Flux de Trésorerie Commerzbank AG

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05:50	Les statisticiens font un rapport sur les prix de l'immobilier en Allemagne : le vent va-t-il tourner ?	DP
19/09	Lindner - A long terme, l'Etat ne devrait pas être présent dans la Commerzbank	RE

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Données Financières Publiées: COMMERZBANK AG

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2019	2020	2021	2022	2023
Revenus d'intérêts sur prêts	8,78 Md	7,58 Md	7,27 Md	10,33 Md	18,26 Md
Revenus d'intérêts sur les placements	35 M	37 M	22 M	32 M	26 M
Revenus d'intérêts, total	8,81 Md	7,62 Md	7,29 Md	10,36 Md	18,29 Md
Intérêts sur les dépôts	3,7 Md	2,61 Md	2,42 Md	3,87 Md	9,9 Md
Intérêts payés, total	3,7 Md	2,61 Md	2,42 Md	3,87 Md	9,9 Md
Revenus nets d'intérêts	5,11 Md	5,01 Md	4,87 Md	6,49 Md	8,39 Md
Revenu des activités de négoce	-	-	-	-	-
Gain (perte) sur la vente de prêts	-5 M	-68 M	-21 M	48 M	167 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	111 M	1 M	4 M	36 M	11 M
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	247 M	61 M	983 M	455 M	-375 M
Revenu (perte) sur les investissements en actions (bloc de revenus)	10 M	6 M	6 M	13 M	4 M
Total des autres revenus non liés aux intérêts	3,32 Md	3,3 Md	2,74 Md	2,5 Md	2,33 Md
Revenus autres que d'intérêts, total	3,68 Md	3,3 Md	3,71 Md	3,05 Md	2,14 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	8,79 Md	8,31 Md	8,58 Md	9,54 Md	10,53 Md
Provision pour pertes sur prêts	620 M	1,75 Md	570 M	876 M	618 M
Total Chiffre d'affaires	8,17 Md	6,56 Md	8,01 Md	8,67 Md	9,92 Md
Salaires et autres avantages sociaux	-	-	-	-	-
Rémunération à base d'actions (IS)	14 M	7 M	10 M	27 M	43 M
Amortissement du goodwill et des actifs incorporels incorporels	-	-	-	-	-
Frais d'occupation	-	-	-	-	-
Frais de vente, généraux et administratifs, total	377 M	379 M	361 M	365 M	332 M
Total des autres charges non liées aux intérêts	6,52 Md	6,41 Md	6,24 Md	6,17 Md	6,1 Md
Charges autres que d'intérêts, total	6,91 Md	6,8 Md	6,62 Md	6,56 Md	6,47 Md
EBT, hors éléments non courants	1,26 Md	-235 M	1,4 Md	2,11 Md	3,44 Md
Charges de restructuration	-101 M	-814 M	-1,08 Md	-94 M	-18 M
Dépréciation du goodwill	-	-1,52 Md	-	-	-
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-28 M	-57 M	-214 M	-10 M	-24 M
Autres éléments non courants	-	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	1,13 Md	-2,63 Md	105 M	2 Md	3,4 Md
Charge d'impôt	367 M	264 M	-248 M	612 M	1,19 Md
Résultat des activités poursuivies	762 M	-2,89 Md	353 M	1,39 Md	2,21 Md
Résultat des activités abandonnées	-18 M	30 M	-	-	-
Résultat net part du groupe	744 M	-2,86 Md	353 M	1,39 Md	2,21 Md
Intérêts minoritaires	-100 M	-9 M	77 M	42 M	10 M
Résultat net	644 M	-2,87 Md	430 M	1,44 Md	2,22 Md
Dividende privilégié et autres ajustements	-	48 M	140 M	190 M	194 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	644 M	-2,92 Md	290 M	1,24 Md	2,03 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	662 M	-2,95 Md	290 M	1,24 Md	2,03 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,51	-2,33	0,23	0,99	1,63
BPA de base - Activités poursuivies	0,53	-2,35	0,23	0,99	1,63
Moyenne pondérée des actions en circulation	1,25 Md	1,25 Md	1,25 Md	1,25 Md	1,25 Md
Bénéfice net par action - dilué	0,51	-2,33	0,23	0,99	1,63
BPA dilué - Activités poursuivies	0,53	-2,35	0,23	0,99	1,63
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	1,25 Md	1,25 Md	1,25 Md	1,25 Md	1,25 Md
BPA de base normalisé	0,55	-0,12	0,76	1,09	1,74
BPA dilué normalisé	0,55	-0,12	0,76	1,09	1,74
Dividende par action	-	-	-	0,2	0,35
Ratio de distribution	38,82	-	-	-	11,24
American Depositary Receipts Ratio (ADR)	1	1	1	1	1
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	32,51	-10,05	-236,19	30,52	34,92
Total des impôts courants	323 M	214 M	315 M	616 M	630 M
Total des impôts différés	44 M	50 M	-563 M	-4 M	558 M
Résultat net normalisé	686 M	-156 M	950 M	1,36 Md	2,16 Md
Provisions de pension	145 M	182 M	150 M	163 M	103 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération payée en actions, autres (total)	14 M	7 M	10 M	27 M	43 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	14 M	7 M	10 M	27 M	43 M

