Flux de Trésorerie Ready Capital Corporation

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RC

US75574U1016

Sociétés de placement immobilier spécialisé

Marché Fermé - NYSE 22:00:03 25/09/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
1,330 ^USD	-4,32 %		-19,88 %	-38,99 %

18/09	Ready Capital fixe le prix d'une émission obligataire de 225 millions de dollars	MT
15/09	Ready Capital maintient son dividende trimestriel à 0,01 $ par action, payable le 30 octobre aux actionnaires inscrits au 30 septembre	MT

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Données Financières Publiées: READY CAPITAL CORPORATION

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	403 M	671 M	946 M	897 M	569 M
Intérêts payés, total	206 M	340 M	714 M	682 M	508 M
Revenus nets d'intérêts	197 M	331 M	232 M	215 M	61,51 M
Autres recettes, total	333 M	218 M	205 M	-106 M	-32,49 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	531 M	549 M	437 M	108 M	29,02 M
Provision pour pertes sur prêts	8,05 M	34,44 M	7,23 M	293 M	87,04 M
Total Chiffre d'affaires	523 M	515 M	429 M	-185 M	-58,02 M
Salaires et autres avantages sociaux	102 M	109 M	92,37 M	93,91 M	104 M
Coût des services fournis, total	141 M	86,99 M	104 M	100 M	93,77 M
Autres dépenses de fonctionnement	77,43 M	69,21 M	63,5 M	83,63 M	122 M
Total des dépenses de fonctionnement	320 M	265 M	259 M	278 M	320 M
Résultat d'Exploitation	203 M	250 M	170 M	-462 M	-378 M
Gains (pertes) de change	1,98 M	2,75 M	715 k	912 k	205 k
Autres produits non opérationnels	-14,28 M	-	-	-	-
EBT, hors éléments non courants	190 M	253 M	171 M	-462 M	-377 M
Total des frais de fusion et de restructuration connexes	-	-13,63 M	-17,76 M	-10,12 M	-6,05 M
Dépréciation du goodwill	-	-	-	-	-
Gains (Pertes) sur le droit d'utilisation d'actifs	-	-	-	-	-
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-1,16 M	-6,19 M	-2,38 M	-58,7 M	-28,56 M
Autres éléments non courants	-	-	208 M	13,86 M	110 M
EBT, elements non courants inclus	189 M	233 M	358 M	-517 M	-303 M
Charge d'impôt	29,08 M	29,73 M	7,17 M	-105 M	-86,7 M
Résultat des activités poursuivies	160 M	203 M	351 M	-412 M	-216 M
Résultat des activités abandonnées	-	-	-2,83 M	-18,4 M	-5,21 M
Résultat net part du groupe	160 M	203 M	348 M	-430 M	-221 M
Intérêts minoritaires	-2,23 M	-8,9 M	-8,96 M	-5,36 M	-7,85 M
Résultat net	158 M	194 M	339 M	-436 M	-229 M
Dividende privilégié et autres ajustements	9,09 M	9,56 M	9,28 M	9,12 M	8,67 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	149 M	185 M	330 M	-445 M	-238 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	149 M	185 M	333 M	-426 M	-232 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	2,17	1,73	2,25	-2,63	-1,44
BPA de base - Activités poursuivies	2,17	1,73	2,27	-2,52	-1,41
Moyenne pondérée des actions en circulation	68,51 M	107 M	147 M	169 M	165 M
Bénéfice net par action - dilué	2,17	1,66	2,23	-2,63	-1,44
BPA dilué - Activités poursuivies	2,17	1,66	2,24	-2,52	-1,41
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	68,66 M	117 M	149 M	169 M	165 M
BPA de base normalisé	1,7	1,39	0,67	-1,74	-1,48
BPA dilué normalisé	1,7	1,27	0,66	-1,74	-1,48
Dividende par action	1,66	1,66	1,46	1,1	0,38
Ratio de distribution	70,95	96,69	63,36	-47,29	-49,5
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	15,38	12,77	2	20,23	28,66
Impôts intérieurs courants	19,88 M	8,47 M	1,82 M	23 k	379 k
Total des impôts courants	19,88 M	8,47 M	1,82 M	23 k	379 k
Impôts intérieurs différés	9,2 M	21,27 M	5,36 M	-105 M	-87,08 M
Total des impôts différés	9,2 M	21,27 M	5,36 M	-105 M	-87,08 M
