Ratios Financiers Arab Banking Corporation (B.S.C.)

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ABC

BH0008794115

Banques

Cours en clôture Bahrain Bourse 29/09/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
0,2920 ^USD	-0,34 %		-0,34 %	-13,61 %

13/08	Transcript : Arab Banking Corporation (B.S.C.), Q1 2027 Earnings Call, Aug 13, 2026
13/08	Bank ABC annonce la nomination de Marek Michalski au poste d'auditeur général du Groupe, à compter du 16 août 2026	CI

7d8ee8a14c4e145ef6eb84f.dijRNM0oM3XdOTEhamWEXbLzKRm6_xCB7qwuV5YS3aA.RVC_DZhDBziQbWVsISzscISZRUDlkV_Gp8hDPv5EqtMcfpkN4GIAAehcBQ

Données Financières Publiées: ARAB BANKING CORPORATION (B.S.C.)

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Revenus d'intérêts sur prêts	1,26 Md	2,04 Md	3,05 Md	3,26 Md	3,13 Md
Revenus d'intérêts, total	1,26 Md	2,04 Md	3,05 Md	3,26 Md	3,13 Md
Intérêts sur les dépôts	664 M	1,25 Md	2,12 Md	2,36 Md	2,16 Md
Intérêts payés, total	664 M	1,25 Md	2,12 Md	2,36 Md	2,16 Md
Revenus nets d'intérêts	592 M	786 M	935 M	902 M	970 M
Revenu des activités de négoce	-7 M	-	33 M	53 M	51 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	-	-	-	-
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	23 M	16 M	14 M	36 M	33 M
Total des autres revenus non liés aux intérêts	246 M	299 M	297 M	348 M	356 M
Revenus autres que d'intérêts, total	262 M	315 M	344 M	437 M	440 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	854 M	1,1 Md	1,28 Md	1,34 Md	1,41 Md
Provision pour pertes sur prêts	106 M	119 M	145 M	143 M	164 M
Total Chiffre d'affaires	748 M	982 M	1,13 Md	1,2 Md	1,25 Md
Salaires et autres avantages sociaux	347 M	426 M	462 M	470 M	494 M
Frais d'occupation	49 M	54 M	56 M	58 M	60 M
Total des autres charges non liées aux intérêts	173 M	210 M	246 M	245 M	260 M
Charges autres que d'intérêts, total	569 M	690 M	764 M	773 M	814 M
EBT, hors éléments non courants	179 M	292 M	370 M	423 M	432 M
Autres éléments non courants	-	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	179 M	292 M	370 M	423 M	432 M
Charge d'impôt	51 M	83 M	74 M	72 M	105 M
Résultat des activités poursuivies	128 M	209 M	296 M	351 M	327 M
Résultat net part du groupe	128 M	209 M	296 M	351 M	327 M
Intérêts minoritaires	-28 M	-55 M	-61 M	-66 M	-70 M
Résultat net	100 M	154 M	235 M	285 M	257 M
Dividende privilégié et autres ajustements	-	9 M	18 M	19 M	19 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	100 M	145 M	217 M	266 M	238 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	100 M	145 M	217 M	266 M	238 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,03	0,05	0,07	0,09	0,08
BPA de base - Activités poursuivies	0,03	0,05	0,07	0,09	0,08
Moyenne pondérée des actions en circulation	3,09 Md	3,09 Md	3,09 Md	3,09 Md	3,09 Md
Bénéfice net par action - dilué	0,03	0,05	0,07	0,09	0,08
BPA dilué - Activités poursuivies	0,03	0,05	0,07	0,09	0,08
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	3,09 Md	3,09 Md	3,09 Md	3,09 Md	3,09 Md
BPA de base normalisé	0,03	0,04	0,06	0,06	0,06
BPA dilué normalisé	0,03	0,04	0,06	0,06	0,06
Dividende par action	0,01	0,02	0,02	0,03	0,03
Ratio de distribution	-	25,97	27,23	31,23	40,47
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	28,49	28,42	20	17,02	24,31
Impôts intérieurs courants	-	-	-	-	17 M
Impôts étrangers courants	52 M	70 M	91 M	65 M	113 M
Total des impôts courants	52 M	70 M	91 M	65 M	130 M
Impôts étrangers différés	-1 M	13 M	-17 M	7 M	-25 M
Total des impôts différés	-1 M	13 M	-17 M	7 M	-25 M
Résultat net normalisé	83,88 M	128 M	170 M	198 M	200 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Actifs
Trésorerie et équivalents	678 M	786 M	836 M	578 M	550 M
Titres de placement, total	12,16 Md	11,76 Md	15,82 Md	19,51 Md	21,03 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	1,57 Md	1,56 Md	2,02 Md	2,06 Md	2,26 Md
Total des investissements	13,72 Md	13,32 Md	17,84 Md	21,57 Md	23,29 Md
Prêts bruts	17,5 Md	18,9 Md	19,78 Md	19,43 Md	21,53 Md
Provision pour pertes sur prêts	-605 M	-574 M	-551 M	-617 M	-718 M
Autres ajustements des prêts bruts	-86 M	-99 M	-97 M	-128 M	-108 M
Prêts nets	16,81 Md	18,23 Md	19,14 Md	18,69 Md	20,7 Md
Immobilisations corporelles nettes	446 M	379 M	426 M	409 M	432 M
Goodwill	96 M	51 M	41 M	25 M	26 M
Intérêts courus à recevoir	309 M	460 M	581 M	535 M	720 M
