Ratios Financiers UTG, Inc.

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UTGN

US90342M1099

Assurance vie et santé

Marché Fermé - OTC Markets 21:23:28 04/06/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
55,00 ^USD	+1,85 %		-5,16 %	-0,18 %

19/08	Un initié d'Utg a acheté des actions pour une valeur de 283 672 $, selon un récent dépôt auprès de la SEC	MT
12/08	UTG, Inc. publie ses résultats pour le deuxième trimestre et le premier semestre clos le 30 juin 2026	CI

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Données Financières Publiées: UTG, INC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Revenus des primes et des rentes	6,4 M	5,69 M	5,37 M	5,29 M	4,82 M
Total des revenus d'intérêts et de dividendes	9,05 M	20,81 M	14,14 M	16,09 M	13,85 M
Gain (perte) sur la vente de placements, total (Rev)	19,75 M	42,86 M	5,63 M	63,3 M	23,39 M
Autres recettes, total	413 k	351 k	280 k	237 k	279 k
Total Chiffre d'affaires	35,61 M	69,71 M	25,42 M	84,91 M	42,35 M
Avantages de la politique	16,08 M	14,59 M	14,54 M	12,73 M	10,99 M
Frais d'acquisition et de souscription des polices, total	715 k	688 k	661 k	636 k	614 k
Frais de vente, généraux et administratifs, total	7,12 M	10,5 M	8,37 M	9,43 M	8,98 M
Autres dépenses de fonctionnement	-121 k	-117 k	-103 k	-110 k	-107 k
Total des dépenses de fonctionnement	23,78 M	25,66 M	23,47 M	22,68 M	20,48 M
Résultat d'Exploitation	11,83 M	44,05 M	1,95 M	62,23 M	21,87 M
Intérêts payés, total	-4,05 k	-109 k	-28,39 k	-11,6 k	-
EBT, hors éléments non courants	11,82 M	43,94 M	1,93 M	62,22 M	21,87 M
EBT, elements non courants inclus	11,82 M	43,94 M	1,93 M	62,22 M	21,87 M
Charge d'impôt	2,07 M	9,57 M	-144 k	12,82 M	4,7 M
Résultat des activités poursuivies	9,76 M	34,36 M	2,07 M	49,4 M	17,17 M
Résultat net part du groupe	9,76 M	34,36 M	2,07 M	49,4 M	17,17 M
Intérêts minoritaires	-92,1 k	-106 k	-113 k	-99,67 k	-86,98 k
Résultat net	9,66 M	34,26 M	1,96 M	49,3 M	17,08 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	9,66 M	34,26 M	1,96 M	49,3 M	17,08 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	9,66 M	34,26 M	1,96 M	49,3 M	17,08 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	3,05	10,81	0,62	15,57	5,42
BPA de base - Activités poursuivies	3,05	10,81	0,62	15,57	5,42
Moyenne pondérée des actions en circulation	3,17 M	3,17 M	3,18 M	3,17 M	3,15 M
Bénéfice net par action - dilué	3,05	10,81	0,62	15,57	5,42
BPA dilué - Activités poursuivies	3,05	10,81	0,62	15,57	5,42
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	3,17 M	3,17 M	3,18 M	3,17 M	3,15 M
BPA de base normalisé	2,3	8,64	0,34	12,25	4,31
BPA dilué normalisé	2,3	8,64	0,34	12,25	4,31
Éléments supplémentaires
EBITDA	14,59 M	46,08 M	2,68 M	64,14 M	23,15 M
EBITA	11,83 M	44,05 M	1,95 M	62,23 M	21,87 M
EBIT	11,83 M	44,05 M	1,95 M	62,23 M	21,87 M
EBITDAR	14,61 M	46,1 M	2,71 M	64,16 M	23,17 M
Total des revenus (tels que rapportés)	35,61 M	69,71 M	25,42 M	84,91 M	42,35 M
Taux d’imposition effectif (%)	17,5	21,79	-7,49	20,6	21,5
Impôts intérieurs courants	-	-	-	2,11 M	1,85 M
Total des impôts courants	-32,13 k	7,05 M	-517 k	2,11 M	1,85 M
Impôts intérieurs différés	-	-	-	10,71 M	2,85 M
Total des impôts différés	2,1 M	2,52 M	373 k	10,71 M	2,85 M
Résultat net normalisé	7,3 M	27,35 M	1,09 M	38,79 M	13,58 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Charges locatives nettes, total	24 k	24 k	24 k	24 k	24 k
Charges d'intérêts imputées au titre des contrats de location	-	971	287	-	-
Amortissement imputé des contrats de location simple	-	23,03 k	23,71 k	-	-
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	117 k	112 k	127 k	128 k	160 k
Rémunération payée en actions, autres (total)	171 k	487 k	674 k	349 k	132 k
Total des rémunérations fondées sur des actions	288 k	599 k	802 k	477 k	291 k

