Bilan Redwood Capital Bancorp

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Marché Fermé - OTC Markets 18:47:52 29/05/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
31,20 ^USD	-3,85 %		-7,42 %	+9,47 %

01/09	Redwood Capital Bank prévoit d'ouvrir un bureau de production de prêts à Redding, en Californie	CI
29/07	Redwood Capital Bancorp publie ses résultats pour le deuxième trimestre clos le 30 juin 2026	CI

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Données Financières Publiées: REDWOOD CAPITAL BANCORP

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Revenus d'intérêts sur prêts	16,17 M	15,47 M	18,37 M	19,65 M	20,81 M
Revenus d'intérêts sur les placements	1,13 M	2,8 M	3,27 M	4,13 M	4,23 M
Revenus d'intérêts, total	17,3 M	18,27 M	21,64 M	23,77 M	25,04 M
Intérêts sur les dépôts	695 k	397 k	1,45 M	4,52 M	4,76 M
Total des intérêts sur les emprunts	590 k	624 k	652 k	637 k	330 k
Intérêts payés, total	1,29 M	1,02 M	2,1 M	5,16 M	5,09 M
Revenus nets d'intérêts	16,01 M	17,25 M	19,54 M	18,61 M	19,94 M
Frais de service sur les dépôts	1,18 M	1,4 M	1,44 M	1,44 M	1,47 M
Total des activités bancaires hypothécaires	2,34 M	1,23 M	431 k	391 k	261 k
Total des autres revenus non liés aux intérêts	292 k	1,42 M	2,31 M	1,37 M	1,04 M
Revenus autres que d'intérêts, total	3,81 M	4,05 M	4,19 M	3,2 M	2,77 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	19,82 M	21,3 M	23,73 M	21,82 M	22,71 M
Provision pour pertes sur prêts	140 k	240 k	57,5 k	233 k	-240 k
Total Chiffre d'affaires	19,68 M	21,06 M	23,67 M	21,58 M	22,95 M
Salaires et autres avantages sociaux	6,04 M	6,87 M	7,64 M	7,57 M	8,49 M
Frais d'occupation	1,22 M	1,36 M	1,45 M	1,38 M	1,48 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	992 k	1,06 M	1,18 M	1,24 M	1,33 M
(Revenu) perte sur les biens immobiliers	-	-	-	-	-
Total des autres charges non liées aux intérêts	3,73 M	3,42 M	3,66 M	4,17 M	4,48 M
Charges autres que d'intérêts, total	11,98 M	12,71 M	13,92 M	14,36 M	15,78 M
EBT, hors éléments non courants	7,7 M	8,36 M	9,75 M	7,23 M	7,17 M
EBT, elements non courants inclus	7,7 M	8,36 M	9,75 M	7,23 M	7,17 M
Charge d'impôt	2,11 M	2,33 M	2,7 M	1,95 M	1,99 M
Résultat des activités poursuivies	5,59 M	6,02 M	7,04 M	5,27 M	5,18 M
Résultat net part du groupe	5,59 M	6,02 M	7,04 M	5,27 M	5,18 M
Résultat net	5,59 M	6,02 M	7,04 M	5,27 M	5,18 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	5,59 M	6,02 M	7,04 M	5,27 M	5,18 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	5,59 M	6,02 M	7,04 M	5,27 M	5,18 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	2,87	3,06	3,61	2,7	2,67
BPA de base - Activités poursuivies	2,87	3,06	3,61	2,7	2,67
Moyenne pondérée des actions en circulation	1,95 M	1,97 M	1,95 M	1,95 M	1,94 M
Bénéfice net par action - dilué	2,82	3,03	3,58	2,65	2,66
BPA dilué - Activités poursuivies	2,82	3,03	3,58	2,65	2,66
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	1,98 M	1,99 M	1,97 M	1,99 M	1,95 M
BPA de base normalisé	2,47	2,65	3,12	2,32	2,31
BPA dilué normalisé	2,43	2,63	3,09	2,27	2,3
Dividende par action	0,28	0,3	0,32	0,32	0,36
Ratio de distribution	9,76	9,48	8,86	11,84	13,06
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	27,38	27,94	27,73	27,04	27,72
Impôts intérieurs courants	2,13 M	2,62 M	3,55 M	2,7 M	2,11 M
Total des impôts courants	2,13 M	2,62 M	3,55 M	2,7 M	2,11 M
Impôts intérieurs différés	-20,13 k	-283 k	-849 k	-745 k	-124 k
Total des impôts différés	-20,13 k	-283 k	-849 k	-745 k	-124 k
Résultat net normalisé	4,81 M	5,22 M	6,09 M	4,52 M	4,48 M
Provisions de pension	-	-	-	-	-
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	447 k	449 k	460 k	564 k	630 k
Total des rémunérations fondées sur des actions	447 k	449 k	460 k	564 k	630 k

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Actifs
Trésorerie et équivalents	174 M	45,9 M	30,34 M	46,72 M	46,02 M
Titres de placement, total	28,6 M	35,62 M	36,03 M	30,7 M	36,59 M
Titres adossés à des créances hypothécaires	39,38 M	38,58 M	38,45 M	43,39 M	39,67 M
Total des investissements	67,98 M	74,2 M	74,48 M	74,09 M	76,26 M
Prêts bruts	332 M	380 M	389 M	383 M	382 M
Provision pour pertes sur prêts	-5,61 M	-5,98 M	-6,12 M	-6,36 M	-6,04 M
Autres ajustements des prêts bruts	-292 k	-39,82 k	-125 k	-55,41 k	-42,4 k