Période Fiscale: Décembre	2019	2020	2021	2022	2023
Actifs
Trésorerie et équivalents	10,47 Md	10,61 Md	9,71 Md	58,11 Md	65,82 Md
Titres de placement, total	67,66 Md	81,1 Md	78,7 Md	66,9 Md	74,3 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	74,75 Md	80,37 Md	68,96 Md	57,94 Md	71,39 Md
Total des investissements	142 Md	161 Md	148 Md	125 Md	146 Md
Prêts bruts	262 Md	261 Md	268 Md	271 Md	273 Md
Provision pour pertes sur prêts	-2,13 Md	-3,04 Md	-2,83 Md	-3,04 Md	-3,87 Md
Prêts nets	260 Md	258 Md	265 Md	268 Md	269 Md
Immobilisations corporelles brutes	6,28 Md	6,3 Md	6,28 Md	-	5,85 Md
Amortissements cumulés	-2,79 Md	-3,09 Md	-3,4 Md	-	-3,5 Md
Immobilisations corporelles nettes	3,49 Md	3,21 Md	2,88 Md	2,43 Md	2,35 Md
Goodwill	1,52 Md	-	-	-	-
Autres immobilisations incorporelles, total	1,53 Md	1,42 Md	1,24 Md	1,29 Md	1,39 Md
Investissement dans l'immobilier	13 M	13 M	41 M	57 M	53 M
Intérêts courus à recevoir	229 M	275 M	269 M	256 M	241 M
Autres créances	439 M	130 M	222 M	178 M	138 M
Liquidités soumises à restrictions	30,69 Md	65 Md	39,8 Md	17,13 Md	27,3 Md
Autres actifs à court terme, total	7,98 Md	2,12 Md	910 M	243 M	200 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	3,01 Md	2,69 Md	3,13 Md	3,12 Md	2,5 Md
Autres actifs à long terme, total	1,5 Md	1,52 Md	1,79 Md	2,09 Md	2,3 Md
Total des actifs	464 Md	507 Md	473 Md	477 Md	517 Md
Passifs
Charges à payer, total	828 M	761 M	884 M	1,01 Md	1,2 Md
Dépôts productifs d'intérêts	329 Md	374 Md	352 Md	373 Md	410 Md
Dépôts non productifs d'intérêts	-	-	-	-	-
Total des dépôts	329 Md	374 Md	352 Md	373 Md	410 Md
Emprunts à court terme	44,96 Md	50,89 Md	38,66 Md	21,86 Md	17,77 Md
Part à court terme de la dette à long terme	-	-	-	-	-
Part à court terme des contrats de location	-	434 M	433 M	348 M	338 M
Dette à long terme	41,6 Md	42,91 Md	41,85 Md	41,79 Md	45,49 Md
Contrats de location à long terme	2,09 Md	1,62 Md	1,5 Md	1,36 Md	1,34 Md
Impôts sur le revenu à payer	439 M	448 M	549 M	826 M	535 M
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	10,13 Md	2,47 Md	2,11 Md	1,44 Md	2,04 Md
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	713 M	513 M	255 M	520 M	657 M
Passif d'impôt différé Non courant	27 M	10 M	13 M	6 M	3 M
Autres passifs non courants	3,49 Md	4,5 Md	5,16 Md	4,03 Md	4,62 Md
Total du passif	433 Md	478 Md	443 Md	447 Md	484 Md
Actions ordinaires, total	1,25 Md	1,25 Md	1,25 Md	1,25 Md	1,24 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	10,21 Md	12,6 Md	14,98 Md	16,47 Md	18,03 Md
Résultat global et autres	17,91 Md	13,63 Md	12,62 Md	12,3 Md	12,73 Md
Total des fonds propres ordinaires	29,37 Md	27,48 Md	28,85 Md	30,02 Md	31,99 Md
Intérêts minoritaires	1,3 Md	1,12 Md	975 M	888 M	1,02 Md
Total des capitaux propres	30,67 Md	28,6 Md	29,83 Md	30,9 Md	33,01 Md
Total du passif et des capitaux propres	464 Md	507 Md	473 Md	477 Md	517 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	1,25 Md	1,25 Md	1,25 Md	1,25 Md	1,24 Md
ECS Total des actions ordinaires en circulation	1,25 Md	1,25 Md	1,25 Md	1,25 Md	1,24 Md
Actif net par action	23,45	21,94	23,04	23,97	25,8
Actif corporel net	26,32 Md	26,06 Md	27,61 Md	28,73 Md	30,6 Md
Actif corporel net par action	21,01	20,81	22,04	22,94	24,67
Valeur comptable tangible par action (telle que rapportée)	21,54	19,82	20,48	21,58	23,33
Total de la dette	88,66 Md	95,86 Md	82,44 Md	65,35 Md	64,93 Md
Dépôts à intérêts - Espèces	30,69 Md	65 Md	39,8 Md	17,13 Md	27,3 Md
Dette relative aux PBO non financés	539 M	277 M	-454 M	-572 M	-602 M
Dette nette	3,43 Md	4,88 Md	3,78 Md	-50,69 Md	-72,28 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	177 M	169 M	175 M	182 M	142 M
Employés à temps plein	48,51 k	47,72 k	46,22 k	41,91 k	42,1 k
Nombre de bureaux	1,44 k	1,24 k	978	862	801
Actifs en location simple - Brut	-	-	-	-	-
Actifs faisant l'objet d'un contrat de location simple - Amortissement cumulé	-	-	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2019	2020	2021	2022	2023
Résultat net	644 M	-2,87 Md	430 M	1,44 Md	2,22 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	571 M	547 M	521 M	474 M	436 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	41 M	21 M	2 M	4 M	1 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	612 M	568 M	523 M	478 M	437 M
Amortissement des charges différées, total	483 M	457 M	427 M	409 M	387 M
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances - (CF)	-	-	-	-	-
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	8 M	1 M	4 M	36 M	11 M
Total des dépréciations d'actifs	44 M	67 M	218 M	11 M	25 M
(Revenus) pertes sur participations - (CF)	-	-	-	-	-
Variation des titres de l'actif de négociation	-3,65 Md	-12,16 Md	-4,38 Md	6,68 Md	-23,64 Md
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-9,17 Md	46,57 Md	-30,87 Md	22,63 Md	38,68 Md
Autres activités opérationnelles	244 M	1,05 Md	9,39 Md	-5,82 Md	1,97 Md
Flux de trésorerie d'exploitation	-10,79 Md	33,68 Md	-24,26 Md	25,86 Md	20,09 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-699 M	-898 M	-973 M	-675 M	-998 M
Vente d'immobilisations corporelles	55 M	112 M	278 M	55 M	57 M
Acquisitions en espèces	-7 M	-433 M	-24 M	-62 M	-2 M
cession totale ou partielle d'une activité	-192 M	-2 M	-85 M	-30 M	22 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	-1 M	-	-	-	-
Autres activités d'investissement, total	-	-	-	-1 M	1 M
Flux de trésorerie d'investissement	-844 M	-1,22 Md	-804 M	-713 M	-920 M
Dette à long terme émise, total	-	2,55 Md	-	477 M	-
Total de la dette émise	-	2,55 Md	-	477 M	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-926 M	-345 M	-1,71 Md	-299 M	-722 M
Total de la dette remboursée	-926 M	-345 M	-1,71 Md	-299 M	-722 M
Émission d'actions ordinaires	-	-	496 M	-	-
Rachat d'actions ordinaires	-	-	-	-	-122 M
Dividendes ordinaires payés	-250 M	-	-	-	-250 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-250 M	-	-	-	-250 M
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	-	-	-	-	-
Autres activités de financement, total	-1 M	-	-1 M	-	-
Flux de trésorerie de financement	-1,18 Md	2,21 Md	-1,21 Md	178 M	-1,09 Md
Ajustements des taux de change	58 M	-223 M	179 M	402 M	-180 M
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-	-	-	-
Variation nette de la trésorerie	-12,75 Md	34,44 Md	-26,1 Md	25,73 Md	17,89 Md
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	3,11 Md	2,81 Md	2,48 Md	3,74 Md	9 Md
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	3 M	-23 M	328 M	233 M	673 M
Dette nette émise / remboursée	-926 M	2,21 Md	-1,71 Md	178 M	-722 M

