GUANGZHOU RURAL COMMERCIAL BANK CO., LTD.

Compte de Résultat Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd.

Actions

1551

CNE100002FR4

Banques

Temps Différé Hong Kong S.E. Autres places de cotation 05:37:18 12/06/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
1,540 ^HKD	0,00 %		+1,99 %	+1,32 %

29/05	Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. annonce le versement d'un dividende ordinaire final au titre de l'exercice clos le 31 décembre 2025, payable le 15 juillet 2026	CI
04/05	Guangzhou Rural Commercial Bank affiche un bénéfice de 1,30 milliard de yuans au T1 ; le titre recule de 4%	MT

58d9e3c90e77ddea9d5fc810.95xlw0XNAyKofxAVsZAbZ8jI9bRsU3THVIzec_zad20.u9QR8w6EMG3NOGRk5sBOFoXwzMUWOi6dB9TpKrm3LRjByjXzHKk6S84odw

Données Financières Publiées: GUANGZHOU RURAL COMMERCIAL BANK CO., LTD.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts sur prêts	42,57 Md	43,82 Md	41,75 Md	37,96 Md	35,14 Md
Revenus d'intérêts, total	42,57 Md	43,82 Md	41,75 Md	37,96 Md	35,14 Md
Intérêts sur les dépôts	23,01 Md	25,24 Md	25,16 Md	24,35 Md	21,45 Md
Intérêts payés, total	23,01 Md	25,24 Md	25,16 Md	24,35 Md	21,45 Md
Revenus nets d'intérêts	19,56 Md	18,58 Md	16,58 Md	13,61 Md	13,69 Md
Revenu des activités de négoce	2,04 Md	1,08 Md	109 M	384 M	-730 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	25,95 M	133 M	149 M	33,1 M	97,17 M
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	344 M	510 M	349 M	1,23 Md	1,58 Md
Total des autres revenus non liés aux intérêts	1,51 Md	2,24 Md	964 M	574 M	756 M
Revenus autres que d'intérêts, total	3,92 Md	3,96 Md	1,57 Md	2,22 Md	1,7 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	23,48 Md	22,54 Md	18,15 Md	15,83 Md	15,39 Md
Provision pour pertes sur prêts	12,54 Md	10,63 Md	8,41 Md	7,77 Md	7,28 Md
Total Chiffre d'affaires	10,94 Md	11,92 Md	9,75 Md	8,06 Md	8,11 Md
Salaires et autres avantages sociaux	3,94 Md	4,86 Md	4,31 Md	4,07 Md	4 Md
Frais d'occupation	878 M	715 M	673 M	605 M	647 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	96,78 M	375 M	342 M	223 M	204 M
Total des autres charges non liées aux intérêts	1,57 Md	1,46 Md	1,51 Md	1,69 Md	1,73 Md
Charges autres que d'intérêts, total	6,48 Md	7,41 Md	6,83 Md	6,59 Md	6,59 Md
EBT, hors éléments non courants	4,46 Md	4,51 Md	2,91 Md	1,47 Md	1,53 Md
Dépréciation du goodwill	-	-	-	-	-
Autres éléments non courants	-	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	4,46 Md	4,51 Md	2,91 Md	1,47 Md	1,53 Md
Charge d'impôt	681 M	473 M	-347 M	-941 M	-936 M
Résultat des activités poursuivies	3,78 Md	4,04 Md	3,26 Md	2,42 Md	2,46 Md
Résultat net part du groupe	3,78 Md	4,04 Md	3,26 Md	2,42 Md	2,46 Md
Intérêts minoritaires	-601 M	-546 M	-625 M	-335 M	-342 M
Résultat net	3,18 Md	3,49 Md	2,63 Md	2,08 Md	2,12 Md
Dividende privilégié et autres ajustements	606 M	620 M	645 M	666 M	334 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	2,57 Md	2,87 Md	1,99 Md	1,41 Md	1,79 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	2,57 Md	2,87 Md	1,99 Md	1,41 Md	1,79 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,26	0,25	0,17	0,1	0,12
BPA de base - Activités poursuivies	0,26	0,25	0,17	0,1	0,12
Moyenne pondérée des actions en circulation	9,86 Md	11,45 Md	11,48 Md	14,41 Md	14,41 Md
Bénéfice net par action - dilué	0,26	0,25	0,17	0,1	0,12
BPA dilué - Activités poursuivies	0,26	0,25	0,17	0,1	0,12
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	9,86 Md	11,45 Md	11,48 Md	14,41 Md	14,41 Md
BPA de base normalisé	0,22	0,2	0,1	0,04	0,04
BPA dilué normalisé	0,22	0,2	0,1	0,04	0,04
Dividende par action	0,1	0,1	0,04	0,04	0,05
Ratio de distribution	80,87	52,2	70,14	59,72	46,28
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	15,28	10,48	-11,9	-63,82	-61,22
Total des impôts courants	1,76 Md	3,01 Md	607 M	1,24 Md	715 M
Total des impôts différés	-1,08 Md	-2,54 Md	-954 M	-2,19 Md	-1,65 Md
Résultat net normalisé	2,18 Md	2,27 Md	1,2 Md	587 M	613 M
Provisions de pension	234 M	95,37 M	-	81,05 M	60,5 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	51,12 Md	42,29 Md	44,9 Md	35,61 Md	55,2 Md
