INTERNATIONAL COMPANY FOR LEASING S.A.E.

Flux de Trésorerie International Company for Leasing S.A.E.

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ICLE

EGS67001C015

Services financiers aux entreprises

Cours en clôture Egyptian Exchange 30/09/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
15,76 ^EGP	-.--%		-.--%	-0,01 %

13/08	International Company for Leasing S.A.E. publie ses résultats pour le deuxième trimestre et le semestre clos le 30 juin 2026	CI
21/05	International Company for Leasing S.A.E. publie ses résultats pour le premier trimestre clos le 31 mars 2026	CI

12a20f9a8b11d7348e19a3cea373b5d.3hGG-q6jqT454xJij-6benfTg9RGBZk-759ZpDPRFvU.rWjDu5_k3WsOjV8AytzIDQ6f6_kBN-phrNgf8HW6fcyPJMSdg9L9RHWocQ

Données Financières Publiées: INTERNATIONAL COMPANY FOR LEASING S.A.E.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (EGP)	2022 (EGP)	2023 (EGP)	2024 (EGP)	2025 (EGP)
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	386 M	494 M	1,01 Md	1,8 Md	2,69 Md
Intérêts payés, total	241 M	343 M	735 M	1,48 Md	2,29 Md
Revenus nets d'intérêts	145 M	151 M	275 M	316 M	394 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	145 M	151 M	275 M	316 M	394 M
Provision pour pertes sur prêts	-	-	54,4 M	63,54 M	9,67 M
Total Chiffre d'affaires	145 M	151 M	221 M	252 M	384 M
Coût des services fournis, total	52,83 M	57,08 M	94,49 M	136 M	195 M
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	1,79 M	1,73 M	3,53 M	8,49 M	15,85 M
Autres dépenses de fonctionnement	8,75 k	60,34 M	-	-	-
Total des dépenses de fonctionnement	54,62 M	119 M	98,01 M	145 M	211 M
Résultat d'Exploitation	90,1 M	31,84 M	123 M	107 M	173 M
Gains (Pertes) sur les investissements en actions	-	-	-	-	-
Gains (pertes) de change	-350 k	104 M	61,82 M	231 M	-45,84 M
Autres produits non opérationnels	28,32 M	2,82 M	6,86 M	10,13 M	113 M
EBT, hors éléments non courants	118 M	138 M	191 M	348 M	240 M
Gains (Pertes) sur le droit d'utilisation d'actifs	-	-	-	-	-
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	2,15 M	8,62 k	25,75 M	11,69 M	68,03 M
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-9,54 M	-1,44 M	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	111 M	137 M	217 M	360 M	308 M
Charge d'impôt	28,49 M	46,78 M	57,65 M	96,01 M	52,38 M
Résultat des activités poursuivies	82,2 M	90,21 M	160 M	264 M	256 M
Résultat net part du groupe	82,2 M	90,21 M	160 M	264 M	256 M
Résultat net	82,2 M	90,21 M	160 M	264 M	256 M
Dividende privilégié et autres ajustements	15,68 M	15,69 M	28,51 M	48,58 M	47,6 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	66,51 M	74,52 M	131 M	215 M	208 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	66,51 M	74,52 M	131 M	215 M	208 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	1,28	1,43	2,52	4,14	4,13
BPA de base - Activités poursuivies	1,28	1,43	2,52	4,14	4,13
Moyenne pondérée des actions en circulation	52,02 M	52,02 M	52,02 M	52,02 M	50,42 M
Bénéfice net par action - dilué	1,28	1,43	2,52	4,14	4,13
BPA dilué - Activités poursuivies	1,28	1,43	2,52	4,14	4,13
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	52,02 M	52,02 M	52,02 M	52,02 M	50,42 M
BPA de base normalisé	1,42	1,66	2,3	4,19	2,98
BPA dilué normalisé	1,42	1,66	2,3	4,19	2,98
Dividende par action	0,96	-	-	-	-
Ratio de distribution	76,32	72,81	9,84	10,8	18,99
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	-	-	-	-	-
Taux d’imposition effectif (%)	25,74	34,15	26,55	26,67	17
Total des impôts courants	28,49 M	27,42 M	63,64 M	60 M	101 M
Total des impôts différés	-	19,36 M	-5,99 M	36,02 M	-48,51 M
Résultat net normalisé	73,8 M	86,51 M	120 M	218 M	150 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (EGP)	2022 (EGP)	2023 (EGP)	2024 (EGP)	2025 (EGP)
Actifs
Trésorerie et équivalents	82,13 M	51,93 M	155 M	225 M	226 M
Investissements à long terme - (Modèle FS)	-	-	-	-	52,96 M
Prêts et créances de location - (FS Template)	3,16 Md	3,9 Md	5,43 Md	7,9 Md	13,16 Md
Autres créances	90,67 M	18,51 M	16,77 M	3,85 M	9,4 M
Immobilisations corporelles brutes	106 M	104 M	147 M	160 M	203 M
Amortissements cumulés	-17,02 M	-17,29 M	-19,88 M	-27,86 M	-41,03 M
Immobilisations corporelles nettes	89,25 M	87,12 M	127 M	132 M	162 M
Autres actifs à court terme, total	5,26 M	3,76 M	62,03 M	128 M	97,45 M
Autres actifs à long terme, total	-	-	-	-	-
Total des actifs	3,43 Md	4,06 Md	5,79 Md	8,39 Md	13,71 Md
Passifs