Prêts nets	326 M	374 M	382 M	376 M	376 M
Immobilisations corporelles brutes	12,96 M	12,8 M	14,52 M	14,63 M	14,84 M
Amortissements cumulés	-5,41 M	-5,55 M	-5,51 M	-5,93 M	-6,37 M
Immobilisations corporelles nettes	7,55 M	7,25 M	9 M	8,71 M	8,47 M
Prêts détenus en vue de la vente	480 k	-	-	-	-
Intérêts courus à recevoir	1,28 M	1,44 M	1,62 M	1,65 M	1,82 M
Autres actifs à long terme, total	18,95 M	22,84 M	23,69 M	24,35 M	23,59 M
Total des actifs	596 M	525 M	521 M	532 M	532 M
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	359 M	318 M	322 M	305 M	305 M
Dépôts institutionnels	17,76 M	4,38 M	3,42 M	32,12 M	43,49 M
Dépôts non productifs d'intérêts	165 M	149 M	135 M	134 M	123 M
Total des dépôts	542 M	471 M	460 M	472 M	472 M
Part à court terme de la dette à long terme	-	-	-	-	-
Part à court terme des contrats de location	30,16 k	30,16 k	30,16 k	52,32 k	52,32 k
Dette à long terme	11 M	11 M	11 M	5 M	-
Contrats de location à long terme	247 k	227 k	207 k	143 k	123 k
Intérêts courus à payer	16,12 k	16,2 k	41,36 k	186 k	138 k
Autres passifs non courants	3,05 M	3,8 M	4,02 M	4,14 M	4,61 M
Total du passif	556 M	487 M	476 M	481 M	477 M
Actions ordinaires, total	13,54 M	13,85 M	13,14 M	13,41 M	13,15 M
Primes d'émissions d'actions	291 k	292 k	301 k	397 k	379 k
Bénéfices non distribués sur l'exercice	26,71 M	32,16 M	38,58 M	43,23 M	45,71 M
Résultat global et autres	-363 k	-7,65 M	-6,31 M	-6,46 M	-4,14 M
Total des fonds propres ordinaires	40,18 M	38,64 M	45,71 M	50,57 M	55,11 M
Total des capitaux propres	40,18 M	38,64 M	45,71 M	50,57 M	55,11 M
Total du passif et des capitaux propres	596 M	525 M	521 M	532 M	532 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	1,96 M	1,98 M	1,94 M	1,96 M	1,87 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	1,96 M	1,98 M	1,94 M	1,96 M	1,87 M
Actif net par action	20,52	19,54	23,57	25,83	29,41
Actif corporel net	40,18 M	38,64 M	45,71 M	50,57 M	55,11 M
Actif corporel net par action	20,52	19,54	23,57	25,83	29,41
Total de la dette	11,28 M	11,26 M	11,24 M	5,2 M	176 k
Dépôts à intérêts - Espèces	85,02 M	24,02 M	11,04 M	12,09 M	11,96 M
Fonds fédéraux vendus	77,67 M	12,38 M	9,93 M	26,75 M	26,09 M
Dette relative aux PBO non financés	1,8 M	2,16 M	2,59 M	2,78 M	3,24 M
Dette nette	-162 M	-34,64 M	-19,1 M	-41,52 M	-45,84 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Résultat net	5,59 M	6,02 M	7,04 M	5,27 M	5,18 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	984 k	630 k	545 k	502 k	493 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	984 k	630 k	545 k	502 k	493 k
Amortissement des charges différées, total	-	-	-	69,48 k	-
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	-24,53 k	374 k	-	-
Total des dépréciations d'actifs	-	-	-	-	-
Provision pour pertes sur créances	140 k	240 k	146 k	233 k	-240 k
Rémunération à base d'actions (CF)	447 k	449 k	460 k	564 k	630 k
Variation des intérêts courus à recevoir	162 k	44,01 k	-719 k	98,56 k	-86,53 k
Variation des intérêts courus à payer	341 k	733 k	224 k	227 k	402 k
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	4,96 M	-50,41 k	85,49 k	116 k	210 k
Autres activités opérationnelles	-663 k	-553 k	-440 k	-387 k	-427 k
Flux de trésorerie d'exploitation	11,96 M	7,49 M	7,72 M	6,69 M	6,17 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-640 k	-211 k	-3,3 M	-192 k	-252 k
Vente d'immobilisations corporelles	-	59,7 k	650 k	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-15,39 M	-16,78 M	1,55 M	108 k	1,08 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	7,74 M	-47,27 M	-8,85 M	5,72 M	940 k
Autres activités d'investissement, total	-3,45 M	-159 k	-548 k	-410 k	-39,32 k
Flux de trésorerie d'investissement	-11,74 M	-64,36 M	-10,49 M	5,23 M	1,73 M
Dette à long terme émise, total	2 M	-	-	-	-
Total de la dette émise	2 M	-	-	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-	-	-	-6 M	-5 M
Total de la dette remboursée	-	-	-	-6 M	-5 M
Rachat d'actions ordinaires	-185 k	-142 k	-1,16 M	-193 k	-2,93 M
Dividendes ordinaires payés	-546 k	-571 k	-624 k	-624 k	-677 k
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-546 k	-571 k	-624 k	-624 k	-677 k
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	93,3 M	-70,12 M	-11 M	11,27 M	5,61 k
