Compte de Résultat Vallibel Finance PLC

Actions

VFIN.N0000

LK0364N00006

Crédit/Prêt aux particuliers

Cours en clôture Colombo S.E.
- ^LKR	-

12/08	Vallibel Finance PLC publie ses résultats pour le premier trimestre clos le 30 juin 2026	CI
28/05	Vallibel Finance PLC publie ses résultats pour le quatrième trimestre clos le 31 mars 2026	CI

07bdc05d.x609XzP4oDPkMS9dVP60JZ0ydIKSG63xigdLQZkrGnQ.qf1vBwK55WXQax0UG472VeUEO-PnVv2F83R4CaxjSjGm2nwoCs7OVtJTXA

Données Financières Publiées: VALLIBEL FINANCE PLC

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Mars	2022 (LKR)	2023 (LKR)	2024 (LKR)	2025 (LKR)	2026 (LKR)
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	9,93 Md	15,68 Md	18,37 Md	16,84 Md	23,14 Md
Intérêts payés, total	4,23 Md	11,01 Md	11,42 Md	8,7 Md	12,03 Md
Revenus nets d'intérêts	5,7 Md	4,66 Md	6,95 Md	8,14 Md	11,11 Md
Commission et honoraires	673 M	506 M	697 M	772 M	1,32 Md
Gain (perte) sur la vente de placements, total (Rev)	64,05 M	21,43 M	108 M	61,15 M	33,27 M
Autres recettes, total	83,17 M	150 M	167 M	73,54 M	89,39 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	6,52 Md	5,34 Md	7,92 Md	9,05 Md	12,55 Md
Provision pour pertes sur prêts	592 M	97,58 M	438 M	171 M	641 M
Total Chiffre d'affaires	5,92 Md	5,24 Md	7,49 Md	8,88 Md	11,91 Md
Salaires et autres avantages sociaux	1,4 Md	1,55 Md	1,95 Md	2,49 Md	3,24 Md
Coût des services fournis, total	417 M	436 M	535 M	583 M	763 M
Autres dépenses de fonctionnement	1,41 Md	1,48 Md	2,28 Md	2,74 Md	3,52 Md
Total des dépenses de fonctionnement	3,23 Md	3,47 Md	4,76 Md	5,81 Md	7,52 Md
Résultat d'Exploitation	2,69 Md	1,78 Md	2,73 Md	3,07 Md	4,39 Md
EBT, hors éléments non courants	2,69 Md	1,78 Md	2,73 Md	3,07 Md	4,39 Md
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	457 k	3,65 M	855 k	4,39 M	12,96 M
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-	-	257 M	-28,22 M	29,5 M
Autres éléments non courants	1,21 Md	268 M	626 M	1,29 Md	1,59 Md
EBT, elements non courants inclus	3,9 Md	2,05 Md	3,61 Md	4,33 Md	6,02 Md
Charge d'impôt	1,06 Md	719 M	1,56 Md	1,64 Md	2,35 Md
Résultat des activités poursuivies	2,84 Md	1,33 Md	2,05 Md	2,7 Md	3,67 Md
Résultat net part du groupe	2,84 Md	1,33 Md	2,05 Md	2,7 Md	3,67 Md
Résultat net	2,84 Md	1,33 Md	2,05 Md	2,7 Md	3,67 Md
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	2,84 Md	1,33 Md	2,05 Md	2,7 Md	3,67 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	2,84 Md	1,33 Md	2,05 Md	2,7 Md	3,67 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	12,07	5,64	8,73	11,45	15,12
BPA de base - Activités poursuivies	12,07	5,64	8,73	11,45	15,12
Moyenne pondérée des actions en circulation	235 M	235 M	235 M	235 M	243 M
Bénéfice net par action - dilué	12,07	5,64	8,73	11,45	15,12
BPA dilué - Activités poursuivies	12,07	5,64	8,73	11,45	15,12
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	235 M	235 M	235 M	235 M	243 M
BPA de base normalisé	7,14	4,71	7,24	8,14	11,28
BPA dilué normalisé	7,14	4,71	7,24	8,14	11,28
Dividende par action	2	1	2	2,75	-
Ratio de distribution	12,43	35,48	11,46	17,46	17,63
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	11,98 Md	16,69 Md	20,28 Md	19,07 Md	26,29 Md
Taux d’imposition effectif (%)	27,21	35,15	43,1	37,75	38,98
Total des impôts courants	1,08 Md	630 M	1,39 Md	1,7 Md	2,54 Md
Total des impôts différés	-19,1 M	89,95 M	171 M	-66,06 M	-193 M
Résultat net normalisé	1,68 Md	1,11 Md	1,7 Md	1,92 Md	2,74 Md
Provisions de pension	19,1 M	12,93 M	15,63 M	20,45 M	26,36 M

