Ratios Financiers Orient Takaful

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ORIENTTKAFUL

AEO000301010

Assureurs et courtiers généralistes

Marché Fermé - Dubai FM 09:16:30 19/05/2022			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
78,50 ^AED	-.--%		-.--%	-

04/08	Orient Takaful affiche une hausse de son bénéfice net et de ses revenus de contrats d'assurance au premier semestre	MT
13/05	Orient Takaful reprend sa cotation à Dubaï	MT

61657ee9ca8.il9Zzg4vuKuonEgGtGnux2Yb_qQ2f2UZ_WmXcutEFOk.3BQtlk1o1Obl5A9VzVm96jR0jetpJiJJsTGnLd8yQ9vTNTuqeFyP382rAQ

Données Financières Publiées: ORIENT TAKAFUL

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2020	2021	2022	2023	2024
Revenus des primes et des rentes	67,95 M	85,09 M	120 M	640 M	868 M
Total des revenus d'intérêts et de dividendes	7,01 M	7,53 M	9,16 M	30,16 M	42,87 M
Autres recettes, total	32,35 M	44,27 M	55,39 M	-	-
Total Chiffre d'affaires	107 M	137 M	185 M	670 M	910 M
Avantages de la politique	36,39 M	44,13 M	57,62 M	608 M	823 M
Frais d'acquisition et de souscription des polices, total	37,58 M	50,7 M	63,81 M	-	-
Frais de vente, généraux et administratifs, total	20,45 M	21,09 M	23,68 M	-	-
Provision pour créances douteuses	-	-	-	856 k	819 k
Autres dépenses de fonctionnement	6,73 M	5,53 M	9,76 M	2,04 M	2,24 M
Total des dépenses de fonctionnement	101 M	121 M	155 M	611 M	826 M
Résultat d'Exploitation	6,16 M	15,42 M	30,09 M	58,96 M	84,29 M
Intérêts payés, total	-	-	-	-8,84 M	-12,49 M
EBT, hors éléments non courants	6,16 M	15,42 M	30,09 M	50,12 M	71,8 M
EBT, elements non courants inclus	6,16 M	15,42 M	30,09 M	50,12 M	71,8 M
Charge d'impôt	-	-	-	-	6,43 M
Résultat des activités poursuivies	6,16 M	15,42 M	30,09 M	50,12 M	65,37 M
Résultat net part du groupe	6,16 M	15,42 M	30,09 M	50,12 M	65,37 M
Résultat net	6,16 M	15,42 M	30,09 M	50,12 M	65,37 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	6,16 M	15,42 M	30,09 M	50,12 M	65,37 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	6,16 M	15,42 M	30,09 M	50,12 M	65,37 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	3,08	7,71	15,04	25,06	32,68
BPA de base - Activités poursuivies	3,08	7,71	15,04	25,06	32,68
Moyenne pondérée des actions en circulation	2 M	2 M	2 M	2 M	2 M
Bénéfice net par action - dilué	3,08	7,71	15,04	25,06	32,68
BPA dilué - Activités poursuivies	3,08	7,71	15,04	25,06	32,68
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	2 M	2 M	2 M	2 M	2 M
BPA de base normalisé	1,93	4,82	9,4	15,66	22,44
BPA dilué normalisé	1,93	4,82	9,4	15,66	22,44
Éléments supplémentaires
EBITDA	6,47 M	15,76 M	30,45 M	59,32 M	84,59 M
EBITA	6,16 M	15,42 M	30,09 M	58,96 M	84,29 M
EBIT	6,16 M	15,42 M	30,09 M	58,96 M	84,29 M
EBITDAR	-	-	-	-	-
Taux d’imposition effectif (%)	-	-	-	-	8,96
Total des impôts courants	-	-	-	-	6,43 M
Résultat net normalisé	3,85 M	9,64 M	18,8 M	31,33 M	44,87 M
Intérêts sur la dette à long terme	187 k	147 k	95,88 k	86,94 k	211 k
Provisions de pension	418 k	423 k	569 k	655 k	648 k
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Dépenses générales et administratives	20,45 M	21,09 M	23,68 M	-	-
Charges locatives nettes, total	-	-	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2020	2021	2022	2023	2024
Actifs
Total des autres investissements	116 M	283 M	365 M	496 M	626 M
Total des investissements	116 M	283 M	365 M	496 M	626 M
Trésorerie et équivalents	162 M	51,59 M	73,11 M	47,91 M	58,83 M
Réassurance à recouvrer - (IS)	253 M	332 M	497 M	466 M	779 M
Autres créances - (Modèle d'assurance)	128 M	150 M	125 M	54,69 M	93,21 M
Immobilisations corporelles brutes	7,74 M	7,96 M	8,39 M	8,79 M	10,25 M
Amortissements cumulés	-3,16 M	-4,51 M	-5,87 M	-6,55 M	-3,92 M
Immobilisations corporelles nettes	4,58 M	3,46 M	2,52 M	2,24 M	6,33 M
Autres immobilisations incorporelles, total	463 k	333 k	202 k	586 k	388 k
Liquidités soumises à restrictions	6 M	6 M	6 M	6 M	6 M
Autres actifs à court terme, total	1,67 M	966 k	946 k	621 k	2,91 M
Total des actifs	672 M	828 M	1,07 Md	1,07 Md	1,57 Md
Passifs
Charges à payer, total	9,75 M	10,76 M	12,17 M	27,72 M	49,31 M
Engagements en matière d'assurance et de rentes	124 M	148 M	140 M	686 M	1,06 Md
Réclamations non payées	148 M	200 M	322 M	-	-
Primes non acquises	144 M	190 M	250 M	-	-
Reinsurance Payable - (BS)	45,28 M	46,3 M	38,49 M	64,04 M	17,49 M
Part à court terme des contrats de location	987 k	1,13 M	975 k	447 k	1,72 M
Contrats de location à long terme	2,64 M	1,3 M	344 k	722 k	4,26 M
Impôts sur le revenu à payer	-	-	-	-	6,43 M
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	2,87 M	20,51 M	65,71 M	8,46 M	10,45 M
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	1,14 M	1,47 M	1,89 M	2,4 M	2,65 M
Autres passifs non courants	-	-	-	-	67,52 M
Total du passif	479 M	619 M	831 M	790 M	1,22 Md
Actions ordinaires, total	200 M	200 M	200 M	200 M	200 M
Primes d'émissions d'actions	1,2 M	1,2 M	1,2 M	1,2 M	1,2 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-7,96 M	7,47 M	37,55 M	82,81 M	148 M
Total des fonds propres ordinaires	193 M	209 M	239 M	284 M	349 M
Total des capitaux propres	193 M	209 M	239 M	284 M	349 M
Total du passif et des capitaux propres	672 M	828 M	1,07 Md	1,07 Md	1,57 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	2 M	2 M	2 M	2 M	2 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	2 M	2 M	2 M	2 M	2 M
Actif net par action	96,62	104,33	119,38	142	174,69
Actif corporel net	193 M	208 M	239 M	283 M	349 M
Actif corporel net par action	96,39	104,17	119,27	141,71	174,49
Total de la dette	3,62 M	2,44 M	1,32 M	1,17 M	5,98 M
Dette nette	-158 M	-49,15 M	-71,79 M	-46,74 M	-52,85 M
Dette relative aux contrats de location	-	-	-	-	-
Code comptable - Valorisation des stocks	3	3	3	3	3
Bâtiments, total	-	-	-	-	-
Machines, total	1,91 M	2,13 M	2,6 M	2,6 M	2,65 M

