atteint 5,35 milliards d'euros, dépassant l'estimation moyenne des analystes de 5,09 milliards.

La hausse des taux d'intérêt a fait grimper les revenus tirés des prêts de 5 % par rapport à l'année précédente, malgré d'importantes cessions de prêts douteux, ce qui avait conduit les analystes à ne pas anticiper de coup de pouce majeur du resserrement monétaire.

Dans le cadre d'une stratégie pluriannuelle dévoilée en février, Intesa vise à maintenir ses prêts douteux à des niveaux "proches de zéro", typiques des banques nordiques plutôt que méditerranéennes.

"Dans l'ensemble, un trimestre décent de la part d'Intesa avec des revenus d'intérêts nets étonnamment bons", a déclaré le courtier Autonomous, ajoutant que la décision d'approuver un dividende intérimaire de 1,1 milliard d'euros en novembre était positive.

Intesa, qui a fait de ses généreux versements une marque de fabrique, a entièrement déduit du capital au cours du trimestre un projet de rachat d'actions de 3,4 milliards d'euros, ramenant son ratio de capital de base à 12,5 %, bien qu'elle n'en réalise que la moitié pour le moment.

Le bénéfice a également été soutenu par des provisions pour pertes sur prêts plus faibles que prévu, Intesa ayant enregistré 730 millions d'euros de charges au cours de la période, dont près de la moitié concernait la Russie et l'Ukraine.

Leur présence en Russie a coûté à Intesa et UniCredit 1,1 milliard d'euros chacune en provisions pour pertes potentielles au cours du premier semestre.

Les deux premières banques italiennes ont eu du mal à s'extraire de la Russie après que celle-ci a envahi l'Ukraine, ne trouvant pas d'acheteurs pour leurs activités locales après que les sanctions internationales ont réduit le nombre de contreparties potentielles.

Intesa, dont le fort engagement social reflète les valeurs catholiques romaines des actionnaires de sa fondation bancaire, a déclaré qu'elle verserait 500 euros à chacun de ses 82 000 employés - à l'exclusion des cadres - pour les aider à faire face à l'inflation galopante.

(1 $ = 0,9776 euros)