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Actifs
Investissements en titres de créance	141 M	108 M	103 M	76,48 M	73,16 M
Investissements en titres de participation et en titres privilégiés, total	137 M	166 M	175 M	258 M	286 M
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	-	-	-	-	-
Propriété immobilière	39,75 M	34,93 M	21,98 M	28,62 M	33,09 M
Prêts hypothécaires	29,18 M	30,7 M	15,32 M	16,28 M	14,4 M
Prêts de police	7,39 M	6,57 M	6,02 M	5,69 M	5,36 M
Total des autres investissements	-	3,6 M	29,13 M	1,95 M	9,81 M
Total des investissements	354 M	350 M	351 M	387 M	422 M
Trésorerie et équivalents	30,79 M	45,29 M	41,19 M	45,26 M	30,54 M
Réassurance à recouvrer - (IS)	29,17 M	28,96 M	28,58 M	28,01 M	27,23 M
Autres créances - (Modèle d'assurance)	19,96 M	15,8 M	18,14 M	14,73 M	9,85 M
Immobilisations corporelles brutes	2,12 M	-	-	-	-
Amortissements cumulés	-2,12 M	-	-	-	-
Immobilisations corporelles nettes	0	-	-	-	-
Autres actifs à long terme, total	4,48 M	7,64 M	2,92 M	1,72 M	1,71 M
Total des actifs	438 M	448 M	442 M	477 M	491 M
Passifs
Engagements en matière d'assurance et de rentes	250 M	245 M	239 M	233 M	222 M
Réclamations non payées	3,94 M	4,07 M	4,19 M	3,85 M	3,46 M
Emprunts à court terme	24 M	19 M	19 M	-	-
Dette à long terme	-	-	-	-	-
Impôts sur le revenu à payer	-	4,19 M	-	-	-
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	1,12 k	-	-	-	-
Passif d'impôt différé Non courant	13,68 M	11,58 M	12,43 M	23,07 M	27,39 M
Autres passifs non courants	5,19 M	5,96 M	5,64 M	6,34 M	5,79 M
Total du passif	297 M	290 M	280 M	266 M	259 M
Actions ordinaires, total	3,17 k	3,17 k	3,17 k	3,16 k	3,14 k
Primes d'émissions d'actions	32,78 M	32,69 M	32,61 M	32,44 M	31,95 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	97,73 M	132 M	133 M	181 M	198 M
Résultat global et autres	10,25 M	-7,11 M	-4,88 M	-2,94 M	1,87 M
Total des fonds propres ordinaires	141 M	158 M	161 M	210 M	232 M
Intérêts minoritaires	477 k	453 k	463 k	459 k	449 k
Total des capitaux propres	141 M	158 M	162 M	211 M	233 M
Total du passif et des capitaux propres	438 M	448 M	442 M	477 M	491 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	3,17 M	3,19 M	3,16 M	3,16 M	3,14 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	3,17 M	3,16 M	3,17 M	3,16 M	3,14 M
Actif net par action	44,45	49,79	50,94	66,55	73,9
Actif corporel net	141 M	158 M	161 M	210 M	232 M
Actif corporel net par action	44,45	49,79	50,94	66,55	73,9
Total de la dette	24 M	19 M	19 M	0	0
Dette nette	-6,79 M	-26,29 M	-22,19 M	-45,26 M	-30,54 M
Dette relative aux contrats de location	192 k	192 k	192 k	192 k	192 k
Intérêts minoritaires, total (y compris la division financière)	477 k	453 k	463 k	459 k	449 k
Code comptable - Valorisation des stocks	3	3	3	3	3
Employés à temps plein	40	40	40	40	40