Période Fiscale: Décembre	2020	2021	2022	2023	2024
Résultat net	6,16 M	15,42 M	30,09 M	50,12 M	65,37 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	1,54 M	1,34 M	1,36 M	1,5 M	1,56 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	1,54 M	1,34 M	1,36 M	1,5 M	1,56 M
Amortissement des charges différées, total	130 k	131 k	131 k	259 k	197 k
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	-	-79,5 k	-	-
Provision et annulation de créances irrécouvrables	-	-	-	856 k	819 k
Variation des créances	332 k	2,1 M	-45,89 M	-12,12 M	34,42 M
Réassurance à recouvrer - (CF)	-48,65 M	-83,14 M	-134 M	-74,72 M	-314 M
Reinsurance Payable - (CF)	-	-	-	13,74 M	-46,55 M
Variation des réserves d'assurance / du passif	97,49 M	77,42 M	219 M	120 M	380 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-24,25 M	44,79 M	32,71 M	10,87 M	13,63 M
Autres activités opérationnelles	544 k	477 k	1,52 M	599 k	39,04 M
Flux de trésorerie d'exploitation	33,29 M	58,55 M	105 M	111 M	175 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-87,29 k	-222 k	-424 k	-154 k	-58,85 k
Vente d'immobilisations corporelles	-	-	79,5 k	-	9,36 k
Achat / vente d'actifs incorporels	-7,34 k	-	-	-643 k	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	120 M	-167 M	-81,66 M	-134 M	-131 M
Autres activités d'investissement, total	-	-	-	-	-32,08 M
Flux de trésorerie d'investissement	120 M	-168 M	-82,01 M	-135 M	-163 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-1,35 M	-1,33 M	-1,21 M	-1,3 M	-970 k
Total de la dette remboursée	-1,35 M	-1,33 M	-1,21 M	-1,3 M	-970 k
Émission d'actions ordinaires	-	-	-	-	-
Autres activités de financement, total	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie de financement	-1,35 M	-1,33 M	-1,21 M	-1,3 M	-970 k
Variation nette de la trésorerie	152 M	-110 M	21,52 M	-25,2 M	10,93 M
Éléments supplémentaires
Dette nette émise / remboursée	-1,35 M	-1,33 M	-1,21 M	-1,3 M	-970 k
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE	30,34 M	52,07 M	92,59 M	26,63 M	-121 M
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF	30,34 M	52,07 M	92,59 M	32,16 M	-113 M
Variation du fonds de roulement net	-24,92 M	-41,18 M	-72,72 M	5,65 M	168 M