Comptes à payer, total	3,3 M	9,26 M	5,31 M	4,65 M	13,34 M
Charges à payer, total	31,55 M	41 M	46,83 M	63,99 M	117 M
Emprunts à court terme	-	-	-	5,01 M	80 M
Part à court terme de la dette à long terme	679 M	1,04 Md	1,12 Md	1,44 Md	3 Md
Part à court terme des contrats de location	44,94 M	42,29 M	19,74 M	18,18 M	29,45 M
Dette à long terme	1,92 Md	2,14 Md	3,54 Md	5,51 Md	8,92 Md
Contrats de location à long terme	1,82 M	1,25 M	111 M	96,96 M	90,31 M
Impôts sur le revenu à payer	28,49 M	27,42 M	63,64 M	60 M	101 M
Recettes non acquises, courantes	4,61 M	5,47 M	6,86 M	12,27 M	35,82 M
Passif d'impôt différé Courant	-	19,36 M	-	-	-
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	9,18 M	9,18 M	746 k	31,3 M	45,93 M
Passif d'impôt différé Non courant	-	-	13,37 M	49,38 M	879 k
Total du passif	2,73 Md	3,33 Md	4,92 Md	7,28 Md	12,43 Md
Actions ordinaires, total	200 M	200 M	200 M	200 M	200 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	501 M	525 M	669 M	905 M	804 M
Actions détenues en propre	-	-	-	-	-32,02 M
Résultat global et autres	615 k	637 k	520 k	520 k	308 M
Total des fonds propres ordinaires	701 M	726 M	870 M	1,11 Md	1,28 Md
Total des capitaux propres	701 M	726 M	870 M	1,11 Md	1,28 Md
Total du passif et des capitaux propres	3,43 Md	4,06 Md	5,79 Md	8,39 Md	13,71 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	52,02 M	52,02 M	52,02 M	52,02 M	50 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	52,02 M	52,02 M	52,02 M	52,02 M	50 M
Actif net par action	13,48	13,95	16,72	21,25	25,61
Actif corporel net	701 M	726 M	870 M	1,11 Md	1,28 Md
Actif corporel net par action	13,48	13,95	16,72	21,25	25,61
Total de la dette	2,65 Md	3,22 Md	4,79 Md	7,06 Md	12,12 Md
Dette nette	2,57 Md	3,17 Md	4,63 Md	6,84 Md	11,89 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	-	-	-	-	-
Immobilisations en crédit-bail - Brut	-	-	-	-	-
Actifs loués en crédit-bail - Amortissement cumulé	-	-	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2021 (EGP)	2022 (EGP)	2023 (EGP)	2024 (EGP)	2025 (EGP)
Résultat net	82,2 M	90,21 M	160 M	264 M	256 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	1,79 M	1,73 M	3,53 M	8,49 M	15,85 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	1,79 M	1,73 M	3,53 M	8,49 M	15,85 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-2,15 M	-8,62 k	-25,75 M	-11,69 M	-68,03 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-	-	-	-	-
Total des dépréciations d'actifs	9,54 M	1,44 M	-	-	-
Provision pour pertes sur créances	8,75 k	60,34 M	54,4 M	63,54 M	9,67 M
(Revenus) pertes sur participations - (CF)	-	-	-	-	-
Variation des dettes fournisseurs	9,08 M	14,04 M	-29,11 M	35,77 M	41,43 M
Variation de l'impôt sur le revenu	-25,4 M	-28,49 M	-27,42 M	-63,64 M	-60 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-26,79 M	-663 M	-1,47 Md	-2,25 Md	-7,42 Md
Autres activités opérationnelles	247 M	326 M	722 M	1,34 Md	2,28 Md
Flux de trésorerie d'exploitation	295 M	-197 M	-612 M	-612 M	-4,95 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-195 k	-171 k	-1,45 M	-5,27 M	-23 M
Vente d'immobilisations corporelles	5,02 M	1,04 M	44,24 M	24,3 M	33,82 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	4,83 M	868 k	42,79 M	19,03 M	10,82 M
Dette à court terme émise, total	-	-	-	5,01 M	74,99 M
Dette à long terme émise, total	-	233 M	744 M	844 M	4,97 Md
Total de la dette émise	-	233 M	744 M	849 M	5,05 Md
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-	-	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-232 M	-1,28 M	-6,43 M	-47,58 M	-53,4 M
Total de la dette remboursée	-232 M	-1,28 M	-6,43 M	-47,58 M	-53,4 M
Rachat d'actions ordinaires	-	-	-	-	-32,02 M
Dividendes ordinaires payés	-62,73 M	-65,68 M	-15,69 M	-28,51 M	-48,58 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-62,73 M	-65,68 M	-15,69 M	-28,51 M	-48,58 M
Autres activités de financement, total	-	-	-65,17 M	-189 M	48,74 M
Flux de trésorerie de financement	-295 M	166 M	657 M	584 M	4,96 Md
Ajustements des taux de change	-26,96 k	-	12,59 M	72,89 M	-15,14 M
Ajustements divers des flux de trésorerie	289 k	85,8 k	-2,48 M	2,27 M	113 k
Variation nette de la trésorerie	4,98 M	-30,2 M	97,74 M	65,78 M	10,37 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	241 M	241 M	-	-	-
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	25,4 M	28,49 M	27,42 M	63,64 M	60 M
Dette nette émise / remboursée	-232 M	232 M	738 M	801 M	5 Md

Période Fiscale: Décembre	2021 (EGP)	2022 (EGP)	2023 (EGP)	2024 (EGP)	2025 (EGP)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	2,41	2,41	3,24	3,72	2,32
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	11,88	12,64	19,99	26,74	21,44
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	9,62	10,44	16,42	21,82	17,45
Analyse des marges
Marge brute %	100	100	100	100	100
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	36,5	37,8	42,8	54	50,69
Marge des activités poursuivies %	56,79	59,74	72,26	104,73	66,62
Marge nette %	56,79	59,74	72,26	104,73	66,62
Net Avail. Pour la marge commune %	45,96	49,35	59,34	85,46	54,22
Marge nette normalisée %	50,99	57,29	54,19	86,36	39,09
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,04	0,04	0,04	0,04	0,03
Liquidité à court terme
Current Ratio	4,17	3,34	4,5	5,06	3,95
Quick Ratio	4,16	3,33	4,45	4,98	3,92
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,37	-0,17	-0,49	-0,38	-1,45
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	377,9	444,03	550,42	638,93	946,17
Dette totale / Capital total	79,08	81,62	84,63	86,47	90,44
Dette à long terme / Capitaux propres	274,69	295,38	419,68	506,86	703,55
Dette à long terme / Capital total	57,48	54,29	64,52	68,59	67,25
Dette totale / Total de l'actif	79,55	82,12	84,99	86,82	90,66
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-8,47	4,34	143,48	14,21	52,3
Résultat brut, Croissance 1 an	-8,47	4,34	143,48	14,21	52,3
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	10,72	9,75	76,81	65,54	-3,12
Résultat net, Croissance 1 an	10,72	9,75	76,81	65,54	-3,12
Résultat net normalisé sur 1 an	18,44	17,23	38,29	82	-31,06
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	8,15	12,04	75,78	64,47	-0,29
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	2,85	3,5	19,81	27,08	15,85
Total des actifs, 1 an Croissance en %	1,28	18,43	42,67	44,8	63,43
Actif corporel net, Croissance 1 an	2,85	3,5	19,81	27,08	15,85
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-73,52	-166,91	412,68	0,03	136,79
CAPEX, Croissance 1 an	-75,25	-12,24	749,78	262,35	336,44
Dividende par action, 1 an de croissance	0	-	-	-	-
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-13,45	-2,28	23,5	66,76	31,89
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	-13,45	-2,28	23,5	66,76	31,89
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-5,82	10,24	39,3	71,08	26,64
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-5,82	10,24	39,3	71,08	26,64
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-0,96	17,83	27,32	58,64	12,01
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-0,04	10,08	40,34	70,03	28,06
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	-0,82	3,18	11,36	23,39	21,34
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-9,55	9,52	29,98	43,73	53,83
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-0,82	3,18	11,36	23,39	21,34
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	153,2	-57,91	44,05	126,45	184,3
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-46,68	-53,4	173,08	454,9	297,67
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-38,32	-7,89	11,76	20,32	61,79
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	-38,32	-7,89	11,76	20,32	61,79
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-8,44	-0,89	29,04	47,55	41,54
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-8,44	-0,89	29,04	47,55	41,54
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-4,94	4,77	24,29	43,42	20,16
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-9	3,84	28,66	47,96	42,32
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	4,17	0,6	8,45	16,37	20,83
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-4,29	-1,05	19,61	34,74	50,01
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	4,17	0,6	8,45	16,37	20,83
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-17,65	62,48	-18,1	27,56	246,05
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-94,93	-37,05	22,66	200,08	412,22
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-	-	-	-	-
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-25,15	-24,5	-18,58	5,47	19,42
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	-25,15	-24,5	-18,58	5,47	19,42
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-0,79	-1,27	8,3	23,29	28,07
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-0,79	-1,27	8,3	23,29	28,07
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	1,55	1,28	6,85	23,68	19,22
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-1,2	-1,25	8,22	26,48	28,42
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	5,08	4,58	6,99	9,16	13,43
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-3,79	0,12	8,17	14,89	32,27
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	5,08	4,58	6,99	9,16	13,43
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-11,04	-17,28	2,99	67,8	34,74
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-85,12	-83,45	-75,01	50,35	96,35
Dividende par action, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	-