Résultat net normalisé	117 M	149 M	97,66 M	-294 M	-244 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération payée en actions, autres (total)	6,92 M	7,5 M	7,55 M	8,12 M	5,81 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	6,92 M	7,5 M	7,55 M	8,12 M	5,81 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Actifs
Trésorerie et équivalents	239 M	164 M	139 M	144 M	208 M
Investissements à long terme - (Modèle FS)	141 M	230 M	252 M	257 M	241 M
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	53,32 M	17,99 M	2,4 M	17,24 M	6,74 M
Prêts et créances de location - (FS Template)	7,99 Md	10,17 Md	10,69 Md	8,33 Md	5,28 Md
Autres créances	59,45 M	58,31 M	111 M	222 M	149 M
Immobilisations corporelles nettes	2,4 M	1,69 M	2,54 M	7,36 M	3,37 M
Goodwill	31,47 M	37,82 M	38,53 M	49,5 M	49,5 M
Autres immobilisations incorporelles, total	14,84 M	16,31 M	17,75 M	37,01 M	38,17 M
Prêts détenus en vue de la vente	553 M	258 M	81,6 M	242 M	711 M
Liquidités soumises à restrictions	84,76 M	133 M	123 M	38,97 M	41,69 M
Autres actifs à court terme, total	95,48 M	144 M	728 M	215 M	655 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	3,6 M	977 k	-	111 M	202 M
Charges différées à long terme	29,76 M	41,84 M	41,82 M	35,86 M	31,67 M
Autres actifs à long terme, total	241 M	351 M	217 M	431 M	158 M
Total des actifs	9,53 Md	11,62 Md	12,44 Md	10,14 Md	7,77 Md
Passifs
Comptes à payer, total	42,97 M	32,06 M	35,16 M	33,78 M	31,83 M
Charges à payer, total	94,27 M	94,5 M	88,7 M	97,75 M	101 M
Emprunts à court terme	94,52 M	67,78 M	212 k	352 k	1,43 M
Part à court terme de la dette à long terme	2,13 Md	895 M	236 M	620 M	797 M
Part à court terme des contrats de location	-	-	-	6,77 M	1,99 M
Dette à long terme	5,81 Md	8,51 Md	8,99 Md	7,15 Md	5,15 Md
Contrats de location à long terme	3 M	1,78 M	8,2 M	11,04 M	6,58 M
Impôts sur le revenu à payer	-	-	-	-	-
Recettes non acquises, courantes	286 k	122 k	6 k	-	-
Passif d'impôt différé Courant	11,99 M	30,88 M	32,98 M	-	-
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	46,81 M	51,19 M	388 M	272 M	3,63 M
Autres passifs non courants	16,4 M	40,3 M	11,27 M	6,22 M	24,35 M
Total du passif	8,25 Md	9,72 Md	9,79 Md	8,2 Md	6,12 Md
Actions privilégiées rachetables	111 M	111 M	111 M	111 M	111 M
Actions privilégiées Convertibles	8,36 M	8,36 M	8,36 M	8,36 M	8,36 M
Total des capitaux propres privilégiés	120 M	120 M	120 M	120 M	120 M
Actions ordinaires, total	8 k	11 k	17 k	17 k	17 k
Primes d'émissions d'actions	1,16 Md	1,68 Md	2,32 Md	2,25 Md	2,26 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	8,6 M	4,99 M	124 M	-505 M	-808 M
Résultat global et autres	-5,73 M	-9,37 M	-17,86 M	-18,55 M	-24,2 M
Total des fonds propres ordinaires	1,16 Md	1,68 Md	2,43 Md	1,73 Md	1,43 Md
Intérêts minoritaires	4,49 M	99,15 M	98,46 M	97,7 M	99,24 M
Total des capitaux propres	1,29 Md	1,9 Md	2,65 Md	1,94 Md	1,65 Md
Total du passif et des capitaux propres	9,53 Md	11,62 Md	12,44 Md	10,14 Md	7,77 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	83,33 M	111 M	173 M	163 M	163 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	75,84 M	111 M	172 M	163 M	163 M
Actif net par action	15,36	15,2	14,1	10,61	8,79
Actif corporel net	1,12 Md	1,63 Md	2,37 Md	1,64 Md	1,34 Md
Actif corporel net par action	14,75	14,71	13,77	10,08	8,25
Total de la dette	8,03 Md	9,47 Md	9,24 Md	7,79 Md	5,96 Md
Dette nette	7,74 Md	9,29 Md	9,1 Md	7,63 Md	5,74 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	141 M	119 M	133 M	162 M	161 M
Employés à temps plein	630	582	374	475	442

