CHOLAMANDALAM INVESTMENT AND FINANCE COMPANY LIMITED

Bilan Cholamandalam Investment and Finance Company Limited NSE India S.E.

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INE121A01024

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25/06	Inde : Cholamandalam Investment accepte des offres pour des obligations subordonnées, selon des banquiers	RE
19/06	Cholamandalam Investment lève 1 milliard de roupies via une émission de titres	MT

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Données Financières Publiées: CHOLAMANDALAM INVESTMENT AND FINANCE COMPANY LIMITED

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Mars	2022	2023	2024	2025	2026
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	95,67 Md	121 Md	176 Md	237 Md	284 Md
Intérêts payés, total	42,79 Md	57,33 Md	92,13 Md	125 Md	144 Md
Revenus nets d'intérêts	52,89 Md	63,49 Md	84,14 Md	113 Md	140 Md
Commission et honoraires	4,73 Md	6,51 Md	13,42 Md	17,39 Md	21,14 Md
Autres recettes, total	1,01 Md	1,51 Md	1,71 Md	3,59 Md	5,56 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	58,62 Md	71,51 Md	99,27 Md	134 Md	167 Md
Provision pour pertes sur prêts	8,8 Md	8,5 Md	13,18 Md	24,94 Md	35,36 Md
Total Chiffre d'affaires	49,82 Md	63,01 Md	86,09 Md	109 Md	132 Md
Salaires et autres avantages sociaux	9,57 Md	13,6 Md	24,79 Md	33,28 Md	41,95 Md
Coût des services fournis, total	300 M	431 M	596 M	653 M	1,21 Md
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	1,01 Md	1,21 Md	1,98 Md	2,45 Md	2,84 Md
Autres dépenses de fonctionnement	9,93 Md	11,62 Md	12,9 Md	15,39 Md	16,19 Md
Total des dépenses de fonctionnement	20,81 Md	26,86 Md	40,26 Md	51,77 Md	62,19 Md
Résultat d'Exploitation	29,01 Md	36,15 Md	45,83 Md	57 Md	69,54 Md
Gains (Pertes) sur les investissements en actions	-53,8 M	-118 M	93,2 M	27 M	37,3 M
Autres produits non opérationnels	66,3 M	-	900 k	408 M	239 M
EBT, hors éléments non courants	29,03 Md	36,03 Md	45,92 Md	57,43 Md	69,81 Md
Gains (Pertes) sur le droit d'utilisation d'actifs	-4 M	-	234 M	29 M	26,5 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-700 k	-6,6 M	-10,4 M	-20,6 M	-72,1 M
Règlements d'assurance	-	-	-	-	-
Autres éléments non courants	-	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	29,02 Md	36,03 Md	46,15 Md	57,44 Md	69,77 Md
Charge d'impôt	7,49 Md	9,38 Md	11,95 Md	14,81 Md	17,44 Md
Résultat des activités poursuivies	21,54 Md	26,65 Md	34,2 Md	42,63 Md	52,33 Md
Résultat net part du groupe	21,54 Md	26,65 Md	34,2 Md	42,63 Md	52,33 Md
Intérêts minoritaires	-	-	-	-	-
Résultat net	21,54 Md	26,65 Md	34,2 Md	42,63 Md	52,33 Md
Dividende privilégié et autres ajustements	-	-	-	-	-
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	21,54 Md	26,65 Md	34,2 Md	42,63 Md	52,33 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	21,54 Md	26,65 Md	34,2 Md	42,63 Md	52,33 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	26,24	32,42	41,17	50,72	61,98
BPA de base - Activités poursuivies	26,24	32,42	41,17	50,72	61,98
Moyenne pondérée des actions en circulation	821 M	822 M	831 M	840 M	844 M
Bénéfice net par action - dilué	26,19	32,38	41,06	50,6	61,83
BPA dilué - Activités poursuivies	26,19	32,38	41,06	50,6	61,83
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	822 M	823 M	833 M	842 M	846 M
BPA de base normalisé	22,11	27,4	34,55	42,71	51,68
BPA dilué normalisé	22,07	27,37	34,46	42,61	51,56
Dividende par action	2	2	2	2	2
Ratio de distribution	7,62	6,17	4,88	3,94	3,24
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	102 Md	131 Md	194 Md	262 Md	315 Md
Taux d’imposition effectif (%)	25,8	26,03	25,89	25,79	25
Impôts intérieurs courants	6,95 Md	8,86 Md	12,22 Md	17,27 Md	20,14 Md
Total des impôts courants	6,95 Md	8,86 Md	12,22 Md	17,27 Md	20,14 Md
Impôts intérieurs différés	535 M	522 M	-269 M	-2,45 Md	-2,7 Md
Total des impôts différés	535 M	522 M	-269 M	-2,45 Md	-2,7 Md
Résultat net normalisé	18,14 Md	22,52 Md	28,7 Md	35,9 Md	43,63 Md
Provisions de pension	12,7 M	7,8 M	13,5 M	8,7 M	570 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais généraux et administratifs (total)	205 M	285 M	554 M	744 M	841 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	205 M	285 M	554 M	744 M	841 M