Titres de placement, total	309 Md	369 Md	422 Md	518 Md	519 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	91,63 Md	81,97 Md	67,8 Md	33,45 Md	33,1 Md
Total des investissements	401 Md	451 Md	490 Md	552 Md	552 Md
Prêts bruts	658 Md	692 Md	731 Md	720 Md	706 Md
Provision pour pertes sur prêts	-20,11 Md	-22,85 Md	-22,41 Md	-22,03 Md	-21,18 Md
Prêts nets	638 Md	669 Md	709 Md	698 Md	685 Md
Immobilisations corporelles brutes	10,9 Md	11,23 Md	11,15 Md	11,68 Md	11,38 Md
Amortissements cumulés	-6,28 Md	-6,58 Md	-6,59 Md	-6,81 Md	-6,75 Md
Immobilisations corporelles nettes	4,62 Md	4,65 Md	4,55 Md	4,87 Md	4,63 Md
Goodwill	734 M	734 M	734 M	734 M	635 M
Autres immobilisations incorporelles, total	200 M	284 M	353 M	441 M	468 M
Investissement dans l'immobilier	39,68 M	32,02 M	24,89 M	22,97 M	20,75 M
Intérêts courus à recevoir	1,69 Md	2,33 Md	3,09 Md	3,83 Md	3,45 Md
Autres créances	1,2 Md	1,07 Md	1,12 Md	5,86 Md	13,07 Md
Liquidités soumises à restrictions	54,4 Md	50,46 Md	48,83 Md	47,24 Md	49,13 Md
Autres actifs à court terme, total	-	-	-	-	-
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	7,67 Md	10,42 Md	11,15 Md	12,13 Md	14,63 Md
Autres biens immobiliers détenus et saisis	495 M	286 M	284 M	405 M	450 M
Charges différées à long terme	93,88 M	85,72 M	82,23 M	76,02 M	66,9 M
Autres actifs à long terme, total	739 M	278 M	295 M	1,46 Md	879 M
Total des actifs	1 162 Md	1 233 Md	1 314 Md	1 362 Md	1 380 Md
Passifs
Charges à payer, total	1,6 Md	1,82 Md	1,9 Md	1,88 Md	1,79 Md
Dépôts productifs d'intérêts	581 Md	639 Md	716 Md	732 Md	743 Md
Dépôts non productifs d'intérêts	305 Md	300 Md	274 Md	264 Md	267 Md
Total des dépôts	886 Md	940 Md	990 Md	996 Md	1 010 Md
Emprunts à court terme	32,36 Md	38,72 Md	51,7 Md	29,62 Md	24,72 Md
Part à court terme de la dette à long terme	123 Md	132 Md	137 Md	162 Md	175 Md
Part à court terme des contrats de location	276 M	221 M	203 M	194 M	527 M
Dette à long terme	22,27 Md	23,94 Md	30,87 Md	38,23 Md	37,85 Md
Contrats de location à long terme	661 M	562 M	548 M	485 M	51,54 M
Impôts sur le revenu à payer	1,34 Md	2,23 Md	869 M	1,3 Md	1,1 Md
Intérêts courus à payer	222 M	300 M	253 M	20,98 Md	18,37 Md
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	15 M	16,43 M	1,47 Md	6,13 Md	5,49 Md
Recettes non acquises Non courantes	147 M	93,6 M	90,09 M	97,5 M	-
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	849 M	862 M	945 M	1,08 Md	1,04 Md
Autres passifs non courants	6,34 Md	4,84 Md	2,34 Md	2,05 Md	2,6 Md
Total du passif	1 075 Md	1 145 Md	1 218 Md	1 259 Md	1 279 Md
Actions privilégiées Convertibles	9,84 Md	9,84 Md	9,84 Md	-	-
Actions privilégiées - Autres	-18,38 M	-18,38 M	-18,38 M	-	-
Total des capitaux propres privilégiés	9,82 Md	9,82 Md	9,82 Md	-	-
Actions ordinaires, total	11,45 Md	11,45 Md	14,41 Md	14,41 Md	14,41 Md
Primes d'émissions d'actions	-	-	-	-	-
Bénéfices non distribués sur l'exercice	39,75 Md	41,42 Md	42,2 Md	43,04 Md	44,18 Md
Résultat global et autres	19,01 Md	18,39 Md	22,39 Md	37,41 Md	35,14 Md
Total des fonds propres ordinaires	70,21 Md	71,26 Md	79,01 Md	94,86 Md	93,73 Md
Intérêts minoritaires	6,86 Md	7,17 Md	7,71 Md	8,06 Md	7,37 Md
Total des capitaux propres	86,89 Md	88,25 Md	96,54 Md	103 Md	101 Md
Total du passif et des capitaux propres	1 162 Md	1 233 Md	1 314 Md	1 362 Md	1 380 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	11,45 Md	11,45 Md	14,41 Md	14,41 Md	14,41 Md
ECS Total des actions ordinaires en circulation	11,45 Md	11,45 Md	14,41 Md	14,41 Md	14,41 Md
Actif net par action	6,13	6,22	5,48	5,75	5,67
Actif corporel net	69,27 Md	70,24 Md	77,92 Md	93,68 Md	92,63 Md
Actif corporel net par action	6,05	6,13	5,41	5,67	5,6
Moyenne des prêts	612 Md	664 Md	696 Md	730 Md	709 Md
Total de la dette	178 Md	195 Md	220 Md	230 Md	239 Md
Dépôts à intérêts - Espèces	95,78 Md	92,43 Md	43,89 Md	32,74 Md	52,69 Md
Dette nette	-54,76 Md	-33,78 Md	23,68 Md	48,94 Md	10,24 Md
Employés à temps plein	13,57 k	13,34 k	13 k	12,95 k	13 k
Nombre de bureaux	635	605	585	551	530