Période Fiscale: Mars	2022 (LKR)	2023 (LKR)	2024 (LKR)	2025 (LKR)	2026 (LKR)
Actifs
Trésorerie et équivalents	901 M	2,34 Md	1,96 Md	2 Md	3,1 Md
Investissements à long terme - (Modèle FS)	3,62 Md	4,17 Md	5,05 Md	8,85 Md	6,6 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	796 M	1,5 Md	4,18 Md	210 M	787 M
Prêts et créances de location - (FS Template)	65,68 Md	61,4 Md	68,28 Md	92,19 Md	157 Md
Autres créances	49,69 M	65,44 M	157 M	176 M	198 M
Immobilisations corporelles brutes	4,97 Md	6,03 Md	6,86 Md	7,6 Md	8,62 Md
Amortissements cumulés	-984 M	-1,31 Md	-1,64 Md	-2,05 Md	-2,55 Md
Immobilisations corporelles nettes	3,99 Md	4,72 Md	5,22 Md	5,55 Md	6,08 Md
Autres immobilisations incorporelles, total	28,67 M	18,46 M	21,45 M	14,11 M	25,01 M
Autres actifs à court terme, total	4,27 Md	10,02 Md	8,47 Md	745 M	5,01 Md
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	143 M	110 M	373 M	458 M	732 M
Autres actifs à long terme, total	-	-	1,1 Md	1,07 Md	1,1 Md
Total des actifs	79,48 Md	84,35 Md	94,81 Md	111 Md	180 Md
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	41,02 Md	49,66 Md	58,64 Md	67,48 Md	83,46 Md
Dépôts	41,02 Md	49,66 Md	58,64 Md	67,48 Md	83,46 Md
Comptes à payer, total	391 M	101 M	793 M	1,52 Md	865 M
Charges à payer, total	499 M	743 M	859 M	828 M	948 M
Emprunts à court terme	1,18 Md	2,56 Md	3,08 Md	2,35 Md	3,54 Md
Part à court terme de la dette à long terme	-	-	-	-	-
Part à court terme des contrats de location	-	-	-	261 M	276 M
Dette à long terme	23,73 Md	18,12 Md	14,91 Md	19,63 Md	67,56 Md
Contrats de location à long terme	859 M	912 M	967 M	771 M	889 M
Impôts sur le revenu à payer	605 M	547 M	642 M	919 M	1,46 Md
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	-	-	-	-	-
Recettes non acquises Non courantes	228 M	177 M	216 M	313 M	476 M
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	80,82 M	86,82 M	157 M	220 M	322 M
Passif d'impôt différé Non courant	143 M	285 M	882 M	988 M	1,15 Md
Autres passifs non courants	100 M	104 M	397 M	291 M	375 M
Total du passif	68,84 Md	73,29 Md	81,55 Md	95,57 Md	161 Md
Actions ordinaires, total	1,33 Md	1,33 Md	1,33 Md	1,33 Md	1,33 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	9,31 Md	9,52 Md	11,3 Md	13,51 Md	16,49 Md
Résultat global et autres	4,99 M	213 M	636 M	860 M	1,09 Md
Total des fonds propres ordinaires	10,64 Md	11,06 Md	13,26 Md	15,69 Md	18,9 Md
Total des capitaux propres	10,64 Md	11,06 Md	13,26 Md	15,69 Md	18,9 Md
Total du passif et des capitaux propres	79,48 Md	84,35 Md	94,81 Md	111 Md	180 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	235 M	235 M	235 M	235 M	235 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	235 M	235 M	235 M	235 M	235 M
Actif net par action	45,2	46,96	56,32	66,65	80,28
Actif corporel net	10,61 Md	11,04 Md	13,24 Md	15,68 Md	18,88 Md
Actif corporel net par action	45,08	46,88	56,23	66,59	80,18
Total de la dette	25,77 Md	21,59 Md	18,96 Md	23,01 Md	72,27 Md
Dette relative aux PBO non financés	80,82 M	86,82 M	157 M	220 M	322 M
Dette nette	22,29 Md	17,75 Md	12,82 Md	16,83 Md	63,82 Md
Employés à temps plein	1,27 k	1,22 k	1,5 k	1,76 k	2,18 k