Période Fiscale: Mars	2022	2023	2024	2025	2026
Actifs
Trésorerie et équivalents	26,99 Md	9,12 Md	8,46 Md	52,8 Md	83,15 Md
Investissements à long terme - (Modèle FS)	20,55 Md	35,62 Md	40,36 Md	63,67 Md	66,46 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	1,87 Md	2,73 Md	2,48 Md	2,03 Md	17,01 Md
Prêts et créances de location - (FS Template)	741 Md	1 048 Md	1 445 Md	1 820 Md	2 177 Md
Autres créances	7,14 Md	7,03 Md	9,42 Md	8,43 Md	12,56 Md
Immobilisations corporelles brutes	5,85 Md	8,17 Md	20,89 Md	22,52 Md	25,37 Md
Amortissements cumulés	-3,2 Md	-4,07 Md	-5,49 Md	-4,94 Md	-6,7 Md
Immobilisations corporelles nettes	2,65 Md	4,1 Md	15,39 Md	17,58 Md	18,67 Md
Goodwill	-	-	-	-	-
Autres immobilisations incorporelles, total	306 M	526 M	364 M	329 M	436 M
Liquidités soumises à restrictions	-	-	699 M	986 M	812 M
Autres actifs à court terme, total	16,33 Md	21,86 Md	38,06 Md	42,67 Md	65,79 Md
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	6,75 Md	6,11 Md	6,56 Md	9,49 Md	11,6 Md
Charges différées à long terme	-	-	-	-	-
Autres actifs à long terme, total	756 M	1,07 Md	448 M	505 M	559 M
Total des actifs	825 Md	1 136 Md	1 567 Md	2 019 Md	2 454 Md
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	-	-	-	-	-
Dépôts	-	-	-	-	-
Comptes à payer, total	1,28 Md	1,72 Md	2,96 Md	2,37 Md	2,12 Md
Charges à payer, total	1,26 Md	1,31 Md	2,21 Md	2,72 Md	2,96 Md
Emprunts à court terme	40,9 Md	68,57 Md	72,22 Md	92,14 Md	158 Md
Part à court terme de la dette à long terme	207 Md	272 Md	402 Md	483 Md	619 Md
Part à court terme des contrats de location	471 M	1,04 Md	716 M	921 M	1 Md
Dette à long terme	445 Md	635 Md	873 Md	1 178 Md	1 335 Md
Contrats de location à long terme	633 M	634 M	3,01 Md	4,67 Md	5,16 Md
Impôts sur le revenu à payer	-	-	-	-	-
Recettes non acquises, courantes	-	-	-	-	-
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	8,99 Md	11,76 Md	13,86 Md	16,65 Md	24,84 Md
Recettes non acquises Non courantes	60,7 M	29,6 M	51,4 M	54,1 M	47,6 M
Passif d'impôt différé Non courant	6,5 M	-	-	-	-
Autres passifs non courants	972 M	1,4 Md	1,51 Md	1,6 Md	2,21 Md
Total du passif	707 Md	993 Md	1 371 Md	1 782 Md	2 150 Md
Actions ordinaires, total	1,64 Md	1,64 Md	1,68 Md	1,68 Md	1,7 Md
Primes d'émissions d'actions	28,89 Md	29,13 Md	49,17 Md	49,64 Md	64,15 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	85,92 Md	111 Md	143 Md	184 Md	235 Md
Résultat global et autres	1,24 Md	1,76 Md	1,68 Md	1,12 Md	3,87 Md
Total des fonds propres ordinaires	118 Md	143 Md	196 Md	237 Md	305 Md
Intérêts minoritaires	-	-	-	-	-
Total des capitaux propres	118 Md	143 Md	196 Md	237 Md	305 Md
Total du passif et des capitaux propres	825 Md	1 136 Md	1 567 Md	2 019 Md	2 454 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	821 M	822 M	840 M	841 M	852 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	821 M	822 M	840 M	841 M	852 M
Actif net par action	143,34	174,52	233,26	281,45	357,48
Actif corporel net	117 Md	143 Md	196 Md	236 Md	304 Md
Actif corporel net par action	142,96	173,88	232,83	281,06	356,97
Total de la dette	695 Md	977 Md	1 350 Md	1 759 Md	2 118 Md
Dette relative aux PBO non financés	122 M	45,7 M	349 M	825 M	1,9 Md
Dette nette	666 Md	965 Md	1 339 Md	1 704 Md	2 018 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	4,79 Md	4,51 Md	4,56 Md	4,59 Md	4,62 Md
Employés à temps plein	9,12 k	13,25 k	38,24 k	46,68 k	51,32 k