Période Fiscale: Décembre	2020	2021	2022	2023	2024
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,61	1,29	1,98	3,74	3,98
Rentabilité du capital total (ROTC)	1,99	4,72	8,34	14,16	16,45
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	3,24	7,67	13,45	19,36	20,64
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	3,24	7,67	13,45	19,36	20,64
Analyse des marges
Marge brute %	31,07	30,72	34,35	9,23	9,59
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	19,06	15,41	12,8	-	-
Marge d’EBITDA %	6,03	11,51	16,46	8,85	9,29
Marge EBITA %	5,74	11,27	16,27	8,8	9,26
Marge d'EBIT %	5,74	11,27	16,27	8,8	9,26
Marge des activités poursuivies %	5,74	11,27	16,27	7,48	7,18
Marge nette %	5,74	11,27	16,27	7,48	7,18
Net Avail. Pour la marge commune %	5,74	11,27	16,27	7,48	7,18
Marge nette normalisée %	3,59	7,04	10,17	4,68	4,93
Marge des flux de trésorerie libre pour les actionnaires	28,28	38,04	50,06	3,98	-13,31
Marge des flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds	28,28	38,04	50,06	4,8	-12,46
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,17	0,18	0,19	0,68	0,69
Rotation des actifs corporels	25,51	34,08	61,92	281,87	212,5
Rotation des créances (moyenne des créances)	2,18	2,8	4,62	22,03	17,17
Liquidité à court terme
Current Ratio	1,16	0,88	0,85	0,99	1,22
Quick Ratio	0,61	0,33	0,24	0,18	0,2
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,07	0,09	0,13	0,19	0,23
Délai de recouvrement des créances (moyenne des créances)	167,91	130,28	78,99	16,57	21,32
Délais de paiement des fournisseurs	1,41 k	1,37 k	1,34 k	314,76	277,04
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	1,87	1,17	0,55	0,41	1,71
Dette totale / Capital total	1,84	1,15	0,55	0,41	1,68
Dette à long terme / Capitaux propres	1,36	0,62	0,14	0,25	1,22
Dette à long terme / Capital total	1,34	0,62	0,14	0,25	1,2
Dette totale / Total de l'actif	71,23	74,8	77,68	73,56	77,8
EBIT / Charges d'intérêt	-	-	-	6,67	6,75
EBITDA / Charges d'intérêt	-	-	-	6,84	6,87
(EBITDA - Capex) / Charges d'intérêt	-	-	-	6,82	6,87
Dette totale / EBITDA	0,47	0,15	0,04	0,02	0,07
Dette nette / EBITDA	-20,57	-2,93	-2,28	-0,77	-0,62
Dette totale / (EBITDA - Capex)	0,48	0,15	0,04	0,02	0,07
Dette nette / (EBITDA - Capex)	-20,8	-2,97	-2,31	-0,78	-0,62
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	4,98	27,55	35,12	40,49	35,89
Résultat brut, Croissance 1 an	32,36	26,12	51,09	100,29	41,21
EBITDA, 1 an Croissance en %	363,84	143,44	93,2	95,77	42,6
EBITA, 1 an Croissance en %	454,42	150,26	95,12	95,94	42,97
EBIT, 1 an Croissance %	454,42	150,26	95,12	95,94	42,97
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	454,42	150,26	95,12	74,14	30,42
Résultat net, Croissance 1 an	454,42	150,26	95,12	74,14	30,42
Résultat net normalisé sur 1 an	454,42	150,26	95,12	74,14	43,25
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	454,42	150,26	95,12	74,14	30,42
Immobilisations corporelles nettes, 1 an Croissance	19,3	-24,48	-27,17	-11,17	183,17
Créances clients, Croissance sur 1 an	93,28	-54,15	69,84	49,79	90,75
Total des actifs, 1 an Croissance en %	14,9	23,25	29,2	19,88	46,5
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	3,29	7,98	14,42	21,43	23,02
Actif corporel net, Croissance 1 an	3,37	8,07	14,5	21,28	23,13
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-11,48	75,86	78,89	5,9	31,08
CAPEX, Croissance 1 an	-68,08	154,72	90,82	-52,37	-61,88
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, Croissance 1 an	-18,34	71,59	77,83	-156,09	-555,1
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, Croissance 1 an	-18,34	71,59	77,83	-168,9	-452,66
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	29,33	15,72	31,28	121,23	38,17
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	89,53	29,2	38,04	21,29	68,17