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Résultat net	9,66 M	34,26 M	1,96 M	49,3 M	17,08 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	2,76 M	2,03 M	729 k	1,91 M	1,28 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	2,76 M	2,03 M	729 k	1,91 M	1,28 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-19,56 M	-42,71 M	-5,95 M	-63,64 M	-23,17 M
Amort. Des frais d'acquisition de polices différés - (CF) différés - (CF)	715 k	688 k	661 k	636 k	614 k
Rémunération à base d'actions (CF)	288 k	599 k	802 k	477 k	291 k
Provision et annulation de créances irrécouvrables	-	-	-	-	-75 k
Intérêts minoritaires dans les bénéfices - (CF)	-	-	-	-	-
Réassurance à recouvrer - (CF)	88,45 k	211 k	375 k	576 k	775 k
Variation de l'impôt sur le revenu	-1,24 M	5,16 M	-6,32 M	1,34 M	775 k
Variation des réserves d'assurance / du passif	-5,47 M	-2,84 M	-3,54 M	-3,01 M	-4,08 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	2,65 M	-673 k	3,05 M	1,94 M	-1,02 M
Autres activités opérationnelles	-2,34 M	-2,07 M	-1,56 M	8,9 M	1,02 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-12,45 M	-5,33 M	-9,79 M	-1,57 M	-6,52 M
Vente d'immobilisations corporelles	1,32 M	-	-	-	-
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	-2,59 M	8,07 M	13,11 M	-8,38 M	-5,71 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	-9,58 M	15,51 M	-22,04 M	34,07 M	-7,44 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-7,16 M	-680 k	15,67 M	-584 k	2,23 M
Autres activités d'investissement, total	-40,68 k	3,3 M	165 k	1,39 M	4,02 M
Flux de trésorerie d'investissement	-18,05 M	26,2 M	6,9 M	26,5 M	-6,89 M
Dette à court terme émise, total	24 M	58,5 M	21,5 M	-	-
Dette à long terme émise, total	-	-	-	-	-
Total de la dette émise	24 M	58,5 M	21,5 M	-	-
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-63,5 M	-21,5 M	-19 M	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-	-	-	-	-
Total de la dette remboursée	-	-63,5 M	-21,5 M	-19 M	-
Émission d'actions ordinaires	5 k	-	-	-	-
Rachat d'actions ordinaires	-537 k	-686 k	-882 k	-648 k	-783 k
Recettes de rentes	4,47 M	4,56 M	4,06 M	3,93 M	3,84 M
Paiements de rente	-5,59 M	-5,11 M	-4,29 M	-5,03 M	-4,28 M
Autres activités de financement, total	-76,31 k	-129 k	-104 k	-104 k	-97,07 k
Flux de trésorerie de financement	22,27 M	-6,37 M	-1,22 M	-20,85 M	-1,32 M
Variation nette de la trésorerie	-8,24 M	14,5 M	-4,11 M	4,08 M	-14,73 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	785	84 k	44,81 k	23,17 k	-
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	1,2 M	1,89 M	5,8 M	770 k	1,05 M
Dette nette émise / remboursée	24 M	-5 M	0	-19 M	-
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE	9,68 M	32,7 M	-28,65 M	71,27 M	9,23 M
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF	9,69 M	32,77 M	-28,63 M	71,28 M	9,23 M
Variation du fonds de roulement net	1,47 M	-1,92 M	32,04 M	-29,36 M	6,62 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	1,72	6,21	0,27	8,47	2,82
Rentabilité du capital total (ROTC)	4,89	16,09	0,68	19,88	6,08
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	7,01	22,97	1,29	26,54	7,64
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	6,97	22,97	1,23	26,55	7,61
Analyse des marges
Marge brute %	52,85	78,08	40,2	84,26	72,59
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	19,98	15,06	32,92	11,11	21,21
Marge d’EBITDA %	40,96	66,1	10,55	75,53	54,66
Marge EBITA %	33,21	63,18	7,69	73,29	51,64
Marge d'EBIT %	33,21	63,18	7,69	73,29	51,64
Marge des activités poursuivies %	27,39	49,3	8,14	58,18	40,54
Marge nette %	27,13	49,14	7,7	58,06	40,33
Net Avail. Pour la marge commune %	27,13	49,14	7,7	58,06	40,33
Marge nette normalisée %	20,49	39,24	4,29	45,68	32,07
Marge des flux de trésorerie libre pour les actionnaires	27,19	46,91	-112,7	83,93	21,81
Marge des flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds	27,2	47	-112,63	83,94	21,81
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,08	0,16	0,06	0,18	0,09
Rotation des actifs corporels	204,57	-	-	-	-
Liquidité à court terme
Current Ratio	1,46	1,88	2,72	4,18	3,81
Quick Ratio	0,75	1,16	1,91	2,6	2,24
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,29	-0,13	-0,26	-0,08	-0,36
Délais de paiement des fournisseurs	409,05	447,84	453,98	512,4	573,98
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	16,99	12,02	11,75	-	-
Dette totale / Capital total	14,52	10,73	10,52	-	-
Dette à long terme / Capitaux propres	-	-	-	-	-
Dette à long terme / Capital total	-	-	-	-	-
Dette totale / Total de l'actif	67,79	64,69	63,39	55,85	52,64
EBIT / Charges d'intérêt	2,92 k	405,12	68,84	5,36 k	-
EBITDA / Charges d'intérêt	3,6 k	423,81	94,51	5,53 k	-
(EBITDA - Capex) / Charges d'intérêt	3,6 k	423,81	94,51	5,53 k	-
Dette totale / EBITDA	1,65	0,41	7,08	-	-
Dette nette / EBITDA	-0,47	-0,57	-8,27	-0,71	-1,32
Dette totale / (EBITDA - Capex)	1,65	0,41	7,08	-	-
Dette nette / (EBITDA - Capex)	-0,47	-0,57	-8,27	-0,71	-1,32