Flux de trésorerie de financement	94,56 M	-70,83 M	-12,78 M	4,46 M	-8,6 M
Variation nette de la trésorerie	94,79 M	-128 M	-15,55 M	16,38 M	-702 k
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	1,29 M	1,02 M	2 M	4,86 M	4,83 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	2,92 M	2 M	3,36 M	2,12 M	1,92 M
Dette nette émise / remboursée	2 M	-	-	-6 M	-5 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	1,02	1,07	1,35	1	0,97
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	14,74	15,28	16,7	10,95	9,81
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	14,74	15,28	16,7	10,95	9,81
Valeur ajoutée pour les actionnaires	1,04 M	1,29 M	1,98 M	-505 k	-1,16 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	41,93	44,11	43,38	47,2	49,23
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	81,35	81,9	82,55	86,24	86,9
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	39,12	39,67	41,18	33,48	31,25
Marge des activités poursuivies %	28,41	28,58	29,76	24,42	22,59
Marge nette %	28,41	28,58	29,76	24,42	22,59
Net Avail. Pour la marge commune %	28,41	28,58	29,76	24,42	22,59
Marge nette normalisée %	24,45	24,79	25,74	20,92	19,53
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	0,42	0,11	0,09	0,42	0,32
Prêts non performants / Total des actifs %	0,23	0,08	0,07	0,3	0,23
Actifs non performants / Total des actifs %	0,23	0,08	0,07	0,3	0,23
NPAs / Prêts et OREOs	0,42	0,11	0,09	0,42	0,32
NPAs / Fonds propres	3,45	1,09	0,76	3,16	2,19
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	-27,77 k	-4,61 k	-6,93 k	-52,52 k	10,31 k
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	404,94	1,42 k	1,77 k	397,22	500,39
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	1,69	1,57	1,58	1,66	1,58
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	-693,41	-185,08	-65,05	-1,92 k	-410,28
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	6,95	7,03	8,06	9,14	9,94
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	6,95	7,03	8,06	9,14	9,94
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	13,78	11,76	13,34	14,88	16,02
Prêts bruts / Total des dépôts %	61,33	80,51	84,39	81,13	80,91
Prêts nets / Total des dépôts %	60,24	79,23	83,03	79,77	79,62
Ratio de capital de première catégorie %	14,62	14,38	15,44	15,35	14,71
Ratio de capital total %	15,88	15,63	16,69	16,61	15,96
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	14,62	14,38	15,44	15,35	14,71
Ratio de couverture	1,85 k	2,05 k	-	-	-
Ratio de levier %	8,57	10,62	12,09	11,49	10,86
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	14,04	14,4	15,95	12,34	22,72
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	6,99	9,19	5,64	2,4	2,41
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	8,86	7,75	13,26	-4,74	7,15
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	3,09	6,3	3,35	-23,49	-13,7
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-88,73	71,43	-76,04	305,09	-203,22
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	14,69	7,02	12,37	-8,81	6,32
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	26,94	7,68	16,98	-25,16	-1,65
Résultat net, Croissance 1 an	26,94	7,68	16,98	-25,16	-1,65
Résultat net normalisé sur 1 an	23,56	8,51	16,64	-25,86	-0,74
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	23,68	7,45	18,15	-25,98	0,38
Dividende par action, 1 an de croissance	0	7,14	6,67	0	12,5
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	-2,27	14,27	2,38	-1,51	-0,27
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	2,94	6,59	2,44	3,84	-4,96
Prêts nets, 1 an Croissance en %	-2,24	14,49	2,35	-1,58	-0,18
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	25,64	-69,65	-17,86	363,68	-24,56
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	25,64	-69,65	-17,86	363,68	-24,56
Total des actifs, 1 an Croissance en %	20,19	-11,9	-0,71	1,99	-0,01
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	20,81	-12,95	-2,33	2,45	0
Actif corporel net, Croissance 1 an	12,6	-3,82	18,28	10,64	8,97
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	12,6	-3,82	18,28	10,64	8,97
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	12,6	-3,82	18,28	10,64	8,97
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	6,82	8,31	10,47	3,87	1,03
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	37,11	4,68	4,82	-11,08	-18,74