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	3,18 Md	3,49 Md	2,63 Md	2,08 Md	2,12 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	739 M	631 M	594 M	488 M	509 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	-	-	-	-	-
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	739 M	631 M	594 M	488 M	509 M
Amortissement des charges différées, total	146 M	91,69 M	86,55 M	116 M	141 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-22,3 M	-99,1 M	-134 M	-38,34 M	-108 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	133 M	-107 M	466 M	-1,27 Md	656 M
Total des dépréciations d'actifs	89,12 M	204 M	264 M	41,85 M	138 M
Provision pour pertes sur créances	8,32 Md	9,53 Md	7,53 Md	7,48 Md	6,52 Md
Variation des titres de l'actif de négociation	-4,75 Md	21,56 Md	-8,91 Md	-4,92 Md	-1,05 Md
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-59,89 Md	-47,66 Md	-54,68 Md	-60,28 Md	-2,1 Md
Autres activités opérationnelles	-1,96 Md	-6,08 Md	-7,23 Md	-6,67 Md	-7,58 Md
Flux de trésorerie d'exploitation	-54,02 Md	-18,44 Md	-59,38 Md	-62,97 Md	-752 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-451 M	-753 M	-501 M	-866 M	-340 M
Vente d'immobilisations corporelles	56,32 M	106 M	189 M	50,49 M	107 M
Acquisitions en espèces	-	-	-	-	-
cession totale ou partielle d'une activité	-	-	-	-	-521 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	-50,46 Md	-58,67 Md	-51,54 Md	-26,82 Md	18,74 Md
Autres activités d'investissement, total	7,22 Md	9,34 Md	8,19 Md	11,79 Md	15,53 Md
Flux de trésorerie d'investissement	-43,63 Md	-49,98 Md	-43,66 Md	-15,85 Md	33,52 Md
Dette à long terme émise, total	170 Md	212 Md	234 Md	256 Md	212 Md
Total de la dette émise	170 Md	212 Md	234 Md	256 Md	212 Md
Remboursement de la dette à long terme, total	-139 Md	-196 Md	-230 Md	-222 Md	-227 Md
Total de la dette remboursée	-139 Md	-196 Md	-230 Md	-222 Md	-227 Md
Émission d'actions ordinaires	9,66 Md	-	6,43 Md	12 Md	-
Émission d'actions privilégiées	-	-	-	-	-
Rachat d'actions privilégiées	-	-	-	-10,17 Md	-
Dividendes ordinaires payés	-1,96 Md	-1,2 Md	-1,2 Md	-576 M	-982 M
Dividendes préférentiels versés	-606 M	-620 M	-645 M	-666 M	-
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-2,57 Md	-1,82 Md	-1,85 Md	-1,24 Md	-982 M
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	66,46 Md	53,55 Md	49,91 Md	26,92 Md	13,12 Md
Autres activités de financement, total	-2,79 Md	-3,24 Md	-4,34 Md	5,99 Md	-9,61 Md
Flux de trésorerie de financement	102 Md	64,2 Md	53,97 Md	67,68 Md	-13,12 Md
Ajustements des taux de change	-221 M	423 M	31,6 M	45,06 M	-51,65 M
Variation nette de la trésorerie	3,84 Md	-3,8 Md	-49,04 Md	-11,09 Md	19,6 Md
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	18,59 Md	21,27 Md	24,06 Md	24,4 Md	23,56 Md
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	2,33 Md	2,13 Md	1,97 Md	817 M	913 M
Dette nette émise / remboursée	30,94 Md	15,71 Md	3,81 Md	34,19 Md	-15,65 Md