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	30,65	95,74	-63,53	222,79	-50,13
Résultat brut, Croissance 1 an	82,78	189,14	-81,22	544,3	-57,57
EBITDA, 1 an Croissance en %	242,86	215,9	-94,18	1,7 k	-64,43
EBITA, 1 an Croissance en %	362,6	272,35	-95,56	2,09 k	-65,39
EBIT, 1 an Croissance %	362,6	272,35	-95,56	2,09 k	-65,39
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	340,1	252,27	-93,98	1,68 k	-65,74
Résultat net, Croissance 1 an	362,66	254,53	-94,29	1,76 k	-65,84
Résultat net normalisé sur 1 an	396,42	274,79	-96,01	2,26 k	-65,51
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	371,68	254,84	-94,3	1,76 k	-65,69
Immobilisations corporelles nettes, 1 an Croissance	-100	-	-	-	-
Total des actifs, 1 an Croissance en %	4,63	2,07	-1,3	7,98	3,02
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	2,99	11,94	2,32	30,34	7,33
Actif corporel net, Croissance 1 an	2,99	11,94	2,32	30,34	7,33
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-5,96	-57,17	83,44	-83,98	315,79
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, Croissance 1 an	-40,96	237,66	-187,62	-353,68	-87,15
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, Croissance 1 an	-40,95	238,28	-187,38	-353,86	-87,15
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-10,23	59,92	-15,51	10,37	26,87
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	-18,1	129,89	-26,32	14,66	66,37
EBITDA, 2 ans CAGR %	-20,93	229,1	-57,11	17,98	154,67
EBITA, 2 ans CAGR %	-23,45	315,03	-59,35	18,87	177,48
EBIT, 2 ans CAGR %	-23,45	315,03	-59,35	18,87	177,48
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-23,33	293,74	-53,93	19,9	148,95
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-22,94	305	-55	19,96	153,56
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-22,94	331,34	-61,35	19,08	187,41
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-21,55	309,11	-55,04	20,01	154,58
Immobilisations corporelles nettes, 2 ans CAGR %	-	-	-	-	-
Total des actifs, 2 ans CAGR %	2,33	3,34	0,37	3,23	5,47
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	3,67	7,37	7,02	15,48	20,02
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	3,67	7,37	7,02	15,48	20,02
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	38,64	-36,53	-11,36	-45,78	-18,37
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 2 ans	15,68	41,19	72	47,64	-42,67
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 2 ans	15,7	41,34	71,93	47,49	-42,65
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-4,8	16,4	-2,3	33,59	-15,31
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	-8,89	24,71	-0,26	56,07	-17,34
EBITDA, 3 ans CAGR %	-6,02	25,47	-14,24	63,83	-20,51
EBITA, 3 ans CAGR %	-10,51	29,7	-8,57	73,92	-20,82
EBIT, 3 ans CAGR %	-10,51	29,7	-8,57	73,92	-20,82
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-8,18	27,46	-2,25	71,73	-20,65
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-7,95	28,17	-2,15	72,15	-20,71
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-10,29	30,56	-9,49	74,51	-20,82
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-6,66	29,74	-1,57	72,25	-20,56
Immobilisations corporelles nettes, 3 ans CAGR %	-	-	-	-	-
Total des actifs, 3 ans CAGR %	3,49	2,24	1,77	2,84	3,16
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	9,8	6,36	5,66	14,29	13,8
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	9,8	6,36	5,66	14,29	13,8
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	35,03	-6,28	-9,6	-49,88	6,92
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 3 ans	-12,37	65,33	20,43	94,52	-34,39
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 3 ans	-12,36	65,44	20,41	94,51	-34,44
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	5,05	19,39	-9,24	13,95	9,21
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	15,22	37,65	-16,31	20,59	24,45
EBITDA, 5 ans CAGR %	38,9	62,97	-31,33	22,42	40,32
EBITA, 5 ans CAGR %	41	67,85	-34,74	25,25	53,61
EBIT, 5 ans CAGR %	41	67,85	-34,74	25,25	53,61
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	46,28	48,16	-30,32	24,38	50,59
Résultat net, CAGR sur 5 ans	52,59	48,09	-30,87	24,82	52,24
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	47,7	67,68	-35,94	25,84	55,99
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	55,98	49,71	-30,31	25,76	53,03
Immobilisations corporelles nettes, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	-
Total des actifs, 5 ans CAGR %	1,75	1,94	2,23	2,64	3,24
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	8,77	7,54	8,68	9,92	11,19
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	8,77	7,54	8,68	9,92	11,19
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	1,83	-16,57	14,11	-24,7	-13,21
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 5 ans	28,5	45,77	14,77	58,01	-10,86
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 5 ans	28,51	45,83	14,75	58,01	-10,86