"Quitter l'UE nous donne une occasion en or de remodeler notre régime réglementaire et de libérer tout le potentiel de notre formidable secteur des services financiers", a déclaré le ministre des finances, Jeremy Hunt, dans un communiqué jeudi, avant l'annonce.

Les réformes qui, selon M. Hunt, vont "turbocharger" la croissance face à la récession et à la crise du coût de la vie, profitent de la sortie de la Grande-Bretagne de l'Union européenne pour adapter ses propres règles.

Désormais baptisée "Réformes d'Édimbourg", la réinitialisation proposée avait été présentée comme "Big Bang 2.0", une référence à la refonte des transactions boursières des années 1980, suscitant des attentes quant à une grande poussée de déréglementation qui a laissé les banques craindre des changements de systèmes coûteux.

Le ministère britannique des finances a déclaré jeudi qu'il souhaitait des règles proportionnées basées sur les meilleures pratiques internationales, qui équilibrent la charge pesant sur les entreprises et la protection des consommateurs.

Les réformes comprennent l'exemption des banques sans activités d'investissement majeures des règles exigeant qu'elles "protègent" leurs activités de détail avec un coussin de capital sur mesure, a-t-il déclaré. Elles font suite aux recommandations d'un examen soutenu par le gouvernement.

Les banques ont fait pression pour que la règle soit supprimée ou que le seuil de dépôts qui déclenche l'obligation soit relevé de manière significative.

Il y aura un plan pour "revoir, abroger et remplacer rigoureusement" les règlements de l'UE allant de la divulgation des produits financiers aux exigences de cotation et aux règles prudentielles pour les banques.

Londres a été largement coupée de l'UE par le Brexit, ce qui a mis la pression sur le gouvernement après qu'Amsterdam a dépassé la capitale britannique pour devenir le premier centre européen de négociation d'actions.

L'UE met également à jour les règles financières afin d'approfondir son propre marché des capitaux et de réduire la dépendance restante vis-à-vis de Londres.

La Grande-Bretagne a déjà défini les premières réformes dans son projet de loi sur les services et les marchés financiers en cours d'approbation au Parlement.

La suppression du plafonnement des bonus des banquiers et l'assouplissement des règles en matière de fonds propres pour les assureurs avaient déjà été annoncés, et une consultation publique sur la réglementation des crypto-actifs a également été signalée.

M. Hunt devrait également délivrer un "nouveau mandat" aux régulateurs sur la manière dont ils contribueront à la croissance et à la promotion de la compétitivité internationale du secteur financier.

Le directeur de la Banque d'Angleterre, Phil Evans, a déclaré mercredi que le fait d'être un centre financier mondial confère une série d'avantages à l'économie britannique, mais aussi des responsabilités telles que résister à la pression de "réduire les normes à court terme".