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Résultat net	158 M	194 M	339 M	-436 M	-229 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	-	-	-	-	2,81 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	10,83 M	15,06 M	15,76 M	24,37 M	31,57 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	10,83 M	15,06 M	15,76 M	24,37 M	34,38 M
Amortissement des charges différées, total	-	-	-	-	-
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances - (CF)	-	-	-	125 M	-15,44 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-181 M	-57,06 M	-57,72 M	110 M	167 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-23,56 M	2,75 M	66,53 M	52,54 M	45,61 M
Total des dépréciations d'actifs	-43,14 M	-69,55 M	-8,87 M	15,09 M	12,08 M
Provision pour pertes sur créances	9,34 M	37,8 M	16,22 M	295 M	87,04 M
(Revenus) pertes sur participations - (CF)	561 k	-9,33 M	2,93 M	-7,7 M	-2,27 M
Rémunération à base d'actions (CF)	6,92 M	7,5 M	7,55 M	8,12 M	5,81 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - exploitation	43,07 M	281 M	18,06 M	326 M	636 M
Variation des intérêts courus à recevoir	6,18 M	-32,06 M	-28,03 M	-60,83 M	80,05 M
Variation des dettes fournisseurs	29,62 M	-58,42 M	55,84 M	-22,21 M	-14,41 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-53,05 M	62,2 M	-111 M	-51,75 M	-222 M
Autres activités opérationnelles	1,57 M	-15,04 M	-216 M	-91,66 M	-129 M
Trésorerie nette provenant des activités abandonnées	-	-	-49,73 M	-11,58 M	-23,78 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-34,44 M	359 M	51,13 M	275 M	432 M
Vente d'immobilisations corporelles	-	-	-	-	4,25 M
Acquisitions en espèces	-11,54 M	124 M	38,71 M	-44,37 M	16,02 M
cession totale ou partielle d'une activité	-	141 k	-	-	3,52 M
Achat / vente d'actifs incorporels	-	-	-	-	-
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	41,75 M	-3,45 M	65,54 M	65,83 M	70,2 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	1,97 Md	114 M	-9,69 M	-19,65 M	6,09 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-3,72 Md	-1,77 Md	936 M	1,45 Md	1,55 Md
Autres activités d'investissement, total	-	-19,02 M	-10,96 M	85,51 M	-4,79 M
Flux de trésorerie d'investissement	-1,72 Md	-1,56 Md	1,02 Md	1,54 Md	1,64 Md
Dette à long terme émise, total	17,15 Md	12,92 Md	5,25 Md	2,32 Md	3,33 Md
Total de la dette émise	17,15 Md	12,92 Md	5,25 Md	2,32 Md	3,33 Md
Remboursement de la dette à long terme, total	-15,17 Md	-11,58 Md	-6,1 Md	-3,86 Md	-5,15 Md
Total de la dette remboursée	-15,17 Md	-11,58 Md	-6,1 Md	-3,86 Md	-5,15 Md
Émission d'actions ordinaires	167 M	123 M	108 k	-	-
Rachat d'actions ordinaires	-1,29 M	-42,79 M	-22,06 M	-83,49 M	-69,7 M
Rachat d'actions privilégiées	-109 M	-	-	-	-
Dividendes ordinaires payés	-	-	-	-	-
Dividendes préférentiels versés	-	-	-	-	-
Actions ordinaires et privilégiées Dividendes versésDividendes ordinaires et de préférence payés	-112 M	-188 M	-215 M	-206 M	-113 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-112 M	-188 M	-215 M	-206 M	-113 M
Autres activités de financement, total	-48,8 M	-67,14 M	7 M	-52,83 M	-34,15 M
Flux de trésorerie de financement	1,88 Md	1,17 Md	-1,09 Md	-1,88 Md	-2,04 Md
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-	-	9,78 M	29,79 M
Variation nette de la trésorerie	123 M	-26,3 M	-14,51 M	-60,16 M	66,76 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	186 M	355 M	661 M	659 M	489 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	13,38 M	29,16 M	2,01 M	-11,93 M	-34 k
Dette nette émise / remboursée	1,98 Md	1,35 Md	-855 M	-1,54 Md	-1,82 Md