Période Fiscale: Décembre	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,16	-0,6	0,07	0,29	0,45
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	2,54	-9,78	1,21	4,59	6,93
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	2,3	-10,4	1,03	4,23	6,54
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-2,71 Md	-5,74 Md	-2,27 Md	-2,03 Md	-1,49 Md
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	4,62	5,78	4,51	4,21	3,35
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	62,55	76,39	60,78	74,88	84,66
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	15,4	-3,58	17,44	24,33	34,74
Marge des activités poursuivies %	9,33	-44,06	4,41	16,07	22,33
Marge nette %	7,88	-43,74	5,37	16,56	22,43
Net Avail. Pour la marge commune %	8,1	-44,93	3,62	14,36	20,47
Marge nette normalisée %	8,4	-2,38	11,86	15,69	21,81
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	1,42	1,83	1,55	2,07	1,73
Prêts non performants / Total des actifs %	0,81	0,95	0,88	1,17	0,91
Actifs non performants / Total des actifs %	0,81	0,95	0,88	1,17	0,91
NPAs / Prêts et OREOs	1,42	1,83	1,55	2,07	1,73
NPAs / Fonds propres	12,18	16,76	13,92	18,12	14,33
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	-	-	-	-	-
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	57,03	63,5	68,14	54,33	81,86
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	0,81	1,16	1,05	1,12	1,42
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	-	-	-	-	-
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %