Flux de Trésorerie MIDAS Financing PLC.

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MIDASFIN

BD0122MIDAS1

Services financiers aux entreprises

Cours en clôture Dhaka S.E. 24/09/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
4,500 ^BDT	+2,27 %		-4,26 %	+2,27 %

31/08	Midas Financing Plc. annonce la nomination de Tanvir Hasan au poste de directeur général par intérim, à compter du 31 août 2026	CI
12/08	MIDAS Financing PLC publie ses résultats pour le deuxième trimestre et le premier semestre clos le 30 juin 2026	CI

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Données Financières Publiées: MIDAS FINANCING PLC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (BDT)	2022 (BDT)	2023 (BDT)	2024 (BDT)	2025 (BDT)
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	1,28 Md	945 M	1,29 Md	544 M	353 M
Intérêts payés, total	744 M	671 M	770 M	712 M	828 M
Revenus nets d'intérêts	534 M	274 M	518 M	-168 M	-474 M
Commission et honoraires	1,1 M	-	-	-	-
Autres recettes, total	5,7 M	5,98 M	2,33 M	864 k	917 k
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	541 M	280 M	521 M	-167 M	-474 M
Provision pour pertes sur prêts	-	23,56 M	668 M	10,43 M	2,62 Md
Total Chiffre d'affaires	541 M	256 M	-147 M	-178 M	-3,09 Md
Salaires et autres avantages sociaux	130 M	144 M	154 M	157 M	154 M
Coût des services fournis, total	27,96 M	38,82 M	44,03 M	33,96 M	34,87 M
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	21,78 M	21,69 M	24,2 M	25,93 M	19,61 M
Autres dépenses de fonctionnement	-62,46 M	-53,08 M	-22,57 M	-60,79 M	-19,46 M
Total des dépenses de fonctionnement	117 M	152 M	199 M	156 M	189 M
Résultat d'Exploitation	424 M	105 M	-346 M	-334 M	-3,28 Md
Autres produits non opérationnels	-329 M	-31,36 M	-208 M	18,77 M	-50,65 M
EBT, hors éléments non courants	94,35 M	73,39 M	-554 M	-315 M	-3,33 Md
Gains (Pertes) sur le droit d'utilisation d'actifs	5,68 M	-52,9 M	-15,21 M	12,94 M	-13,4 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-15,11 k	4,04 M	8,78 k	-	980 k
EBT, elements non courants inclus	100 M	24,53 M	-569 M	-302 M	-3,34 Md
Charge d'impôt	15,58 M	15,93 M	102 M	19,64 M	24,11 M
Résultat des activités poursuivies	84,43 M	8,6 M	-671 M	-322 M	-3,37 Md
Résultat net part du groupe	84,43 M	8,6 M	-671 M	-322 M	-3,37 Md
Intérêts minoritaires	-180	26	940	418	4,66 k
Résultat net	84,43 M	8,6 M	-671 M	-322 M	-3,37 Md
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	84,43 M	8,6 M	-671 M	-322 M	-3,37 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	84,43 M	8,6 M	-671 M	-322 M	-3,37 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,59	0,06	-4,66	-2,24	-23,4
BPA de base - Activités poursuivies	0,59	0,06	-4,66	-2,24	-23,4
Moyenne pondérée des actions en circulation	144 M	144 M	144 M	144 M	144 M
Bénéfice net par action - dilué	0,59	0,06	-4,66	-2,24	-23,4
BPA dilué - Activités poursuivies	0,59	0,06	-4,66	-2,24	-23,4
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	144 M	144 M	144 M	144 M	144 M
BPA de base normalisé	0,41	0,32	-2,41	-1,37	-14,46
BPA dilué normalisé	0,41	0,32	-2,41	-1,37	-14,46
Dividende par action	0,1	0,15	-	-	-
Ratio de distribution	41,15	165,65	-3,22	-	-
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	15,58	64,94	-17,87	-6,5	-0,72
Total des impôts courants	32,52 M	18,52 M	108 M	25,1 M	26,7 M
Total des impôts différés	-16,94 M	-2,59 M	-6,58 M	-5,46 M	-2,59 M
Résultat net normalisé	58,97 M	45,87 M	-346 M	-197 M	-2,08 Md

Période Fiscale: Décembre	2021 (BDT)	2022 (BDT)	2023 (BDT)	2024 (BDT)	2025 (BDT)
Actifs
Trésorerie et équivalents	657 M	697 M	868 M	1,22 Md	1,12 Md
Investissements à long terme - (Modèle FS)	330 M	332 M	334 M	155 M	139 M
Prêts et créances de location - (FS Template)	9,43 Md	9,95 Md	9,57 Md	8,93 Md	7,9 Md
Autres créances	188 M	189 M	157 M	157 M	170 M
Immobilisations corporelles brutes	278 M	261 M	264 M	256 M	256 M
Amortissements cumulés	-102 M	-107 M	-117 M	-113 M	-116 M
Immobilisations corporelles nettes	176 M	154 M	146 M	142 M	140 M
Autres immobilisations incorporelles, total	358 k	15,78 M	11,19 M	5,34 M	3,82 M
Autres actifs à court terme, total	209 M	172 M	191 M	202 M	214 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	-	-	-	1,74 M	3,22 M
Autres actifs à long terme, total	485 M	483 M	485 M	484 M	482 M
Total des actifs	11,47 Md	11,99 Md	11,76 Md	11,3 Md	10,18 Md
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	5,95 Md	5,78 Md	5,32 Md	5 Md	4,86 Md
Dépôts	5,95 Md	5,78 Md	5,32 Md	5 Md	4,86 Md
Charges à payer, total	246 M	205 M	234 M	218 M	300 M
Emprunts à court terme	80 M	-	654 M	784 M	764 M
Part à court terme de la dette à long terme	858 M	1,38 Md	660 M	-	-
Dette à long terme	1,11 Md	1,28 Md	1,07 Md	1,65 Md	1,56 Md
Contrats de location à long terme	14,36 M	11,43 M	7,81 M	8,06 M	10,67 M
Impôts sur le revenu à payer	197 M	212 M	314 M	334 M	354 M
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	10,62 M	13,5 M	39,24 M	1,19 M	961 k
Recettes non acquises Non courantes	16,63 M	26,73 M	16,94 M	18,79 M	15,81 M
Passif d'impôt différé Non courant	9,54 M	8,19 M	2,77 M	-	-
Autres passifs non courants	1,31 Md	1,41 Md	2,47 Md	2,61 Md	4,99 Md
Total du passif	9,8 Md	10,32 Md	10,79 Md	10,62 Md	12,86 Md
Actions ordinaires, total	1,42 Md	1,44 Md	1,44 Md	1,44 Md	1,44 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	250 M	230 M	-463 M	-758 M	-4,12 Md
Résultat global et autres	1	1	-	-	-
Total des fonds propres ordinaires	1,67 Md	1,67 Md	976 M	681 M	-2,69 Md
Intérêts minoritaires	2,08 k	2,05 k	1,11 k	693	-3,97 k
Total des capitaux propres	1,67 Md	1,67 Md	976 M	681 M	-2,69 Md
Total du passif et des capitaux propres	11,47 Md	11,99 Md	11,76 Md	11,3 Md	10,18 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	144 M	144 M	144 M	144 M	144 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	144 M	144 M	144 M	144 M	144 M
Actif net par action	11,64	11,6	6,79	4,73	-18,66
Actif corporel net	1,67 Md	1,65 Md	965 M	676 M	-2,69 Md
Actif corporel net par action	11,64	11,49	6,71	4,7	-18,69
Total de la dette	2,07 Md	2,67 Md	2,39 Md	2,44 Md	2,34 Md
Dette nette	1,41 Md	1,97 Md	1,52 Md	1,22 Md	1,22 Md
Employés à temps plein	182	197	206	199	199

Période Fiscale: Décembre	2021 (BDT)	2022 (BDT)	2023 (BDT)	2024 (BDT)	2025 (BDT)
Résultat net	84,43 M	8,6 M	-671 M	-322 M	-3,37 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	19,65 M	19,42 M	19,15 M	18,82 M	17,99 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	19,65 M	19,42 M	19,15 M	18,82 M	17,99 M
Amortissement des charges différées, total	153 k	202 k	5,04 M	7,11 M	1,62 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	15,11 k	4,15 M	8,78 k	-	980 k
Provision pour pertes sur créances	306 M	76,46 M	683 M	-2,51 M	2,63 Md
Variation des titres de l'actif de négociation	42,61 M	-1,66 M	-2,13 M	179 M	15,94 M
Variation de l'impôt sur le revenu	-34,9 M	-28,59 M	-21,3 M	-18,59 M	-19,25 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-5,91 M	-586 M	215 M	522 M	1,49 Md
Autres activités opérationnelles	-223 M	-45,37 M	246 M	-77,2 M	-765 M
Flux de trésorerie d'exploitation	188 M	-553 M	472 M	307 M	4,37 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-1,96 M	-16,96 M	-3,69 M	-2,67 M	-300 k
Vente d'immobilisations corporelles	40,9 k	17,16 M	110 k	110 k	110 k
Flux de trésorerie d'investissement	-1,92 M	201 k	-3,58 M	-2,56 M	-190 k
Dette à long terme émise, total	26,58 M	607 M	-	47,97 M	-
Total de la dette émise	26,58 M	607 M	-	47,97 M	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-	-	-275 M	-	-102 M
Total de la dette remboursée	-	-	-275 M	-	-102 M
Dividendes ordinaires payés	-34,75 M	-14,25 M	-21,58 M	-	-
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-34,75 M	-14,25 M	-21,58 M	-	-
Flux de trésorerie de financement	-8,17 M	593 M	-297 M	47,97 M	-102 M
Variation nette de la trésorerie	178 M	39,65 M	172 M	353 M	-98,09 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	971 M	706 M	733 M	724 M	741 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	34,9 M	28,59 M	21,3 M	18,59 M	19,25 M
Dette nette émise / remboursée	26,58 M	607 M	-275 M	47,97 M	-102 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (BDT)	2022 (BDT)	2023 (BDT)	2024 (BDT)	2025 (BDT)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,75	0,07	-5,65	-2,79	-31,36
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	5,12	0,51	-50,75	-38,85	335,93
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	5,12	0,51	-50,75	-38,85	335,93
Analyse des marges
Marge brute %	99,04	97,44	106,53	103,57	100,22
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	28,24	68,82	-128,19	-104,15	-5,89
Marge des activités poursuivies %	15,61	3,36	457,36	181,29	108,94
Marge nette %	15,61	3,36	457,36	181,29	108,94
Net Avail. Pour la marge commune %	15,61	3,36	457,36	181,29	108,94
Marge nette normalisée %	10,9	17,9	236,03	110,95	67,35
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,05	0,02	-0,01	-0,02	-0,29
Liquidité à court terme
Current Ratio	1,43	1,45	1,49	1,66	1,5
Quick Ratio	1,4	1,43	1,47	1,63	1,46
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,03	-0,07	0,07	0,05	0
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	123,3	159,91	244,8	357,95	-87,08
Dette totale / Capital total	55,22	61,52	71	78,16	-673,98
Dette à long terme / Capitaux propres	67,31	77,28	110,2	242,89	-58,62
Dette à long terme / Capital total	30,14	29,74	31,96	53,04	-453,69
Dette totale / Total de l'actif	85,4	86,08	91,7	93,97	126,39
Ratio de capital de première catégorie %	17,39	16,71	9,64	6,61	-28,23
Ratio de capital total %	18,38	17,83	10,74	7,78	-26,98
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	153,96	11,7	-157,26	20,94	1,64 k
Résultat brut, Croissance 1 an	156,48	11,37	-163,13	17,59	1,58 k
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-26,76	-89,81	-7,9 k	-52,04	945,72
Résultat net, Croissance 1 an	-26,76	-89,81	-7,9 k	-52,04	945,72
Résultat net normalisé sur 1 an	21,14	-22,22	-855,24	-43,12	956,34
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-26,76	-89,81	-7,9 k	-52,04	945,72
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	3,06	-0,34	-41,51	-30,23	-494,26
Total des actifs, 1 an Croissance en %	2,58	4,53	-1,93	-3,93	-9,95
Actif corporel net, Croissance 1 an	3,07	-1,26	-41,63	-29,98	-497,94
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-379	-393,76	-185,38	-34,95	-98,58
CAPEX, Croissance 1 an	130,45	766,54	-78,23	-27,69	-88,77
Dividende par action, 1 an de croissance	-59,01	51,52	-	-	-
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	53,44	9,71	-20,02	-16,76	358,76
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	54,59	9,36	-16,5	-13,82	344,99
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-4	-72,69	181,96	511,83	123,96
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-4	-72,69	181,96	511,83	123,96
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-27,52	-2,93	142,37	107,26	145,12
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-3,65	-72,69	181,96	511,83	123,96
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	4,16	1,35	-23,65	-36,12	65,85
Total des actifs, 2 ans CAGR %	2,26	3,55	1,25	-2,94	-6,99
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	4,18	0,88	-24,08	-36,07	66,93
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-14,74	186,28	58,37	-25,47	-90,38
CAPEX, CAGR sur 2 ans	7,57	346,88	37,34	-60,32	-71,5
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-35,18	-21,19	-	-	-
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	33,11	3,72	-11,67	-8,19	129,31
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	33,94	3,68	-9,19	-6,39	132,12
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	93,95	-54,55	79,9	56,23	631,52
Résultat net, CAGR sur 3 ans	93,95	-54,55	79,9	56,23	631,52
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	6,1	-25,79	92,35	49,5	256,68
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	93,95	-54,44	79,9	56,23	631,52
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	4,87	2,64	-15,62	-25,91	17,18
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-1,08	3,01	1,69	-0,51	-5,33
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	4,9	2,33	-15,94	-26,1	17,61
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-13,93	28,77	91,27	17,73	-80,09
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-6,99	115,64	63,2	10,9	-73,95
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-	-13,97	-	-	-
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	13,41	-8,14	-8,54	-5,01	70,75
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	13,81	-8,32	-6,85	-3,87	71,5
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-13,87	-47,61	125,26	28,58	96,37
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-13,87	-47,61	125,26	28,58	96,37
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-17,04	-22,54	47,65	11,91	111,93
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-13,87	-47,61	125,26	28,76	96,37
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	7,73	2,99	-7,63	-15,09	10,57
Total des actifs, 5 ans CAGR %	1,99	0,29	-0,15	0,59	-1,87
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	7,74	2,8	-7,83	-15,22	10,61
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	45,46	26,86	9,84	3,47	-42,16
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-16,05	29,47	8,7	9,56	-18,8