Période Fiscale: Mars	2022	2023	2024	2025	2026
Résultat net	21,54 Md	26,65 Md	34,2 Md	42,63 Md	52,33 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	861 M	1,09 Md	1,79 Md	2,28 Md	2,65 Md
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	861 M	1,09 Md	1,79 Md	2,28 Md	2,65 Md
Amortissement des charges différées, total	145 M	121 M	194 M	173 M	194 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	700 k	7,6 M	10,4 M	20,6 M	72,1 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-161 M	-697 M	-1,75 Md	-3,5 Md	-5,53 Md
Total des dépréciations d'actifs	-	-	192 M	17,9 M	-
Provision pour pertes sur créances	8,8 Md	8,48 Md	13,1 Md	24,95 Md	35,36 Md
Rémunération à base d'actions (CF)	205 M	285 M	554 M	744 M	841 M
Variation des dettes fournisseurs	-	-	-	-	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-88,08 Md	-312 Md	-409 Md	-395 Md	-387 Md
Autres activités opérationnelles	979 M	5,03 Md	3,5 Md	4,05 Md	556 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-55,71 Md	-271 Md	-357 Md	-324 Md	-300 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-959 M	-1,89 Md	-10,76 Md	-2 Md	-2,65 Md
Vente d'immobilisations corporelles	19,2 M	18,6 M	54,3 M	129 M	234 M
Achat / vente d'actifs incorporels	-	-	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	17,34 Md	-19,61 Md	-17,84 Md	-27,61 Md	-23,12 Md
Autres activités d'investissement, total	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	16,4 Md	-21,48 Md	-28,55 Md	-29,48 Md	-25,54 Md
Dette à court terme émise, total	-	-	-	-	-
Dette à long terme émise, total	353 Md	1 080 Md	1 445 Md	1 608 Md	1 618 Md
Total de la dette émise	353 Md	1 080 Md	1 445 Md	1 608 Md	1 618 Md
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-	-	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-300 Md	-804 Md	-1 078 Md	-1 208 Md	-1 275 Md
Total de la dette remboursée	-300 Md	-804 Md	-1 078 Md	-1 208 Md	-1 275 Md
Émission d'actions ordinaires	231 M	243 M	20,09 Md	475 M	14,68 Md
Dividendes ordinaires payés	-1,64 Md	-1,64 Md	-1,67 Md	-1,68 Md	-1,7 Md
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-1,64 Md	-1,64 Md	-1,67 Md	-1,68 Md	-1,7 Md
Autres activités de financement, total	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie de financement	51,5 Md	275 Md	385 Md	398 Md	356 Md
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-	-	-	-
Variation nette de la trésorerie	12,18 Md	-17,87 Md	-662 M	44,34 Md	30,35 Md
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	41,18 Md	52,8 Md	87,45 Md	120 Md	142 Md
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	8,47 Md	9,03 Md	13,08 Md	15,41 Md	17,81 Md
Dette nette émise / remboursée	52,91 Md	276 Md	366 Md	399 Md	343 Md