Autres créances	333 M	340 M	341 M	338 M	389 M
Liquidités soumises à restrictions	1,91 Md	2,06 Md	3,63 Md	3,06 Md	2,58 Md
Autres actifs à court terme, total	181 M	287 M	447 M	413 M	304 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	212 M	220 M	282 M	187 M	236 M
Autres biens immobiliers détenus et saisis	42 M	40 M	37 M	36 M	30 M
Autres actifs à long terme, total	156 M	463 M	291 M	427 M	652 M
Total des actifs	34,9 Md	36,64 Md	43,89 Md	46,26 Md	49,91 Md
Passifs
Charges à payer, total	344 M	613 M	725 M	785 M	628 M
Dépôts productifs d'intérêts	25,85 Md	25,6 Md	27,98 Md	27,3 Md	30,94 Md
Total des dépôts	25,85 Md	25,6 Md	27,98 Md	27,3 Md	30,94 Md
Emprunts à court terme	693 M	809 M	779 M	786 M	789 M
Part à court terme de la dette à long terme	1,32 Md	593 M	755 M	1,15 Md	8,34 Md
Dette à long terme	1,9 Md	3,58 Md	7,48 Md	10,32 Md	2,16 Md
Contrats de location à long terme	81 M	55 M	62 M	59 M	57 M
Impôts sur le revenu à payer	22 M	20 M	44 M	40 M	48 M
Intérêts courus à payer	270 M	693 M	1,07 Md	1,07 Md	1,22 Md
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	-	-	-	35 M	54 M
Recettes non acquises Non courantes	18 M	18 M	21 M	18 M	20 M
Passif d'impôt différé Non courant	57 M	64 M	102 M	29 M	41 M
Autres passifs non courants	108 M	76 M	63 M	29 M	381 M
Total du passif	30,66 Md	32,12 Md	39,09 Md	41,62 Md	44,68 Md
Actions ordinaires, total	3,11 Md	3,11 Md	3,11 Md	3,11 Md	3,11 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	1,68 Md	1,77 Md	1,95 Md	2,16 Md	2,31 Md
Actions détenues en propre	-6 M	-6 M	-6 M	-6 M	-6 M
Résultat global et autres	-917 M	-779 M	-756 M	-1,05 Md	-695 M
Total des fonds propres ordinaires	3,87 Md	4,1 Md	4,3 Md	4,21 Md	4,72 Md
Intérêts minoritaires	363 M	426 M	504 M	436 M	516 M
Total des capitaux propres	4,24 Md	4,52 Md	4,8 Md	4,64 Md	5,23 Md
Total du passif et des capitaux propres	34,9 Md	36,64 Md	43,89 Md	46,26 Md	49,91 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	3,1 Md	3,09 Md	3,09 Md	3,09 Md	3,09 Md
ECS Total des actions ordinaires en circulation	3,1 Md	3,09 Md	3,09 Md	3,09 Md	3,09 Md
Actif net par action	1,25	1,2	1,26	1,23	1,33
Actif corporel net	3,78 Md	4,04 Md	4,26 Md	4,18 Md	4,69 Md
Actif corporel net par action	1,22	1,18	1,25	1,23	1,33
Total de la dette	4 Md	5,04 Md	9,08 Md	12,31 Md	11,35 Md
Dépôts à intérêts - Espèces	2,54 Md	2,77 Md	4,45 Md	3,58 Md	3,05 Md
Dette nette	-1,98 Md	-917 M	1,8 Md	6,31 Md	4,98 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	36 M	33 M	33 M	32 M	34 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Résultat net	100 M	154 M	235 M	285 M	257 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	53 M	63 M	65 M	67 M	80 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	53 M	63 M	65 M	67 M	80 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	-	-	-	-
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-17 M	-16 M	-12 M	-37 M	-30 M
Provision pour pertes sur créances	85 M	119 M	140 M	140 M	170 M
Variation des titres de l'actif de négociation	-769 M	377 M	-423 M	1 M	-259 M
Variation des intérêts courus à recevoir	-	-	-	-	-
Variation des intérêts courus à payer	-	-	-	-	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-951 M	-1,36 Md	2,94 Md	1,38 Md	-2,13 Md
Autres activités opérationnelles	43 M	55 M	64 M	70 M	61 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-1,46 Md	-604 M	3,01 Md	1,91 Md	-1,85 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-75 M	-36 M	-55 M	-16 M	-34 M
Vente d'immobilisations corporelles	8 M	6 M	8 M	12 M	9 M
Acquisitions en espèces	-298 M	-13 M	3 M	-1 M	3 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	-1,59 Md	-380 M	-3,32 Md	-4,8 Md	-987 M
Flux de trésorerie d'investissement	-1,96 Md	-423 M	-3,37 Md	-4,81 Md	-1,01 Md
Dette à long terme émise, total	940 M	83 M	163 M	161 M	104 M
Total de la dette émise	940 M	83 M	163 M	161 M	104 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-1,52 Md	-3 M	-161 M	-53 M	-95 M
Total de la dette remboursée	-1,52 Md	-3 M	-161 M	-53 M	-95 M
Émission d'actions ordinaires	-	-	-	-	200 M
Rachat d'actions ordinaires	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires payés	-	-40 M	-64 M	-89 M	-104 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-	-40 M	-64 M	-89 M	-104 M
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	4,83 Md	1,35 Md	2,07 Md	2,15 Md	2,23 Md
