Afin d’établir une stratégie d’investissement, il faut tout d’abord déterminer les objectifs de votre placement (complément de revenu, épargne de retraite, spéculation) qui n’auront pas du tout les mêmes caractéristiques.

Plusieurs paramètres vont rentrer en jeu pour établir la stratégie d’investissement, notamment l’horizon de temps, l’âge ou encore la sensibilité au risque de l’investisseur.
 
Un élément clé : le rapport Risque/rendement :

En effet, tout placement qui peut potentiellement rapporter de l’argent à son détenteur implique un risque à prendre. Il n’existe pas de placement dit « sans risque ». Le couple entre le risque et le rendement sera ainsi toujours un élément à prendre en compte lors de la mise en place d’une stratégie.
En toute logique un investissement offrant un fort rendement impliquera un risque important, et vice-versa. L'investisseur devra ainsi trouver le bon compromis entre le risque pris et le rendement attendu de son investissement.