Période Fiscale: Mars	2022	2023	2024	2025	2026
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	2,74	2,72	2,53	2,38	2,34
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	20,16	20,41	20,15	19,71	19,33
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	20,16	20,41	20,15	19,71	19,33
Analyse des marges
Marge brute %	99,89	99,87	99,88	99,91	99,93
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	19,7	22,15	29,36	31,1	32,69
Marge des activités poursuivies %	43,22	42,29	39,73	39,19	39,72
Marge nette %	43,22	42,29	39,73	39,19	39,72
Net Avail. Pour la marge commune %	43,22	42,29	39,73	39,19	39,72
Marge nette normalisée %	36,41	35,74	33,34	33	33,12
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,06	0,06	0,06	0,06	0,06
Liquidité à court terme
Current Ratio	3,05	3,06	3,05	3,23	2,92
Quick Ratio	2,99	3	2,97	3,15	2,84
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,21	-0,76	-0,72	-0,54	-0,37
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	590,14	680,74	689,19	743,09	695,28
Dette totale / Capital total	85,51	87,19	87,33	88,14	87,43
Dette à long terme / Capitaux propres	378,7	442,77	447,02	499,84	439,98
Dette à long terme / Capital total	54,87	56,71	56,64	59,29	55,32
Dette totale / Total de l'actif	85,73	87,37	87,5	88,28	87,59
Ratio de capital de première catégorie %	16,49	14,78	15,1	14,41	14,73
Ratio de capital total %	19,62	17,13	18,57	19,75	19,21
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	36,82	26,48	36,62	26,34	21,11
Résultat brut, Croissance 1 an	36,81	26,47	36,63	26,37	21,14
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	41,6	23,74	28,34	24,64	22,75
Résultat net, Croissance 1 an	41,6	23,74	28,34	24,64	22,75
Résultat net normalisé sur 1 an	41,74	24,16	27,44	25,07	21,56
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	41,41	23,63	26,81	23,23	22,19
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	22,6	21,9	36,58	20,8	28,69
Total des actifs, 1 an Croissance en %	10,5	37,77	37,9	28,85	21,58
Actif corporel net, Croissance 1 an	22,65	21,77	36,82	20,86	28,68
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-37,03	386,51	31,65	-9,16	-7,38
CAPEX, Croissance 1 an	191,61	97,53	468,09	-81,46	32,87
Dividende par action, 1 an de croissance	0	0	0	0	0
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	9,78	31,55	31,45	31,38	23,7
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	9,77	31,53	31,45	31,4	23,73
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	42,96	32,37	26,02	26,48	23,69
Résultat net, CAGR sur 2 ans	42,96	32,37	26,02	26,48	23,69
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	35,2	32,65	25,79	26,25	23,3
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	39,96	32,23	25,21	25,01	22,71
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	19,8	22,25	29,03	28,45	24,68
Total des actifs, 2 ans CAGR %	13,47	23,38	37,83	33,29	25,16
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	19,88	22,21	29,08	28,59	24,71
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	63,87	75,02	153,08	9,35	-8,28
CAPEX, CAGR sur 2 ans	15,77	140	234,98	2,63	-50,37
Dividende par action, 2 ans CAGR %	8,47	0	0	0	0
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	12,34	15,08	33,22	29,73	27,86
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	12,34	15,07	33,21	29,73	27,89
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	21,64	36,24	31,01	25,56	25,22
Résultat net, CAGR sur 3 ans	21,59	36,24	31,01	25,56	25,22
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	16,98	31,41	30,89	25,55	24,66
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	19,59	34,29	30,39	24,55	24,06
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	23,76	20,5	26,85	26,22	28,53
Total des actifs, 3 ans CAGR %	12,78	21,05	28,04	34,77	29,27
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	23,89	20,5	26,9	26,28	28,62
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-15,75	135,52	59,17	79,85	3,46
CAPEX, CAGR sur 3 ans	7,66	38,34	219,85	27,66	11,85
Dividende par action, 3 ans CAGR %	15,44	5,57	0	0	0
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	18,2	16,57	19,63	21,34	29,32
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	20,3	16,56	19,62	21,34	29,33
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	24,57	23,76	23,37	32,25	28,03
Résultat net, CAGR sur 5 ans	24,52	23,72	23,34	32,25	28,03
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	21,2	20,75	20,42	29,32	27,8
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	23,26	22,51	21,8	30,5	27,27
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	22,32	22,86	25,84	23,62	25,98
Total des actifs, 5 ans CAGR %	21,94	20,8	22,2	25,81	26,88
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	22,43	22,92	25,94	23,68	26,02
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	30,58	27,88	30,81	73,28	27,68
CAPEX, CAGR sur 5 ans	10,54	22,36	69,53	22,76	51,8
Dividende par action, 5 ans CAGR %	12,7	9	9	3,3	0