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-47,08	-56,05	-35,91	-1,48	104,49
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	9,02	10,79	9,66	1,23	-1,53
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	16,59	16,91	12,23	-6,43	-14,21
Résultat net, CAGR sur 2 ans	16,59	16,91	12,23	-6,43	-14,21
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	16,86	15,79	12,5	-7,01	-14,21
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	15,88	15,28	12,67	-6,48	-13,8
Dividende par action, 2 ans CAGR %	0	3,51	6,9	3,28	6,07
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	9,38	5,68	8,16	0,42	-0,89
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	15,46	4,75	4,5	3,14	-0,66
Prêts nets, 2 ans CAGR %	9,23	5,8	8,25	0,37	-0,88
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	189	-38,25	-50,07	95,16	87,04
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	189	-38,25	-50,07	95,16	87,04
Total des actifs, 2 ans CAGR %	27,19	2,9	-6,47	0,63	0,98
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	28,94	2,55	-7,79	0,03	1,22
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	13,75	4,07	6,66	14,4	9,8
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	13,75	4,07	6,66	14,4	9,8
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	13,75	4,07	6,66	14,4	9,8
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	5,63	7,13	9,93	5,15	4,95
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	16,74	25,96	4,24	-5,63	-11,96
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-24,16	-21,7	-64,1	18,5	0,06
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	7,92	8,35	11,31	3,12	2,9
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	10,54	13,54	16,93	-1,95	-4,86
Résultat net, CAGR sur 3 ans	10,54	13,54	16,93	-1,95	-4,86
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	10,65	14,01	16,07	-2,1	-4,96
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	9,98	13	16,23	-2,05	-4,25
Dividende par action, 3 ans CAGR %	0,6	2,33	4,55	4,55	6,27
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	6,07	10,99	4,56	4,84	0,19
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	11,5	12,42	3,98	4,28	0,37
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	5,96	10,96	4,64	4,87	0,18
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	30,63	36,35	-32,09	4,95	42,17
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	30,63	36,35	-32,09	4,95	42,17
Total des actifs, 3 ans CAGR %	17,36	12,54	1,69	-3,73	0,42
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	17,39	13,12	0,9	-4,5	0,02
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	13,37	7,56	8,6	7,97	12,56
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	13,37	7,56	8,6	7,97	12,56
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	13,37	7,56	8,6	7,97	12,56
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	6,69	6,81	7,54	5,81	6,28
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	16,17	16,49	11,81	9,58	-5,65
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	0,73	11,38	-29,1	-14,17	-28
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	8,24	8,27	8,61	5,44	5,98
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	15,72	18,61	11,21	5,08	3,31
Résultat net, CAGR sur 5 ans	15,72	18,61	11,21	5,08	3,31
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	11,39	10,68	11,39	5,08	2,85
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	15,03	18,08	11,05	4,76	3,13
Dividende par action, 5 ans CAGR %	3,13	3,71	3,08	2,71	5,15
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	6,36	8,32	6,9	6,63	2,35
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	10,01	10,33	8,65	8,61	2,1
Prêts nets, 5 ans CAGR %	6,28	8,28	6,87	6,6	2,39
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	15,15	-6,54	-11,09	57,38	1,85
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	15,15	-6,54	-11,09	57,38	1,85
Total des actifs, 5 ans CAGR %	12,35	8,92	7,18	7,62	1,4
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	12,25	8,62	6,58	7,69	1,03
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	12,95	9,98	10,64	10,25	9,08
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	12,95	9,98	10,64	10,25	9,08
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	12,95	9,98	10,64	10,25	9,08