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,34	0,34	0,26	0,18	0,18
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	4,64	4,61	3,53	2,42	2,42
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	3,96	4,06	2,65	1,63	1,9
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-4,62 Md	-5 Md	-6,38 Md	-8,35 Md	-9,19 Md
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	44,94	49,88	54,66	60,8	59,83
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	178,78	155,91	170,15	168,86	168,7
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	40,74	37,84	29,89	18,29	18,84
Marge des activités poursuivies %	34,52	33,88	33,44	29,96	30,37
Marge nette %	29,02	29,3	27,03	25,81	26,15
Net Avail. Pour la marge commune %	23,48	24,09	20,41	17,54	22,04
Marge nette normalisée %	19,97	19,07	12,27	7,28	7,56
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	1,83	2,11	1,87	1,66	1,86
Prêts non performants / Total des actifs %	1,04	1,18	1,04	0,88	0,95
Actifs non performants / Total des actifs %	1,08	1,21	1,06	0,91	0,98
NPAs / Prêts et OREOs	1,91	2,15	1,9	1,71	1,92
NPAs / Fonds propres	14,44	16,87	14,44	12	13,4
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	-	-	-	329,35	306,24
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	166,88	156,56	164,15	184,31	161,67
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	3,06	3,3	3,06	3,06	3
Charge-offs nets / Total des prêts moyens %	-	-	-	0,92	0,98
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	-	-	-	116,17	105,22
Actifs productifs / IBL	99,75	99,1	102,88	102,36	102,66
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	5,93	5,91	5,9	6,5	6,88
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	7,43	7,31	7,25	7,45	7,44
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	15,23	15,02	15,21	16,23	16,27
Prêts bruts / Total des dépôts %	74,24	73,65	73,9	72,33	69,9
Prêts nets / Total des dépôts %	71,97	71,22	71,64	70,12	67,81
Ratio de capital de première catégorie %	11,06	10,56	11,12	11,42	11,15
Ratio de capital total %	13,09	12,59	13,67	14,52	13,98
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	9,68	9,21	9,83	9,9	9,61
Ratio de fonds propres de catégorie 2	2,03	2,02	2,54	3,1	2,83
Ratio de couverture	72,26	63,38	69,09	71,82	91,57
Ratio interbancaire	140,7	142,14	90,7	131,56	249,55
Couverture des charges fixes
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	1,19	1,18	1,12	1,06	1,07
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	10,83	-5	-10,76	-17,9	0,54
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	12,21	1,05	-60,36	41,14	-23,26
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	59,71	-15,26	-20,88	-7,6	-6,35
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-17,68	8,94	-18,23	-17,27	0,64
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-28,43	6,92	-19,27	-25,89	2
Résultat net, Croissance 1 an	-37,51	9,98	-24,56	-21,02	1,98
Résultat net normalisé sur 1 an	-40,74	4,06	-47,41	-50,92	4,51
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-42,13	-3,76	-30,89	-43,36	26,42
Dividende par action, 1 an de croissance	-47,5	0	-61,9	12,5	2,22
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	15,6	5,22	5,69	-1,52	-1,97
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	27,61	13,65	-1,94	-1,71	-3,85
Prêts nets, 1 an Croissance en %	15,25	4,95	5,95	-1,51	-1,91
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	16,88	21,14	-6,48	-12,46	9,61
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	15,29	18,64	-6,37	-11,34	9,66
Total des actifs, 1 an Croissance en %	13,01	6,18	6,53	3,68	1,29
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	8,09	6,07	5,32	2,75	1,44
Actif corporel net, Croissance 1 an	17,92	1,4	10,93	20,23	-1,13
Actifs productifs d'intérêts moyens, 1 an Croissance en %	11,24	12,44	8,37	3,4	3,53
Passif moyen portant intérêt, 1 an Croissance en %	12,92	13,17	4,39	3,92	3,23
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	17,67	1,5	10,87	20,06	-1,19
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	14,5	1,57	9,4	6,61	-1,77
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	1,77	2,61	-7,92	-14,4	-9,15
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	-8,54	6,48	-36,71	-25,2	4,08
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	33,1	16,33	-18,12	-14,49	-6,97
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-18,55	-5,3	-5,61	-17,75	-8,76
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-30,91	-12,52	-7,09	-22,65	-13,06
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-35,02	-17,1	-8,91	-22,81	-10,25