Autres activités de financement, total	-14 M	-23 M	-28 M	-24 M	-43 M
Flux de trésorerie de financement	4,24 Md	1,37 Md	1,98 Md	2,15 Md	2,29 Md
Ajustements des taux de change	7 M	-81 M	-5 M	-74 M	56 M
Variation nette de la trésorerie	834 M	262 M	1,62 Md	-830 M	-509 M
Éléments supplémentaires
Dette nette émise / remboursée	-581 M	80 M	2 M	108 M	9 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,39	0,58	0,74	0,78	0,68
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	3,06	4,77	6,35	7,43	6,62
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	2,62	3,64	5,17	6,25	5,33
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-358 M	-324 M	-269 M	-225 M	-278 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	52,94	48,88	45,68	44,15	44,46
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	79,14	80,04	82,45	75,42	77,85
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	23,93	29,74	32,63	35,37	34,67
Marge des activités poursuivies %	17,11	21,28	26,1	29,35	26,24
Marge nette %	13,37	15,68	20,72	23,83	20,63
Net Avail. Pour la marge commune %	13,37	14,77	19,14	22,24	19,1
Marge nette normalisée %	11,21	12,98	15,01	16,59	16,05
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	3,42	3,46	3,59	3,6	3,63
Prêts non performants / Total des actifs %	1,71	1,79	1,62	1,51	1,57
Actifs non performants / Total des actifs %	1,83	1,9	1,7	1,59	1,63
NPAs / Prêts et OREOs	3,65	3,67	3,77	3,78	3,77
NPAs / Fonds propres	15,11	15,37	15,55	15,83	15,51
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	339,89	494,83	364,9	4,75 k	6,53 k
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	101,17	87,63	77,61	88,27	91,82
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	3,46	3,04	2,79	3,18	3,34
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	59,55	102,59	96,03	1,1 k	1,49 k
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	11,7	11,14	10,42	9,44	9,28
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	12,83	12,24	11,58	10,48	10,27
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	25,58	24,7	24,52	24,82	25,25
Prêts bruts / Total des dépôts %	67,72	73,85	70,7	71,18	69,59
Prêts nets / Total des dépôts %	65,05	71,22	68,38	68,45	66,92
Ratio de capital de première catégorie %	15,9	15,7	15	15,5	16
Ratio de capital total %	16,9	16,8	16,1	16,6	17
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	15,5	14	13,5	13,6	13,7
Ratio de fonds propres de catégorie 2	1,04	1,05	1,08	1,15	0,95
Ratio de couverture	101,17	87,63	77,61	88,27	91,82
Ratio interbancaire	68,15	62,15	71,07	26,12	30,63
Couverture des charges fixes
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	1,27	1,23	1,17	1,18	1,2
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	14,73	32,77	18,96	-3,53	7,54
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	101,54	20,23	9,21	27,03	0,69
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-67,78	12,26	21,85	-1,38	14,69
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	135,96	31,28	15,48	5,47	4,18
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-270,67	63,28	41,63	18,58	-6,84
Résultat net, Croissance 1 an	-212,36	54	52,6	21,28	-9,82
Résultat net normalisé sur 1 an	-170,11	52,01	33,53	16,52	0,82
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-212,36	44,62	49,66	22,58	-10,53
Dividende par action, 1 an de croissance	-	50	50	22,22	0
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	5,73	8,31	4,66	-2,25	10,79
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	-17,58	-5,12	-4,01	-4,78	16,37
Prêts nets, 1 an Croissance en %	7,19	8,76	4,96	-2,34	10,78
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-30,79	9,53	8,4	-1,55	11,87
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-29,59	8,59	7,48	-1,61	10,48
Total des actifs, 1 an Croissance en %	14,77	4,98	19,8	5,41	7,88
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	21,56	-0,98	9,33	-2,43	13,32
Actif corporel net, Croissance 1 an	0,24	6,65	5,32	-1,81	12,2
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	2,79	5,76	5,01	-2,16	12,15
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	2,2	6,75	6,26	-3,35	12,73
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	2,45	23,42	25,67	7,13	1,85
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	-6,7	55,66	14,59	17,78	13,1