Période Fiscale: Mars	2022 (LKR)	2023 (LKR)	2024 (LKR)	2025 (LKR)	2026 (LKR)
Résultat net	2,84 Md	1,33 Md	2,05 Md	2,7 Md	3,67 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	276 M	334 M	405 M	597 M	695 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	276 M	334 M	405 M	597 M	695 M
Amortissement des charges différées, total	9,71 M	10,21 M	9,64 M	10,32 M	8,12 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-457 k	-3,65 M	-855 k	-4,39 M	-12,96 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-33,7 M	-125 M	-106 M	-1,86 M	-6,34 M
Total des dépréciations d'actifs	-	-	-256 M	28,22 M	-29,5 M
Provision pour pertes sur créances	591 M	97,19 M	439 M	171 M	641 M
Variation des dettes fournisseurs	-	-	19,37 M	-	23,94 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-14,95 Md	4,62 Md	46,77 M	-7,24 Md	-52,95 Md
Autres activités opérationnelles	-281 M	865 M	1 Md	940 M	1,96 Md
Flux de trésorerie d'exploitation	-11,55 Md	7,12 Md	3,61 Md	-2,8 Md	-46 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-1,02 Md	-944 M	-760 M	-377 M	-591 M
Vente d'immobilisations corporelles	651 k	3,8 M	929 k	5,58 M	13,11 M
Achat / vente d'actifs incorporels	-28,48 M	-	-12,03 M	-2,97 M	-19,02 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	-	-	-	-	8,98 M
Autres activités d'investissement, total	192 k	192 k	181 k	102 k	-
Flux de trésorerie d'investissement	-1,05 Md	-940 M	-770 M	-375 M	-588 M
Dette à long terme émise, total	12,06 Md	-	-	18,65 Md	61,64 Md
Total de la dette émise	12,06 Md	-	-	18,65 Md	61,64 Md
Remboursement de la dette à long terme, total	-	-4,77 Md	-3,34 Md	-14,87 Md	-14,65 Md
Total de la dette remboursée	-	-4,77 Md	-3,34 Md	-14,87 Md	-14,65 Md
Émission d'actions ordinaires	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires payés	-353 M	-471 M	-235 M	-471 M	-647 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-353 M	-471 M	-235 M	-471 M	-647 M
Autres activités de financement, total	-	-	1,48 M	388 k	-
Flux de trésorerie de financement	11,71 Md	-5,24 Md	-3,58 Md	3,3 Md	46,34 Md
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-	-	-	-
Variation nette de la trésorerie	-890 M	940 M	-733 M	126 M	-240 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	4,2 Md	9,34 Md	10,33 Md	8,07 Md	10,03 Md
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	1,11 Md	687 M	1,29 Md	1,42 Md	2 Md
Dette nette émise / remboursée	12,06 Md	-4,77 Md	-3,34 Md	3,77 Md	46,99 Md