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	2,15	1,92	2,92	-3,65	-2,41
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	15,07	12,75	15,46	-17,95	-12,01
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	15,01	12,99	16,21	-20,53	-14,71
Analyse des marges
Marge brute %	79,9	91,38	90,49	125,29	171,11
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	26,36	29,4	36,13	-80,03	-270,31
Marge des activités poursuivies %	30,6	39,45	81,82	223,29	372,05
Marge nette %	30,17	37,72	79,07	236,16	394,57
Net Avail. Pour la marge commune %	28,43	35,87	77,57	231,13	400,53
Marge nette normalisée %	22,31	28,94	22,75	159,24	420,21
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,07	0,05	0,04	-0,02	-0,01
Liquidité à court terme
Current Ratio	3,75	9,34	15,21	8,94	7,52
Quick Ratio	3,45	8,88	14,02	8,45	6,02
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,01	0,31	0,07	0,27	0,46
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	623,17	498,96	349,06	400,6	360,71
Dette totale / Capital total	86,17	83,3	77,73	80,02	78,29
Dette à long terme / Capitaux propres	450,82	448,25	340,14	368,32	312,26
Dette à long terme / Capital total	62,34	74,84	75,75	73,58	67,78
Dette totale / Total de l'actif	86,48	83,66	78,73	80,83	78,74
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	28,75	-1,51	4,5	-143,26	-68,56
Résultat brut, Croissance 1 an	60,22	12,65	2,23	-159,93	-57,06
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	247,25	27	120,15	-217,3	-47,61
Résultat net, Croissance 1 an	251,56	23,15	74,74	-228,37	-47,47
Résultat net normalisé sur 1 an	236,7	18,69	-15,37	-400,86	-17,03
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	168,17	-23,71	74,97	-212,34	-44
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	42,84	44,22	44,58	-28,9	-17,03
Total des actifs, 1 an Croissance en %	77,47	21,89	7,06	-18,48	-23,39
Actif corporel net, Croissance 1 an	40,29	45,35	45,86	-30,86	-18
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-149,99	-1,14 k	-85,76	437,48	57,24
Dividende par action, 1 an de croissance	27,69	0	-12,05	-24,66	-65
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	51,17	12,75	12,72	-32,42	-63,15
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	62,06	34,61	10,65	-21,3	-49,32
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	45,99	110	73,04	60,69	-21,61
Résultat net, CAGR sur 2 ans	47,03	108,07	46,69	49,77	-17,88
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	147,64	112,93	4,58	62,31	54,93
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	12,32	43,03	20,6	40,2	-20,69
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	18,79	43,53	44,4	1,39	-23,19
Total des actifs, 2 ans CAGR %	38,41	47,08	14,23	-6,58	-20,97
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	17,8	42,8	45,64	0,42	-24,7
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-18,93	128,32	21,84	-12,53	190,71
Dividende par action, 2 ans CAGR %	1,86	13	-6,22	-18,6	-48,65
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	35,15	31,05	1,96	-18,26	-47,63
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	33,89	43,56	14,37	-10,02	-35,69
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	37,56	39,36	96,82	52,01	10,6
Résultat net, CAGR sur 3 ans	38,59	38,6	96,31	40,31	5,62
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	46,53	98,62	43,76	48,74	29,78
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	5,65	-1,27	40,52	17,78	3,25
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	28,82	26,72	43,88	14,02	-5,16
Total des actifs, 3 ans CAGR %	46,43	32,67	32,3	2,08	-12,56
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	27,32	26,35	43,84	13,61	-6,14
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-37,39	89,96	-9,46	99,83	6,36
Dividende par action, 3 ans CAGR %	1,88	1,23	3,94	-12,82	-38,56
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	32,46	19,93	15,17	-4,21	-32,2
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	27,7	24,8	17,42	7,76	-17,5
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	23,55	34,7	41,71	40,57	36,19
Résultat net, CAGR sur 5 ans	26,26	35,02	41,78	42,96	38,53
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	33,99	40,46	21,37	72,89	49,29
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	2,41	3,72	4,06	7,95	11,78
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	17,82	25,66	34,84	15,91	11,93
Total des actifs, 5 ans CAGR %	29,62	35,72	32,58	15,3	7,66
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	17,03	24,99	34,35	15,27	11,03
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	18,46	0,38	-18,28	39,3	44,37
Dividende par action, 5 ans CAGR %	0,61	2,32	-1,44	-7,22	-21,6