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	13,7	-39,86	16,96	9,62	6,35
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-2,26	76,01	23,13	10,36	4,82
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-26,35	66,93	52,07	29,59	5,11
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-28,2	31,54	53,3	36,04	4,58
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-16,35	3,24	42,47	24,74	8,39
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-28,18	27,48	47,12	35,44	4,73
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-42,26	-	50	35,4	10,55
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	1,18	6,86	6,47	1,39	4,06
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	8,28	-11,57	-4,57	3,68	5,26
Prêts nets, 2 ans CAGR %	1	7,81	6,85	1,25	4,02
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-2,96	-12,93	8,96	3,3	4,95
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-4,65	-12,56	8,04	2,84	4,26
Total des actifs, 2 ans CAGR %	7,73	9,77	12,14	12,37	6,64
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	11,04	9,71	4,05	3,28	5,15
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-3,21	3,61	5,98	1,69	4,96
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	-1,99	4,26	5,38	1,36	4,75
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	-2,87	4,45	6,51	1,34	4,38
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	1,93	11,7	21,91	15,07	7,26
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	0,51	1,53	38,32	18,59	11,78
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	10,3	13,22	-23,9	10,5	11,28
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	0,45	7,84	52,94	16,93	8,26
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-19,79	-3,97	58,03	39,97	16,09
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-20,89	-7,41	38,22	41,78	18,61
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-11,01	2,08	12,48	33,23	16,19
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-20,81	-9,31	34,48	38,44	17,96
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-30,66	-20,63	-	40,1	22,39
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	4,19	3,4	6,12	3,65	4,43
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	8,17	3,61	-9,12	0,66	7,75
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	4,08	3,42	6,85	3,69	4,33
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	-1,04	1,04	-6,33	5,34	6,09
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	-2,9	-0,43	-6,33	4,72	5,32
Total des actifs, 3 ans CAGR %	5,7	6,81	13,02	9,85	10,85
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	7,73	6,88	9,58	1,84	6,52
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-0,75	0,11	4,18	3,32	5,08
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	0,09	0,53	4,51	2,8	4,83
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	-0,63	0,24	5,05	3,11	5
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	1,93	7,17	10,84	9,85	13,46
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	-4,34	0,13	5,92	7,74	27,62
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	2,87	4,39	12,91	11,76	-13
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-0,66	4,9	8,97	8,84	31,49
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-11,37	-3,75	3,6	8,26	34,24
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-11,38	-4,41	3,07	8	23,63
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-12,08	-1,04	7,43	10,6	10,83
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-11,25	-5,46	1,46	6,48	21,68
Dividende par action, 5 ans CAGR %	-19,73	-12,94	-5,59	-1,73	-
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	2,75	3,49	5,03	2,59	5,39
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	1,16	0,07	2,88	3,64	-0,44
Prêts nets, 5 ans CAGR %	2,71	3,49	5,11	2,55	5,71
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	-1,1	3,41	2,85	1,94	-1,97
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	-1,06	0,86	1,34	0,87	-2,23
Total des actifs, 5 ans CAGR %	2,97	4,43	8,24	9	10,42
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	5,08	4,86	6,24	5,43	7,79
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-0,26	0,57	1,98	0,74	4,49
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	0,24	0,83	2,17	0,86	4,6
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	-0,12	0,49	2,17	0,68	4,78