EBITDA, 2 ans CAGR %	-15,08	236,03	116,87	94,01	67,08
EBITA, 2 ans CAGR %	-18,26	272,49	120,97	95,53	67,37
EBIT, 2 ans CAGR %	-18,26	272,49	120,97	95,53	67,37
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-18,26	272,49	120,97	80,29	50,7
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-18,26	272,49	120,97	80,29	50,7
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-18,26	272,49	120,97	80,29	57,94
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-18,26	272,49	120,97	80,29	50,7
Immobilisations corporelles nettes, 2 ans CAGR %	96,28	-5,08	-25,84	-19,57	58,6
Créances clients, CAGR sur 2 ans	-12,96	-5,86	-11,76	32,48	69,04
Total des actifs, 2 ans CAGR %	18,34	19	26,19	13,9	32,52
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	1,94	5,61	11,15	16,66	22,22
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	2	5,69	11,24	16,64	22,21
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	92,89	24,76	77,37	37,63	29,11
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-0,03	-9,82	120,47	-16,68	-57,39
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 2 ans	59,8	18,37	74,68	-28,48	59,77
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 2 ans	59,8	18,37	74,68	-21,41	55,88
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	114,92	28,74	21,85	84,13	88,06
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	159,66	65,47	36,12	22,88	27,6
EBITDA, 3 ans CAGR %	8,62	20,64	179,42	109,26	75,09
EBITA, 3 ans CAGR %	6,17	18,69	200,27	112,3	76,15
EBIT, 3 ans CAGR %	6,17	18,69	200,27	112,3	76,15
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	6,17	18,69	200,27	101,11	61,84
Résultat net, CAGR sur 3 ans	6,17	18,69	200,27	101,11	61,84
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	6,17	18,69	200,27	101,11	66,98
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	6,17	18,69	200,27	101,11	61,84
Immobilisations corporelles nettes, 3 ans CAGR %	50,39	42,76	-13,1	-21,24	22,36
Créances clients, CAGR sur 3 ans	76,55	-29,7	14,6	-6,99	49,6
Total des actifs, 3 ans CAGR %	38,91	19,95	22,31	16,94	23,87
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-0,33	3,91	8,47	13,69	18,74
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-0,28	3,99	8,55	13,71	18,76
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	71,57	87,04	40,69	49,35	43,93
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-58,82	36,54	15,77	20,93	-35,79
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 3 ans	-	63,64	35,57	-4,25	32,54
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 3 ans	-	63,64	35,57	1,95	29,63
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-	-	76,46	59,87	54,86
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	-	-	101,67	46,14	28,24
EBITDA, 5 ans CAGR %	-	-	43,23	45,89	127,25
EBITA, 5 ans CAGR %	-	-	42,34	44,93	137,67
EBIT, 5 ans CAGR %	-	-	42,34	44,93	137,67
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-	-	42,34	40,3	125,89
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-	-	42,34	40,3	125,89
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-	-	42,34	40,3	130,17
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-	-	42,34	40,3	125,89
Immobilisations corporelles nettes, 5 ans CAGR %	-	-	13,35	13,49	10,54
Créances clients, CAGR sur 5 ans	-	-	33,78	-9,42	24,29
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-	-	33,67	17,5	21,9
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-	-	4,11	8,84	13,31
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-	-	4,18	8,87	13,35
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-	-	73,87	65,44	35,93
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-	-	-19,44	12,07	-26,45
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 5 ans	-	-	-	17,52	26,68
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 5 ans	-	-	-	22,03	25