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-38,31	-21,47	-26,03	-49,2	-28,38
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-41,7	-25,37	-18,44	-37,44	-15,38
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-27,54	-27,54	-38,28	-34,53	7,24
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	17,06	10,28	5,45	2,02	-1,74
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	9,03	20,43	5,57	-1,83	-2,79
Prêts nets, 2 ans CAGR %	17,34	9,98	5,45	2,15	-1,71
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	20,35	18,99	6,44	-9,52	-2,05
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	19,01	16,95	5,4	-8,89	-1,4
Total des actifs, 2 ans CAGR %	13,98	9,54	6,36	5,1	2,48
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	12,57	7,08	5,69	2,95	2,09
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	9,64	9,35	6,06	15,49	9,03
Actifs productifs d'intérêts moyens, 2 ans CAGR %	17,12	11,83	10,39	5,86	3,47
Passif moyen portant intérêt, 2 ans CAGR %	16,02	13,05	8,69	4,16	3,58
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	9,53	9,28	6,08	15,38	8,92
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	8,57	7,84	5,41	7,99	2,33
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	13,8	-0,53	-2,05	-11,38	-9,69
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	-19,06	-5,45	-23,4	-17,31	-24,56
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	29,09	14,5	2,31	-14,75	-11,86
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-9,66	-10,26	-9,82	-9,67	-12,03
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-17,93	-20,08	-14,83	-13,84	-15,18
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-21,35	-22,56	-19,67	-13,14	-15,3
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-25,19	-26,56	-31,3	-35,48	-35,39
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-26,84	-31,1	-27,26	-27,78	-20,9
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-19,33	-19,33	-41,52	-24,61	-24,05
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	20,27	12,97	8,73	3,08	0,67
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	15,59	10,55	12,46	3,08	-2,51
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	20,44	13,06	8,62	3,08	0,78
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	35,86	20,61	9,81	-0,28	-3,55
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	36,05	18,89	8,6	-0,51	-3,08
Total des actifs, 3 ans CAGR %	15,03	11,32	8,53	5,46	3,81
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	13,55	10,36	6,49	3,98	2,44
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	10,4	6,82	9,87	10,59	9,66
Actifs productifs d'intérêts moyens, 3 ans CAGR %	15,97	15,54	10,67	8,01	5,08
Passif moyen portant intérêt, 3 ans CAGR %	13,77	15,06	10,09	7,08	3,85
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	9,92	6,78	9,81	10,55	9,57
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	16,06	6,18	8,36	5,81	4,63
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	12,88	9,7	4,56	-6,33	-4,95
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	-3,01	17,3	-26,64	-13,91	-13,41
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	30,93	68,26	7,6	1,88	-1,51
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-1,8	-1,25	-8,06	-13,34	-9,4
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-5,86	-7,28	-13,76	-21,12	-14,13
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-8,77	-9,36	-16,59	-22,66	-16,03
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-11,38	-12,85	-25,52	-36,63	-30,15
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-15,82	-16,89	-23,59	-33,71	-22,72
Dividende par action, 5 ans CAGR %	-	-12,09	-27,52	-25,79	-25,47
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	21,75	18,67	14,11	8,46	4,41
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	20,37	22,42	11,47	5,42	6,09
Prêts nets, 5 ans CAGR %	21,79	18,55	14,2	8,56	4,36
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	22,01	26,81	23,22	7,51	4,9
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	20,38	25,23	22,84	6,88	4,48
Total des actifs, 5 ans CAGR %	11,94	10,89	11,48	8,79	6,07
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	14,13	12,04	10,34	7,33	4,27
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	14,17	9,18	8,64	10,21	9,53
Actifs productifs d'intérêts moyens, 5 ans CAGR %	12,56	9,78	13,71	11,56	7,73
Passif moyen portant intérêt, 5 ans CAGR %	12,44	10,36	11,71	10,57	7,43
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	14,39	9,13	8,37	10,14	9,45
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	18,09	12,73	11,68	6,9	5,9