Période Fiscale: Mars	2022 (LKR)	2023 (LKR)	2024 (LKR)	2025 (LKR)	2026 (LKR)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	4,2	1,62	2,29	2,62	2,52
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	30,18	12,23	16,9	18,63	21,23
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	30,18	12,23	16,9	18,63	21,23
Analyse des marges
Marge brute %	100	100	100	100	100
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	30,77	37,94	33,18	34,61	33,58
Marge des activités poursuivies %	47,98	25,33	27,45	30,38	30,84
Marge nette %	47,98	25,33	27,45	30,38	30,84
Net Avail. Pour la marge commune %	47,98	25,33	27,45	30,38	30,84
Marge nette normalisée %	28,39	21,17	22,76	21,59	23,02
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,09	0,06	0,08	0,09	0,08
Liquidité à court terme
Current Ratio	1,68	1,41	1,3	1,35	1,88
Quick Ratio	1,58	1,22	1,16	1,34	1,82
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,26	0,13	0,06	-0,04	-0,51
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	242,13	195,26	142,97	146,63	382,32
Dette totale / Capital total	70,77	66,13	58,84	59,45	79,27
Dette à long terme / Capitaux propres	231,01	172,1	119,75	129,98	362,1
Dette à long terme / Capital total	67,52	58,29	49,28	52,7	75,08
Dette totale / Total de l'actif	86,61	86,89	86,01	85,9	89,51
Ratio de capital de première catégorie %	14,58	17,02	17,06	16,54	10,55
Ratio de capital total %	18,52	22,26	19,8	21,51	14,79
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	40,91	-11,51	42,85	18,55	34,19
Résultat brut, Croissance 1 an	40,91	-11,51	42,85	18,55	34,19
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	64,66	-53,29	54,81	31,22	36,22
Résultat net, Croissance 1 an	64,66	-53,29	54,81	31,22	36,22
Résultat net normalisé sur 1 an	49,8	-34,02	53,62	12,45	43,03
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	64,66	-53,29	54,81	31,19	32,01
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	30,02	3,9	19,93	18,34	20,45
Total des actifs, 1 an Croissance en %	42,38	6,13	12,4	17,35	61,98
Actif corporel net, Croissance 1 an	29,83	4	19,93	18,42	20,4
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-1,07 k	-161,66	-49,24	-177,5	1,54 k
CAPEX, Croissance 1 an	120,15	-7,66	-19,56	-50,31	56,66
Dividende par action, 1 an de croissance	33,33	-50	100	37,5	-
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	19,79	11,66	12,43	30,13	26,13
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	19,79	11,66	12,43	30,13	26,13
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	50,57	-12,3	-14,96	42,53	33,7
Résultat net, CAGR sur 2 ans	50,57	-12,3	-14,96	42,53	33,7
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	27,61	-0,58	0,68	31,44	26,83
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	50,58	-12,3	-14,96	42,51	31,62
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	28,18	16,23	11,63	19,13	19,39
Total des actifs, 2 ans CAGR %	24,32	22,93	9,22	14,85	37,87
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	28,18	16,2	11,69	19,18	19,41
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	131,97	144,1	-44,05	-37,28	256,72
CAPEX, CAGR sur 2 ans	162,08	42,58	-13,81	-36,78	-11,77
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-	-18,35	0	65,83	-
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	18,14	8,29	21,22	14,43	31,47
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	18,14	8,29	21,22	14,43	31,47
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	36,04	1,93	5,99	-1,73	40,39
Résultat net, CAGR sur 3 ans	36,04	1,93	5,99	-1,73	40,39
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	24,68	2,42	14,94	4,46	35,19
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	33,34	1,94	5,99	-1,74	38,93
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	24,83	19,51	17,45	13,82	19,57
Total des actifs, 3 ans CAGR %	18,59	17,94	19,31	11,87	28,8
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	24,87	19,55	17,43	13,89	19,58
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	43,8	49,14	44,62	-37,63	86,24
CAPEX, CAGR sur 3 ans	70,84	85,11	17,82	-28,27	-14,44
Dividende par action, 3 ans CAGR %	25,99	-	10,06	11,2	-
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	21,96	12,34	15,82	16,55	23,16
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	21,96	12,34	15,82	16,55	23,16
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	31,37	5,44	12,73	16,56	16,31
Résultat net, CAGR sur 5 ans	31,37	5,44	12,73	16,56	16,31
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	26,58	8,44	14,46	13,17	19,55
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	22,53	-1,66	11,38	16,56	15,58
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	33	27,35	19,37	19,36	18,22
Total des actifs, 5 ans CAGR %	20,97	17,04	14,75	16,69	26,42
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	33,03	27,42	19,42	19,4	18,22
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	29,02	73,71	-1,42	5,47	107,52
CAPEX, CAGR sur 5 ans	41,14	-4,72	29,94	20,45	4,95
Dividende par action, 5 ans CAGR %	21,67	2,71	14,87	-	-