Le bénéfice net de ce créancier privé basé à Mumbai a atteint 7,38 milliards de roupies (86,39 millions de dollars) pour le quatrième trimestre de l'exercice, contre 4,52 milliards de roupies pour la même période de l'année précédente.
Ce résultat est supérieur aux prévisions moyennes des analystes, qui tablaient sur 6,4 milliards de roupies, selon les données du LSEG.
Les provisions et charges exceptionnelles de Yes Bank, c'est-à-dire les fonds mis de côté pour couvrir d'éventuelles créances douteuses, ont diminué de 32,5 % en glissement annuel pour s'établir à 3,18 milliards de roupies.
Son ratio brut d'actifs non performants, un indicateur clé de la qualité des actifs, s'établissait à 1,60 % à la fin du mois de mars, inchangé par rapport à la fin du trimestre précédent.
Le produit net d'intérêt, qui correspond à la différence entre les intérêts perçus sur les prêts et ceux versés aux déposants, a augmenté de 5,7 % pour atteindre 22,76 milliards de roupies.
Ses autres revenus, comprenant les commissions, les commissions et les intérêts perçus sur les activités traditionnelles basées sur les intérêts, ont augmenté de 11 % pour atteindre 15,67 milliards de roupies.
Ses prêts ont augmenté de 8,1 % sur un an, tandis que les dépôts ont progressé de 6,8 %.
La marge d'intérêt nette, un indicateur clé de la rentabilité, s'est établie à 2,50 %, contre 2,40 % un an plus tôt et au cours des trois mois précédents.
Les analystes s'attendent à ce que les marges d'intérêt nettes des banques soient sous pression au cours des prochains trimestres, suite à la baisse de 50 points de base des taux d'intérêt décidée par la Banque centrale indienne en février. En effet, la répercussion sur les taux des prêts est plus rapide que sur les dépôts.
Les actions de Yes Bank ont clôturé en hausse de 1,2 % jeudi avant la publication des résultats. (1 dollar = 85,4290 roupies indiennes) (Reportage de Siddhi Nayak à Mumbai ; édité par Raju Gopalakrishnan)
